Know99判決書

搜尋結果：李銘洲

共找到 42 筆結果（第 1-10 筆）

請求所有權移轉登記等

最高法院民事裁定 113年度台上字第2340號上訴人王經彥黃順福黃王月裡柯富華郭國瑜陳彥均柯黃綉琴共同訴訟代理人李銘洲律師被上訴人張宗榮張宗隆張惠香張美香上列當事人間請求所有權移轉登記等事件，上訴人對於中華民國 113年4月30日臺灣高等法院第二審判決（111年度重上字第877號），提起上訴，本院裁定如下：主文上訴駁回。第三審訴訟費用由上訴人負擔。理由 按上訴第三審法院，非以原判決違背法令為理由，不得為之；又判決不適用法規或適用不當者，為違背法令；且提起上訴，上訴狀內應記載上訴理由，表明原判決所違背之法令及其具體內容，暨依訴訟資料合於該違背法令之具體事實，其依民事訴訟法第469條之1規定提起上訴者，並應具體敘述為從事法之續造、確保裁判之一致性或其他所涉及之法律見解具有原則上重要性之理由；另第三審法院應於上訴聲明之範圍內，依上訴理由調查之。同法第467條、第468條、第470條第2項、第475條本文各有明文。是當事人提起上訴，如依同法第469條規定，以原判決有所列各款情形之當然違背法令為理由時，其上訴狀或理由書應表明該判決有合於各該條款規定情形之具體內容，及係依何訴訟資料合於該違背法令之具體事實；如依同法第46 9條之1規定，以原判決有前條以外其他不適用法規或適用不當為理由時，其上訴狀或理由書應表明該判決所違背之法令條項，或有關大法官解釋或憲法法庭裁判，或成文法以外之習慣或法理、法則等及其具體內容，暨係依何訴訟資料合於該違背法令之具體事實，並具體敘述為從事法之續造、確保裁判之一致性或其他所涉及之法律見解具有原則上重要性之理由。上訴狀或理由書如未依上述方法表明，或其所表明者與上開法條規定不合時，即難認為已合法表明上訴理由，其上訴自非合法。　另第三審法院就未經表明於上訴狀或理由書之事項，除有民事訴訟法第475條但書情形外，亦不調查審認。 本件上訴人對於原判決提起上訴，雖以該判決違背法令為由，惟核其上訴理由狀所載內容，係就原審取捨證據、認定事實及解釋契約之職權行使，所論斷：上訴人王經彥以次5人、上訴人陳彥均之被繼承人陳增福、上訴人柯黃綉琴之被繼承人柯富永（下稱王經彥7人）前（於民國56年間）與訴外人張金標（0 0年間死亡，其繼承人之一即配偶張劉月娥於00年0月0日死亡，被上訴人為其等繼承人）就原判決附表一（下稱附表）所示建物（下稱系爭建物）及坐落土地應有部分（下合稱系爭不動產）成立買賣契約，約定先設定典權，爾後逐年依買賣關係分批移轉所有權。惟雙方未約定典權設定（75年6月19日登記、存續期間30年）後之移轉附有期限或條件，上訴人亦未說明有請求移轉遭拒情事，其等移轉登記請求權之行使，並無法律上障礙。另典權期限屆滿2年內，出典人得以原典價贖回，上訴人以為典期屆滿即可取得典物所有權之主觀認知，不得據以抗辯請求權應自典權期限屆滿後起算；張金標並無以設定典權為由拒絕履行買賣契約義務，或表明將於典權關係消滅後始移轉所有權登記，而典權本有設定存續期間，均非是王經彥7人或上訴人信賴而未及時行使權利之情事，被上訴人為時效抗辯無違誠信原則。上訴人自75年6月19日起即得請求移轉登記系爭不動產所有權，竟遲至109年10月19日始起訴請求，已逾15年之請求權時效，被上訴人時效抗辯，拒絕給付，即屬有據。從而，上訴人依民法第348條第1項、第1148條、第1153條規定，請求被上訴人就原張劉月娥於系爭建物應有部分1/5辦理繼承登記後，將系爭建物各所有權及如附表「應移轉土地之應有部分」欄所示土地應有部分分別移轉登記予各上訴人，為無理由，不應准許等情，指摘其為不當，並就原審已論斷者，泛言理由不備、調查未盡及適用法規不當，而非表明該判決所違背之法令及其具體內容，暨依訴訟資料合於該違背法令之具體事實，並具體敘述為從事法之續造、確保裁判之一致性或其他所涉及之法律見解具有原則上重要性之理由，難認已合法表明上訴理由。依首揭說明，應認其上訴為不合法。　 據上論結，本件上訴為不合法。依民事訴訟法第481條、第444 條第1項、第95條第1項、第78條，裁定如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日最高法院民事第七庭　　　　審判長法官林金吾法官陳靜芬法官蔡孟珊法官藍雅清法官高榮宏本件正本證明與原本無異書　記　官　林沛侯中　　華　　民　　國　　114 　年　　4 　　月　　8 　　日

2025-03-27

TPSV-113-台上-2340-20250327-1

桃簡

桃園簡易庭

分割共有物

臺灣桃園地方法院民事裁定 113年度桃簡字第1338號原告黃鈴茹訴訟代理人李銘洲律師複代理人黃唯鑫律師被告鄭正謙李詹玉糸呂詹玉純詹家明詹道明楊廷琦吳光正鍾惠珊楊濟川楊繩武楊兆庚楊欣澄（現應受送達處所不明）楊欣儀賴惠玉賴惠文吳光輝吳光名鄭世澤（歿）何威憲蘇信珠黃宗元黃造蓉上列當事人間分割共有物事件，本院裁定如下：　　主　　文本件應再開言詞辯論，並指定民國114年5月16日上午11時5分在本庭第38法庭行言詞辯論，特此裁定。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　24　　日　　　　　　　　　桃園簡易庭　法　官高廷瑋以上為正本係照原本作成。本件不得抗告中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　24　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　王帆芝

2025-03-24

TYEV-113-桃簡-1338-20250324-1

簡上

臺灣臺北地方法院

分割共有物

臺灣臺北地方法院民事裁定 109年度簡上字第391號上訴人黃慶隆黃慶國黃三福共同訴訟代理人曹詩羽律師視同上訴人黃琮凱黃冠瑜(兼陳品樺之繼承人) 黃彥文(兼陳品樺之繼承人) 黃珮綾(兼陳品樺之繼承人) 黃鉦展張嘉麟張佩佩黃月嬌張敏吳錫昌吳錫祥吳錫明陳欣欣吳宗興吳玉堂吳東陽黃碧蓮吳培德吳培基吳寶月吳綾綺吳中泓蘇冠諭(即蘇中清之繼承人) 蘇柏文(即蘇中清之繼承人) 蔡志聰蔡政達蔡政育蔡明翰吳鴻英劉許美色劉永乾劉語旂劉雅妮葉遠智(即葉燦煌之繼承人) 住○○市○○區○○路○段00巷00號0 樓葉淑芬(即葉燦煌之繼承人) 葉淑珠(即葉燦煌之繼承人) 葉家彤(即葉燦煌之繼承人) 葉茂松(兼葉燦煌之繼承人) 張東隆張東豊張東勝張椀琳劉錦錄劉錦雄盧劉素真劉美霞李劉金鳳劉美英劉美宏劉美麗劉美彤劉美慧劉銘芬劉憶如劉黃阿珍劉宗翰劉于嘉劉維麟劉貴燕劉慧華劉慧儀謝怡東謝怡昇謝惠玲謝惠娟謝茂生謝茂盛鄭國義（即鄭謝秀照之繼承人）鄭國勝（即鄭謝秀照之繼承人）鄭碧娥（即鄭謝秀照之繼承人）王謝桂蘭謝桂枝謝秀美林榮華陳麗鳳（即林榮三之繼承人）林人偉（即林榮三之繼承人）林婷婷（即林榮三之繼承人）住○○市○○區○○路○段000巷000 號00樓林榮進姚林美麗林美娟徐劉綉鳳林劉寶蓮黃美蓮黃乙莉上二人共同訴訟代理人劉秋汝視同上訴人黃良種黃種銓黃拓種黃榮種黃沌瑛黃月鳳兼上一人訴訟代理人黃明書視同上訴人陳芳蘭張雅惠張瑞文陳張純蓮張志斌紀榮斌兼上一人訴訟代理人紀壽美視同上訴人杜紀壽惠江根旺（即黃玉燕之繼承人）江啟彰（即黃玉燕之繼承人）江啟坤（即黃玉燕之繼承人）江彥廷（即黃玉燕之繼承人）江怡虹（即黃玉燕之繼承人）江信毅（即黃玉燕之繼承人）上三人共同訴訟代理人陳品臻視同上訴人江姿漪（即黃玉燕之繼承人）江旭清（即黃玉燕之繼承人）上二人共同訴訟代理人朱麗花被上訴人春虹建設股份有限公司兼法定代理人黃正園共同訴訟代理人李銘洲律師複代理人劉冠頤律師上列當事人間請求分割共有物事件，本院於民國111年4月13日所為判決，其原本及正本均應更正如下：　　主　文原判決原本及正本關於「附表」之記載，應更正為如本裁定「附表」之記載。　　理　由一、按判決如有誤寫、誤算或其他類此之顯然錯誤者，法院得隨時或依聲請以裁定更正之，民事訴訟法第232條第1項定有明文。次按如當事人於判決確定後聲請更正前死亡，依民事訴訟法第401條第1項之規定，因該當事人之當事人能力已喪失，縱列該當事人為更正裁定之相對人，亦無程序繫屬可言，故應逕列確定判決效力所及之繼承人為相對人，不生由該死亡之當事人之繼承人承受訴訟之問題（臺灣高等法院暨所屬法院101年法律座談會民事類提案第38號審查意見參照）。二、經查：　㈠視同上訴人陳品樺、蘇中清、葉燦煌、鄭謝秀照、林榮三分別於原判決確定（即民國111年4月13日）後之112年6月20日、111年7月20日、112年1月23日、112年12月16日、113年1 月29日死亡，有戶籍謄本可佐，依據前開說明，因其等當事人能力已喪失，故本更正裁定應列其繼承人（詳如當事人欄位所載）為視同上訴人，無庸另行承受訴訟，先予敘明。　㈡再者，原判決原本及正本中附表「原物分配後取得之應有部分（即各共有人就系爭土地之應有部分加計被上訴人應有部分按各共有人應有部分之比例分配之部分）」欄位之記載，應有部分加總未達1/1，此部分為計算之顯然錯誤，聲請人就此部分聲請更正，於法有據，應予准許，故更正如附表所示。三、爰依首開規定裁定如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3　　月　 21 　　日　　　　　　　　　民事第四庭　審判長法　官　溫祖明　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　洪文慧　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　李家慧以上正本係照原本作成。本件不得抗告。　　　　　　　　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　21　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　劉曉玲附表：土地標示新北市○○區○○段000地號土地面積 34.18平方公尺共有人編號姓名應有部分比例備註更正後原物分配後取得之應有部分（即各共有人就系爭土地之應有部分加計被上訴人應有部分按各共有人應有部分之比例分配之部分）計算式 1 黃慶隆 1/16 3/43 1.應被分配之共有人應有部分總和為5/48（即1/16+1/24＝5/48）、應受分配之共有人應有部分總和為43/48（即1-5/48＝43/48）。 2.計算個別應受分配共有人取得應被分配共有人應有部分比例計算式：（個別應受分配之共有人應有部分）/（43/48）*5/48。 3.個別應受分配共有人原本應有部分加計取得應被分配共有人應有部分即為分配後總應有部分比例：（個別應受分配之共有人應有部分）+（個別應受分配之共有人應有部分）/（43/48）*5/48。 4.舉例（以附表編號1為例）： A.（1/16）/（43/48）*5/48＝5/688【即為附表編號1取得應被分配共有人應有部分之比例】。 B.（1/16）+（5/688）＝3/43【即為附表編號1原應有部分加計取得應被分配共有人應有部分之總應有部分比例】。 2 黃慶國 1/16 3/43 3 黃三福 1/16 3/43 4 黃錦秀 0 0 5 黃錦珠 0 0 6 黃錦美 0 0 7 黃琮凱 1/384 1/344 8 黃鉦展 1/384 1/344 9 黃冠瑜、黃彥文、黃珮綾 1/768 1/688 10 黃冠瑜 1/768 1/688 11 黃彥文 43/256 3/16 12 黃珮綾 1/768 1/688 13 黃月嬌 1/192 1/172 14 張嘉麟 1/384 1/344 15 張佩佩 1/384 1/344 16 張敏 1/1152 1/1032 17 吳錫昌 1/1152 1/1032 18 吳錫祥 1/1152 1/1032 19 吳錫明 1/1152 1/1032 20 陳欣欣 1/1728 1/1548 21 吳宗興 5/5184 5/4644 22 吳玉堂 5/5184 5/4644 23 吳東陽 5/5184 5/4644 24 黃碧蓮 1/2160 1/1935 25 吳培德 13/17280 13/15480 26 吳培基 13/17280 13/15480 27 吳寶月 13/17280 13/15480 28 吳綾綺 13/17280 13/15480 29 吳中泓 1/576 1/516 30 蘇冠諭、蘇柏文 1/576 1/516 31 蔡志聰 1/1728 1/1548 32 蔡政達 5/5184 5/4644 33 蔡政育 5/5184 5/4644 34 蔡明翰 5/5184 5/4644 35 吳鴻英 1/288 1/258 36 劉許美色公同共有1/24 此部分訴訟費用由左開之人連帶負擔。公同共有2/43 37 劉永乾 38 劉語旂 39 劉雅妮 40 葉茂松、葉遠智、葉淑芬、葉淑珠、葉家彤 41 葉茂松 42 張東隆 43 張東豊 44 張東勝 45 張椀琳 46 劉錦錄 47 劉錦雄 48 盧劉素真 49 劉美霞 50 李劉金鳳 51 劉美英 52 劉美宏 53 劉美麗 54 劉美彤 55 劉美慧 56 劉銘芬 57 劉憶如 58 劉黃阿珍 59 劉宗翰 60 劉于嘉 61 劉維麟 62 劉貴燕 63 劉慧華 64 劉慧儀 65 謝怡東 66 謝怡昇 67 謝惠玲 68 謝惠娟 69 謝茂生 70 謝茂盛 71 鄭國義、鄭國勝、鄭碧娥 72 王謝桂蘭 73 謝桂枝 74 謝秀美 75 林榮華 76 陳麗鳳、林人偉、林婷婷 77 林榮進 78 姚林美麗 79 林美娟 80 徐劉綉鳳 81 林劉寶蓮 82 黃美蓮 2/16 6/43 83 黃乙莉 1/16 3/43 84 黃良種 1/48 1/43 85 黃種銓 1/48 1/43 86 黃拓種 1/48 1/43 87 黃榮種 1/48 1/43 88 黃沌瑛 2/48 2/43 89 黃明書 1/24 2/43 90 黃月鳳 1/24 2/43 91 黃玉燕已死亡，其應有部分由附表編號101至108所示之人繼承。 92 陳芳蘭 10/2400 1/215 93 張雅惠 10/2400 1/215 94 張瑞文 10/2400 1/215 95 陳張純蓮 29/2400 29/2150 96 張志斌 7/2400 7/2150 97 紀學斌 0 0 98 紀壽美 11/2400 11/2150 99 紀榮斌 12/2400 12/2150 100 杜紀壽惠 11/2400 11/2150 101 江根旺公同共有1/48 1.黃玉燕之繼承人。 2.此部分訴訟費用由左開之人連帶負擔。公同共有1/43 102 江啟彰 103 江啟坤 104 江彥廷 105 江怡虹 106 江信毅 107 江姿漪 108 江旭清被上訴人春虹建設股份有限公司 1/16 不分被上訴人黃正園 1/24 不分

