Know99判決書

司聲

臺灣臺中地方法院

確定訴訟費用額

臺灣臺中地方法院民事裁定 114年度司聲字第159號聲請人合作金庫商業銀行股份有限公司法定代理人林衍茂代理人林俊龍相對人楊仕裕上列當事人間請求返還借款事件，聲請人聲請確定訴訟費用額，本院裁定如下：　　主　　文相對人應給付聲請人之訴訟費用額確定為新臺幣2,540元，及自本裁定確定翌日起至清償日止，按週年利率百分之5計算之利息。　　理　　由一、按法院未於訴訟費用之裁判確定其費用額者，第一審受訴法院於該裁判訴訟終結後，應依聲請以裁定確定之。上開確定之訴訟費用額，應於裁定確定之翌日起，加給按法定利率計算之利息。民事訴訟法第91條第1項、第3項分別定有明文。二、兩造間請求返還借款事件（下稱系爭事件），經本院113年度中簡字第3487號判決諭知訴訟費用由相對人負擔，系爭事件遂告確定在案，經本院調閱上開訴訟卷宗查核無誤。第查，聲請人於系爭事件所支出之訴訟費用計有第一審裁判費新臺幣(下同)2,540元，有本院自行收納款項收據附於該卷宗可稽（見第一審卷第12頁）。是依上開確定判決關於訴訟費用負擔之諭知所示，應由相對人負擔，是相對人應給付聲請人之訴訟費用額確定為2,540元，並於本裁定確定之翌日起至清償日止，加給按法定利率即週年利率百分之5計算之利息。三、依民事訴訟法第91條，爰裁定如主文。四、如不服本裁定，應於裁定送達後10日之不變期間內，以書狀　　向本院司法事務官提出異議，並繳納聲明異議費新臺幣1,00 0元。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　29　　日　　　　　　　　　民事庭司法事務官張世鵬

2025-03-29

TCDV-114-司聲-159-20250329-1

司聲

臺灣臺中地方法院

確定訴訟費用額

臺灣臺中地方法院民事裁定 114年度司聲字第284號聲請人合作金庫商業銀行股份有限公司法定代理人林衍茂代理人林俊龍相對人陳詩婷即朵比服飾百貨坊上列當事人間請求返還借款事件，聲請人聲請確定訴訟費用額，本院裁定如下：　　主　　文相對人應給付聲請人之訴訟費用額確定為新臺幣6,500元，及自本裁定確定之翌日起至清償日止，按週年利率百分之5計算之利息。　　理　　由一、按法院未於訴訟費用之裁判確定其費用額者，第一審受訴法院於訴訟終結後，應依聲請以裁定確定之。上開確定之訴訟費用額，應於裁判確定之翌日起，加給按法定利率計算之利息。民事訴訟法第91條第1項、第3項分別定有明文。二、經查，兩造間請求返還借款事件(下稱系爭事件)，經本院11 3年度訴字第1436號判決，並諭知訴訟費用由相對人負擔而告確定，有聲請人提出上開判決暨判決確定證明書等影本在卷可憑，並經本院調閱上開訴訟卷宗查核無誤。第查，聲請人於系爭事件所支出之訴訟費用計有第一審裁判費新臺幣( 下同)6500元，有本院自行收納款項收據附於該卷宗可稽。是依上開確定判決關於訴訟費用負擔之諭知所示，應由相對人負擔，是相對人應給付聲請人之訴訟費用額確定為6500元，並於本裁定確定之翌日起至清償日止，加給按法定利率即週年利率百分之5計算之利息。三、依民事訴訟法第91條，裁定如主文。四、如不服本裁定，應於裁定送達後10日之不變期間內，以書狀向本院司法事務官提出異議，並繳納聲明異議費新臺幣1,00 0元。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　22　　日　　　　　　　　　民事庭司法事務官　張祥榮

2025-03-22

TCDV-114-司聲-284-20250322-1

司聲

臺灣臺中地方法院

確定訴訟費用額

臺灣臺中地方法院民事裁定 114年度司聲字第285號聲請人合作金庫商業銀行股份有限公司法定代理人林衍茂代理人林俊龍相對人楊仕裕即裕守企業社上列當事人間請求清償借款事件，聲請人聲請確定訴訟費用額，本院裁定如下：　　主　　文相對人應給付聲請人之訴訟費用額確定為新臺幣2,540元，及自本裁定確定翌日起至清償日止，按週年利率百分之5計算之利息。　　理　　由一、按法院未於訴訟費用之裁判確定其費用額者，第一審受訴法院於該裁判訴訟終結後，應依聲請以裁定確定之。上開確定之訴訟費用額，應於裁定確定之翌日起，加給按法定利率計算之利息。民事訴訟法第91條第1項、第3項分別定有明文。二、兩造間請求清償借款事件（下稱系爭事件），經本院113年度豐簡字第835號判決諭知訴訟費用由相對人負擔，系爭事件遂告確定在案，經本院調閱上開訴訟卷宗查核無誤。第查，聲請人於系爭事件所支出之訴訟費用計有第一審裁判費新臺幣(下同)2,540元，有本院自行收納款項收據附於該卷宗可稽。是依上開確定判決關於訴訟費用負擔之諭知所示，應由相對人負擔，是相對人應給付聲請人之訴訟費用額確定為 2,540元，並於本裁定確定之翌日起至清償日止，加給按法定利率即週年利率百分之5計算之利息。三、依民事訴訟法第91條，爰裁定如主文。四、如不服本裁定，應於裁定送達後10日之不變期間內，以書狀　　向本院司法事務官提出異議，並繳納聲明異議費新臺幣1,00 0元。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　17　　日　　　　　　　　　民事庭司法事務官張世鵬

