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清償借款

臺灣臺北地方法院民事判決 113年度重訴字第703號原告合作金庫商業銀行股份有限公司法定代理人林衍茂訴訟代理人楊直晏吳宜靜被告李岳霖律師（即福潤國際股份有限公司之破產管理訴訟代理人陳筑鈞律師被告王定功王錦華徐志宗黃麗如上列當事人間請求清償借款事件，本院於民國114年2月26日言詞辯論終結，判決如下：　　主　文被告王定功、被告王錦華應連帶給付如附表編號㈠所示之本金、利息及違約金。被告王定功、被告王錦華、被告徐志宗應連帶給付如附表編號㈢至㈦所示之本金、利息及違約金。被告王定功、被告王錦華、被告黃麗如應連帶給付如附表編號㈡所示之本金、利息及違約金。原告先位之訴及其餘備位之訴均駁回。訴訟費用由被告王定功、被告王錦華連帶負擔8％，由被告王定功、被告王錦華、被告徐志宗連帶負擔87％，餘由被告王定功、被告王錦華、被告黃麗如連帶負擔。本判決第1項於原告以新臺幣355,000元或同額之中央政府建設公債102年度甲類第3期債票為被告王定功、被告王錦華供擔保後，得假執行；但被告王定功、被告王錦華以新臺幣1,066,981元為原告預供擔保，得免為假執行。本判決第2項於原告以新臺幣3,955,000元或同額之中央政府建設公債102年度甲類第3期債票為被告王定功、被告王錦華、被告徐志宗供擔保後，得假執行；但被告王定功、被告王錦華、被告徐志宗以新臺幣11,866,650元為原告預供擔保，得免為假執行。本判決第3項於原告以新臺幣251,000元或同額之中央政府建設公債102年度甲類第3期債票為被告王定功、被告王錦華、被告黃麗如供擔保後，得假執行；但被告王定功、被告王錦華、被告黃麗如以新臺幣753,805元為原告預供擔保，得免為假執行。原告其餘假執行之聲請駁回。　　事實及理由壹、程序方面：一、被告王定功、王錦華、徐志宗、黃麗如經合法通知，未於言詞辯論期日到場，復核無民事訴訟法第386條各款所列情形，爰依原告之聲請，由其一造辯論而為判決。二、被告福潤國際股份有限公司（下稱福潤公司）經本院於民國 113年9月30日裁定宣告破產，再經本院於同年11月4日選任被告李岳霖律師為福潤公司破產管理人，有本院113年度破字第13號、113年度執破字第9號裁定可稽（見本院卷第203 至210、245至246頁），李岳霖律師於113年11月20日聲明承受訴訟（見本院卷第243頁），於法並無不合，應予准許。三、按訴狀送達後，原告不得將原訴變更或追加他訴，但擴張或減縮應受判決事項之聲明者，不在此限，民事訴訟法第255 條第1項第3款定有明文。本件原告起訴時係聲明：㈠福潤公司、王定功、王錦華、徐志宗應連帶給付如附表二編號㈡至㈧所示之利息及違約金。㈡福潤公司、王定功、王錦華、黃麗如應連帶給付如附表二編號㈨所示之利息及違約金。㈢福潤公司、王定功、王錦華應連帶給付如附表二編號㈠所示之利息及違約金，嗣變更聲明為：㈠先位聲明：⒈李岳霖律師、王定功、王錦華應連帶給付如附表編號㈠所示之本金、利息及違約金。⒉李岳霖律師、王定功、王錦華、徐志宗應連帶給付如附表編號㈢至㈦所示本金、利息及違約金。⒊李岳霖律師、王定功、王錦華、黃麗如應連帶給付如附表編號㈡所示之本金、利息及違約金。⒋願以中央政府建設公債102年度甲類第 3期債票供擔保，請准宣告假執行。㈡備位聲明：⒈確認原告對李岳霖律師有如附表一所示之本金、利息及違約金債權存在。⒉王定功、王錦華應連帶給付如附表編號㈠所示之本金、利息及違約金。⒊王定功、王錦華、徐志宗應連帶給付如附表編號㈢至㈦所示之本金、利息及違約金。⒋王定功、王錦華、黃麗如應連帶給付如附表編號㈡所示之本金、利息及違約金。⒌第⒉至⒋項聲明，願以中央政府建設公債102年度甲類第 3期債票供擔保，請准宣告假執行（見本院卷第399至402頁），核屬擴張、減縮應受判決事項之聲明，依上開規定，應予准許。貳、實體方面：一、原告主張：　㈠福潤公司於110年2月18日邀同王定功、王錦華為連帶保證人向伊借款新臺幣（下未稱幣別者同）3,000,000元，約定借款期間自110年2月18日起至115年2月18日止，利息自110年2月18日起至110年12月31日止，按週年利率1.5％計算，另自110年12月31日起改按伊定儲指數月指標利率加週年利率1.66％計算（福潤公司違約時適用利率為3.378％，即1.718％＋1.66％＝3.378％）。　㈡福潤公司於112年7月28日、112年11月22日邀同王定功、王錦華、徐志宗為連帶保證人與伊簽訂「國外應付帳款外匯融資借款契約」，約定福潤公司自112年7月28日起至113年7月25 日止、112年11月22日起至113年7月25日止，均得在美金470 ,000元之額度內循環借款，利率按外匯授信利率計算（人民幣按伊牌告利率減0.5％計息，其餘幣別則按伊牌告利率減1. 5％計息），嗣福潤公司依序於下述時間向伊動用下列款項，其金額暨每月應繳付之利息利率分別如下：⒈於112年12月5 日向伊動用日幣6,186,470元，利息以週年利率1.85％（即撥款日日幣放款利率3.35％－1.5％＝1.85％）計算。⒉於113年1月1 9日向伊動用日幣8,952,858元，利息以週年利率1.85％（即撥款日日幣放款利率3.35％－1.5％＝1.85％）計算。⒊於113年2 月20日向伊動用美金146,000元，利息以週年利率7.3％（即撥款日美金放款利率8.8％－1.5％＝7.3％）計算。⒋於113年3月1 日向伊動用美金80,000元，利息以週年利率7.3％（即撥款日美金放款利率8.8％－1.5％＝7.3％）計算。⒌於113年3月1日向伊動用人民幣93,523.4元，利息以週年利率4.9％（即撥款日人民幣放款利率5.4％－0.5％＝4.9％）計算。⒍於113年3月7日向伊動用美金89,000元，利息以週年利率7.3％（即撥款日美金放款利率8.8％－1.5％＝7.3％）計算。⒎於113年3月28日向伊動用日幣4,941,765元，利息以週年利率1.85％（即撥款日日幣放款利率3.35％－1.5％＝1.85％）計算。　㈢福潤公司於113年5月21日邀同王定功、王錦華、黃麗如為連帶保證人與伊簽訂「企業授信綜合額度契約書」，約定福潤公司自113年5月21日起至114年4月15日止，得在美金470,00 0元之額度內循環借款，利率按伊牌告利率減1.5％計息，福潤公司嗣於113年5月27日向伊動用日幣3,574,320元，約定借款期間自113年5月27日起至同年11月23日止，利息以週年利率1.85％（即撥款日日幣放款利率3.35％－1.5％＝1.85％）計算。　㈣上開借款均約定如福潤公司遲延繳納時，除應依上開利率計息外，並自逾期日起至清償日止，其逾期6個月以內者，按上開利率10％，逾期超過6個月者，按上開利率20％計算之違約金，如本金有一部分遲延，即喪失期限利益，全部債務視為全部到期。