2025-03-21

TPDV-109-簡上-391-20250321-2

司

臺灣桃園地方法院

選任臨時管理人

臺灣桃園地方法院民事裁定 114年度司字第9號聲請人黃崇煌代理人李銘洲律師上列聲請人與相對人昌晉工業有限公司間選任臨時管理人事件，聲請人未據繳納聲請費用。查本件係屬因非財產權關係而為聲請，依非訟事件法第14條第1項規定，及民國114年1月1日施行之臺灣高等法院民事訴訟與非訟事件及強制執行費用提高徵收額數標準第5條規定，應徵收聲請費用新臺幣1,500元。茲依非訟事件法第26條第1項規定，限聲請人於收受本裁定送達3日內補繳，逾期不繳即駁回其聲請，特此裁定。中華民國 114 年 3 月 21 日民事第一庭法官李麗珍正本係照原本作成。本裁定不得抗告。中華民國 114 年 3 月 22 日書記官張凱銘

2025-03-21

TYDV-114-司-9-20250321-1

桃簡

桃園簡易庭

分割共有物

臺灣桃園地方法院民事裁定 103年度桃簡字第987號原告廖萬全訴訟代理人李銘洲律師複代理人簡詩家律師劉冠頤律師被告黃萬福（黃母之繼承人）黃秀琴（黃母之繼承人）黃秀嬌（黃母之繼承人）黃秀桃（黃母之繼承人）黃秀美（黃母之繼承人）黃明賜（黃母之繼承人）黃春光（黃母之繼承人）羅黃好（黃母之繼承人）廖黃阿秀（黃母之繼承人）黃玉蘭（黃母之繼承人）黃佳慧（黃母之繼承人）黃清風黃新證黃正園黃火盛（黃笑之繼承人）黃鳳嬌（黃笑之繼承人）上一人訴訟代理人黃宗斌被告黃鈴茹黃造蓉黃明忠（黃春夫之繼承人）黃明俊（黃春夫之繼承人）上列當事人間因請求分割共有物事件，對本院於民國113年1月8 日所為裁定聲請更正，本院裁定如下：　　主　　文原裁定原本及正本之附表編號A共有人及取得權利範圍欄關於「公同共有12分之2」記載，應更正為「公同共有1分之1」。　　理　　由一、按判決如有誤寫、誤算或其他類此之顯然錯誤者，法院得依聲請或依職權以裁定更正之，其正本與原本不符者亦同，民事訴訟法第232條第1項定有明文。依同法第239條規定於裁定準用之。二、查本院於民國113年1月8日所為103年度桃簡字第987號裁定之民事裁定原本及正本，關於附表編號A共有人及取得權利範圍欄之記載，有如主文所示之顯然錯誤，爰依前揭規定裁定更正之。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　19　　日　　　　　　　　　桃園簡易庭　法　官　陳振嘉以上為正本係照原本作成。如不服本裁定，應於送達後10日內向本院提出抗告狀並表明抗告理由（須附繕本，並應繳納抗告費新台幣1,500 元）。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　19　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　潘昱臻