2025-03-17

TCDV-114-司聲-285-20250317-1

司聲

臺灣臺中地方法院

確定訴訟費用額

臺灣臺中地方法院民事裁定　 114年度司聲字第283號聲請人合作金庫商業銀行股份有限公司法定代理人林衍茂代理人林俊龍相對人尚宸工程有限公司兼法定代理人張倚齊上列當事人間返還借款事件，聲請人聲請確定訴訟費用額，本院裁定如下：　　主　　文相對人應連帶給付聲請人之訴訟費用額確定為新臺幣10,130元，及自本裁定確定之翌日起至清償日止，按週年利率百分之5計算之利息。　　理　　由一、按法院未於訴訟費用之裁判確定其費用額者，於訴訟終結後　　，第一審受訴法院應依聲請以裁定確定之；依第1項確定之訴訟費用額，應於裁定確定之翌日起，加給按法定利率計算之利息，112年12月1日公布施行之民事訴訟法第91條第1項及第3項分別定有明文。二、本件當事人間返還借款事件，經本院113年度訴字第1918號判決聲請人即原告勝訴，並諭知訴訟費用由相對人即被告連帶負擔，業於113年12月23日已確定，有本院調閱系爭事件上開訴訟卷宗查核無誤。聲請人於前揭事件所支出訴訟費用即第一審裁判費新臺幣10,130元，業由聲請人預納，依判決所示，應由相對人連帶負擔。爰確定相對人應連帶給付聲請人之訴訟費用額為如主文所示之金額。並依前揭說明，應加給自本裁定確定翌日起至清償日止，按法定利率即週年利率百分之5計算之利息。三、依民事訴訟法第91條，裁定如主文。四、如不服本裁定，應於裁定送達後10日之不變期間內，以書狀向本院司法事務官提出異議，並繳納異議裁判費1,000元。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　13　　日　　　　　　　　　民事庭司法事務官張川苑

2025-03-13

TCDV-114-司聲-283-20250313-1

中簡

臺中簡易庭

返還借款

臺灣臺中地方法院民事判決 113年度中簡字第4335號原告合作金庫商業銀行股份有限公司法定代理人林衍茂訴訟代理人謝秋菊林俊龍被告李建興即金城萬億商行黃子棋上列當事人間請求返還借款事件，本院於民國114年3月3日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　　文一、被告應連帶給付原告新臺幣322,227元，及其中新臺幣319,5 73元自民國113年8月6日起至清償日止，按週年利率2.295％計算之利息，並自民國113年9月7日起至清償日止，逾期6個月以內者，按上開利率百分之10，逾期超過6個月者，按上開利率百分之20計算之違約金。二、訴訟費用由被告連帶負擔。三、本判決得假執行。　　事實及理由壹、程序方面：一、按訴狀送達後，原告不得將原訴變更或追加他訴，但擴張或　　減縮應受判決事項之聲明者，不在此限，民事訴訟法第255 　　條第1項但書第3款定有明文。原告起訴聲明原請求：「被告應給付原告新臺幣（下同）322,227元，及其中319,573元自民國113年8月6日起至清償日止，按週年利率2.295％計算之利息，並自113年9月7日起至清償日止，逾期6個月以內者，按上開利率百分之10，逾期超過6個月者，按上開利率百分之20計算之違約金。」等語，嗣於113年12月31日以書狀變更聲明：「被告應連帶給付原告322,227元，及其中319,573 元自113年8月6日起至清償日止，按週年利率2.295％計算之利息，並自113年9月7日起至清償日止，逾期6個月以內者，按上開利率百分之10，逾期超過6個月者，按上開利率百分之20計算之違約金。」等語，核屬擴張應受判決事項之聲明，依首揭法條規定，即無不合，應予准許。二、被告經合法通知，未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法第386條各款所列情形，應依原告之聲請，由其一造辯論而為判決。貳、實體方面：一、原告主張：被告李建興即金城萬億商行（下稱被告李建興）前於111年5月6日邀同被告黃子棋為連帶保證人，向原告借款50萬元，到期日為117年5月6日，被告應依年金法按月本息平均攤還，利息依中華郵政股份有限公司2年期定期儲金機動利率1.72％加碼0.575％，目前年息為2.295％，倘逾期付息或到期未履行債務時，除仍按上開約定利率計息外，逾期在6個月以內者按上開利率10％，逾期超過6個月者按上開利率20％計算違約金。詎被告等自113年8月6日起即未依約繳納本息，依約債務視為全部到期，尚欠本金319,573元及如主文所示之利息、違約金未還。爰依消費借貸及連帶保證之法律關係，提起本件訴訟等語。並聲明：如主文第一項所示。二、被告經合法通知，未於言詞辯論期日到場，亦未提出書狀作何聲明或陳述。三、本院得心證之理由：　㈠原告主張之上開事實，業據其提出借據、放款相關貸放及保證資料查詢單、催告函等影件為證，被告對於原告主張之上開事實，已於相當時期受合法之通知，而於言詞辯論期日不到場，亦未提出準備書狀爭執，本院審酌原告提出之證據，堪認原告主張屬實。　㈡從而，原告依消費借貸及連帶保證之法律關係，訴請被告連帶給付如主文第一項所示之金額，為有理由，應予准許。四、本件係適用簡易程序所為被告敗訴之判決，依民事訴訟法第第436條第2項、第389條第1項第3款規定，應依職權宣告假執行。五、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第78條、第85條第2項。中　　華　　民　　國　 114　　年　　3　　月　　10　　日　　　　　　　　　臺灣臺中地方法院臺中簡易庭　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　陳玟珍以上正本係照原本作成。如不服本判決，應於送達後20日內，向本院提出上訴狀並表明上訴理由，如於本判決宣示後送達前提起上訴者，應於判決送達後 20日內補提上訴理由書（須附繕本）。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　10　　日　　　　　　　　　　　　　　書記官　王素珍