惟福潤公司於同年5月31日起即未依約償還如附表一編號㈨所示之借款，本件所涉借款視為全部到期，應各按上開利率計息，尚積欠如附表所示之本金、利息及違約金未清償，王定功、王錦華為如附表編號㈠所示借款之連帶保證人，王定功、王錦華、徐志宗為如附表編號㈢至㈦所示借款之連帶保證人，王定功、王錦華、黃麗如為如附表編號㈡所示借款之連帶保證人，自應分別與福潤公司負連帶給付責任，而李岳霖律師則為福潤公司之破產管理人，亦應分別與上開連帶保證人連帶負給付之責，退步言之，伊亦得請求確認伊計至113年9月29日即福潤公司破產前1日止對於福潤公司所具有之本金、利息及違約金債權數額。爰依消費借貸、連帶保證法律關係提起本件訴訟等語，並聲明：⒈先位聲明：⑴李岳霖律師、王定功、王錦華應連帶給付如附表編號㈠所示之本金、利息及違約金。⑵李岳霖律師、王定功、王錦華、徐志宗應連帶給付如附表編號㈢至㈦所示本金、利息及違約金。⑶李岳霖律師、王定功、王錦華、黃麗如應連帶給付如附表編號㈡所示之本金、利息及違約金。⑷願以中央政府建設公債102年度甲類第3期債票供擔保，請准宣告假執行。⒉備位聲明：⑴確認原告對李岳霖律師有如附表一所示之本金、利息及違約金債權存在。⑵王定功、王錦華應連帶給付如附表編號㈠所示之本金、利息及違約金。⑶王定功、王錦華、徐志宗應連帶給付如附表編號㈢至㈦所示之本金、利息及違約金。⑷王定功、王錦華、黃麗如應連帶給付如附表編號㈡所示之本金、利息及違約金。⑸第⑵至⑷項聲明，願以中央政府建設公債102年度甲類第3期債票供擔保，請准宣告假執行。二、李岳霖律師則以：原告本件請求之債權係於福潤公司經破產宣告前成立而為破產債權，原告僅得依破產程序行使其債權，是本件原告先位聲明欠缺權利保護必要，再退步言之，本件原告請求利息、違約金部分依破產法第103條規定僅得計至113年9月30日止，其餘部分不得列入破產債權，另就備位聲明部分，因伊不爭執原告破產債權數額，故原告亦無確認利益可言等語，資為抗辯，並聲明：原告之訴駁回。三、王定功、王錦華、徐志宗、黃麗如經合法通知，未於言詞辯論期日到場，亦未提出書狀作何聲明或陳述。四、得心證之理由　㈠原告先位之訴主張其仍得請求李岳霖律師為給付，而依消費借貸法律關係請求李岳霖律師分別與王定功、王錦華、徐志宗、黃麗如連帶返還借款等情，然為李岳霖律師所爭執，並以前開情詞置辯。茲就先位之訴部分，分述如下：　⒈按對於破產人之債權，在破產宣告前成立者，為破產債權，但有別除權者，不在此限；破產債權，非依破產程序，不得行使，為破產法第98條、第99條所明定。前開規定乃為使破產人之全體債權人，除法律別有規定外，得就屬於破產財團之財產，受平均之分配，是債權人對於此種財產開始或續行民事、強制執行程序，有礙他債權人公平受償，自應予以限制。故破產債權人在破產程序中，除有特別情形外，只可依破產程序行使其債權以受清償，殊無另再以訴訟程序或其他非訟程序行使其權利之餘地，倘其起訴行使權利，應認其權利保護要件有欠缺。　⒉查福潤公司於本件繫屬中，經本院於113年9月30日裁定宣告破產，並於同年11月4日選任李岳霖律師為其破產管理人，經本院說明如前，又原告請求福潤公司給付如附表編號㈠至㈦所示本金、利息及違約金債權，係在福潤公司破產宣告前成立之債權，依破產法第99條規定，非依破產程序不得行使，原告並不能證明其債權屬於破產法第108條所定之別除權，則其提起本件訴訟，以其得向福潤公司提起給付之訴為由，請求李岳霖律師分別與連帶負王定功、王錦華、徐志宗、黃麗如給付之責，自應認其權利保護要件欠缺，不應准許。　⒊綜上所述，原告先位之訴本於消費借貸、連帶保證法律關係，請求⑴李岳霖律師、王定功、王錦華應連帶給付如附表編號㈠所示之本金、利息及違約金。⑵李岳霖律師、王定功、王錦華、徐志宗應連帶給付如附表編號㈢至㈦所示本金、利息及違約金。⑶李岳霖律師、王定功、王錦華、黃麗如應連帶給付如附表編號㈡所示之本金、利息及違約金，均無理由，應予駁回。原告先位之訴既受敗訴判決，其假執行之聲請即失所依據，應併予駁回。　㈡原告先位之訴既無理由，本院即應就其備位之訴為裁判，茲就備位之訴部分，析述如下：　⒈李岳霖律師部分：　　按確認法律關係之訴，非原告有即受確認判決之法律上利益者，不得提起之，民事訴訟法第247條第1項前段定有明文。所謂即受確認判決之法律上利益，係指因法律關係之存否不明確，致原告在私法上之地位有受侵害之危險，而此項危險得以對於被告之確認判決除去之者而言（最高法院42年台上字第1031號判決意旨參照）。又若被告對原告主張之法律關係，自始無爭執，即法律關係之存否並無不明確之情形，尚不能謂原告有即受確認判決之法律上利益（最高法院110年度台上字第1711號判決意旨參照）。本件原告請求確認原告與李岳霖律師間有如附表一編號㈠至㈦所示本金、利息及違約金債權存在，為李岳霖律師所不爭執（見本院卷第403頁），依據前開判決意旨，李岳霖律師既對於原告主張之法律關係，自始無爭執，即難認原告尚有何法律上不安之狀態，而須再以確認判決除去障礙，故原告就此部分即無受確認判決之法律上利益，應予駁回。　⒉王定功、王錦華、徐志宗、黃麗如部分：　　　　⑴消費借貸借用人應於約定期限內，返還與借用物種類、品質、數量相同之物；遲延之債務，以支付金錢為標的者，債權人得請求依法定利率計算之遲延利息。但約定利率較高者，仍從其約定利率；當事人得約定債務人於債務不履行時，應支付違約金；稱保證者，謂當事人約定，一方於他方之債務人不履行債務時，由其代負履行責任之契約；又保證債務，除契約另有訂定外，包含主債務之利息、違約金、損害賠償及其他從屬於主債務之負擔；連帶債務之債權人，得對債務人中之一人，或數人，或全體，同時或先後請求全部或一部之給付，民法第478條前段、第233條第1項、第250條第1項、第739條、第740條、第273條第1項分別定有明文。又所謂連帶保證，係指保證人與主債務人就債務之履行，對於債權人各負全部給付之責任者而言，是連帶保證債務之債權人得同時或先後向保證人為全部給付之請求（最高法院45年台上字第1426號、77年度台上字第1772號裁判意旨參照）。　⑵經查，原告就王定功、王錦華、徐志宗、黃麗如部分所主張之事實，業據其提出借據、本票、授信約定書、連帶保證書、放款相關貸放及保證資料查詢單、放款帳務資料查詢單、額度現欠明細查詢、國外應付帳款外匯融資借款契約、借款動用申請書、福潤公司貸款申請簡便回覆書、企業授信綜合額度契約書為證（見本院卷第11至51、121、139至169頁），互核相符，堪信屬實。從而，福潤公司未依約清償上開借款，經全部視為到期，尚積欠如附表編號㈠至㈦所示之本金、利息及違約金迄未清償，王定功、王錦華為如附表編號㈠所示借款之連帶保證人，王定功、王錦華、徐志宗為如附表編號㈢至㈦所示借款之連帶保證人，王定功、王錦華、黃麗如為如附表編號㈡所示借款之連帶保證人，揆諸上開規定，自應分別就其等連帶保證之範圍負連帶返還前揭借款之責任。　⒊從而，原告依消費借貸、連帶保證法律關係請求⑴王定功、王錦華連帶給付如附表編號㈠所示之本金、利息及違約金。⑵王定功、王錦華、徐志宗連帶給付如附表編號㈢至㈦所示之本金、利息及違約金。⑶王定功、王錦華、黃麗如連帶給付如附表編號㈡所示之本金、利息及違約金，應屬有據。　五、綜上所述，原告備位之訴部分，依連帶保證、消費借貸法律關係請求㈠王定功、王錦華連帶給付如附表編號㈠所示之本金、利息及違約金。㈡王定功、王錦華、徐志宗連帶給付如附表編號㈢至㈦所示之本金、利息及違約金。㈢王定功、王錦華、黃麗如連帶給付如附表編號㈡所示之本金、利息及違約金，為有理由，應予准許，至超逾該範圍部分，則為無理由，應予駁回。