2025-03-19

TYEV-103-桃簡-987-20250319-5

訴

臺灣新北地方法院

遷讓房屋等

臺灣新北地方法院民事判決 113年度訴字第2720號原告張淑華訴訟代理人潘維成律師複代理人詹傑麟律師被告許文鵬許龍生共同訴訟代理人李銘洲律師複代理人呂銘軒律師上列當事人間請求遷讓房屋等事件，經本院於民國114年1月21日言詞辯論終結，判決如下：　　主　文被告應將門牌號碼新北市○○區○○路0段000巷00號6樓房屋遷讓返還原告。被告應自民國113年12月4日起至將前項房屋遷讓返還原告之日止，按月給付原告新臺幣7407元。原告其餘之訴駁回。訴訟費用由被告連帶負擔84/100，餘由原告負擔。　　事實及理由一、原告主張：　㈠坐落新北市○○區○○段000000地號土地（應有部分172/10000）及其上5297建號門牌號碼新北市○○區○○路0段000巷00號6樓房屋（權利範圍1/1，下稱系爭房屋）（下合稱系爭不動產）乃於民國86年1月20日由原告之配偶許文鴻向他人買受，登記取得所有權。許文鴻於96年12月10日死亡後，再由原告於98年1月21日以分割繼承為原因（原因發生日96年12月10 日）取得所有。被告並無法律上原因得占有使用系爭房屋，經原告屢催返還未果，爰本於民法第767條第1項前段規定提起本訴，請求被告將系爭房屋遷讓返還原告。　㈡原告否認被告與許文鴻間就系爭房屋存在使用借貸契約關係。退步言之，倘認有使用借貸契關係，自86年迄今，時日也足夠久遠，被告甲○○雖年屆76歲，但其子被告丙○○及訴外人許明宗均已為成年人，又有勞動能力，可負擔扶養被告甲○○ 之義務，所謂照顧兄弟之意也到了。原告既以準備狀送達被告（被告於113年12月3日當庭收受繕本）依民法第470條規定對被告為終止意思表示；復由許文鴻全體繼承人（即原告、訴外人許瑞瑜、許邦潔）再於113年12月5日以存證信函對被告為終止意思表示，系爭借用借貸關係應已終止。況被告未經原告同意擅將系爭房屋附設車位出租他人使用，依民法第472條第1、2款規定，原告亦得終止使用借貸關係。即於使用借貸契約終止後，被告已無權繼續占有使用系爭房屋。　㈢原告自98年1月21日起即登記為系爭房屋所有權人，被告無權占用系爭房屋，受有相當於租金之利得，致原告受有相當於租金之損害，爰本於民法第179條前段不當得利法律關係請求被告給付起訴前5年即自108年9月2日起算相當於租金之利得共41萬6508元，及自113年9月2日起至返還系爭房屋之日止，按月給付7407元。　㈣併為聲明：　　⑴被告應將系爭房屋遷讓返還原告。　　⑵被告應給付原告41萬6508元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按年息5%計算之利息。　　⑶被告應自113年9月2日起至將系爭房屋返還原告之日止，按月給付原告7407元。二、被告抗辯：　㈠原告之配偶許文鴻為被告甲○○之弟弟，為照顧被告甲○○及其子嗣，生前於86年間購買系爭不動產供被告甲○○及其子被告丙○○、訴外人許宗明居住使用，並告知被告丙○○、訴外人許宗明表示將來要將系爭不動產移轉予其等2人，惟考量許明宗尚未成年（81年生），遂告知日後再行移轉。故自斯時起（即被告2人及許明宗將戶籍遷入系爭房屋之日〈86年3月13 日〉起），許文鴻轉以同意無償提供被告2人及許明宗一家居住使用系爭不動產，即與被告2人、許明宗各就系爭不動產成立無償使用借貸關係。前開使用借貸契約，雖未定有借貸期限，然依借貸目的係供被告2人及許明宗於生存期間居住、使用，屬得依使用目的定期限之情形。許文鴻於96年12月 10日死亡，原告既因分割繼承成為系爭不動產所有權人，自應繼受許文鴻與被告2人間就系爭不動產使用借貸關係。即被告2人係本於使用借貸契關係有權占有使用系爭不動產，且因被告2人及訴外人許明宗名下現均無可供居住、使用之建物住宅，並已持續使用、維護系爭房屋長達20餘年，難謂使用目的已完畢，故本件並無民法第470條第2項情形，原告所為終止使用借貸契關係意思表示並不合法，且已逾15年時效。被告既有權占有使用系爭不動產，自非無法律上原因受有相當於租金之利得。　㈡原告於98年1月21日因分割繼承取得系爭不動產所有權時，即知悉其配偶購置系爭不動產之目的，明知被告居住系爭房屋長達20餘年，於其繼承後歷時15年後主張被告無權占用，主觀上係以損害被告為目的，客觀上侵害被告僅存居住權及附加於系爭房屋之增建及長久維護費用，與其所獲利益顯不相當，應屬民法第148條權利濫用。　㈢許文鴻於購置系爭不動產時，與被告甲○○約定就其名下所有桃園市○○鄉○○段000○000○000地號（應有部分均1/24；下合稱被證4土地）應移轉予許氏宗親會做為居住系爭房屋之借貸條件，被告甲○○已將被證4土地無條件移轉予許氏宗親會。　㈣併為答辯聲明：原告之訴駁回。三、兩造不執之事項：　㈠原告為許文鴻之配偶，被告甲○○為許文鴻之兄，被告丙○ 　　○則為被告甲○○之子。　㈡原告於98年1月21日以分割繼承為原因（原因發生日96年12 　　月10日）登記為系爭不動產所有權人。　㈢系爭不動產於86年1月20日由許文鴻因他人買受，登記取得　　所有權；許文鴻於96年12月10日死亡後，再由原告本於繼承　　法律關係取得所有。　㈣被告2人及訴外人許宗明（即被告甲○○之子）於86年3月13日將戶籍遷入系爭房屋迄今。被告2人至遲自98年1月21日起即占有使用系爭不動產迄今。四、按以無權占有為原因，請求返還土地者，占有人對土地所有權存在之事實無爭執，而僅以非無權占有為抗辯者，土地所有權人對其土地被無權占有之事實無舉證責任，占有人自應就其取得占有係有正當權源之事實證明之（最高法院85年度台上字第1120號裁判意旨參照）。本件系爭不動產為原告所有；被告2人為系爭不動產現占有人等情，既為兩造所不爭執，按諸前開裁判意旨，自應由被告就占有系爭不動產之合法權源負舉證之責。　㈠被告抗辯：其等係本於被告2人各與原告配偶許文鴻間成立使用借貸契約關係有權占有使用系爭不動產等語，業據提出系爭房屋異動索引及登記謄本、被告戶籍謄本、被證4土地所有權狀、被告2人財產查詢資料為佐，並聲請傳訊證人乙○○ 為證。　　⑴按應證之事實雖無直接證據足資證明，但可應用經驗法則，依已明瞭之間接事實，推定其真偽。是以證明應證事實之證據資料，並不以可直接單獨證明之直接證據為限，凡先綜合其他情狀，證明某事實，再由某事實為推理的證明應證事實，而該間接事實與應證事實之間，依經驗法則及論理法則已足推認其有因果關係存在者，自非以直接證明應證事實為必要（最高法院98年度台上字第2035號裁判意旨參照）。　　⑵觀諸被告提出被證1至5書證可悉，系爭不動產乃由許文鴻於86年1月20日購入；被告2人及許明宗乃於86年3月13日將戶籍遷入系爭房屋；98年1月21日由原告以分割繼承為原因辦理登記單獨取得所有權；被告於90年1月11日登記取得被證4土地所有權；及被告2人於113年間名下並無登記不動產等情屬實。　　⑶另依聲請傳訊證人乙○○，到庭證稱：（你知不知道許文鴻在86年有買板橋三民路的房子？）知道。（你知道房子買了後的使用狀況嗎？）是甲○○跟他的兩個孩子在用。（你知道甲○○跟他兩個小孩為什麼可以使用房子？）因為許文鴻覺得他們買不起房子，所以願意買下來給他們住，認為他們孩子還小，本來要送給他們，所以就用許文鴻的名字登記。(後來沒有移轉的原因？)許文鴻在96年還沒移轉就過世，本來是要等小孩長大，在移轉給兩小孩，就是丙○○ 跟許宗明。當初是為了要送他們所以給他們住。（房子之後是要給他們小孩，時間點跟場合是什麼時候？）他們剛搬去新居的時候，有請我、我的兩姐姐、我先生、我妹妹、妹婿吃飯，許文鴻有當場說上開事情。（這場合許文鴻的家人有在場嗎？）太久了，不記得有沒有。（搬新居的時間點是在？）就是買房子的時候。買房子從頭到尾都是甲○○一家在住。吃飯時間是86年我能確定。（證人方稱房子是以後要登記給兩個小孩？）當初我弟弟是這樣說，後來怎樣我不知道。（你知不知道為何房子不直接登記給被告甲○○？）因為他當初在中壢做生意失敗，也缺錢，所以我小弟怕房子登記在甲○○名下會被拿去賣掉，所以登記在自己名下。（被告丙○○在85年7月17已經成年，可以登記在他名下，為何沒有登記？）我不清楚。（登記這件事是在86年吃飯時候聽到，後來還有沒有聽到這件事？）我只有在86年吃飯時候聽過剛剛講的事，之後就沒在聽他們提到房子要如何處理的事。我小弟96年過世時候，我有去陪原告，他問我說你知道房子是怎回事，我就把剛剛的事告訴他。（你跟許文鴻是幾個兄弟姊妹？）我媽生四個女兒、兩個兒子，還有一個招贅的大姊。（證人方稱買房子要給他們住，你是在還沒買之前就已經聽許文鴻說，還是在吃飯時候才聽說？）我只有在吃飯時候才聽說。（三民路房子在買之前，你知不知道用途為何？）不知道等語。　　⑷則由證人乙○○證詞對照被告提出原證1至3書證可知，許文鴻86年1月20日購入系爭不動產之目的乃為照料被告甲○○ 及其子女，使其等可以有一處安定處所可居，故購入後隨由被告甲○○及其子（即被告丙○○、許明宗）遷入居住，並於86年3月13日將戶籍遷至系爭房屋。斯時因被告甲○○生意失敗，子女尚年幼（被告丙○○約21歲、許明宗則約5歲），故未考慮立時將系爭不動產移轉至被告丙○○、許明宗名下，而是仍登記於許文鴻名下，且從未向其等收取使用費用等情。