2025-03-10

TCEV-113-中簡-4335-20250310-1

司聲

臺灣臺中地方法院

確定訴訟費用額

臺灣臺中地方法院民事裁定 114年度司聲字第59號聲請人合作金庫商業銀行股份有限公司法定代理人林衍茂代理人林俊龍相對人盛詠榮企業有限公司兼法定代理人藍宏吉相對人藍宏銘上列當事人間請求返還借款事件，聲請人聲請確定訴訟費用額，本院裁定如下：　　主　　文相對人應連帶給付聲請人之訴訟費用額確定為新臺幣20,602元，及自本裁定確定翌日起至清償日止，按週年利率百分之5計算之利息。　　理　　由一、按法院未於訴訟費用之裁判確定其費用額者，第一審受訴法院於該裁判訴訟終結後，應依聲請以裁定確定之。上開確定之訴訟費用額，應於裁定確定之翌日起，加給按法定利率計算之利息，民事訴訟法第91條第1項、第3項分別定有明文。二、經查，兩造間請求返還借款事件（下稱系爭事件），經本院 113年度訴字第1670號判決，並諭知訴訟費用由相對人盛詠榮企業有限公司、藍宏吉、藍宏銘（下合稱相對人，分別則以姓名稱之）連帶負擔而告確定，經本院調閱上開訴訟卷宗查核無誤。第查，聲請人於系爭事件所支出之訴訟費用計有第一審裁判費新臺幣(下同)20,602元，有本院自行收納款項收據附於該卷宗可稽（見第一審卷第31頁）。是依上開確定判決關於訴訟費用負擔之諭知所示，應由相對人連帶負擔，是相對人應連帶給付聲請人之訴訟費用額確定為20,602元，並於本裁定確定之翌日起至清償日止，加給按法定利率即週年利率百分之5計算之利息。三、依民事訴訟法第91條，爰裁定如主文。四、如不服本裁定，應於裁定送達後10日之不變期間內，以書狀向本院司法事務官提出異議，並繳納聲明異議費新臺幣1,00 0元。中　　華　　民　　國　　114 　年　　 2　　月　　25　　日　　　　　　　　　民事庭司法事務官張世鵬