又原告陳明願供擔保，聲請宣告假執行，經核其備位之訴勝訴部分，核與民事訴訟法第390條第2項規定並無不合，茲酌定相當擔保金額，予以准許，併依同法第392條第2項規定，依職權宣告被告如預供相當之擔保，得免為假執行。　六、本件事證已臻明確，兩造其餘攻擊、防禦方法及所提證據，經本院斟酌後，認為均不足以影響本判決之結果，爰不逐一論列，附此敘明。七、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第78條、第85條第1項但書、第2項。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　19　　日　　　　　　　　　民事第六庭　審判長法　官　林瑋桓　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　石珉千　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　余沛潔以上正本係照原本作成。如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　19　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　李云馨附表：編號幣別計息本金利息計算方式違約金計算方式㈠新臺幣 1,066,981元自民國113年6月7日起至清償日止，按週年利率3.378％計算之利息。自民國113年7月1日起至清償日止，逾期在6個月以內者，按左列利率10％計算，逾期超過6個月部分，按左列利率20％計算之違約金。㈡日幣 3,564,091元自民國113年9月30日起至清償日止，按週年利率1.85％計算之利息。自民國113年9月30日起至清償日止，逾期在6個月以內者，按左列利率10％計算，逾期超過6個月部分，按左列利率20％計算之違約金。㈢美金 146,000元自民國113年4月4日起至清償日止，按週年利率7.3％計算之利息。自民國113年7月1日起至清償日止，逾期在6個月以內者，按左列利率10％計算，逾期超過6個月部分，按左列利率20％計算之違約金。㈣美金 80,000元自民國113年4月14日起至清償日止，按週年利率7.3％計算之利息。自民國113年7月1日起至清償日止，逾期在6個月以內者，按左列利率10％計算，逾期超過6個月部分，按左列利率20％計算之違約金。㈤人民幣 93,523.4元自民國113年5月5日起至清償日止，按週年利率4.9％計算之利息。自民國113年7月1日起至清償日止，逾期在6個月以內者，按左列利率10％計算，逾期超過6個月部分，按左列利率20％計算之違約金。㈥美金 89,000元自民國113年4月20日起至清償日止，按週年利率7.3％計算之利息。自民國113年7月1日起至清償日止，逾期在6個月以內者，按左列利率10％計算，逾期超過6個月部分，按左列利率20％計算之違約金。㈦日幣 4,941,765元自民國113年9月10日起至清償日止，按週年利率1.85％計算之利息。自民國113年8月29日起至清償日止，逾期在6個月以內者，按左列利率10％計算，逾期超過6個月部分，按左列利率20％計算之違約金。附表一：編號幣別計息本金利息計算方式違約金計算方式㈠新臺幣 1,066,981元自民國113年6月7日起至民國113年9月29日止，按週年利率3.378％計算之利息。自民國113年7月1日起至民國113年9月29日止，按左列利率10％計算之違約金。㈡日幣 3,564,091元無。無。㈢美金 146,000元自民國113年4月4日起至民國113年9月29日止，按週年利率7.3％計算之利息。自民國113年7月1日起至民國113年9月29日止，按左列利率10％計算之違約金。㈣美金 80,000元自民國113年4月14日起至民國113年9月29日止，按週年利率7.3％計算之利息。自民國113年7月1日起至民國113年9月29日止，按左列利率10％計算之違約金。㈤人民幣 93,523.4元自民國113年5月5日起至民國113年9月29日止，按週年利率4.9％計算之利息。自民國113年7月1日起至民國113年9月29日止，按左列利率10％計算之違約金。㈥美金 89,000元自民國113年4月20日起至民國113年9月29日止，按週年利率7.3％計算之利息。自民國113年7月1日起至民國113年9月29日止，按左列利率10％計算之違約金。㈦日幣 4,941,765元自民國113年9月10日起至民國113年9月29日止，按週年利率1.85％計算之利息。自民國113年8月29日起至民國113年9月29日止，按左列利率10％計算之違約金。附表二：編號幣別計息本金利息計算方式違約金計算方式㈠新臺幣 1,066,981元自民國113年5月31日起至清償日止，按週年利率3.378％計算之利息。自民國113年7月1日起至清償日止，逾期在6個月以內者，按左列利率10％計算，逾期超過6個月部分，按左列利率20％計算之違約金。㈡日幣 2,686,470元自民國112年5月24日起至清償日止，按週年利率1.85％計算之利息。自民國113年7月1日起至清償日止，逾期在6個月以內者，按左列利率10％計算，逾期超過6個月部分，按左列利率20％計算之違約金。㈢日幣 8,952,858元自民國113年1月19日起至清償日止，按週年利率1.85％計算之利息。自民國113年7月1日起至清償日止，逾期在6個月以內者，按左列利率10％計算，逾期超過6個月部分，按左列利率20％計算之違約金。㈣美金 146,000元自民國113年2月20日起至清償日止，按週年利率7.3％計算之利息。自民國113年7月1日起至清償日止，逾期在6個月以內者，按左列利率10％計算，逾期超過6個月部分，按左列利率20％計算之違約金。㈤美金 80,000元自民國113年3月1日起至清償日止，按週年利率7.3％計算之利息。自民國113年7月1日起至清償日止，逾期在6個月以內者，按左列利率10％計算，逾期超過6個月部分，按左列利率20％計算之違約金。㈥人民幣 93,523.4元自民國113年3月1日起至清償日止，按週年利率4.9％計算之利息。自民國113年7月1日起至清償日止，逾期在6個月以內者，按左列利率10％計算，逾期超過6個月部分，按左列利率20％計算之違約金。㈦美金 89,000元自民國113年3月7日起至清償日止，按週年利率7.3％計算之利息。自民國113年7月1日起至清償日止，逾期在6個月以內者，按左列利率10％計算，逾期超過6個月部分，按左列利率20％計算之違約金。㈧日幣 4,941,765元自民國113年3月28日起至清償日止，按週年利率1.85％計算之利息。自民國113年7月1日起至清償日止，逾期在6個月以內者，按左列利率10％計算，逾期超過6個月部分，按左列利率20％計算之違約金。㈨日幣 3,574,320元自民國113年5月27日起至清償日止，按週年利率1.85％計算之利息。自民國113年7月1日起至清償日止，逾期在6個月以內者，按左列利率10％計算，逾期超過6個月部分，按左列利率20％計算之違約金。