參酌許文鴻購入系爭不動產至其死亡時止，期間約10年，均仍按購入後現況（即無償提供被告甲○○一家）使用；且乙○○自86年以後，也未曾再聽聞許文鴻有提及系爭不動產要如何處理相關事宜等情。經本院調查結果，認所謂許文鴻要將系爭不動產贈與丙○○、許明宗應僅其日後可能規劃，尚難認許文鴻生前已有與丙○○、許明宗成立贈與契約合意（關於86年間許文鴻並非基於贈與契約關係將系爭不動產交付被告一家占有使用等情，為兩造所未爭執，附此敘明。）。併許文鴻於86年購屋後，將系爭房屋無償提供被告甲○○一家使用（關於被告甲○○抗辯：其係以將被證4土地移轉予許氏宗親會，作為無償使用系爭不動產之代價一節，為原告所否認，觀諸被告提出被證4所有權狀記載登記日期又為90年1月11日等情。則縱被證4土地確有移轉予許氏宗親會之事實，形式上也難認與其等於86 年間即成立使用借貸契約有何直接關聯，即被告前開抗辯，並無可採，併此敘明。）之目的，既基於其與被告甲○○ 間兄弟情誼，憂其生意失敗，2子均幼且無謀生能力，為解被告甲○○一家窘境而為。可認被告抗辯：許文鴻於86年間係基於與被告甲○○間使用借貸契約關係，將系爭房屋交付被告甲○○，供其與家人使用一節，合於一般社會經驗法則，而可採信。至被告抗辯：許文鴻於86年間另同時有與被告丙○○、訴外人許明宗就同一不動產成立使用借貸契約云云，則與常情相違，故無可採。併前述使用借貸契約雖未定有期限，然其目的依前述既因斯時甲○○生意失敗，2 子均幼且無謀生能力，為解被告甲○○一家窘境而為。則關於使用目的是否有達成，應以被告甲○○一家之生活窘境是否已解，仍否有繼續使用系爭房屋之情形為判斷。　㈡原告主張：被告2人及許明宗名下，現雖均無登記之不動產，但由被告甲○○占用系爭不動產時間長達20餘年，其子均已成年多時，既有勞動能力可負擔扶養被告甲○○之義務，應認許文鴻已盡手足照義務，使用目的已終了。原告既以準備狀送達被告（被告於113年12月3日當庭收受繕本）依民法第470 條規定對被告為終止意思表示；復由許文鴻全體繼承人（即原告、訴外人許瑞瑜、許邦潔）再於113年12月5日以存證信函對被告為終止意思表示，應認許文鴻與被告甲○○間就系爭不動產成立使用借貸契約，已經合法終止等情。承前述，系爭不動產原為許文鴻所有，於許文鴻死亡後既經其全體繼承人為遺產分割，並將系爭不動產分配由原告單獨取得所有，應認關於系爭不動產所存債權、債務均一併分配由原告繼受，先叔敘明。又系爭不動產自86年間無償借予被告甲○○使用後，迄原告既以準備狀送達被告甲○○以為終止意思表示之日止，既距許文鴻離世已近17年，系爭房屋無償提供被告甲○○ 一家使用之期間則逾27年。與被告甲○○同居之2子復均已成年逾10年以上，雖被告甲○○、丙○○名下均無登記之不動產，且被告甲○○已年逾76歲，然被告甲○○既未提出其餘證據證明其配偶及子女均無勞動能力，需賴續住於系爭房屋內，否則生活將陷困窘等情。經本院調查結果，認原告於113年12月3 日所為終止意思表示時，應已合於民法第470條第1項構成要件。即許文鴻與被告甲○○就系爭不動產成立使用借貸關係，已於113年12月3日經原告合法終止。　㈢許文鴻與被告甲○○就系爭不動產成立使用借貸關係，既於113 年12月3日已經原告合法終止。借用物返還請求權應自終止後起算15年，故並未罹於消滅時效。又系爭使用借貸契約終止後，被告2人已無權繼續占有使用系爭房屋。故原告本於民法第767條第1項前段規定提起本訴，請求被告應將系爭房屋返還原告，為有理由，應予准許。末按民法第148條權利之行使，不得以損害他人為主要目的之規定，係在限制權利人行使權利，專以損害他人為主要目的。若當事人行使權利，雖足使他人喪失利益，苟非以損害他人為主要目的，即不受該條規定之限制（最高法院86年度台上字第1807號裁判意旨參照）。本件原告請求被告遷讓返還系爭房屋，既基於所有權人身分為正當權利之行使，非專以損害被告為目的，衡以原告及其前手乃基於親誼同意被告無償使用系爭房屋，期間長達27年，相關稅賦均由所有權人自行繳納等情，足認原告前述權利之行使，並無違反誠信或有權利濫用情形。五、按無法律上之原因而受利益，致他人受損害者，應返還其利益。雖有法律上之原因，而其後已不存在者，亦同。民法第 179條定有明文；又按依不當得利之法則請求返還不當得利，以無法律上之原因而受利益，致他人受有損害為其要件，故其得請求返還之範圍，應以對方所受之利益為度，非以請求人所受損害若干為準，無權佔有他人土地，可能獲得相當於租金之利益為社會通常之觀念，是被上訴人抗辯其佔有系爭土地所得之利益，僅相當於法定最高限額租金之數額，尚屬可採（最高法院61年台上字第1695號裁判意旨參照）。再按，城市地方房屋之租金，以不超過土地及其建築物申報總價年息10%為限，土地法第97條定有明文，而依土地法施行法25條規定，土地法第97條規定之土地價額係指「法定地價」而言，又依土地法第148條規定，土地所有權人依土地法所定「申報之地價」為法定地價，另土地法第105條規定「第97條第99條及第101條之規定，於租用基地建築房屋均準用之。」。是城市地方建築基地之租金亦應以土地申報地價年息10%為限。又按，請求不當得利中相當於租金損害之酌定，並非均以租約約定之租金數額為唯一標準，仍應斟酌該土地之位置，工商業繁榮之程度，承租人利用該土地之經濟價值及所受利益等項，並與鄰地租金相比較，以為決定。　㈠承前，被告於113年12月3日以前，乃本於被告甲○○與許文鴻間使用借貸契約關係有權占有使用系爭房屋，故原告本於不當得利法律關係請求被告給付113年12月3日以前相當於租金利得，為無理由，應予駁回。　㈡又系爭土地自113年1月起申報地價為每平方公尺2萬6400元；系爭房屋所占用系爭土地申報總計64萬4794元（1420×172/1 0000×26400＝644794），加計系爭房屋113年評定現值 221萬 9730元（詳本院卷第48頁）後，合計286萬4524元。參酌系爭土地坐落新北市板橋區埔墘段，其上所有建物為84年起造 6層樓鋼筋混凝土造供住家用房屋等一切情狀及現今社會經濟發展狀況後，認原告主張：以按月7407元計算相當於租金利得（約年息3.1%），尚屬妥適，為有理由，應予准許。準此，原告本於不當得利法律關係請求被告應自113年12月4日起至將系爭房屋返還原告之日止，按月給付原告7407元為有理由，應予准許。前開請求，承前述，乃原告本於所有權人身分為正當權利之行使，非專以損害被告為目的而請求，故亦無民法第148條適用餘地。六、綜上所述，原告本於民法第767條第1項前段規定請求被告應將系爭房屋遷讓返還原告。本於民法第179條不當得利法律關係請求被告自113年12月4日起至將系爭房屋遷讓返還原告之日止，按月給付原告7407元，為有理由，應予准許；逾此部分之請求，則無理由，應予駁回。七、兩造其餘主張及攻擊防禦方法，與本件判決結果無涉，爰不逐一論列說明。　　　　結論：原告之訴為一部有理由、一部無理由，依民事訴訟法第79 條、第85條第2項，判決如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　13　　日　　　　　　　　　民事第六庭　　法　官　黃信滿以上正本係照原本作成如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　13　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　吳佳玲

2025-03-13

PCDV-113-訴-2720-20250313-2

司聲

臺灣雲林地方法院

公示送達

臺灣雲林地方法院民事裁定 114年度司聲字第14號聲請人李銘洲相對人廖裕權上列聲請人聲請對相對人為公示送達事件，本院裁定如下：　　主　文准將聲請人對相對人所為如附件所示意思表示之通知為公示送達。聲請程序費用新臺幣壹仟元由相對人負擔。　　理　由一、按表意人非因自己之過失，不知相對人之姓名、居所者，得依民事訴訟法公示送達之規定，以公示送達為意思表示之通知，民法第97條定有明文。次按民法第97條之聲請公示送達事件，不知相對人之姓名時，由表意人住所地之法院管轄；不知相對人之居所者，由相對人最後住所地之法院管轄，非訟事件法第66條明文規定。二、本件聲請意旨略以：聲請人李銘洲對相對人廖裕權設籍地址寄發如附件所示意思表示之通知，經郵務機構以招領逾期為由退回，爰聲請裁定准為公示送達，並提出存不起訴處分書、證信函、退回信封等影本及相對人戶籍謄本為證。三、經查，相對人設籍於雲林縣西螺鎮（址詳卷），經本院函請雲林縣警察局西螺分局查訪，經見覆相對人目前未居住該址，有相對人戶籍謄本及該分局民國114年3月6日雲警螺偵字第1140003562號函及所附職務報告在卷可稽，且相對人目前未有在監在押之情事，亦有臺灣高等法院在監在押全國紀錄表卷附可參，足認相對人已因行方不明，致應受送達處所不明，是本件聲請，核與上開規定相符，應予准許。四、爰裁定如主文。五、如不服本裁定，應於裁定送達後10日內向本院提出抗告狀，並繳納抗告費新臺幣1,500元。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　7 　　日　　　　　　　民事第一庭　　司法事務官　陳崇漢