2025-02-25

TCDV-114-司聲-59-20250225-1

金訴

臺灣臺中地方法院

洗錢防制法等

臺灣臺中地方法院刑事判決 113年度金訴字第4199號　　　　　　　　　　　　　　　　　　114年度金訴字第204號公訴人臺灣臺中地方檢察署檢察官被告陳湘宜上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第45818號）及追加起訴（113年度偵字第46248、46249號），被告於準備程序中就被訴事實均為有罪之陳述，經本院合議庭裁定改依簡式審判程序審理，判決如下：　　主　　文陳湘宜犯如附表二所示之罪，各處如附表二所示之刑。有期徒刑部分應執行有期徒刑柒月，罰金部分應執行罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實一、陳湘宜依其智識及一般社會生活之通常經驗，應可知悉金融機構帳戶資料為個人信用之重要表徵，且可預見同意他人將來源不明之款項匯入自己帳戶內，旋代為提領後將款項交付予他人所指定之不明人士，或將提款卡交予他人提領款項，將可能為他人遂行詐欺犯行及處理犯罪所得，致使被害人及警方難以追查，故其已預見倘依詐欺集團不詳成員指示提供帳戶並提領款項，或將提款卡交予他人提領款項，恐成為犯罪之一環而遂行詐欺取財犯行，使他人因此受騙致發生財產受損之結果，並得以隱匿該詐欺犯罪所得之去向，竟仍與詐欺集團不詳成年成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢不確定故意之犯意聯絡，於民國110年12月間某日，在逢甲大學附近某處，將其所申辦之臺中商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之帳戶帳號，提供予真實姓名年籍不詳、暱稱「凱文」（或稱「阿達」，以下統一稱「凱文」）之詐騙集團成員使用，再於111年3月8日15時許，依「凱文」指示臨櫃自本案帳戶提款新臺幣(下同)65萬元（此部分業經臺灣桃園地方法院以112年度金訴字第445號、607號判決確定），隨後即將該65萬元及提款卡均交付予「凱文」並告知其提款卡密碼及網路銀行帳號密碼，而容任「凱文」任意使用。二、嗣「凱文」所屬之不詳詐欺集團成員取得本案帳戶前開資料後，即以附表一編號1至3所示之詐欺方式，對附表一編號1 至3所示告訴人施用詐術，使其等均陷於錯誤，分別於如附表一編號1至3所示時間，將如附表一編號1至3所示金額，匯款至本案帳戶，再由不詳詐欺集團成員於附表一編號1至3所示轉帳時間，轉帳附表一編號1至3所示金額，待詐欺集團成員轉帳後，再將提款卡返還陳湘宜。「凱文」並與陳湘宜約定就陳湘宜親自提款部分，可獲得提款金額1%之報酬。陳湘宜與「凱文」共同以此層轉方式，使該詐欺集團獲取犯罪所得，同時製造金流斷點，以掩飾、隱匿該等犯罪所得之去向，致檢警無從追查，遂行詐欺犯罪計畫。　　理　　由一、認定犯罪事實所憑之證據：　㈠被告陳湘宜於本院準備程序、審理中之自白。　㈡附表一編號1至3所示告訴人於警詢中之證述。　㈢受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單。　㈣附表一編號1、3所示告訴人與詐騙集團成員之LINE對話紀錄截圖。　㈤本案帳戶之開戶資料及交易明細資料。　㈥臺灣桃園地方法院112年度金訴字第445、607號刑事判決。二、論罪科刑：　㈠新舊法比較　　被告本案行為後，洗錢防制法業經二度修正：　⒈112年6月14日、113年7月31日修正前洗錢防制法第14條原規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，嗣於113年7月31日修正後，條次已挪移至同法第19條，並規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之」。　⒉112年6月14日修正前洗錢防制法第16條第2項原規定：「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，嗣於112 年6月14日修正後，規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，後於113年7月31日修正後，條次已挪移至同法第23條第3項，並規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑」。　⒊查被告本案洗錢之金額未達1億元，其行為在112年6月14日、 113年7月31日修正前洗錢防制法第14條第1項之最重本刑固均為有期徒刑7年，然本案涉及之前置犯罪為刑法第339條第 1項之詐欺取財罪，其最重本刑僅為有期徒刑5年，依112年6 月14日、113年7月31日修正前洗錢防制法第14條第3項之科刑限制，修正前洗錢防制法第14條第1項在本案之處斷刑範圍為有期徒刑2個月以上5年以下，而113年7月31日修正後洗錢防制法第19條第1項後段之法定刑則為有期徒刑6個月以上 5年以下。再者，被告雖於偵查中否認犯罪（見新竹地方檢察署111年度偵字第10107號卷第40至42頁、南投地方檢察署 111年度偵字第3436號卷第27至31頁），然於本院審理時自白犯行（見本院113年度金訴字第4199卷第45、59頁），其尚得依112年6月14日修正前洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑。準此，經綜合比較新舊法後，中間法、修正後之規定均非較有利於被告，是依刑法第2條第1項前段規定，本案應適用犯罪行為時即112年6月14日修正前之規定論處。　㈡核被告如附表一編號1至3所為，均係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪、112年6月14日修正前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪。　