2025-03-19

TPDV-113-重訴-703-20250319-1

金訴

臺灣臺南地方法院

詐欺等

臺灣臺南地方法院刑事裁定 114年度金訴字第742號公訴人臺灣臺南地方檢察署檢察官聲請人即被害人哀宗瑩（年籍詳卷）被告李景翔上列聲請人因被告涉犯詐欺等案件（114年度金訴字第742號），聲請訴訟參與，本院裁定如下：　　主　文聲請駁回。　　理　由一、聲請意旨略以：被告甲○○經臺灣臺南地方檢察署檢察官提起公訴，認其涉犯詐欺等罪嫌，而聲請人乙○○為本案之被害人，為瞭解訴訟程序之經過情形及卷證資料之內容，並適時陳述意見，以維護訴訟權益，爰依法聲請參與本案訴訟等語。二、按下列犯罪之被害人得於檢察官提起公訴後第二審言詞辯論終結前，向該管法院聲請參與本案訴訟：因故意、過失犯罪行為而致人於死或致重傷之罪，刑法第231條、第231條之1、第232條、第233條、第240條、第241條、第242條、第 243條、第271條第1項、第2項、第272條、第273條、第275 條第1項至第3項、第278條第1項、第3項、第280條、第286 條第1項、第2項、第291條、第296條、第296條之1、第297 條、第298條、第299條、第300條、第328條第1項、第2項、第4項、第329條、第330條、第332條第1項、第2項第1款、第3款、第4款、第333條第1項、第2項、第334條第1項、第2 項第1款、第3款、第4款、第347條第1項、第3項、第348條第1項、第2項第2款之罪，性侵害犯罪防治法第2條第1項所定之罪，人口販運防制法第31條至第34條、第36條之罪兒童及少年性剝削防制條例第32條至第35條、第36條第1項至第5項、第37條第1項之罪；法院對於訴訟參與之聲請，認為不合法律上之程式或法律上不應准許者，應以裁定駁回之，但其不合法律上之程式可補正者，應定期間先命補正，刑事訴訟法第455條之38第1項、第455條之40第1項分別定有明文。三、經查：被告涉犯詐欺等案件，經檢察官提起公訴，現於本院審理中，惟檢察官起訴認被告係涉犯刑法第339條之4第2項、第1項第2款之3人以上共同詐欺取財未遂罪嫌、洗錢防制法第19條第2項、第1項後段之洗錢未遂罪嫌、組織犯罪防制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織罪嫌，均非屬刑事訴訟法第455條之38第1項所列得聲請訴訟參與之案件。是聲請人聲請參與本案訴訟，於法未合，且無從補正，應予駁回。四、依刑事訴訟法第455條之40第1項，裁定如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　19　　日　　　　　　　刑事第二庭　　審判長　法　官　彭喜有　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　洪士傑　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　蔡盈貞　以上正本證明與原本無異。不得抗告。　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　吳宜靜中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　19　　日

2025-03-19

TNDM-114-金訴-742-20250319-1

附民

臺灣臺南地方法院

損害賠償

臺灣臺南地方法院刑事附帶民事訴訟裁定 113年度附民字第2570號附民原告方冠樺附民被告林秋燕上列被告因本院113年度金訴字第2623號詐欺等案件，經原告提起請求損害賠償之附帶民事訴訟，因原告之請求尚須另經審判始能終結，勢將延滯已達可為裁判程度之刑事訴訟程序之進行，因認已屬事件繁雜，非經長久之時日不能終結其審判，爰依刑事訴訟法第504條第1項前段之規定，將本件附帶民事訴訟移送本院民事庭，特此裁定。中華民國 114 年 3 月 19 日刑事第二庭審判長法官彭喜有法官洪士傑法官蔡盈貞以上正本證明與原本無異。不得抗告。書記官吳宜靜中華民國 114 年 3 月 19 日

2025-03-19

TNDM-113-附民-2570-20250319-1

附民

臺灣臺南地方法院

損害賠償

臺灣臺南地方法院刑事附帶民事訴訟裁定 114年度附民字第135號附民原告郭映辰附民被告陳姿蓉上列被告因本院113年度金訴字第2912號詐欺等案件，經原告提起請求損害賠償之附帶民事訴訟，因原告之請求尚須另經審判始能終結，勢將延滯已達可為裁判程度之刑事訴訟程序之進行，因認已屬事件繁雜，非經長久之時日不能終結其審判，爰依刑事訴訟法第504條第1項前段之規定，將本件附帶民事訴訟移送本院民事庭，特此裁定。中華民國 114 年 3 月 19 日刑事第二庭審判長法官彭喜有法官洪士傑法官蔡盈貞以上正本證明與原本無異。不得抗告。書記官吳宜靜中華民國 114 年 3 月 19 日

2025-03-19

TNDM-114-附民-135-20250319-1

交簡

臺灣臺南地方法院

公共危險

臺灣臺南地方法院刑事簡易判決 114年度交簡字第632號聲請人臺灣臺南地方檢察署檢察官被告李名恭上列被告因公共危險案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（114 年度速偵字第173號），本院判決如下：　　主　　　文李名恭駕駛動力交通工具而吐氣所含酒精濃度達每公升零點二五毫克以上，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣參萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。　　事實及理由一、李名恭於民國114年2月27日20時至22時許，在位於臺南市○ 區○○路0段000號之霸味薑母鴨店飲用啤酒，致其吐氣所含酒精濃度達每公升0.25毫克以上後，竟仍不顧大眾行車之公共安全，基於酒後駕車致交通公共危險之犯意，於飲酒結束後旋即駕駛車號000-0000號機車自上開地點離開，而行駛於道路；嗣其行經臺南市○區○○路0段000號前時，不慎撞擊胡榮庭停放於上址騎樓之車號0000-00號自用小客車（未致傷亡），為據報到場處理上開交通事故之員警於同日23時27分許以呼氣酒精測試器測得李名恭吐氣所含酒精濃度高達每公升 1.03毫克，乃查悉上情。案經臺南市政府警察局第六分局報告臺灣臺南地方檢察署檢察官偵查後聲請以簡易判決處刑。二、前開犯罪事實，有下列證據足資證明：　㈠被告李名恭於警詢中之供述及偵查中之自白。　㈡證人即車號0000-00號自用小客車之管領人胡榮庭於警詢中之證述。　㈢酒精測定紀錄表。　㈣呼氣酒精測試器檢定合格證書。　㈤臺南市政府警察局舉發違反道路交通管理事件通知單。　㈥道路交通事故現場圖。　㈦道路交通事故調查報告表㈠、㈡。　㈧現場及車損情形照片。　㈨車輛詳細資料報表。三、核被告所為，係犯刑法第185條之3第1項第1款之駕駛動力交通工具而吐氣所含酒精濃度達每公升0.25毫克以上之罪。爰審酌被告前因酒後駕車之公共危險案件，經本院以110年度交簡字第4086號判決判處有期徒刑3月確定，於111年3月24 日易科罰金執行完畢，有法院前案紀錄表附卷可參（依最高法院110年度臺上大字第5660號刑事裁定意旨列為量刑審酌事由），仍不思悛悔，且其明知酒後不能駕車及酒醉駕車之危險性，竟不知警惕，猶漠視自己安危，罔顧法律禁止規範與公眾道路通行之安全，再度於酒後駕駛機車行駛於道路，並因酒後控制力、注意力減弱，不慎撞擊他人停放於騎樓之車輛而生道路交通事故，對公眾交通往來顯已造成高度危害，所為實無足取，亦顯見其無視法紀，未能自前案記取教訓，更缺乏對其他用路人人身安全之尊重觀念，殊為不該，其為警查獲時測得吐氣所含酒精濃度復高達每公升1.03毫克，酒醉程度非輕，惟念被告犯後坦承犯行不諱，兼衡其智識程度、家庭經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就有期徒刑及併科罰金刑部分分別諭知易科罰金及易服勞役之折算標準，以示懲儆。四、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第1項，刑法第185條之3第1項第1款、第41條第1項前段、第42條第3 項，刑法施行法第1條之1第1項，逕以簡易判決處如主文所示之刑。五、如不服本件判決，得自收受送達後20日內，向本院提出上訴狀（附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　18　　日　　　　　　　　　　　　刑事第二庭　　法　官　蔡盈貞以上正本證明與原本無異。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　吳宜靜中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　18　　日附錄所犯法條：刑法第185條之3第1項駕駛動力交通工具而有下列情形之一者，處三年以下有期徒刑，得併科三十萬元以下罰金：一、吐氣所含酒精濃度達每公升零點二五毫克或血液中酒精濃度達百分之零點零五以上。二、有前款以外之其他情事足認服用酒類或其他相類之物，致不能安全駕駛。三、尿液或血液所含毒品、麻醉藥品或其他相類之物或其代謝物達行政院公告之品項及濃度值以上。四、有前款以外之其他情事足認施用毒品、麻醉藥品或其他相類之物，致不能安全駕駛。