2025-03-07

ULDV-114-司聲-14-20250307-2

上

臺灣高等法院

不動產所有權移轉登記

臺灣高等法院民事判決 111年度上字第7號上訴人車葉玉燕訴訟代理人李銘洲律師複代理人陳閱緣律師被上訴人車振華訴訟代理人林柏男律師複代理人簡辰曄律師上列當事人間請求不動產所有權移轉登記事件，上訴人對於中華民國110年10月8日臺灣桃園地方法院109年度訴字第2585號第一審判決提起上訴，本院於114年2月4日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　　文上訴駁回。第二審訴訟費用由上訴人負擔。　　事實及理由一、本件上訴人主張：伊與訴外人車涵鈞（下稱其名）為夫妻，育有二子即被上訴人及訴外人車振國（下稱其名），四人於民國105年4月3日簽立房屋養老與子契約書（下稱系爭契約），約定車涵鈞將附表一所示不動產（下稱系爭房地）贈與被上訴人，而伊將附表二所示不動產（下稱○○房地)贈與車振國，並以兄弟二人按月輪流扶養照顧伊及車涵鈞至終老為解除條件，扶養照顧義務不因其中一方過世而受影響。系爭契約為非典型之無名契約。被上訴人自受贈系爭房地後，未盡扶養照顧伊及車涵鈞之責，故被上訴人受贈系爭房地因解除條件成就而失其效力。又車涵鈞生前曾書立遺囑（下稱系爭遺囑）載明一切財產均歸於伊，故被上訴人受領系爭房地，即無法律上原因而受有利益，致伊受損害。爰依民法第17 9條求為命被上訴人移轉登記系爭房地所有權予上訴人等語。二、被上訴人則以：系爭契約已於105年6月間合意撤銷，車涵鈞另行於106年7月3日贈與系爭房地並移轉所有權登記予伊。系爭契約應定性為附負擔之贈與，包含車涵鈞贈與伊及上訴人贈與車振國之兩份契約，由系爭契約第1條可知扶養照顧係以車涵鈞及上訴人生活不能自理為前提，且不以同住為限，伊無不履行扶養照顧義務。又贈與契約之撤銷權係贈與人之一身專屬權，車涵鈞生前未曾行使撤銷權。系爭遺囑雖載明車涵鈞之一切財產應均歸屬上訴人，惟伊已行使特留分扣減權，是系爭房地應屬車涵鈞之遺產，應由車涵鈞全體繼承人共同行使不當得利請求權，否則當事人不適格等語，資為抗辯。三、原審就上訴人之請求，為其敗訴之判決。上訴人不服，提起上訴，聲明：㈠原判決廢棄。㈡被上訴人應將系爭房地所有權移轉登記予上訴人。被上訴人答辯聲明：上訴駁回。四、查車涵鈞與上訴人為夫妻，育有車振國、被上訴人及訴外人車佩娟（下以姓名稱），車涵鈞於108年5月10日過世，繼承人為兩造、車振國及車佩娟，遺產尚未分割完畢，而系爭契約所載「○○之房屋」係指系爭房地，「○○之房屋」則是○○房地等情，為兩造所不爭（見本院卷第311頁及原審卷第84頁），堪認為真。五、本院之判斷：　　上訴人主張系爭契約為非典型之無名契約，被上訴人受贈系爭房地因解除條件成就而失其受領之法律上原因，上訴人得依不當得利法律關係，請求移轉系爭房地所有權，為被上訴人否認，並以前詞置辯，經查：　㈠被上訴人抗辯上訴人當事人不適格部分：　　按當事人適格，係指當事人就具體特定之訴訟，得以自己之名義為原告或被告，對於為訴訟標的之法律關係有實施訴訟之權能而言。故在給付之訴，若原告主張其為訴訟標的法律關係之權利主體，或雖非訴訟標的之主體，但對之有管理或處分權者，其原告適格即無欠缺（最高法院111年度台上字第1970號判決意旨參照）。查上訴人主張系爭契約附解除條件，解除條件成就而失其效力，其依系爭遺囑得有系爭房地所有權，被上訴人登記為系爭房地所有人，其自得依民法第 179條，請求被上訴人移轉登記系爭房地所有權，揆諸前揭說明，當事人自屬適格。被上訴人抗辯本件當事人不適格，顯不可採。　㈡系爭契約包含二個附負擔之贈與契約：　　⒈按基於私法自治及契約自由原則，當事人得自行決定契約之種類及內容，以形成其所欲發生之權利義務關係。倘當事人所訂定之契約，其性質究係屬成文法典所預設之契約類型（民法各種之債或其他法律所規定之有名契約），或為法律所未規定之契約種類（非典型契約，包含純粹之無名契約與混合契約）有所不明，致造成法規適用上之疑義時，法院即應為契約之定性（辨識或識別），將契約內容或待決之法律關係套入典型契約之法規範，以檢視其是否與法規範構成要件之連結對象相符，進而確定其契約之屬性，俾選擇適當之法規適用，以解決當事人間之紛爭。而當事人訂定不能歸類之非典型契約，於性質相類者，自仍可類推適用民法或其他法律相關之規定。此項契約之定性及法規適用之選擇，乃對於契約本身之性質在法律上之評價，屬於法院之職責（最高法院112年度台上字第47號判決意旨參照）。次按稱贈與者，謂當事人約定，一方以自己之財產無償給與他方，他方允受之契約，民法第406條定有明文。另按解釋契約，應探求當事人立約時之真意，並通觀契約全文，斟酌訂立契約當時及過去之事實、交易上之習慣等其他一切證據資料，本於經驗法則及誠信原則，從該意思表示所根基之原因事實、主要目的、經濟價值、社會客觀認知及當事人所欲表示法律效果，作全盤之觀察，以為判斷之基礎，不能徒拘泥字面或截取書據中一二語，任意推解致失其真意，但契約文字業已表明當事人真意，無須別事探求者，即不得反捨契約文字而更為曲解（最高法院99年度台上字第1421號、109年度台上字第511號、111年度台上字第150號判決意旨參照）。　　⒉查系爭契約記載「壹、為防年老多病，生活不能自理計。願將吾名下○○之房屋，贈與次子振華，吾妻玉燕名下○○之房屋，贈與長子振國，屆時由二子負責輪流照顧，不得有誤。且房屋仍由父母住至終身為止，中途不得以任何理由請父母遷居。貳、扶養照顧方式，以月為輪流期日，屆時先由長子振國開始，滿月由次子振華接手，以此週而復始，輪流負責照顧扶養至終身為止。如有一方因工作或特殊原因不能力行此義務時，須以當時生活指數給付給另一方，由另一方繼續負責扶養照顧。參、此契約經振國、振華同意簽章後始辦理贈與過戶，且父母在世，不得轉賣。如中途有不力行義務者，父母得依此契約，收回贈與之房屋，不得異議。恐口無憑，特立此契約為證。」等語，有系爭契約在卷可參（見原審109年度家訴字第14號卷第9頁，下稱家訴卷），則系爭契約第1條已表明由車涵鈞贈與系爭房地與被上訴人、由上訴人贈與○○房地與車振國，系爭契約並經車涵鈞、兩造及車振國簽名，顯見被上訴人及車振國各允受車涵鈞及上訴人無償給與之系爭房地及○○房地，應認在車涵鈞及被上訴人間成立系爭房地之贈與契約、在上訴人與車振國間成立○○房地之贈與契約。系爭契約雖併載明：「房屋仍由父母住至終身為止，中途不得以任何理由請父母遷居」、「父母在世，不得轉賣」等語，而保留對系爭房地及○○房地之管理、處分、使用、收益之權限，待父母死亡後，始由被上訴人及車振國取回管理、處分、使用、收益權限，惟系爭契約本質仍與贈與之情形較為相符，上訴人雖主張系爭契約為非典型之無名契約云云，惟系爭契約第1條文義已具備贈與契約之必要之點，保留贈與財產之管理、處分、使用、收益等權限之約款，並無礙本質屬贈與契約，故系爭契約並非不能歸類之非典型契約，上訴人前開主張，難認有據。　　　⒊次按贈與附有負擔者，如贈與人已為給付而受贈人不履行其負擔時，贈與人得請求受贈人履行其負擔，或撤銷贈與，民法第412條第1項定有明文。附負擔之贈與，係指贈與契約附有約款，使受贈人負擔應為一定給付之債務者而言，受贈人於贈與人已為給付後，不履行其負擔時，贈與人得依民法第412條第1項規定撤銷贈與，使之失效；又附條件之贈與與附負擔之贈與，並不相同，無論附停止條件或附解除條件之贈與，贈與契約均已成立，僅於條件成就時，使契約發生效力或失其效力而已；附負擔之贈與，乃使受贈人負擔應為一定給付之債務，必受贈人於贈與人已為給付後不履行其負擔時，贈與人始得依民法第412條第1項之規定撤銷贈與。查系爭契約載明：「屆時由二子負責輪流照顧，不得有誤。」、「扶養照顧方式，以月為輪流期日，屆時先由長子振國開始，滿月由次子振華接手，以此週而復始，輪流負責照顧扶養至終身為止。」等語，則被上訴人及車振國受贈系爭房地及○○房地，各應負擔按月輪流扶養照顧車涵鈞及上訴人至終身。又系爭契約更載：「如中途有不力行義務者，父母得依此契約，收回贈與之房屋，不得異議。」，由其文義「得」依此契約收回贈與之房屋，可見贈與人為收回贈與房屋之意思表示前，贈與契約並非當然失效，而與贈與人撤銷贈與之單方行為相符，是系爭契約所約定「輪流扶養照顧至終身」為贈與契約之負擔，上訴人主張為解除條件云云，尚不可取。　㈢被上訴人本於其與車涵鈞於105年4月3日簽立之贈與契約，受領系爭房地所有權：　　⒈查系爭契約於105年4月3日簽立，車涵鈞於106年7月11日移轉系爭房地所有權登記，有土地及建物登記公務用謄本在卷可參（見家訴卷第21至22頁）。車振國於原審證述：車涵鈞移轉系爭房地予被上訴人，就是因為系爭契約，車涵鈞希望被上訴人能跟我一起輪流照顧父母，就我所知，車涵鈞與被上訴人間並無其他不動產所有權移轉之相關約定等語（見原審卷第86頁）。而參照系爭契約內容，車涵鈞及上訴人預為財產分配，而將名下房地分配與二子，希冀二子扶養照顧至終身，以車涵鈞及上訴人當時年歲，不致無故改變前開希望，得認被上訴人受領系爭房地所有權係本於其與車涵鈞於105年4月3日簽立之贈與契約。　　⒉被上訴人雖抗辯：系爭契約已經合意撤銷，其本於與車涵鈞間其他贈與契約而取得系爭房地云云。查被上訴人雖於 108年4月向車振國表示：「然後爸不是有讓我們簽那一份」、「後來爸說算了，對不對」、「那個不，那個不用不用，那個契約不用了」、「他就不按照那個契約了，那契約我也丟掉了」，經車振國回應「嗯」、「我也不管了，他就給」（見原審卷第129頁），惟系爭契約包含車涵鈞與被上訴人就系爭房地之贈與契約，及上訴人與車振國就 ○○房地之贈與契約，業如前述，車振國非車涵鈞與被上訴人間贈與契約之當事人，不因車振國前述「嗯」、「我也不管了，他就給」等語，即得認車涵鈞與被上訴人就系爭房地之贈與契約已經撤銷。又被上訴人提出車涵鈞於107 年1月表示：系爭房地給被上訴人，○○房地不考慮給車振國，上訴人表示可以給車振國之子，上訴人不想將不動產給車佩娟，不想不動產變成蔡家的財產等語之譯文（見原審卷第139頁），惟前開譯文內容無涉車涵鈞與被上訴人間贈與契約撤銷與否。再者，上訴人與車振國間贈與○○房地契約何時履行，與車涵鈞與被上訴人間贈與系爭房地契約之效力無關，被上訴人以車振國遲至109年間始以買賣為原因取得○○房地所有權，而抗辯車涵鈞與被上訴人就系爭房地之贈與契約已經撤銷云云，難認有據。況且，被上訴人係於系爭契約簽立之1年餘，即自車涵鈞移轉取得系爭房地所有權，而系爭契約係車涵鈞起草，並明知系爭契約業經簽立，倘確實另本於其他贈與契約而移轉系爭房地所有權與被上訴人，車涵鈞自當留存文書為證，被上訴人並無提出車涵鈞另為贈與之書證，是以，被上訴人前開抗辯，自不可取。　　㈣被上訴人與車涵鈞間附負擔之贈與契約未經撤銷，上訴人以民法第179條為請求，並無理由：　⒈按民法第1117條第1項規定之受扶養權利者，以不能維持生活而無謀生能力者為限。而同條第2項僅規定前項無謀生能力之限制，於直系血親尊親屬不適用。是直系血親尊親屬，如能以自己財產維持生活者，自無受扶養之權利。又所謂不能維持生活，係指不能以自己財力維持生活者而言。而直系血親尊親屬是否不能維持生活，應依其現在及將來可能取得之財產推斷之（最高法院112年度台上字第452號判決意旨可參）。查車涵鈞及上訴人育有二子一女，車涵鈞及上訴人於車涵鈞生前即以系爭契約預為分配系爭房地及○○房地，而分別贈與被上訴人及車振國，系爭契約更載明「為防年老多病，生活不能自理」、「屆時由二子負責輪流照顧，不得有誤」、「輪流負責照顧扶養至終身為止」等語，又車涵鈞及上訴人為被上訴人、車振國之父母，依民法第1114條第1款之規定，被上訴人、車振國對車涵鈞及上訴人本有扶養義務，除非有法定事由，否則不得減輕或免除，則車涵鈞、兩造及車振國應無以法定扶養義務為車涵鈞與被上訴人、上訴人與車振國間贈與契約所附負擔之必要。再者，車涵鈞生前軍職退伍，上訴人每月領有車涵鈞退休半俸，車涵鈞及上訴人不至於不能以自己財力維持生活，可見車涵鈞及上訴人於簽立系爭契約時，縱財力無缺，惟希冀後輩承歡膝下、體貼關懷、陪伴照顧，是系爭契約所訂之「扶養照顧」非僅為法定扶養義務，更不限於不能自理生活之時，是縱上訴人並無不能維持生活之情況、尚有自理生活之能力，不因此免除系爭契約所訂之扶養照顧義務。　　⒉次按民法總則及債編規定之撤銷權，於撤銷權人死亡後，是否具有繼承性而移轉於其繼承人，須統合考察法律規範意旨，視其是否依特殊關係而產生或涉及公益，判斷行使該撤銷權是否具有專屬性。例如：⑴基於暴利行為（第74條）、被詐欺或被脅迫（第92條）、錯誤（第88條）、誤傳（第89條），或因詐害債權（第244條）而產生撤銷權，因當事人間不具有特殊關係或涉及公益，不具有高度屬人性之權利，得由繼承人繼承而行使，並應依被繼承人之事實情況而受有限制。⑵贈與人因民法第416條第1項所取得之撤銷權，原則上乃因受贈人對其自身或親屬之忘恩背義行為而產生，並得因贈與人對於受贈人宥恕而消滅（同條第2項參照），此係受贈人與贈與人之特別關係，性質上具有高度屬人性之權利；例外情形，始由贈與人之繼承人基於獨立之身分取得撤銷權（民法第417條規定參照），兩者均具有專屬性，不得為繼承之標的。⑶附負擔之贈與，因受贈人負有一定給付義務，其負擔與對價有相似之處，發生類如雙務契約、有償契約之效力（民法第413條、第414條規定參照），與一般贈與不同。故民法第412條規定關於附負擔贈與之撤銷，祇須受贈人就負擔之不履行具有歸責事由，贈與人即可撤銷，並無贈與人個人之人格因素考量。如贈與人生前未及行使該撤銷權，或受贈人於贈與人死後始不履行負擔，因贈與契約當事人間尚有權利義務待履行，贈與人之繼承人不僅繼承已發生之撤銷權，而係概括繼承贈與契約之權利義務，即非不得撤銷該贈與（最高法院111年度台上字第1900號判決意旨參照）。　⒊又根據處分權主義原則，民事訴訟當事人提起訴訟之訴訟標的為何，應按其所主張者為斷，法院或對造當事人不可取而代之（最高法院113年度台抗字第222號裁定意旨可參）。查車涵鈞與被上訴人就系爭房地之贈與契約，附有扶養照顧車涵鈞及上訴人至終身之負擔，倘被上訴人於車涵鈞生前未履行前開負擔，而車涵鈞生前未及行使該撤銷權，或被上訴人於車涵鈞死後未履行負擔，即非不得由贈與人之繼承人撤銷贈與。惟上訴人於原審主張以民法第179條為請求依據，經本院闡明系爭契約之定性、權利義務、父或母一方死亡時，約款「父母得依此契約，收回贈與之房屋」如何請求（見本院卷第94頁）後，上訴人雖主張系爭契約為非典型之無名契約，惟仍主張得由上訴人依民法第179條為本件請求，並陳明：無其他請求權提出，係主張自始無法律上原因等語（見本院卷第310頁、第362頁、第484頁），自應按上訴人主張者為斷。而上訴人主張系爭契約因解除條件成就而失其效力云云，並無理由，業如前述，上訴人更未舉證足認車涵鈞與被上訴人間系爭房地之贈與契約已經合法撤銷，上訴人以民法第179條為本件請求，自無理由。六、綜上所述，上訴人依民法第179條之規定，請求被上訴人應移轉登記系爭房地所有權與上訴人，並無理由，不應准許。原審所為上訴人敗訴之判決，並無不合。上訴論旨指摘原判決不當，求予廢棄改判，為無理由，應駁回其上訴。七、本件事證已臻明確，兩造其餘之攻擊或防禦方法及所用之證據，經本院斟酌後，認為均不足以影響本判決之結果，爰不逐一論列，附此敘明。八、據上論結，本件上訴為無理由，爰判決如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　4 　　日　　　　　　　　　民事第二十庭　　　　　　　　　　　審判長法　官　周祖民　　　　　　　　　　　　　　法　官　馬傲霜　　　　　　　　　　　　　　法　官　何若薇附表一：編號不動產坐落權利範圍　 1 桃園市○○區○○段000地號土地 100000分之61 　 2 桃園市○○區○○段0000○號建物（門牌號碼：桃園市○○區○○街00巷00號0 樓）全部附表二：編號不動產坐落權利範圍　 1 桃園市○○區○○段000000地號土地全部　 2 桃園市○○區○○段0000○號建物（門牌號碼：桃園市○○區○○街00巷00號）全部正本係照原本作成。如不服本判決，應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，其未表明上訴理由者，應於提出上訴後20日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本），上訴時應提出委任律師或具有律師資格之人之委任狀；委任有律師資格者，另應附具律師資格證書及釋明委任人與受任人有民事訴訟法第466條之1第1項但書或第2項所定關係之釋明文書影本。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　4 　　日　　　　　　　　　　　　　　書記官　鄭淑昀