㈢被告就上開犯行，與「凱文」有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。　㈣被告上開犯行，均係以一行為犯詐欺取財、一般洗錢2罪，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定，各從一重之一般洗錢罪處斷。　㈤被告就附表ㄧ編號1至3所犯所犯3罪間，犯意各別，行為互殊，應分論併罰。　㈥爰以行為人之責任為基礎，審酌被告提供本案帳戶資料予無信任基礎之「凱文」使用，並依指示提領款項，進而交付提款卡、網路銀行帳號密碼任由其使用等行為，助長詐騙財產犯罪之風氣，造成無辜民眾受騙而蒙受金錢損失，實為當今社會詐欺取財及洗錢犯罪頻仍之根源，且擾亂金融交易往來秩序及社會正常交易安全甚鉅，並考量被告終能坦承犯行之犯後態度，然未與任何附表ㄧ編號1至3之告訴人達成調解或賠償等情，兼衡其為本案犯行之動機、目的、手段、素行，暨其自陳之智識程度、家庭經濟及生活狀況（本院113年度金訴字第4199卷第60頁）等一切情狀，分別量處如附表二所示之刑，並諭知罰金易服勞役之折算標準。復斟酌被告所犯 3罪之犯行時間相近，行為態樣、罪質、侵害法益亦均相同或相似，定刑時應整體考量以刑罰矯正被告之需求性等情，定其應執行刑如主文所示，並均諭知罰金易服勞役之折算標準。　三、不予沒收之說明：　㈠按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。被告行為後，洗錢防制法第18條第1項有關沒收洗錢之財物或財產上利益之規定，業於113年7月31日修正為同法第25條第1 項規定，自應適用裁判時即修正後之現行洗錢防制法第25條第1項之規定。惟依該條之立法理由：「考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，爰於第一項增訂『不問屬於犯罪行為人與否』，並將所定行為修正為『洗錢』」。可知該規定乃是針對犯罪客體所為之沒收規定，且未有對其替代物、孳息為沒收或於不能沒收、不宜執行沒收時應予追徵等相關規定。因此，本規定應僅得適用於原物沒收。經查，本件洗錢之財物即附表一編號1至3告訴人遭詐欺後轉入本案帳戶之款項，業經「凱文」或不詳詐欺集團成員提領殆盡，被告並無管領權，且依據卷內事證，並無法證明該洗錢之財物（原物）仍然存在，更無上述立法理由所稱「經查獲」之情，因此，尚無從就本件洗錢之財物，對被告諭知沒收。　㈡被告自陳「凱文」僅給付過其於111年3月8日臨櫃提領65萬元中之1%報酬即6500元，未收到其餘報酬等語（本院113年度金訴字第4199卷第45頁），卷內亦無證據證明被告有因本案獲取任何報酬。又上開6500元之報酬，業經桃園地方法院11 2年度金訴字第445、607號判決宣告沒收，業已確定，有上開判決書及臺灣高等法院被告前案紀錄表存卷可憑，為避免將來重複執行造成被告遭二度剝奪之不利益，爰不予宣告沒收。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官黃嘉生提起公訴，檢察官鄭葆琳追加起訴，檢察官蕭佩珊到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　25　　日　　　　　　　　　刑事第六庭　法　官　陳怡瑾以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴之理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。　　　　　　　　　　　　　　　書記官　蔡明純中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　25　　日附錄本案所犯法條：中華民國刑法第339條第1項意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。 112年6月14日修正前洗錢防制法第14條第1項有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。附表一：編號告訴人詐騙時間及方式匯款時間及金額 (新臺幣) 轉帳時間及金額 (新臺幣) 1 林俊龍本案詐欺集團成員於111年2月18日以社群軟體FACEBOOK與林俊龍聯繫，佯稱可透過網路博弈平台下注獲利，惟需支付保證金云云，致林俊龍陷於錯誤，而依指示於右列時間，匯款右列金額至於至本案帳戶內。 111年3月8日21時56分許，匯款1萬4000元。 111年3月9日15時19分許，自本案帳戶轉出20萬元（含其餘被害人遭詐騙款項）。 2 劉得民(追加起訴) 本案詐欺集團成員於110年12月7日前之某日，透過LINE通訊軟體群組「投資賺錢為前提」(ID不詳)認識劉得民，該詐騙集團成員向劉得民誆稱：保證獲利、穩賺不賠等語，致劉得民陷於錯誤，而依指示於右列時間，匯款右列金額至本案帳戶。 111年3月9日11時55分許(追加起訴書誤載為11時25分許，應予更正)，匯款5萬6000元。 111年3月9日15時21分許，自本案帳戶轉出25萬元（含其餘被害人遭詐騙款項）。 3 林宣均 (追加起訴) 本案詐欺集團成員於111年2月22日19時17分許，傳送投資簡訊予林宣均佯稱：加入LINE投資群組，可以申購多張股票云云，致林宣均陷於錯誤，而依指示於右列時間，匯款右列金額至本案帳戶。 111年3月10日15時32分許，匯款1萬元。 111年3月10日15時36分許(追加起訴書誤載為5時36分許，應予更正)，以網路銀行轉帳方式，自本案帳戶轉出18萬5774元(含其餘不詳款項)。附表二：編號對應犯罪事實宣告刑 1 附表一編號1 陳湘宜共同犯一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 2 附表一編號2 陳湘宜共同犯一般洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 3 附表一編號3 陳湘宜共同犯一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