2025-03-18

TNDM-114-交簡-632-20250318-1

聲

臺灣臺南地方法院

定應執行刑

臺灣臺南地方法院刑事裁定 114年度聲字第458號聲請人臺灣臺南地方檢察署檢察官受刑人杜權紘上列聲請人因受刑人數罪併罰有二裁判以上，聲請定其應執行之刑（114年度執聲字第349號），本院裁定如下：　　主　文杜權紘所犯如附表所示之罪刑，應執行拘役參拾伍日，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　理　由一、聲請意旨略以：受刑人杜權紘因犯竊盜等案件，先後經判決如附表即受刑人杜權紘定應執行刑案件一覽表所示之刑確定在案，應依刑法第53條、第51條第6款規定，定其應執行之刑，爰依刑事訴訟法第477條第1項聲請裁定等語。二、按裁判確定前犯數罪者，併合處罰之；數罪併罰，有二裁判以上者，依刑法第51條規定，定其應執行之刑；數罪併罰，分別宣告其罪之刑，依下列各款定其應執行者：五宣告多數有期徒刑者，於各刑中之最長期以上，各刑合併之刑期以下，定其刑期，但不得逾30年，六宣告多數拘役者，比照前款定其刑期，但不得逾120日；依刑法第53條及第54條應依刑法第51條第5款至第7款之規定，定其應執行之刑者，由該案犯罪事實最後判決之法院對應之檢察署檢察官，備具繕本，聲請該法院裁定之，刑法第50條第1項前段、第53條、第51 條第5款、第6款及刑事訴訟法第477條第1項前段分別定有明文。三、經查：　㈠受刑人因犯如附表編號1、2所示之罪，先後經判處如附表編號1、2所示之刑，並分別確定在案，有各該判決及法院前案紀錄表在卷可稽，茲檢察官以本院為上開案件犯罪事實最後判決之法院，聲請定受刑人應執行之刑，本院審核各案卷無誤，自應據檢察官之聲請裁定之。　㈡爰考量受刑人所犯如附表編號1、2所示之罪均係竊盜罪，犯罪之動機、手段、情節相似，犯罪日期相近，有各該判決附卷可查；兼衡數罪所反應行為人之人格與犯罪傾向、對受刑人施以矯正之必要性，及責罰相當、刑罰衡平原則，依法定其應執行之刑如主文所示，並諭知易科罰金之折算標準。四、依刑事訴訟法第477條第1項前段，刑法第53條、第51條第6 款、第41條第1項前段，裁定如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　17　　日　　　　　　　　　　　　刑事第二庭　　法　官　蔡盈貞以上正本證明與原本無異。如不服本裁定，應於收受送達後10日內向本院提出抗告狀。（應附繕本）　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　吳宜靜中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　17　　日

2025-03-17

TNDM-114-聲-458-20250317-1

交簡

臺灣臺南地方法院

公共危險

臺灣臺南地方法院刑事簡易判決 114年度交簡字第598號聲請人臺灣臺南地方檢察署檢察官被告邵宜明上列被告因公共危險案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（114 年度偵字第2043號），本院判決如下：　　主　　　文邵宜明駕駛動力交通工具而吐氣所含酒精濃度達每公升零點二五毫克以上，處有期徒刑貳月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　事實及理由一、邵宜明於民國113年12月7日19時許起，在友人位於臺南市南區大同路2段某址之住處飲用啤酒，致其吐氣所含酒精濃度達每公升0.25毫克以上後，竟仍未待體內酒精成分充分退卻，即不顧大眾行車之公共安全，基於酒後駕車致交通公共危險之犯意，於同日23時許駕駛車號000-000號機車自上開地點離開，而行駛於道路；嗣其因未依規定使用燈光，在臺南市○區○○路0段000號前為警攔檢，經警發覺其身上散發酒味，於同日23時52分許以呼氣酒精測試器測得其吐氣所含酒精濃度達每公升0.25毫克，乃查悉上情。案經臺南市政府警察局第六分局報告臺灣臺南地方檢察署檢察官偵查後聲請以簡易判決處刑。二、前開犯罪事實，有下列證據足資證明：　㈠被告邵宜明於警詢中之供述及偵查中之自白。　㈡酒精測定紀錄表。　㈢呼氣酒精測試器檢定合格證書。　㈣臺南市政府警察局舉發違反道路交通管理事件通知單。　㈤車輛詳細資料報表。三、核被告所為，係犯刑法第185條之3第1項第1款之駕駛動力交通工具而吐氣所含酒精濃度達每公升0.25毫克以上之罪。爰審酌被告明知酒後不能駕車及酒醉駕車之危險性，竟漠視自己安危，罔顧法律禁止規範與公眾道路通行之安全，於酒後吐氣所含酒精濃度已逾法定容許標準後，仍駕駛機車行駛於道路，對公眾交通往來造成潛在之高度危險，所為實無足取，亦顯見其無視法紀，更缺乏對其他用路人人身安全之尊重觀念，殊為不該，惟念被告此次係初犯上開之罪，且犯後坦承犯行不諱，兼衡其為警查獲時測得吐氣所含酒精濃度為每公升0.25毫克，暨其智識程度、家庭經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準，以示懲儆。四、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第1項，刑法第185條之3第1項第1款、第41條第1項前段，刑法施行法第1條之1第1項，逕以簡易判決處如主文所示之刑。五、如不服本件判決，得自收受送達後20日內，向本院提出上訴狀（附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　14　　日　　　　　　　　　　　　刑事第二庭　　法　官　蔡盈貞以上正本證明與原本無異。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　吳宜靜中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　14　　日附錄所犯法條：刑法第185條之3第1項駕駛動力交通工具而有下列情形之一者，處三年以下有期徒刑，得併科三十萬元以下罰金：一、吐氣所含酒精濃度達每公升零點二五毫克或血液中酒精濃度達百分之零點零五以上。二、有前款以外之其他情事足認服用酒類或其他相類之物，致不能安全駕駛。三、尿液或血液所含毒品、麻醉藥品或其他相類之物或其代謝物達行政院公告之品項及濃度值以上。四、有前款以外之其他情事足認施用毒品、麻醉藥品或其他相類之物，致不能安全駕駛。

