違反洗錢防制法

臺灣彰化地方法院刑事簡易判決 113年度金簡字第287號 聲 請 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官 被 告 洪建宗 上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官聲請簡易判決處刑（ 113年度偵字第9006號），本院逕以簡易判決處刑如下： 　　主　文 洪建宗犯修正後洗錢防制法第二十二條第三項第二款之無正當理 由提供三個以上帳戶罪，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺 幣壹仟元折算壹日。緩刑肆年，並按如附表二所示調解程序筆錄 之內容，各向如附表二所示之被害人，各支付如附表二所示之損 害賠償金額，支付方式各如附表二所示。 　　事實及理由 一、本件犯罪事實、證據及應適用之法條，除下述更正、補充 　　外，其餘均引用聲請以簡易判決處刑書之記載（如附件）。 　㈠新舊法比較： 　⒈本件被告行為後，洗錢防制法已於113年7月31日修正公布， 除第6條、第11條外，其餘修正條文均於同年0月0日生效施行。修正前洗錢防制法第15條之2之規定，修正後條次變更為第22條，並就第1項本文及第5項酌作文字修正，第2項至第4項、第6項及第7項未修正，並非法律變更，應依一般法律適用原則，適用修正後之現行規定。 　⒉洗錢防制法關於自白減刑之規定，修正前、後雖有不同，但 本案被告於偵查中並未自白，無論修正前、後之規定，均不能適用，自無須比較，附此敘明。 　⒊綜上，本件自應依一般法律適用原則，適用修正後之現行法 律。 　㈡核被告所為，是犯修正後洗錢防制法第22條第3項第2款之無 正當理由提供三個以上帳戶罪。 二、被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高 　　等法院被告前案紀錄表附卷可稽，本院審酌被告因思慮欠周 　　，觸犯刑章，犯後知所悔悟，並與附表一所示告訴人許之菱 、萬幸娟、何亜宣、巴秀鳳、陳佳儀、蔡宛筑、張瑋庭均達成民事調解，已約定賠償告訴人之損失，有如附表二所示之調解程序筆錄在卷，信其經此偵、審程序後，當知警惕戒慎而無再犯之虞，考量被告為43歲，有正當職業（有員工薪資單，本院卷第97頁），本院認對其所宣告之刑，以暫不執行為適當，爰併依刑法第74條第1項第1款、第2項第3款規定，宣告緩刑4年，並按如附表二所示調解程序筆錄之內容，各向如附表二所示之告訴人，各支付如附表二所示之損害賠償金額，支付方式各如附表二所示。被告如未履行本判決所命之負擔（賠償）而情節重大，本院得依檢察官之請求，撤銷緩刑宣告。 三、關於沒收： 　㈠本案查無證據足證被告已實際取得犯罪所得，無從宣告沒收 。 　㈡被告所交付之金融機構帳戶提款卡為被告所有且係供犯罪所 用之物，惟該金融帳戶已被列為警示戶，提款卡縱仍為詐欺人員持有，然已無法再供交易使用，且提款卡本身之價值甚低，因認尚無沒收之實益，爰不予宣告沒收。 四、據上論斷，依刑事訴訟法第449條第1項前段、第454條第2項 ，逕以簡易判決處刑如主文。 五、如不服本判決，得於本判決送達之日起20日內，具狀向本院 提出上訴(須附繕本)，上訴於本院第二審合議庭。 本案經檢察官林裕斌聲請簡易判決處刑。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　31　　日 　　　　　　　　　刑事第五庭　　法　　　官 余仕明 以上正本證明與原本無異。 如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，表明上訴理由， 向本庭提起上訴狀（須附繕本）。 告訴人或被害人如對本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴 ，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　31　　日 　　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　魏嘉信 附錄本案所犯法條： 洗錢防制法第22條 任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛 擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提 供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間 信賴關係或其他正當理由者，不在此限。 違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。 經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。 違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役 或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金： 一、期約或收受對價而犯之。 二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。 三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁處 後，五年以內再犯。 前項第1款或第2款情形，應依第2項規定，由該管機關併予裁處 之。 違反第1項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付 服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新 帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或 部分功能，或逕予關閉。 前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間 、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的 事業主管機關定之。 警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於 依第2項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家 庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社 會救助法所定社會救助。 