2025-02-25

TCDM-114-金訴-204-20250225-1

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臺灣臺中地方法院刑事判決 113年度金訴字第4199號　　　　　　　　　　　　　　　　　　114年度金訴字第204號公訴人臺灣臺中地方檢察署檢察官被告陳湘宜上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第45818號）及追加起訴（113年度偵字第46248、46249號），被告於準備程序中就被訴事實均為有罪之陳述，經本院合議庭裁定改依簡式審判程序審理，判決如下：　　主　　文陳湘宜犯如附表二所示之罪，各處如附表二所示之刑。有期徒刑部分應執行有期徒刑柒月，罰金部分應執行罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實一、陳湘宜依其智識及一般社會生活之通常經驗，應可知悉金融機構帳戶資料為個人信用之重要表徵，且可預見同意他人將來源不明之款項匯入自己帳戶內，旋代為提領後將款項交付予他人所指定之不明人士，或將提款卡交予他人提領款項，將可能為他人遂行詐欺犯行及處理犯罪所得，致使被害人及警方難以追查，故其已預見倘依詐欺集團不詳成員指示提供帳戶並提領款項，或將提款卡交予他人提領款項，恐成為犯罪之一環而遂行詐欺取財犯行，使他人因此受騙致發生財產受損之結果，並得以隱匿該詐欺犯罪所得之去向，竟仍與詐欺集團不詳成年成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢不確定故意之犯意聯絡，於民國110年12月間某日，在逢甲大學附近某處，將其所申辦之臺中商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之帳戶帳號，提供予真實姓名年籍不詳、暱稱「凱文」（或稱「阿達」，以下統一稱「凱文」）之詐騙集團成員使用，再於111年3月8日15時許，依「凱文」指示臨櫃自本案帳戶提款新臺幣(下同)65萬元（此部分業經臺灣桃園地方法院以112年度金訴字第445號、607號判決確定），隨後即將該65萬元及提款卡均交付予「凱文」並告知其提款卡密碼及網路銀行帳號密碼，而容任「凱文」任意使用。二、嗣「凱文」所屬之不詳詐欺集團成員取得本案帳戶前開資料後，即以附表一編號1至3所示之詐欺方式，對附表一編號1 至3所示告訴人施用詐術，使其等均陷於錯誤，分別於如附表一編號1至3所示時間，將如附表一編號1至3所示金額，匯款至本案帳戶，再由不詳詐欺集團成員於附表一編號1至3所示轉帳時間，轉帳附表一編號1至3所示金額，待詐欺集團成員轉帳後，再將提款卡返還陳湘宜。「凱文」並與陳湘宜約定就陳湘宜親自提款部分，可獲得提款金額1%之報酬。陳湘宜與「凱文」共同以此層轉方式，使該詐欺集團獲取犯罪所得，同時製造金流斷點，以掩飾、隱匿該等犯罪所得之去向，致檢警無從追查，遂行詐欺犯罪計畫。　　理　　由一、認定犯罪事實所憑之證據：　㈠被告陳湘宜於本院準備程序、審理中之自白。　㈡附表一編號1至3所示告訴人於警詢中之證述。　㈢受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單。　㈣附表一編號1、3所示告訴人與詐騙集團成員之LINE對話紀錄截圖。　㈤本案帳戶之開戶資料及交易明細資料。　㈥臺灣桃園地方法院112年度金訴字第445、607號刑事判決。二、論罪科刑：　㈠新舊法比較　　被告本案行為後，洗錢防制法業經二度修正：　⒈112年6月14日、113年7月31日修正前洗錢防制法第14條原規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，嗣於113年7月31日修正後，條次已挪移至同法第19條，並規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之」。　⒉112年6月14日修正前洗錢防制法第16條第2項原規定：「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，嗣於112 年6月14日修正後，規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，後於113年7月31日修正後，條次已挪移至同法第23條第3項，並規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑」。　⒊查被告本案洗錢之金額未達1億元，其行為在112年6月14日、 113年7月31日修正前洗錢防制法第14條第1項之最重本刑固均為有期徒刑7年，然本案涉及之前置犯罪為刑法第339條第 1項之詐欺取財罪，其最重本刑僅為有期徒刑5年，依112年6 月14日、113年7月31日修正前洗錢防制法第14條第3項之科刑限制，修正前洗錢防制法第14條第1項在本案之處斷刑範圍為有期徒刑2個月以上5年以下，而113年7月31日修正後洗錢防制法第19條第1項後段之法定刑則為有期徒刑6個月以上 5年以下。再者，被告雖於偵查中否認犯罪（見新竹地方檢察署111年度偵字第10107號卷第40至42頁、南投地方檢察署 111年度偵字第3436號卷第27至31頁），然於本院審理時自白犯行（見本院113年度金訴字第4199卷第45、59頁），其尚得依112年6月14日修正前洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑。準此，經綜合比較新舊法後，中間法、修正後之規定均非較有利於被告，是依刑法第2條第1項前段規定，本案應適用犯罪行為時即112年6月14日修正前之規定論處。　㈡核被告如附表一編號1至3所為，均係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪、112年6月14日修正前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪。　