2025-03-14

TNDM-114-交簡-598-20250314-1

附民

臺灣臺南地方法院

損害賠償

臺灣臺南地方法院刑事附帶民事訴訟裁定 114年度附民字第461號附民原告李春貴附民被告吳莉莉上列被告因本院114年度金訴字第237號違反洗錢防制法等案件，經原告提起請求損害賠償之附帶民事訴訟，因原告之請求尚須另經審判始能終結，勢將延滯已達可為裁判程度之刑事訴訟程序之進行，因認已屬事件繁雜，非經長久之時日不能終結其審判，爰依刑事訴訟法第504條第1項前段之規定，將本件附帶民事訴訟移送本院民事庭，特此裁定。中華民國 114 年 3 月 13 日刑事第二庭審判長法官彭喜有法官洪士傑法官蔡盈貞以上正本證明與原本無異。不得抗告。書記官吳宜靜中華民國 114 年 3 月 13 日

2025-03-13

TNDM-114-附民-461-20250313-1

附民

臺灣臺南地方法院

損害賠償

臺灣臺南地方法院刑事附帶民事訴訟裁定 114年度附民字第462號附民原告楊靜怡附民被告吳莉莉上列被告因本院114年度金訴字第237號違反洗錢防制法等案件，經原告提起請求損害賠償之附帶民事訴訟，因原告之請求尚須另經審判始能終結，勢將延滯已達可為裁判程度之刑事訴訟程序之進行，因認已屬事件繁雜，非經長久之時日不能終結其審判，爰依刑事訴訟法第504條第1項前段之規定，將本件附帶民事訴訟移送本院民事庭，特此裁定。中華民國 114 年 3 月 13 日刑事第二庭審判長法官彭喜有法官洪士傑法官蔡盈貞以上正本證明與原本無異。不得抗告。書記官吳宜靜中華民國 114 年 3 月 13 日