2025-03-04

TPHV-111-上-7-20250304-2

金上訴

臺灣高等法院

銀行法

臺灣高等法院刑事判決 112年度金上訴字第79號上訴人臺灣新北地方檢察署檢察官上訴人即被告單棣午選任辯護人劉育年律師陳守煌律師薛智友律師上訴人即被告凃仲駿（原名凃錡蒼）選任辯護人林邦棟律師林伯川律師李銘洲律師上列上訴人因被告違反銀行法案件，不服臺灣新北地方法院111 年度金訴字第405號，中華民國112年8月10日第一審判決（起訴案號：臺灣新北地方檢察署109年度偵字第39820號、110年度偵字第14044、14576號；移送併辦案號：111年度偵字第23123號），提起上訴，本院判決如下：　　主　文一、原判決撤銷。二、單棣午共同犯銀行法第一百二十五條第一項前段之非法經營銀行業務罪，處有期徒刑肆年陸月。三、凃仲駿共同犯銀行法第一百二十五條第一項前段之非法經營銀行業務罪，處有期徒刑貳年。緩刑伍年，緩刑期間付保護管束，並應於本判決確定後1年內，向公庫支付新臺幣60萬元，及向指定之政府機關、政府機構、行政法人、社區或其他符合公益目的之機構或團體，提供240小時之義務勞務。四、沒收如附表四所示。　　犯罪事實單棣午為新加坡商萬能國際投資控股公司董事長、僑外資臺灣萬饒精緻農業有限公司（已於民國108年12月4日登記解散）負責人及香港商金山資本產業有限公司（下稱金山公司）之負責人；凃仲駿（原名凃錡蒼）係好醫靠股份有限公司實際負責人。單棣午、凃仲駿共同基於非法經營收受存款業務及非法辦理國內外匯兌之犯意聯絡，自108年3月間起至109年2月間止，由單棣午負責提供資金來源，凃仲駿則負責對外招攬有換匯需求之客戶，並以Wh atsApp或微信通訊軟體向客戶報價，經雙方談妥匯率、匯兌金額及收付帳戶後，由附表一所示之人於所載時間，匯款所示之人民幣至單棣午、凃仲駿指定之帳戶，再由凃仲駿親自於新北市板橋區、蘆洲區等地區或委託不知情之陳鼎絨、李志展、楊凱祥、呂 真（上開4人所涉違反銀行法等罪嫌，經檢察官為不起訴處分確定）等人將匯兌之新臺幣交付與附表一所示之人，而以此方式非法辦理新臺幣與人民幣之國內外匯兌業務，總計經手金額為新臺幣（下同）1,208萬742元（詳如附表一所示）。因單棣午自身有資金需求，單棣午、凃仲駿同時推出投資資金期間為2個月至3個月不等、匯率不同之匯兌方案，亦即若客戶於交付人民幣款項後，待至2個月、3個月後再行取回新臺幣，即承諾可將該等款項以顯優於市場之匯率進行匯兌，以此吸引不特定投資人為賺取顯不相當之高額「匯差（實為報酬）」而參與，由附表二所示之人各依其等與單棣午、凃仲駿議定之幣別、匯率、期間等條件，於所載之時間將「本院認定匯款金額欄」所示之人民幣匯至單棣午、凃仲駿指定之帳戶，以此方式招募附表二所示之投資人，並收取附表二所示之金額，共吸收資金總計共計5,226萬4,050元（詳如附表二所示），凃仲駿並按每筆匯兌金額賺取3％之報酬。　　理　由壹、證據能力部分　　檢察官、被告單棣午、凃仲駿及其等辯護人就本判決所引用下列被告以外之人，於審判外之陳述，均同意作為證據（本院卷㈠第192至209、283至300頁、卷㈡第363至379頁），本院審酌該證據作成時並無違法取得及證明力明顯過低之瑕疵等情況，認為適當，均有證據能力。　貳、認定犯罪事實所憑之證據及認定之理由：一、訊據單棣午、凃仲駿就犯罪事實欄所載之客觀事實及其等有非法經營匯兌業務之犯行均坦認不諱（見本院卷㈡第394至400頁），然均矢口否認有何非法經營收受存款業務之犯行，單棣午辯稱：我們僅是提供不同期間、不同匯率的地下匯兌方案給附表二所示之人，但這應該是遠期換匯行為，我的目的是希望可以使用這些資金維持我公司的營運，並無吸收資金之意圖，應不構成非法經營收受存款業務罪名云云；凃仲駿則辯稱：我承認所有客觀事實也願意認罪，但我的主要目的是為了提供在大陸地區從事醫療行為之醫生將人民幣轉換為新臺幣，縱使供不同期間、不同匯率之匯兌方案，本質上仍係為換匯云云。二、經查：　　　㈠單棣午、凃仲駿有犯罪事實欄所載自108年3月間起至109年2 月間止，由單棣午負責提供資金來源，凃仲駿則負責對外招攬有換匯需求之客戶，並以WhatsApp或微信通訊軟體向客戶報價之方式非法辦理新臺幣與人民幣之國內外匯兌業務，單棣午、凃仲駿推出投資資金期間為2個月至3個月不等、匯率不同之匯兌方案，亦即若客戶於交付人民幣款項後，待至2 個月、3個月後再行取回新臺幣，即承諾可將該等款項以顯優於市場之匯率進行匯兌，嗣附表二所示之人各依其等與單棣午、凃仲駿議定之幣別、匯率、期間等條件，匯款至單棣午、凃仲駿所指定之帳戶等情，為單棣午、凃仲駿所坦認（見原審卷第658至662頁、本院卷㈡第394至400頁），核與證人即同案被告李志展、陳鼎絨、葉采珏、呂姉真、楊凱祥、證人即告訴人廖國良、黃詠勝、黃詠凱、詹本立、吳武璋、李岳翰、張碩學、蔡昀達、陳信愷、蘇育臺、許庭嘉、魏嘉宏、林存裕分別於調詢、偵訊中、本院審理時證述之情節大致相符（見臺灣新北地方檢察署【下稱新北地檢署】109年度偵字第39820號偵查卷【下稱偵字第39820號偵查卷】㈠第7 至12、23至30、35至52、119至133、151至158、161至176、 235至253頁，卷㈡第9至11、79至82、105至109、513至517頁，109年度他字第5254號偵查卷【下稱他字第5254號偵查卷】第75至79、251至255頁，109年度他字第26號偵查卷【下稱他字第26號偵查卷】第23至26頁，109年度他字第796號偵查卷【下稱他字第796號偵查卷】第45至47頁，本院卷㈠第45 7至第477頁、卷㈡第17至48頁）。復有李志展之通訊軟體LIN E對話紀錄擷圖、李志展與凃仲駿通訊軟體LINE對話紀錄擷圖、「年薪千萬經理人」群組通訊軟體LINE對話紀錄照片、李志展與單棣午之通訊軟體LINE對話紀錄照片、陳鼎絨之台新銀行自動櫃員機交易影像畫面、中國信託銀行帳戶交易影像畫面、台新銀行客戶基本資料及台新銀行00000000000000 00號帳戶交易明細、中國信託商業銀行000000000000號帳戶交易明細、台新銀行帳號0000000000000000號帳戶明細、台新銀行帳號00000000000000號帳戶交易明細、凃仲駿與黃詠勝通訊軟體LINE對話紀錄擷圖、中國信託銀行匯款申請書、凃仲駿通訊軟體LINE對話紀錄擷圖、通訊軟體Messenger對話紀錄照片、楊凱祥匯款申請書、H7Mac筆電列印資料「回款明細」、「Dylan+單換匯未還款群」通訊軟體LINE對話紀錄擷圖、凃仲駿與單棣午間通訊軟體LINE對話紀錄擷圖、凃仲駿MAC筆電備忘錄資料翻拍照片、錄音譯文、廖國良與凃仲駿WhatsApp通訊軟體對話紀錄擷圖、轉帳明細、黃詠凱與凃仲駿WhatsApp通訊軟體對話紀錄擷圖、轉帳明細、黃詠勝、黃詠凱及凃仲駿間之WhatsApp通訊軟體對話紀錄擷圖、黃詠勝轉帳明細、曾威達與凃仲駿WhatsApp通訊軟體對話紀錄擷圖、轉帳明細、詹本立與凃仲駿WhatsApp通訊軟體對話紀錄擷圖、轉帳明細、蔡宗翰與凃仲駿之LINE通訊軟體對話紀錄擷圖、轉帳明細、吳武璋之轉帳明細、吳武璋與凃仲駿We Chat通訊軟體對話紀錄擷圖、林存裕與凃仲駿WeChat對話紀錄擷圖、匯款電子回單、李岳翰轉帳明細、李岳翰與凃仲駿 WhatsApp通訊軟體對話紀錄擷圖、陳信愷轉帳明細、蘇育臺匯款紀錄及本票、張碩學與凃仲駿之微信通訊軟體對話紀錄擷圖、轉帳明細、廖國良轉帳予曾威達之轉帳明細、許庭嘉、魏嘉宏匯款電子回單等件在卷可參（見偵字第39820號偵查卷㈠第13至14、31至32、53至118、135至137、139、177至 193、197至217、219至225、229至231、297至322、325、32 9至335、341至355、385至399、401至413、479至495頁，卷㈡第10、23、80、107頁、他字第5254號偵查卷第13至35頁，新北地檢署109年度他字第2964號偵查卷【下稱他字第2964 號偵查卷】第47、58至62、71、77至78、83至96、118至126 、129至140、145至169、171至175、177至183、207至209、 215至220頁，他字第26號偵查卷第11至13頁，新北地檢署11 0年度他字第635號偵查卷【下稱他字第635號偵查卷】第21 至23、25至31頁，111年度他字第1923號偵查卷第21至45頁、110年度他字第618號偵查卷【下稱他字第618號偵查卷】第19至56頁、他字第796號偵查卷第15、19、23、25頁）。　㈡單棣午、凃仲駿雖以前開情詞置辯，然查：　⒈所謂收受存款，係指向不特定多數人收受款項或吸收資金，並約定返還本金或給付相當或高於本金金額之行為；而以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬者，以收受存款論，銀行法第5條之1 、第29條之1，定有明文，前者通稱一般收受存款，後者則為準收受存款，違反者雖同為銀行法第125條第1項之處罰範疇，行為人若向不特定多數人收受款項或吸收資金，並約定返還本金或給付相當或高於本金者，係銀行法所稱之經營收受存款業務，若係以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金者，必以其約定或給付與本金「顯不相當」之紅利、利息、股息或其他報酬者，則得以收受存款論。而所謂遠期外匯交易係指客戶約定在交易日後兩個營業日以上的某一特定日期或期間，按事先約定的匯率，以一種貨幣買賣另一種特定金額貨幣之外匯交易。遠期外匯匯率之計算：遠期外匯匯率(F X Forward Rate) = 即期匯率(Spot Rate) + 換匯點數(Swa p Points)。　⒉單棣午雖辯稱附表二之匯兌方案，係遠期換匯行為云云，然觀諸附表二所示之換匯期間，單棣午、凃仲駿與各該告訴人約定之換匯期間並非即時換匯，而由附表二換算年利率欄所載，可知單棣午、凃仲駿允諾支付之款項，換算年利率則皆高於10％，甚至逾100％，相較於眾所周知國內各大金融機構於108年至109年間1年期存款利率僅約1％左右，超出幅度甚鉅，且其等所稱之匯率顯然非基於即期匯率參以換匯點數而為計算，並遠高於一般市場之遠期外匯匯率行情甚明，足認單棣午、凃仲駿提出之遠期換匯投資方案，係以明顯優於市場行情之匯率吸引投資人，使投資人投入資金為期6週至3個月不等，屆期依約定利率領取新臺幣，等於承諾投資人可賺取約定匯率與真實匯率間之價差，作為投入資金期間之報酬，足見單棣午、凃仲駿實際上係約定給付投資人與本金顯不相當之報酬，以此向不特定多數人吸收資金，自應以收受存款論。再參以單棣午自承其目的是希望使用該等資金維持其公司的營運，益徵其等所為實係意在吸收資金，是單棣午、凃仲駿辯稱其等所為並非吸收資金之行為云云，顯係卸責矯飾之詞，委不足採。　⒊凃仲駿於偵訊中供稱：一開始換匯只是我們提供給醫生的服務，後來大概是108年1月至3月間，因為越來越多醫生有換匯的需求，其中一個醫生有跟我提到他在別的地方換匯，如果不當下拿即期匯率，依照款項停留的週數會有比較優惠的匯率，我就把這件事告訴單棣午，單棣午說我們也可以這樣做，單棣午說不要做週數，直接以2個月、3個月來做，匯率的部分是單棣午提供的，因為匯率會波動，但一定比即期匯率好，匯率方案是我跟單棣午共同討論，由單棣午決定，我們還會做活動，活動名稱是我做的，客戶都不認識單棣午，因為都是直接找我等語（見偵字第39820偵查卷㈠第510、516 頁），參廖國良、黃詠勝、黃詠凱與凃仲駿間之微信對話紀錄擷圖，凃仲駿主動向其等傳送「十一國慶連假，資金也放假，您要讓資金還躺在銀行休息嗎？或者有更好的選擇可以安全在身邊和您能掌握的安全狀態，目前即期匯率4.26，短期8週4.68，12週4.88，擺在內地帳戶的錢不是你的錢，只有回到您身邊的錢才是你的錢，額度有限、提前預約9/29-1 0/5活動期間，累計達50送臺灣-日本來回機票兩張，達100 送北海道星野度假村4天3夜雙人行」、「要參加新活動嗎？」、「12月歡慶耶誕活動，目前提供6週4.58，8週4.78，12 週5.08，滿額再加碼送好禮：20送價值6000頂級香檳或紅酒任選，50送北海道滑雪星野度假村4天3夜2名，100送澳洲雪梨6天5夜雙人行」、「感恩88節活動方案2個月4.88，3個月 5.08，單次38加送豪車機場接送一趟，58加碼寒舍艾美探索廚房等級雙人份晚餐，88送蘭城菁英酒店闔家歡四人房住宿一晚，活動到8月8號截止，額度有限，手刀衝刺預約」、「黃醫師最近有要回來臺灣嗎？再約時間一起吃飯阿！」、「如果黃醫師有要走短期再通知我囉！目前即期4.26，短期一個月4.65，兩個月4.86，三個月5.12」、「詠凱專案報價10 /7起本月再入150專案，原報價兩個月4.88，新專案4.92，原報價三個月5.08，新專案5.12，給詠凱參考一下」、「我們盡力希望能有機會服務您」等訊息（見他字第2964號偵查卷第41至44頁），足徵附表二所示之匯兌方案係由單棣午決定不同期間之匯率方案後，多係由凃仲駿提出予附表二所示之人，招募其等投入資金且允諾提供優惠匯率及贈送好禮作為誘因，是單棣午、凃仲駿辯稱其等僅係配合附表二所示之人提出之匯兌需求而提供附表二所示之匯兌方案，本質上係為換匯，並無主動招攬及吸收資金之行為云云，顯不足採。　　　㈢綜上所述，本案事證已臻明確，單棣午、凃仲駿上開犯行均堪以認定，均應依法論科。　　參、論罪一、按銀行法第29條第1項所謂「匯兌業務」，係指行為人不經由現金輸送，而藉與在他地之分支機構或特定人間之資金清算，經常為其客戶辦理異地間款項之收付，以清理客戶與第三人間債權債務關係或完成資金轉移之行為。如行為人接受客戶匯入之款項，已在他地完成資金之轉移或債權債務之清理者，即與非法辦理匯兌業務行為之構成要件相當，不以詳列各筆匯入款於何時、何地由何人以何方式兌領為必要。而「國內外匯兌」則係銀行利用與國內異地或國際間同業相互劃撥款項之方式，如電匯、信匯、票匯等，以便利顧客國內異地或國際間交付款項之行為，代替現金輸送，了結國際間財政上、金融上及商務上所發生之債權債務，收取匯費，並可得無息資金運用之一種銀行業務，是凡從事異地間寄款、領款之行為，無論是否賺有匯差，亦不論於國內或國外為此行為，均符合銀行法該條項「匯兌業務」規定。