㈢被告就上開犯行，與「凱文」有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。　㈣被告上開犯行，均係以一行為犯詐欺取財、一般洗錢2罪，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定，各從一重之一般洗錢罪處斷。　㈤被告就附表ㄧ編號1至3所犯所犯3罪間，犯意各別，行為互殊，應分論併罰。　㈥爰以行為人之責任為基礎，審酌被告提供本案帳戶資料予無信任基礎之「凱文」使用，並依指示提領款項，進而交付提款卡、網路銀行帳號密碼任由其使用等行為，助長詐騙財產犯罪之風氣，造成無辜民眾受騙而蒙受金錢損失，實為當今社會詐欺取財及洗錢犯罪頻仍之根源，且擾亂金融交易往來秩序及社會正常交易安全甚鉅，並考量被告終能坦承犯行之犯後態度，然未與任何附表ㄧ編號1至3之告訴人達成調解或賠償等情，兼衡其為本案犯行之動機、目的、手段、素行，暨其自陳之智識程度、家庭經濟及生活狀況（本院113年度金訴字第4199卷第60頁）等一切情狀，分別量處如附表二所示之刑，並諭知罰金易服勞役之折算標準。復斟酌被告所犯 3罪之犯行時間相近，行為態樣、罪質、侵害法益亦均相同或相似，定刑時應整體考量以刑罰矯正被告之需求性等情，定其應執行刑如主文所示，並均諭知罰金易服勞役之折算標準。　三、不予沒收之說明：　㈠按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。被告行為後，洗錢防制法第18條第1項有關沒收洗錢之財物或財產上利益之規定，業於113年7月31日修正為同法第25條第1 項規定，自應適用裁判時即修正後之現行洗錢防制法第25條第1項之規定。惟依該條之立法理由：「考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，爰於第一項增訂『不問屬於犯罪行為人與否』，並將所定行為修正為『洗錢』」。可知該規定乃是針對犯罪客體所為之沒收規定，且未有對其替代物、孳息為沒收或於不能沒收、不宜執行沒收時應予追徵等相關規定。因此，本規定應僅得適用於原物沒收。經查，本件洗錢之財物即附表一編號1至3告訴人遭詐欺後轉入本案帳戶之款項，業經「凱文」或不詳詐欺集團成員提領殆盡，被告並無管領權，且依據卷內事證，並無法證明該洗錢之財物（原物）仍然存在，更無上述立法理由所稱「經查獲」之情，因此，尚無從就本件洗錢之財物，對被告諭知沒收。　㈡被告自陳「凱文」僅給付過其於111年3月8日臨櫃提領65萬元中之1%報酬即6500元，未收到其餘報酬等語（本院113年度金訴字第4199卷第45頁），卷內亦無證據證明被告有因本案獲取任何報酬。又上開6500元之報酬，業經桃園地方法院11 2年度金訴字第445、607號判決宣告沒收，業已確定，有上開判決書及臺灣高等法院被告前案紀錄表存卷可憑，為避免將來重複執行造成被告遭二度剝奪之不利益，爰不予宣告沒收。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官黃嘉生提起公訴，檢察官鄭葆琳追加起訴，檢察官蕭佩珊到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　25　　日　　　　　　　　　刑事第六庭　法　官　陳怡瑾以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴之理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。　　　　　　　　　　　　　　　書記官　蔡明純中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　25　　日附錄本案所犯法條：中華民國刑法第339條第1項意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。 112年6月14日修正前洗錢防制法第14條第1項有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。附表一：編號告訴人詐騙時間及方式匯款時間及金額 (新臺幣) 轉帳時間及金額 (新臺幣) 1 林俊龍本案詐欺集團成員於111年2月18日以社群軟體FACEBOOK與林俊龍聯繫，佯稱可透過網路博弈平台下注獲利，惟需支付保證金云云，致林俊龍陷於錯誤，而依指示於右列時間，匯款右列金額至於至本案帳戶內。 111年3月8日21時56分許，匯款1萬4000元。 111年3月9日15時19分許，自本案帳戶轉出20萬元（含其餘被害人遭詐騙款項）。 2 劉得民(追加起訴) 本案詐欺集團成員於110年12月7日前之某日，透過LINE通訊軟體群組「投資賺錢為前提」(ID不詳)認識劉得民，該詐騙集團成員向劉得民誆稱：保證獲利、穩賺不賠等語，致劉得民陷於錯誤，而依指示於右列時間，匯款右列金額至本案帳戶。 111年3月9日11時55分許(追加起訴書誤載為11時25分許，應予更正)，匯款5萬6000元。 111年3月9日15時21分許，自本案帳戶轉出25萬元（含其餘被害人遭詐騙款項）。 3 林宣均 (追加起訴) 本案詐欺集團成員於111年2月22日19時17分許，傳送投資簡訊予林宣均佯稱：加入LINE投資群組，可以申購多張股票云云，致林宣均陷於錯誤，而依指示於右列時間，匯款右列金額至本案帳戶。 111年3月10日15時32分許，匯款1萬元。 111年3月10日15時36分許(追加起訴書誤載為5時36分許，應予更正)，以網路銀行轉帳方式，自本案帳戶轉出18萬5774元(含其餘不詳款項)。附表二：編號對應犯罪事實宣告刑 1 附表一編號1 陳湘宜共同犯一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 2 附表一編號2 陳湘宜共同犯一般洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 3 附表一編號3 陳湘宜共同犯一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