2025-03-13

TNDM-114-附民-462-20250313-1

金訴

臺灣臺南地方法院

洗錢防制法等

臺灣臺南地方法院刑事判決 114年度金訴字第201號公訴人臺灣臺南地方檢察署檢察官被告陳昱銓上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第22474號），本院判決如下：　　主　文陳昱銓幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣伍萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　事　實一、陳昱銓知悉一般人對外收取金融機構帳戶之用途，常係為遂行財產犯罪之需要，以便利贓款取得，及使相關犯行不易遭人追查，而已預見提供金融機構帳戶之提款卡（含密碼）等物任由他人使用，將可能遭他人利用作為詐欺等財產犯罪之工具，且他人如以該帳戶收受、轉出或提領詐欺等財產犯罪所得，將因此造成金流斷點而掩飾、隱匿此等犯罪所得之去向及所在，產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，詎陳昱銓於民國113年2月間某日起透過通訊軟體「LINE」與真實姓名及年籍不詳、自稱「林韋誠」之人（起訴書誤載為「林韋成」，業經檢察官當庭更正，下稱「林韋誠」）聯絡後，竟不顧於此，基於縱其提供帳戶資料將幫助他人實施詐欺取財犯罪及幫助掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向、所在，亦均不違背其本意之不確定故意，於113年5月12日前之該月初某日，在位於臺南市○○區○○路000號之「空軍一號」仁德梅花站，將自己申設之中華郵政股份有限公司臺南大同路郵局帳號000-0000000-0000000號帳戶（下稱郵局帳戶）之提款卡（卡片背面寫有密碼）寄交與「林韋誠」指定之人，及於 113年5月12日、5月15日，陸續將配偶王筱筠申設之合作金庫商業銀行帳號000-0000000000000號帳戶（下稱合庫帳戶）、台新國際商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱台新帳戶）之提款卡及密碼亦均寄送與「林韋誠」指定之人，而將上開郵局帳戶、台新帳戶、合庫帳戶之提款卡（含密碼）等物均提供與「林韋誠」等人所屬之詐騙集團使用。該等詐騙集團成員取得前述帳戶資料後，即意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，先後為下列行為：　㈠不詳詐騙集團成員於113年3月7日8時45分許起透過「LINE」與余勇芬聯繫，佯稱可下載「大e通精靈」APP進行股票投資，一定會有獲利，但須先匯款至指定帳戶云云，致余勇芬誤信為真而依指示辦理，於113年5月15日10時44分許匯款新臺幣（下同）90萬1,100元至上開郵局帳戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之轉出殆盡。　㈡不詳詐騙集團成員於113年4月19日某時起透過「TikTok」平臺結識郭宜庭，並以「LINE」與郭宜庭聯繫，佯稱可下載「 J.P.Morgan」APP投資基金獲利，但須先投入資金至指定帳戶云云，致郭宜庭陷於錯誤而依指示操作，於113年5月16日（起訴書誤載為15日）11時4分、5分許各轉帳10萬元、10萬元至上開郵局帳戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之轉出殆盡。二、陳昱銓遂以提供上開郵局帳戶資料等物之方式，幫助他人實施上開詐欺取財犯罪並幫助他人掩飾、隱匿此等詐欺犯罪所得之去向、所在（檢察官起訴時未認上開台新帳戶、合庫帳戶亦遭用於犯罪）；嗣因余勇芬、郭宜庭陸續發現遭騙報警處理，始為警循線查悉上情。三、案經余勇芬、郭宜庭訴由臺南市政府警察局第一分局報告臺灣臺南地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由一、以下所引用具傳聞證據性質之供述證據，因檢察官、被告陳昱銓於本案言詞辯論終結前均未爭執證據能力，本院審酌該等證據之作成或取得之狀況，並無非法或不當取證之情事，且無顯不可信之情況，依刑事訴訟法第159條之5規定，均具有證據能力；又以下所引用卷內非供述證據性質之證據資料，則均無違反法定程序取得之情形，依刑事訴訟法第158條之4規定之反面解釋，亦應有證據能力，合先敘明。二、訊據被告固坦承上開郵局帳戶為其申辦，其與「林韋誠」聯繫後，曾依「林韋誠」之指示，於113年5月12日前之該月初某日，在「空軍一號」仁德梅花站，將郵局帳戶之提款卡（含密碼）寄交與「林韋誠」指定之人等事實，惟矢口否認涉有幫助詐欺取財或幫助洗錢等罪嫌，辯稱：其想辦理青年創業貸款，「林韋誠」稱可以幫其辦理貸款，但要收取8％的費用，並稱怕其直接把錢領走而要其寄出提款卡，因「林韋誠」曾幫其辦理營利事業登記證，其才會相信「林韋誠」云云。經查：　㈠上開郵局帳戶係被告所申辦，被告於113年2月間某日起透過「LINE」與「林韋誠」聯繫後，曾依「林韋誠」之要求，於於113年5月12日前之該月初某日，在「空軍一號」仁德梅花站，將郵局帳戶之提款卡（含密碼）寄交與「林韋誠」指定之人乙節，業經被告於偵查及本院審理時均供承曾寄交前述帳戶資料不諱，且有被告與「林韋誠」間之「LINE」對話紀錄、「林韋誠」之個人頁面資料附卷可參（警卷第59至61頁、第64頁）；而告訴人即被害人余勇芬、郭宜庭則各經不詳詐騙集團成員向伊等訛稱如事實欄「一、㈠」及「一、㈡」所示之不實事項，致被害人余勇芬、郭宜庭均陷於錯誤，分別將事實欄「一、㈠」及「一、㈡」所示之款項匯入或轉入上開郵局帳戶內，該等款項旋均遭轉出殆盡等情，則據證人即被害人余勇芬、郭宜庭於警詢時指述遭詐騙之過程明確（警卷第9至12頁、第25至27頁），復有被害人余勇芬與詐騙集團成員間之「LINE」對話紀錄（警卷第13至22頁）、被害人郭宜庭與詐騙集團成員間之「TikTok」對話紀錄及「LINE」對話紀錄（含轉帳交易明細）、不實之APP畫面資料（警卷第3 9至48頁）、上開郵局帳戶之客戶基本資料及交易明細（警卷第51至56頁）、中華郵政股份有限公司114年1月23日儲字第1140008101號函暨郵局帳戶之相關交易資料（本院卷第57 至61頁）在卷可稽。是上開郵局帳戶原為被告申辦及管領，嗣遭「林韋誠」等不詳詐騙集團成員於113年5月初某日取得郵局帳戶之提款卡（含密碼）等物，用以詐騙被害人余勇芬、郭宜庭匯入或轉入款項，再由不詳詐騙集團成員將該等款項轉出殆盡而取得詐騙所得等客觀事實，首堪認定；被告提供前述帳戶資料與「林韋誠」等人之行為，客觀上亦確已使其自身無法掌控前述帳戶資料之使用方法及用途，且實際上已對詐騙集團成員提供助力，使渠等得利用上開郵局帳戶作為犯罪工具而取得詐騙贓款無疑。　㈡按幫助犯之故意，除需有認識其行為足以幫助他人實現故意不法構成要件之「幫助故意」外，尚需具備幫助他人實現該特定不法構成要件之「幫助既遂故意」，惟行為人只要概略認識該特定犯罪之不法內涵即可，無庸過於瞭解正犯行為之細節或具體內容（最高法院110年度臺上字第1798號、109年度臺上字第2109號刑事判決意旨參照）。又各類形式利用電話或通訊軟體進行詐騙，並收購人頭帳戶作為工具以供被害者匯入或轉入款項而遂行詐欺犯罪，再指派俗稱「車手」之人輾轉轉出或提領款項而取得犯罪所得，同時造成金流斷點而掩飾、隱匿此等犯罪所得之去向及所在，藉此層層規避執法人員查緝等事例，無日無時在平面、電子媒體經常報導，亦經警察、金融、稅務單位在各公共場所張貼文宣廣為宣導，是上情應已為社會大眾所共知。而金融機構存款帳戶，攸關存戶個人財產權益之保障，專屬性甚高，衡諸常理，若非與存戶本人有密切之信賴關係，絕無可能隨意提供個人帳戶與他人使用；且於金融機構申請開設存款帳戶並無特殊之資格限制，一般民眾或公司行號皆可在金融機構申請開設帳戶作為提、存款之用，或可於不同之金融機構申請複數之存款帳戶使用，實無對外取得帳戶之必要。況若款項之來源合法正當，受款人大可自行收取、提領，故如不利用自身帳戶進出款項，反而刻意對外收取帳戶使用，就該等款項可能係詐欺等不法所得，當亦有合理之預期；基此，苟見他人以不合社會經濟生活常態之理由收取金融機構帳戶資料使用，衡情當知渠等取得帳戶資料，通常均利用於從事詐欺等與財產有關之犯罪，並藉此遮斷金流以逃避國家追訴、處罰等情，亦均為週知之事實。被告提供上開郵局帳戶之提款卡（含密碼）等物與「林韋誠」等人時，已係年滿40歲之成年人，其心智已然成熟，具有一般之智識程度及豐富之社會生活經驗，對上開各情自難諉為不知，且被告前有兩次提供門號資料幫助他人犯詐欺取財罪之前案紀錄，有法院前案紀錄表及本院 99年度簡字第2508號、96年度簡字第3693號判決資料可資查考（本院卷第21至26頁、第29至32頁），其對詐騙集團利用人頭門號及人頭帳戶以遂行詐欺犯行之手法當較一般人有更為深刻之認識；被告於本院審理時亦自承知悉不能隨便將帳戶資料交給他人使用，因為可能被拿去犯罪等語（參本院卷第81頁），即已充分知悉任意將帳戶資料交付他人可能遭用於犯罪而使自身觸法。詎被告僅因需款使用，即不顧於此，恣意將上開郵局帳戶之提款卡（含密碼）等物提供與素未謀面且真實身分及來歷均不明之「林韋誠」等人利用，其主觀上對於取得前述帳戶資料者將可能以此作為詐欺取財、洗錢工具等不法用途，及匯入或轉入上開郵局帳戶內之款項極可能是詐欺等財產犯罪之不法所得，此等款項遭輾轉轉出後甚有可能使執法機關不易續行追查等節，當均已有預見。則本案縱無具體事證顯示被告曾參與向被害人余勇芬、郭宜庭詐欺取財，或不法取得該等被害人遭詐騙款項等犯行，然被告既預見交付帳戶資料供他人使用，誠有幫助從事詐欺取財犯行之人利用該帳戶實施犯罪及取得款項，並因此造成金流斷點而掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向及所在之可能，但其仍將上開郵局帳戶之提款卡（含密碼）等物任意提供與不詳人士使用，以致自己完全無法了解、控制前述帳戶資料之使用方法及流向，容任取得者隨意利用上開郵局帳戶作為詐欺及洗錢之犯罪工具，堪認被告主觀上顯具有幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意甚明。　㈢被告雖辯稱：其想辦理青年創業貸款，「林韋誠」稱可以幫其辦理貸款，但要收取8％的費用，並稱怕其直接把錢領走而要其寄出提款卡，因「林韋誠」曾幫其辦理營利事業登記證，其才會相信「林韋誠」云云。惟申辦貸款應憑申請人之財力、信用資料以進行徵信，無須交付金融機構帳戶之提款卡（含密碼）等資料，乃屬常識，索取提款卡及密碼更非合法、正當經營之貸款業者常規之作業內容；被告既陳稱其先前曾有向中國信託商業銀行辦理信用貸款之經驗（參本院卷第 82頁），則以被告之智識能力、生活經歷，當已知悉「林韋誠」要求其提供提款卡（含密碼）之舉與正當申辦貸款之常態有異，顯係藉端獲取前述帳戶資料使用。