再資金款項皆得為匯兌業務之客體，本無法定貨幣或外國貨幣等之限制，人民幣為大陸地區內部所定之具流通性貨幣，則人民幣係屬資金、款項，並無疑義（最高法院95年度台上字第5910號、99年度台上字第7380號、104年度台上字第251號判決意旨參照）。經查，單棣午、凃仲駿依新臺幣與人民幣兌換之匯率，據以計算人民幣兌換為新臺幣之金額，並通知各該客戶將兌換後之新臺幣款項匯入指定帳戶，其以此方式為臺灣地區與大陸地區間之款項交付，自屬辦理匯兌業務之行為。二、銀行法第125條第1項前段之罪，係以違反同法第29條、第29 條之1作為構成要件，其中第29條第1項規定：「除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。」第29條之1規定：「以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬者，以收受存款論」。就此等構成要件文義以觀，祇見客觀行為的禁制規範，而沒有特別限定應具備如何的主觀犯意，易言之，不必如同刑法詐欺罪，須有為自己或第三人不法所有之主觀意圖，自應回歸至刑法第12條第1項所揭示的故意犯處罰原則。從而，倘行為人認識其所作所為，將符合於上揭非法吸金罪所定的客觀要件情形，竟猶然決意實行，即應負此罪責。析論其罪質，因屬經營業務之犯罪，具有長時、延續、複次作為的特徵，故係學理上所稱集合犯之一種，所侵害者，雖以社會（公）法益為主，但非僅此而已，尚兼及個人（私）法益，應歸類於經濟犯罪類型，一有作為，罪即成立，屬舉動犯（行為犯），又為抽象危險犯，不同於銀行法第125條之2以下規範型態，並不處罰未遂犯，無非為維持金融秩序目的而設的行政刑法（最高法院105年度台上字第2081號判決意旨參照）。是單棣午、凃仲駿附表一所為，縱有部分款項未依約定給付與告訴人之情，然仍無礙其等所為業已違反前開禁制規範甚明。三、核單棣午、凃仲駿所為，係以一行為決意，而非法經營收受存款（準收受存款）、國內外匯兌業務，係犯銀行法第125 條前段之非法經營銀行業務罪。　四、單棣午、凃仲駿就上開犯行間，有犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯。其等利用不知情之陳鼎絨、李志展、楊凱祥、呂 真而為前開犯行，為間接正犯。五、單棣午、凃仲駿於犯罪事實欄所示之期間，先後多次辦理非法匯兌業務、收受存款業務之行為，依社會客觀通念，具有反覆、延續性之性質，又非法匯兌及非法收受存款業務同屬銀行法第29條第1項禁止非法經營銀行業務之範疇，行為態樣固有不同，但違反禁制規範相同，且均出於相同違反銀行法之犯意，揆諸前揭說明，應論以集合犯之實質上一罪。　六、新北地檢署檢察官以111年度偵字第23123號移送併辦之犯罪事實，與本案具有集合犯之實質上一罪關係，為起訴效力所及，自得併予審理。七、加重、減輕事由　㈠本案檢察官並未就單棣午、凃仲駿是否構成累犯之事實及應加重其刑之事項為任何主張並具體指出證明方法（見本院卷㈡第389頁），本院自毋庸就此部分審酌並列為是否加重其刑之裁判基礎（最高法院110年度台上大字第5660號刑事裁定意旨參照），惟關於單棣午、凃仲駿之前科、素行，仍列為刑法第57條所定「犯罪行為人之品行」之審酌事項，附此敘明。　㈡關於銀行法第125條之4第2項之減刑事由：　⒈按犯銀行法第125條、第125條之2或第125條之3之罪，在偵查中自白，如自動繳交全部犯罪所得者，減輕其刑，銀行法第 125條之4第2項前段定有明文。次按銀行法第125條之4第2項前段規定之立法意旨，係為鼓勵犯罪行為人勇於自白並自動繳出其因參與相關犯罪之所得而設。所謂偵查中自白，包括行為人在偵查輔助機關及檢察官聲請法院羈押訊問時之自白在內。且所稱自白，不論其係自動或被動，簡單或詳細，一次或二次以上，並其自白後有無翻異，苟其自白在偵查中，如有犯罪所得並自動繳交全部所得財物者，即應依該條減免其刑。而被告對於自己犯罪事實之全部或主要部分，在偵查中向有偵查犯罪職權之公務員為供述而言，其供述構成要件該當事實之外，縱另對該當於犯罪構成要件事實在法律上之評價，或對阻却責任或阻却違法之事由，有所主張或辯解，乃辯護權之行使，仍不失為自白；至若無犯罪所得者，因其本無所得，自無應否具備該要件之問題，此時只要在偵查中自白，即應認有上開規定之適用（最高法院109年度台上字第1491號判決、104年度台上字第2363號判決意旨參照）。　⒉凃仲駿於偵查中即自白犯行（見偵字第39820號偵查卷㈠第369 至384、507至518、536頁、卷㈡第125至129頁），並已於本院審理時繳回全部犯罪所得（見本院卷㈡第451、455、457頁），爰依銀行法第125條之4第2項規定減輕其刑。　㈢刑法第59條之說明　　單棣午、凃仲駿於本案之犯罪情狀，均難認有何在客觀上足以引起一般同情而可憫恕之情，況凃仲駿有前開減輕其刑事由，是均尚無科以最低度刑仍有情輕法重之情形，均礙難依刑法第59條酌減其刑，併此敘明。　肆、撤銷原判決之理由及量刑：　　　一、原審經審理結果，認單棣午、凃仲駿犯罪事證明確，予以論罪科刑，並沒收、追徵犯罪所得，雖非無見，惟查：　㈠原判決認單棣午、凃仲駿所為，就原判決犯罪事實欄一部份（即原判決附表一、二），構成非法經營國內外匯兌業務罪，就原判決犯罪事實欄二部分（即原判決附表三），構成非法經營收受存款罪、非法經營國內外匯兌業務罪，為想像競合犯，從一重非法經營收受存款業務罪處斷，再與原判決犯罪事實欄一所犯非法經營國內外匯兌業務罪部分，論以數罪，容有違誤。　㈡原判決徒以廖國良、曾威達、許庭嘉、魏嘉宏、張碩學、蔡昀達等人，依卷存證據未能明確證明單棣午、凃仲駿承諾之匯率（即原判決附表二部分），就該部分所涉非法收受存款罪部分，為不另為無罪諭知，顯然忽略單棣午、凃仲駿於原審所自承之客觀事實（見原審卷第407至第409頁），且廖國良等人前述款項，均係參與前述單棣午、凃仲駿於本案犯罪期間所提供之2個月、3個月匯兌方案，單棣午、凃仲駿就該部分所為，當係約定給付投資人與本金顯不相當之報酬，向廖國良等人吸收資金，業經本院認定如前，原判決就此部分，亦有可議。　㈢凃仲駿就所涉之犯罪事實，已於偵查中自白，並於本院審理時已自動繳交全數犯罪所得，依銀行法第125條之4第2項前段之規定，減輕其刑，量刑因子已有變動，原判決就此部分未及審酌，同有可議之處。二、單棣午、凃仲駿猶執前詞否認其等所為構成非法收受存款罪，提起上訴部分，業經本院論駁如前，難認有理由，然凃仲駿以原判決量刑過重部分，則非無據，檢察官上訴認原判決所為不另為無罪諭知部分容有疏誤，為有理由，且原判決有上開可議之處，自應由本院予以撤銷改判。三、爰以行為人之責任為基礎，審酌單棣午、凃仲駿無視政府禁令，非法經營收受存款、辦理地下匯兌業務，影響國家經濟、金融秩序及政府對於資金流向之管制，其等利用附表二所示之投資方案招攬投資人，吸收金額非寡，導致投資人受有財產損失，破壞金融秩序，所為實應予以非難，另斟酌其等坦承本案之客觀犯罪事實，然否認非法收受存款之犯後態度，並考量其等之素行，有本院被告前案紀錄表在卷可稽（見本院卷㈠第87至95頁），其等本案之犯罪動機、目的、手段、情節及其等分工角色暨參與程度，以及單棣午自述高職畢業之智識程度、經商、經濟狀況勉持，凃仲駿於本院自述大學畢業之智識程度、離婚，扶養2名子女，從事擺地攤工作之家庭經濟生活狀況等一切情狀（見原審卷第666頁、本院卷㈡第390頁），分別量處如主文第二、三項所示之刑。　　　　　四、緩刑宣告（凃仲駿）：　　凃仲駿曾因偽造文書案件，經宜蘭地方法院105年簡字第486 號判決判處有期徒刑3月確定，於106年1月23日徒刑易科罰金執行完畢，有本院被告前案紀錄表在卷可考（見本院卷㈠第93至95頁），其因思慮欠周，致犯本罪，犯後已坦承大部分犯行，並已自動繳交應沒收之犯罪所得，尚具悔意，本院認其經此偵、審程序及罪刑之宣告後，應能知所警惕，信無再犯之虞，對其宣告之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第 74條第1項第2款之規定，宣告緩刑5年，以啟自新。又為促使其對自身行為有所警惕，重建正確法治觀念，本院認應課予一定條件之緩刑負擔為宜，爰參酌其於本案之犯罪情節，依刑法第74條第2項第4、5款規定，命其應於本判決確定之日起1年內，向指定之政府機關、政府機構、行政法人、社區或其他符合公益目的之機構、團體，提供240小時之義務勞務；另應向公庫支付60萬元，並依刑法第93條第1項第2款規定，諭知於緩刑期間付保護管束，以觀後效。　　五、沒收之說明　　㈠按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。前2項之沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。前條犯罪所得及追徵之範圍與價額，認定顯有困難時，得以估算認定之。刑法第38條之1第1項前段、第3項、第38條之2第1 項前段分別定有明文。又犯本法之罪，犯罪所得屬犯罪行為人或其以外之自然人、法人或非法人團體因刑法第38條之1 第2項所列情形取得者，除應發還被害人或得請求損害賠償之人外，沒收之，銀行法第136條之1，亦定有明文。依刑法施行法第10條之3第2項規定之反面解釋，關於犯罪所得之沒收，銀行法之上開修正規定為刑法相關規定之特別法，應優先於刑法適用，亦即犯銀行法之罪者，其犯罪所得之沒收範圍，僅限於應發還被害人或得請求損害賠償之人以後之餘額，而統一替代沒收之執行方式，則回歸上開刑法第38條之1 第3項之追徵規定。　㈡查單棣午因本案犯行，就非法收受存款部分，共計吸收資金5 ,226萬4,050元（詳如附表二所示）；另單棣午將每筆匯兌款項其中3至5％分予凃仲駿作為報酬乙節，業據單棣午、凃仲駿於原審審理時供述明確（見原審卷第661頁），就凃仲駿部分，爰以有利凃仲駿之每筆匯兌金額之3％作為其獲取報酬之計算標準，凃仲駿合計獲取之報酬為156萬7,921元（計算式：5,226萬4,050元×3％＝156萬7,921元）。另就單棣午以每筆匯兌金額其自行保留95％作為計算標準，可認單棣午就此部分犯行合計獲取之犯罪所得為4,965萬847元（計算式： 5,226萬4,050元×95％＝4,965萬847元）。　㈢凃仲駿業已全數繳回其犯罪所得156萬7,921元，應予宣告沒收；而單棣午之犯罪所得4,965萬847元，尚未扣案，則應予宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。單棣午、凃仲駿所收受之款項係來自如附表二所示之告訴人，故可能有應發還給被害人之情形，爰宣告沒收被告之犯罪所得時，附加銀行法第136條之1「除應發還被害人或得請求損害賠償之人外」之條件，俾該等被害人、告訴人或得請求損害賠償之人，於案件判決確定後，得向執行檢察官聲請發還或給付（最高法院110年度台上字第4526號判決意旨參照），以臻完備。　㈣凃仲駿就附表一非法經營國內外匯兌業務部分，於本院審理中供稱：我就即時匯兌的部分，沒有賺取佣金等語明確，與單棣午於原審審理中之供述相符（見原審卷第661頁），卷內亦無其他事證足證凃仲駿就該部分曾獲取任何犯罪所得。另單棣午就附表一非法經營國內外匯兌業務部分，固有收受附表一編號7所示吳武璋匯入之人民幣合計72萬8,795元（以匯率4.3計算，應匯兌新臺幣313萬3,818元【計算式：72萬8 ,795元×4.3＝313萬3,818元】），僅匯兌235萬元予吳武璋，尚餘差額78萬3,818元（計算式：313萬3,818元－235萬＝78萬 3,818元）並未兌付（見他字第26號偵查卷第3至15頁）；收受附表一編號8所示之林存裕匯入之人民幣10萬元（以匯率4 .3計算，應匯兌新臺幣43萬元【計算式：10萬元×4.3＝43萬】）尚未兌付之情形，然該等款項當僅係單棣午依約定應兌付之款項，尚難認係本案犯行之犯罪所得，併此敘明。　據上論斷，應依刑事訴訟法第369條第1項前段、第364條、第299 條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官白忠志到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　4 　　日　　　　　　　　　刑事第二十四庭審判長法　官　宋松璟　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　姜麗君　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　鄭昱仁以上正本證明與原本無異。如不服本判決，應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，其未敘述上訴之理由者並得於提起上訴後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　劉靜慧中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　5 　　日附錄：本案論罪科刑法條全文　　　　銀行法第29條（禁止非銀行收受存款及違反之處罰）除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。違反前項規定者，由主管機關或目的事業主管機關會同司法警察機關取締，並移送法辦；如屬法人組織，其負責人對有關債務，應負連帶清償責任。執行前項任務時，得依法搜索扣押被取締者之會計帳簿及文件，並得拆除其標誌等設施或為其他必要之處置。銀行法第29條之1（視為收受存款）以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬者，以收受存款論。銀行法第125條違反第29條第1項規定者，處3年以上10年以下有期徒刑，得併科新臺幣1千萬元以上2億元以下罰金。其因犯罪獲取之財物或財產上利益達新臺幣一億元以上者，處7年以上有期徒刑，得併科新臺幣2千5百萬元以上5億元以下罰金。經營金融機構間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業，未經主管機關許可，而擅自營業者，依前項規定處罰。法人犯前二項之罪者，處罰其行為負責人。