2025-02-25

TCDM-113-金訴-4199-20250225-1

中簡

臺中簡易庭

返還借款

臺灣臺中地方法院民事判決 113年度中簡字第4141號原告合作金庫商業銀行股份有限公司法定代理人林衍茂訴訟代理人陳宥婷林俊龍被告巫名峯上列當事人間返還借款事件，本院於民國114年1月20日言詞辯論終結，判決如下︰　　主　　　文被告應給付原告新臺幣40萬元，及自民國113年8月12日起至清償日止，按年息4.078％計算之利息，暨自民國113年9月13日起至清償日止，其逾期在6個月以內者，按上開利率10％，逾期超過6個月部分，按上開利率20％計算之違約金(違約金最高連續收取期數為9期)。訴訟費用由被告負擔。本判決得假執行。　　事實及理由一、被告經合法通知，未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法第386條各款所列情形，爰依原告之聲請，由其一造辯論而為判決。二、原告主張：被告於民國113年8月12日向原告借款新臺幣（下同）40萬元，約定借款期間自113年8月12日起至118年8月12 日止，依年金法按月平均攤還本息，利息按原告公告之指標利率加年息2.36％計算，目前為年息4.078％，並約定如未依約清償本金，債務即視為全部到期，除應依原約定利率計算利息外，其逾期在6個月以內者，按上開利率10％，逾期超過 6個月部分，按上開利率20％計算之違約金，每次違約狀態最高連續收取期數為9期。詎被告自113年8月12日起即未依約繳納本息，其債務視為全部到期，尚積欠本金40萬元，及自 113年8月12日起至清償日止，按年息4.078％計算之利息，暨自113年9月13日起至清償日止，其逾期在6個月以內者，按上開利率10％，逾期超過6個月部分，按上開利率20％計算之違約金，迭經催討，未獲置理，為此依消費借貸之法律關係，訴請被告如數給付。並聲明：如主文第1項所示。三、被告未於言詞辯論期日到場，亦未提出書狀作何聲明或陳述。四、原告主張之上揭事實，業據提出與其所述相符之網路申辦個人信用貸款借款契約、定儲指數月指標利率、放款相關貸放及保證資料查詢單為證。被告已於相當時期受合法通知，而於言詞辯論期日不到場，亦未提出準備書狀爭執，依本院調查證據之結果，堪認原告之主張為真實。從而，原告依消費借貸之法律關係，請求被告給付如主文第1項所示之本金及利息、違約金，即屬有據，應予准許。五、本件係適用簡易程序所為被告敗訴之判決，依民事訴訟法第 389條第1項第3款規定，應依職權宣告假執行。六、據上結論，本件原告之訴為有理由，爰判決如主文。　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　21　　日　　　　　　　　　臺灣臺中地方法院臺中簡易庭　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　羅智文以上為正本係照原本作成。如不服本判決，應於送達後20日內，向本院提出上訴狀並表明上訴理由，如於本判決宣示後送達前提起上訴者，應於判決送達後 20日內補提上訴理由書（須附繕本）。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　21　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林素真

2025-02-21

TCEV-113-中簡-4141-20250221-1

司執

臺灣臺中地方法院

返還借款

臺灣臺中地方法院民事裁定 114年度司執字第21049號債　權　人　合作金庫商業銀行股份有限公司　　　　　　　　　　　設台北市○○○路0段000號　　　　　法定代理人　林衍茂　　住同上　　　　代　理　人　林俊龍　　住○○市○○路0號4樓　　　　　　　上列債權人與債務人楊仕裕間返還借款強制執行事件，本院裁定如下：　　主文本件移送臺灣橋頭地方法院。　　理由一、強制執行由應執行之標的物所在地或應為執行行為地之法院管轄；應執行之標的物所在地或應為執行行為地不明者，由債務人之住、居所、公務所、事務所、營業所所在地之法院管轄。強制執行法第7條第1項、第2項分別定有明文。又依同法第30條之1準用民事訴訟法第28條第1項規定，強制執行之全部或一部，法院認為無管轄權者，應依債權人聲請或依職權以裁定移送於其管轄法院。二、債權人聲請逕換發債權憑證，惟債務人住所係在高雄市橋頭區，有債務人戶籍謄本附卷可參。依上開規定，本件應屬臺灣橋頭地方法院管轄，債權人向無管轄權之本院聲請強制執行，顯屬有誤，爰裁定如主文。三、如不服本裁定，應於裁定送達後10日內，以書狀向本院司法事務官提出異議，並繳納裁判費新台幣1,000元。中　　華　　民　　國　 114　　年　　2 　　月　　10　　日民事執行處司法事務官黃偉哲

2025-02-10

TCDV-114-司執-21049-20250210-1

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