再除被告於本院審理時供陳除了「LINE」之外，其無「林韋誠」之任何聯絡資料，事前未透過任何方式確定對方之真實身分，亦未確認對方是否為合法之公司，其提供上開郵局帳戶之提款卡（含密碼）等物後，沒有辦法確認對方如何使用該帳戶等語（參本院卷第83至84頁）外，自被告與「林韋誠」間之「LINE」對話紀錄觀之（警卷第60至61頁），亦未見被告所辯之對話內容，反係被告於113年4月30日即曾質疑「林韋誠」：「該不會真的詐騙吧！」；被告於偵查中復曾稱：「老實講寄出前也是會擔心被挪為不法使用」等語（參偵卷第35頁），更可見被告亦已認知「林韋誠」要求其提供前述帳戶資料之舉明顯異於常情。由此足認被告已預見其交付前述帳戶資料後，極易遭取得前述帳戶資料之不詳人士用於詐欺、洗錢等不法用途，竟仍因需款應急，即逕行提供前述帳戶資料任由不確定真實身分之他人隨意利用，縱使因此將幫助他人實施詐欺取財犯罪及幫助掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向、所在亦在所不惜，益證被告主觀上確有幫助他人犯詐欺取財罪或洗錢罪之不確定故意；其辯稱為申辦貸款而提供前述帳戶資料云云，與常情至為相違，無從遽信。　㈣綜上所述，本件事證已臻明確，被告上開犯行洵堪認定，應予依法論科。三、論罪科刑：　㈠被告行為後，洗錢防制法關於一般洗錢罪之規定業於113年7 月31日修正公布施行，同年0月0日生效。依該次修正前洗錢防制法第2條第2款規定，掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者為洗錢行為，構成修正前洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪，應處7年以下有期徒刑，併科500萬元以下罰金，但因修正前同條第3 項限制「不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，故如特定犯罪為刑法第339條第1項之詐欺取財罪，修正前一般洗錢罪之刑期上限應為有期徒刑5年；而依該次修正後洗錢防制法第2條第1款規定，隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源者均屬洗錢行為，其中洗錢之財物或財產上利益未達1億元者，構成修正後洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪，處6月以上5年以下有期徒刑，併科5,000萬元以下罰金。是就同屬隱匿特定犯罪所得而洗錢之財物或財產上利益未達1億元之本案洗錢行為而言，修正後就刑度已有異動，涉及科刑規範之變更，即有新舊法比較適用之必要。且按法律變更之比較，應就與罪刑有關之法定加減原因與加減例等影響法定刑或處斷刑範圍之一切情形，依具體個案綜其檢驗結果比較後，整體適用法律；關於修正前洗錢防制法第14條第3項所規定之科刑限制，形式上固與典型變動原法定本刑界限之「處斷刑」概念暨其形成過程未盡相同，然此等對於法院刑罰裁量權所為之限制，已實質影響修正前一般洗錢罪之量刑框架，自應納為新舊法比較事項之列（最高法院113年度臺上字第2 303號刑事判決意旨參照）。從而，依刑法第2條第1項揭示之「從舊從輕」原則綜合比較上開規定修正前、後之適用結果，因修正前、後特定犯罪為普通詐欺罪之一般洗錢罪，有期徒刑之刑度上限均為5年；修正前洗錢防制法第14條第1項規定法定刑有期徒刑之下限（2月）則較低，修正後之規定即未較有利於被告，自仍應適用被告行為時之法律即修正前洗錢防制法第14條第1項規定予以論罪科刑。　㈡次按刑法第30條之幫助犯，係以行為人主觀上有幫助故意，客觀上有幫助行為，即對於犯罪與正犯有共同認識，而以幫助意思，對於正犯資以助力，但未參與實行犯罪之行為者而言；故如未參與實施犯罪構成要件之行為，且係出於幫助之意思提供助力，即屬幫助犯，而非共同正犯。再按行為人主觀上如認識該帳戶可能作為收受、提領特定犯罪所得使用，他人提領後會產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意而提供，則應論以幫助犯一般洗錢罪（最高法院108年度臺上大字第3101號刑事裁定意旨參照）。被告將郵局帳戶之提款卡（含密碼）等物提供與他人使用，係使不詳詐騙集團成員得意圖為自己不法之所有，基於詐取他人財物及洗錢之犯意聯絡，對被害人余勇芬、郭宜庭施以詐術，致使伊等陷於錯誤而依指示將款項匯入或轉入上開郵局帳戶後，又由不詳詐騙集團成員將該等款項轉出殆盡，以此掩飾、隱匿此等犯罪所得之去向、所在，該等詐騙集團成員所為即均屬詐欺取財、洗錢之犯行；而本案雖無相當證據證明被告曾參與上開詐欺取財、洗錢犯行之構成要件行為，但其提供上開郵局帳戶之提款卡（含密碼）等資料任由詐騙集團成員使用，使該等詐騙集團成員得以此為犯罪工具而遂行前揭犯行，顯係以幫助之意思，對該詐騙集團之上開詐欺取財、洗錢犯行提供助力，故核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、113年7月31日修正前洗錢防制法第2條第 2款、第14條第1項之幫助洗錢罪，及刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財罪。　㈢又幫助犯係從屬於正犯而成立，並無獨立性，故幫助犯須對正犯之犯罪事實，具有共同認識而加以助力，始能成立，其所應負責任，亦以與正犯有同一認識之事實為限，若正犯所犯之事實，超過幫助者共同認識之範圍時，幫助者事前既不知情，自無由令其負責。被害人余勇芬、郭宜庭雖均因誤信詐騙集團成員傳遞之不實訊息而遭詐騙，但依現有之證據資料，除可認被告具有幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意外，仍乏證據足證被告對於詐騙集團成員之組成或渠等施行之詐騙手法亦有所認識，尚無從以幫助犯刑法第339條之4第 1項加重詐欺取財罪之罪名相繩。另被告既如前述構成幫助洗錢罪及幫助詐欺取財罪，自無再適用（修正前）洗錢防制法第15條之2第3項論罪之餘地（最高法院112年度臺上字第4 835號刑事判決意旨參照），起訴意旨認被告上開行為同時涉犯修正後洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理由交付 3個以上帳戶之罪嫌，容有誤會，此部分誤引之法條並已為檢察官當庭更正刪除（參本院卷第72至73頁），附予指明。　㈣被告以1個提供前述帳戶資料之行為，幫助詐騙集團成員詐欺被害人余勇芬、郭宜庭交付財物得逞，同時亦均幫助詐騙集團成員藉由輾轉轉出款項之方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向、所在，係以1個行為幫助2次詐欺取財及洗錢之犯行，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。　㈤被告以幫助他人犯罪之意思而參與犯罪構成要件以外之行為，為一般洗錢罪之幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑度減輕其刑。　㈥茲審酌被告已有幫助犯詐欺取財罪之前案紀錄，有如前述，竟未能記取教訓，且其正值青壯，仍不知以正當方式獲取所需，又不思戒慎行事，僅因需款使用，即提供帳戶資料助益他人詐欺取財並掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向、所在，影響社會金融交易秩序及助長詐欺活動之發生，因此增加各被害人事後向幕後詐騙集團成員追償及刑事犯罪偵查之困難，殊為不該，被告犯後復矢口否認具主觀犯意，難認其已知悔悟，惟念本案尚無證據足認被告曾參與詐術之施行或提領、分受詐得之款項，僅係單純提供帳戶資料供他人使用，兼衡本案之被害人人數、所受損害之金額，暨被告自陳學歷為國中畢業，現從事清洗水塔之工作，須扶養父親及2個小孩（參本院卷第85頁）之智識程度、家庭生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就所處罰金刑部分諭知易服勞役之折算標準，以示懲儆。四、沒收部分：　㈠被告自始否認曾獲得酬金，亦尚無積極證據足證被告為上開犯行已獲有款項、報酬或其他利得，不能逕認被告有何犯罪所得，自無從依刑法第38條之1規定宣告沒收或追徵。　㈡次按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文；而犯113年7月31日修正後洗錢防制法第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之，該法第25條第1項亦已明定。惟按沒收或追徵，有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪所得價值低微，或為維持受宣告人生活條件之必要者，得不宣告或酌減之，刑法第38條之2第2項定有明文，學理上稱此規定為過苛調節條款，乃將憲法上比例原則予以具體化，不問實體規範為刑法或特別刑法中之義務沒收，亦不分沒收主體為犯罪行為人或第三人之沒收，復不論沒收標的為原客體或追徵其替代價額，同有其適用（最高法院109年度臺上字第2512號刑事判決意旨參照）。修正後洗錢防制法第25條第1項規定雖採義務沒收主義，且為關於沒收之特別規定，應優先適用，然依前揭判決意旨，仍有刑法第38條之2第2項過苛條款之調節適用。衡以被告係寄交帳戶資料供他人使用，僅屬幫助犯而非正犯，亦無證據足證被告曾實際坐享上開洗錢之財物，若逕對被告宣告沒收洗錢之財物，顯有過苛之虞，故依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，113年7月31日修正前洗錢防制法第2條第2款、第14條第1項，刑法第2條第1項前段、第11條前段、第30條第1項前段、第2項、第339條第1項、第 55條、第42條第3項，刑法施行法第1條之1第1項，判決如主文。本案經檢察官王聖豪提起公訴，檢察官陳擁文到庭執行職務中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　13　　日　　　　　　　　　　　　刑事第二庭　　法　官　蔡盈貞以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　吳宜靜中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　13　　日附錄所犯法條： 113年7月31日修正前洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。 113年7月31日修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。

2025-03-13

TNDM-114-金訴-201-20250313-1