2025-03-04

TPHM-112-金上訴-79-20250304-2

審簡

臺灣臺北地方法院

詐欺等

臺灣臺北地方法院刑事簡易判決 114年度審簡字第208號公訴人臺灣臺北地方檢察署檢察官被告呂世宗選任辯護人李銘洲律師呂銘軒律師上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第41037 號），被告於本院審理程序中自白犯罪（113年度審訴字第2370 號），經本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常程序，逕以簡易判決處刑如下：　　主　文呂世宗犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑陸月。自動繳回之犯罪所得新臺幣參仟元沒收。　　事實及理由一、本案事實及證據，除事實部分刪除起訴書關於被告犯意「以網際網路對公眾散布」之記載；證據部分增列「被告呂世宗於本院審理程序之自白（見審訴字卷第59頁）」之外，餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件）。二、論罪科刑：　㈠法律適用：　　　⒈被告行為後，詐欺犯罪危害防制條例雖於民國113年7月31日修正公布，並於同年0月0日生效，然本案事實核非該次修正所增訂第43條、第44條第1項之範疇，逕行適用刑法第339條之4第1項第2款之規定即可。　　⒉被告行為後，洗錢防制法第16條於112年6月14日修正公布，並於同年0月00日生效（此次修正前該條文下稱行為時法，此次修正後該條文下稱中間法），後再於113年7月31日修正公布，除第6條及第11條之施行日期由行政院另定之外，其餘條文均於同年0月0日生效（下稱現行法），自應就罪刑有關之一切情形，含本刑及有關刑加重、減輕事由等，綜其全部罪刑之結果為比較後，擇較有利被告之法律為整體之適用：　⑴現行法第2條關於洗錢行為之定義雖擴大範圍，惟本案被告所為不論113年7月31日修正前、後均屬洗錢行為，對被告尚無何者較有利之情形。　⑵本案洗錢之財物未達新臺幣（下同）1億元，依現行法第19條第1項後段法定刑度為6個月以上、5年以下有期徒刑及併科罰金，較之行為時法即中間法第14條第1項所定7年以下有期徒刑及併科罰金之法定刑度，依刑法第35條第2項同種之刑以最高度之較長或較多者為重之比較結果，以現行法第19條第1項後段之有期徒刑最重刑度較輕。　⑶行為時法第16條第2項規定被告在偵查或審判中自白即得減輕其刑，中間法第16條第2項規定被告在偵查及歷次審判中自白得減輕其刑，現行法第23條第3項規定則除在偵查及歷次審判中均自白之外，增訂如有所得並需自動繳交全部所得財物之要件始得減刑。本案被告於偵查坦承要件事實，審理時自白犯行，並自動繳交犯罪所得3,000元，有收據可佐（見審訴字卷第86頁），不論依行為時法、中間法之洗錢防制法第16條第2項之規定或現行法洗錢防制法第23條第3項之規定均得減輕其刑，並無何者較有利於被告（本案想像競合從重罪後改為量刑審酌，詳後述）。　⑷綜上，經綜合全部罪刑而為比較結果，本案不論修正前、後均屬洗錢行為，且均有行為時法、中間法及現行法減刑規定之適用，而修正後洗錢防制法第19條第1項後段法定刑關於有期徒刑最重刑度較輕，自較有利於被告，依前說明，應依刑法第2條第1項但書之規定，一體適用修正後之洗錢防制法。　⒊是核被告所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪及洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪。　⒋至起訴意旨雖認被告另涉犯刑法第339條之4第1項第3款之以網際網路對公眾散布犯詐欺取財罪嫌云云，然參諸詐欺取財之方式甚多，被告僅負責與告訴人潘同修面交收取遭詐騙之款項上繳，依偵查卷內事證，並無積極證據足以證明被告知悉告訴人受詐騙之方式，自難僅憑推測而以此加重條件相繩，惟刑法第339條之4第1項各款均為詐欺取財之加重條件，如犯詐欺取財罪嫌兼具數款加重情形時，因詐欺取財行為僅有一個，仍僅成立一罪，而本案之情形實質上屬於加重詐欺罪中加重條件之減縮，且各款加重條件既屬同一條文，尚非罪名有所不同，附此敘明即可。　㈡共犯及罪數關係：　⒈被告與「林宥成」即「CN商鋪」、「熙研」、「寶洲私募-陳義華」與「投信官方客服-唐經理」等真實姓名年籍不詳之成年成員就上開犯行間，係在合同意思範圍內，各自分擔犯罪行為之一部，並相互利用他人之行為，以達遂行加重詐欺取財及洗錢等犯行，有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。　⒉被告所為，係以一行為同時觸犯三人以上共同詐欺取財罪及洗錢罪，屬想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之三人以上共同詐欺取財罪處斷。　㈢刑之減輕事由：　　詐欺犯罪危害防制條例增訂後，該條例第2條第1款第1目所稱之詐欺犯罪包含刑法第339條之4之罪，本案被告於偵查及本院審理時均自白，並於審理中繳交犯罪所得，業如前述，應依詐欺犯罪危害防制條例第47條前段之規定，減輕其刑。　㈣量刑審酌：　　爰以行為人責任為基礎，審酌被告正值青年，貪圖不詳人士提供賺錢之機會，竟受其指示領取贓款上繳，使告訴人受有鉅額財產損害，並造成款項去向不明，實難寬貸，兼衡其犯後坦認犯行、繳回犯罪所得及與告訴人以30萬元調解成立並賠償完畢，有本院調解筆錄、匯款申請書可參（見審訴字卷第87至88頁、審簡字卷第13頁），態度尚佳，併參酌被告審理程序時自述高中畢業之智識程度、未婚、目前在家裡早餐店幫忙、月薪約3萬元、無須扶養親人等生活狀況（見審訴字卷第60頁），暨其經手金額高低、自述之犯罪動機、目的、手段、素行及參與犯罪程度等一切情狀（被告於偵查及本院審理時均坦承前揭罪名【見偵字卷第113至115頁，審訴字卷第59頁】，是就被告所犯洗錢防制法部分，原應依修正後洗錢防制法第23條第3項之規定減輕其刑，然被告就上開犯行係從一重論處三人以上共同詐欺取財罪，是此部分想像競合輕罪得減刑部分，本院量刑時併予審酌），量處如主文所示之刑（得易服社會勞動）。三、沒收與否之說明：　　被告於本院審理時已繳回本案犯罪所得，業如前述，應予沒收。又被告行為後，洗錢防制法第18條第1項有關沒收之規定，業經修正為同法第25條第1項，並經公布施行，本案有關洗錢財物之沒收與否，原應適用修正後洗錢防制法第25條第1項之規定沒收，然審酌被告僅係負責取款之角色，並非主謀者，既將本案贓款上繳而未經查獲，已無阻斷金流之可能，現更未實際支配，如再予沒收或追徵，將有過苛之虞，依刑法第38條之2第2項之規定，不予宣告沒收。四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項（依法院辦理刑事訴訟案件應行注意事項第159點，判決書據上論結部分，得僅引用應適用之程序法條），逕以簡易判決處刑如主文。五、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。本案經檢察官葉詠嫻提起公訴，檢察官林岫璁到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　27　　日　　　　　　　　　刑事第二十庭　法　官　賴鵬年　上正本證明與原本無異。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林意禎中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　3 　　日附錄本案論罪科刑法條全文：中華民國刑法第339條之4 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。附件：臺灣臺北地方檢察署檢察官起訴書 112年度偵字第41037號　　被　　　告　呂世宗　男　25歲（民國00年00月00日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○街0段000○0號　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　　　犯罪事實一、呂世宗與自稱「林宥成」即「CN商鋪」、「熙研」、「寶洲私募-陳義華」與「投信官方客服-唐經理」等真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同以網際網路對公眾散布而犯詐欺取財罪、洗錢之犯意聯絡，自民國112年2月19日起，先由「熙研」及「寶洲私募-陳義華」透過Line通訊軟體「F705私募股權聯合社」群組，向包含潘同修在內之民眾提供不實投資資訊，取信潘同修，「熙研」嗣再引介潘同修自112年3月1日起私訊聯繫「投信官方客服-唐經理」預約儲值會員及進行投資，「投信官方客服-唐經理」另再轉介潘同修自112年4月26日起私訊聯繫「CN商鋪」現金購買USDT泰達幣(俗稱「換U」)以利立即儲值會員，致潘同修陷於錯誤，而於112年4月27日某時先至國泰世華商業銀行三民分行臨櫃提領新臺幣(下同)300萬元後，駕駛車輛至臺北市○○區○○街000號之汎德BMW展示中心前，將該300萬元現金在車上交付呂世宗，呂世宗即依詐欺集團指示與潘同修簽立虛假之USDT泰達幣買賣合約，並於同日上午10時30分許，當面操作手機內Huobi Global交易所所有之應用程式(下稱「火幣」應用程式)，將9萬6,122顆USDT 泰達幣轉匯至「投信官方客服-唐經理」向潘同修佯稱潘同修投資專用之專屬電子錢包地址TTRxQ6m9Nvt1LTwHxxVxZsuB VjBpnH1B6E(下稱目的地錢包地址)後，旋由該詐欺集團不詳成員操作將該目的地錢包地址之9萬6,122顆USDT泰達幣購轉匯至如附表所示之20個電子錢包地址(下稱流向錢包地址1至 20)，呂世宗另將該300萬元現金扣除3,000元報酬後，在臺中不詳地點交付「林宥成」即「CN商鋪」。嗣潘同修在詐欺集團所設之虛假投信應用程式上誤信上開儲值投資成功後，遲遲無法領取投資獲利(俗稱「出金」)，並履遭要求投入更多款項，潘同修始悉受騙並報警處理，經檢警循線查悉上情。二、案經潘同修訴由臺北市政府警察局北投分局報告偵辦。　　　　　　證據並所犯法條一、證據清單暨待證事實編號證據名稱待證事實 1 被告呂世宗於警詢及本署偵查中之供述證明其有依「林宥成」即「CN商鋪」指示於112年4月27日在上揭地點向告訴人潘同修收取現金300萬元，當日報酬為現金3,000元之事實。 2 告訴人於警詢及本署偵查中之供述、臺北市政府警察局北投分局石牌派出陳報單、受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、刑案陳報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表證明告訴人上揭受騙及交付款項、嗣後報警處理之事實(告訴人於偵查中所述本件USDT泰達幣有存入「投信官方客服-唐經理」提供之「冷錢包」【指無網路連線之安全儲存裝置】，應係「熱錢包」之誤，顯見本件相關詐欺集團利用告訴人就虛擬貨幣方面之有限知識，遂行詐欺犯行)。 3 告訴人提供之Line通訊軟體「F705私募股權聯合社」群組、與「投信官方客服-唐經理」、「CN商鋪」對話紀錄證明告訴人上揭受騙及交付款項、嗣後報警處理之事實。 4 告訴人提供其與被告於112年4月27日簽立之「虛擬貨幣電子轉帳電子合約」影本證明被告依詐欺集團指示與告訴人簽立虛假之USDT泰達幣買賣合約之事實。 5 被告提供之錄影影像2則證明被告在告訴人車上與告訴人佯裝進行USDT泰達幣交易，並收取300萬元現金之事實；影像中可見告訴人與被告間之明顯資訊落差，全程由被告指示告訴人簽署合約。 6 被告名下門號0000000000號行動上網資料證明被告於112年4月29日上午9時52分許起至10時40分許止，均在臺北市○○區○○街000號6樓頂電信基地臺附近之事實。 7 本署加密貨幣金流分析報告證明下述呂世宗錢包地址、本件被告上開轉匯之泰達幣來源錢包地址及附表流向錢包地址1間自112年2月21日至10月9日間有12筆交易往來、來往款項總計價值達約154萬7,285元美金，本件虛擬貨幣交易顯與另案同為循環交易，用以遂行詐騙犯行之事實。 8 臺灣士林地方檢察署112年度偵字第28803號起訴書證明另案被告江瑋杰於112年4月29日、112年5月3日，分別在臺北市○○區○○街000號之汎德BMW展示中心前、臺北市○○區○○路0段000號之麥當勞，依「CN商鋪」指示，向告訴人收取50萬、40萬現金後，再依「CN商鋪」指示購買虛擬貨幣，所涉詐欺等犯行業經該署提起公訴之事實。 9 臺灣士林地方檢察署112年年度偵字第26946、28811號起訴書證明另案被告陳冠昇於112年5月1日，在臺北市○○區○○路0段000號1樓之摩斯漢堡石牌捷運店，依「CN商鋪」指示，向告訴人收取100萬現金後，再依「CN商鋪」指示購買虛擬貨幣，所涉詐欺等犯行業經該署提起公訴之事實。 10 臺灣高雄地方法院113年度金訴字第410號刑事判決證明被告於112年5月19日，在高雄地區，依「林宥成」即「CN商鋪」指示，以相同手法收取另案告訴人洪瑋翎交付之現金20萬元，所涉詐欺等犯行業經該院判處有期徒刑6月之事實。 11 臺灣澎湖地方檢察署112年偵字第689、887號緩起訴處分書、臺灣澎湖地方法院112年度金訴字第2號刑事判決、被告之刑案資料查註記錄表證明另案被告賴彥翔於112年5月27日，在澎湖地區，以相同手法收取另案告訴人洪中郎交付之現金300萬元後，依不詳詐欺集團成員指示，前往澎湖縣○○鄉00○0號台灣電力公司尖山發電廠附近某處與被告會合，由被告依「林宥成」即「CN商鋪」指示，將原自另案被告賴彥翔持有之錢包地址TLnB67rmvc4nR8sy7beJwwUrnHNXVpHL58(下稱賴彥翔錢包地址)轉入呂世宗持有之錢包地址TP9BY9QZA136XUq8B9gLiVPT2TcegJtma5(即上述呂世宗錢包地址)之95,939顆USDT泰達幣分次發送至賴彥翔錢包地址，製造虛假交易紀錄，被告所涉違反洗錢防制法犯行業經該署作成緩起訴處分(緩起訴期滿未經撤銷)，另案被告賴彥翔所涉詐欺犯行業經該院判處有期徒刑1年3月之事實。二、新舊法比較： (一)按被告行為後，詐欺犯罪危害防制條例於113年7月31日經總統公布全文58條，除第19條、第20條、第22條、第24條、第 39條第2項至第5項、第40條第1項第6款之施行日期由行政院定之外，自公布日施行，依中央法規標準法第13條規定，自公布之日起算至第3日即113年8月2日施行。被告本案加重詐欺行為係犯刑法第339條之4第1項第2款、第3款之三人以上共同以網際網路對公眾散布而犯詐欺取財罪，依詐欺犯罪危害防制條例第44條第1項規定，「並犯」其餘款項需要加重二分之一，此行為後之法律較顯然較不利於被告，經比較新舊法結果，依刑法第2條第1項前段規定，仍應適用刑法第33 9條之4第1項第2款、第3款規定論處，而無庸依詐欺犯罪危害防制條例第44條第1項規定論處。　 (二)查本件被告行為後，洗錢防制法業經總統於113年7月31日修正公布全文31條，除第6條及第11條之施行日期由行政院另行定之外，其餘條文自同年0月0日生效施行。修正前洗錢防制法第14條原規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金（第一項）。前項之未遂犯罰之（第二項）。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑（第三項）。」本次修正則將上述條文移列至第19條，並修正為：「有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金（第一項）。前項之未遂犯罰之（第二項）。」修正前洗錢防制法第14條第1項之最重本刑為有期徒刑7年以下；又本案被告3人洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣（下同）1 億元，依修正後洗錢防制法第19條第1項後段之規定，其最重本刑為有期徒刑5年以下，經比較結果應以修正後洗錢防制法第19條第1項後段之規定較有利於被告。三、核被告所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款、第3款之三人以上共同以網際網路對公眾散布而犯詐欺取財罪嫌，及洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢之財物或財產上利益未達1 億元之洗錢罪嫌。被告與「林宥成」即「CN商鋪」、「熙研」、「寶洲私募-陳義華」與「投信官方客服-唐經理」等所屬詐欺集團成員間，有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。被告就本件所為，係以一行為觸犯上開各罪，為想像競合犯，應從一重以三人以上共同以網際網路對公眾散布而犯詐欺取財罪論處。被告未扣案之犯罪所得3,000元，若未依法發還被害人，請依刑法第38條第2項規定宣告沒收，並於全部或一部不能或不宜執行沒收時，依同條第4項規定追徵其價額。四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣臺北地方法院中　　華　　民　　國　　113　年　　 9　　月　　 27　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　葉詠嫻本件正本證明與原本無異中　　華　　民　　國　　113　年　　 10 　月　　 8　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　呂佳恩

2025-02-27

TPDM-114-審簡-208-20250227-1