附件： 臺灣彰化地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書　 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵字第9006號 　　被　　　告　洪建宗　男　43歲（民國00年00月00日生）　　　　　　　　　　　　　住彰化縣○○鄉○○村○○路○○段　　 　　　　　　　　　　　000巷0號　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　居彰化縣○○鎮道○路000巷00號　　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號 上列被告因違反洗錢防制法案件，業經偵查終結，認為宜聲請以 簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 　　　　犯罪事實 一、洪建宗明知任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之 帳戶提供予他人使用，竟仍於民國113年3月24日17時50分許，在彰化縣○○市○○路000號「彰化巴士站」，將其所申辦之台北富邦商業銀行(帳號：000-00000000000000號)、兆豐國際商業銀行(帳號：000-00000000000號)及中華郵政(帳號：000-00000000000000號)等3間金融帳戶之金融卡，以交寄巴士之方式，寄到臺中市○○區○○○道0段000號「空軍一號客運八國站」，並告知對方上開帳戶之金融卡密碼。嗣後，許之菱、萬幸娟、張家緒、何亜宣、巴秀鳳、陳佳儀、蔡宛筑、張瑋庭等人遭詐欺集團成員以不實之網路交易認證、虛偽之網路交易及租屋交易、謊稱中獎等手法所詐騙，而匯款至洪建宗之上開帳戶(被害人遭詐騙之方法及匯款情形，均詳如附表)。 二、案經許之菱、萬幸娟、張家緒、何亜宣、巴秀鳳、陳佳儀、 蔡宛筑、張瑋庭等人訴由彰化縣警察局芳苑分局報告偵辦。 　　　　證據並所犯法條 一、證據： 　　(一)被告洪建宗之供述。被告坦承於上開時地，將其名下之 台北富邦商業銀行、兆豐國際商業銀行及中華郵政等3 間金融帳戶之金融卡以交寄巴士之方式交付予他人，又 告知其密碼等情。至被告雖表示其本身亦於113年3月24 日遭對方假藉賣貨便認證之手法，詐騙3萬元及9011元 ，然而被告未詢明為何賣貨便認證需要3張金融卡及何 以收件地址係毫無關係之客運站，即貿然提供金融卡及 密碼給他人使用於洗錢犯罪，就其所涉犯之提供3個以 上帳戶予他人使用罪嫌，仍無從卸責。 　　(二)告訴人許之菱、萬幸娟、張家緒、何亜宣、巴秀鳳、陳 佳儀、蔡宛筑、張瑋庭之指訴。 　　(三)被告上開3家金融帳戶之帳戶資料及歷史交易明細、被 告提出之對話紀錄、ATM交易明細、寄貨存單。 　　(四)告訴人提出之行動電話畫面擷取照片(含LINE對話紀錄 、網路銀行交易明細。 　　被告違反洗錢防制法之犯嫌已堪認定。 二、所犯法條：洗錢防制法第15條之2第3項第2款之提供3個以上 帳戶予他人使用罪嫌。 三、至告訴及報告意旨認被告所為，另涉刑法第30條、第339條 幫助詐欺罪嫌，係以被告提供上開帳戶後，告訴人於如附表所示之款項匯入被告上開帳戶為主要論據。惟由被告辯稱自身亦於113年3月24日遭對方假藉賣貨便認證之手法，詐騙3萬元及9011元，核與被告之兆豐國際商業銀行、中華郵政之歷史交易明細相符，顯見被告雖提供上開3帳戶之金融卡給他人使用，但主觀上應無幫助詐欺之未必故意。因此部分與前開聲請簡易判決處刑之部分為同一事實，已為聲請簡易判決處刑效力所及，爰不另為不起訴處分，附此敘明。 四、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 　　此致 臺灣彰化地方法院 中　　華　　民　　國　 113　　年　　7 　　月　　29　　日 　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　林　裕　斌 本件正本證明與原本無異 中　　華　　民　　國　 113　　年　　8 　　月　　12　　日 　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　蔡　福　才 附錄本案所犯法條全文 （修正前）洗錢防制法第15條之2 任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向虛擬通 貨平台及交易業務之事業或第三方支付服務業申請之帳號交付、 提供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友 間信賴關係或其他正當理由者，不在此限。 違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。 經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。 違反第 1 項規定而有下列情形之一者，處 3 年以下有期徒刑、 拘役或科或併科新臺幣 1 百萬元以下罰金： 一、期約或收受對價而犯之。 二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。 三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第 4 項規定裁 　　處後，五年以內再犯。 前項第 1 款或第 2 款情形，應依第 2 項規定，由該管機關併 予裁處之。 違反第 1 項規定者，金融機構、虛擬通貨平台及交易業務之事 業及第三方支付服務業者，得對其已開立之帳戶、帳號，或欲開 立之新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之 全部或部分功能，或逕予關閉。 前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間 、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的 事業主管機關定之。 警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於 依第 2 項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或 家庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得 社會救助法所定社會救助。 附記事項：本件係依刑事訴訟法簡易程序辦理，法院簡易庭得不 傳喚被告、輔佐人、告訴人、告發人等出庭即以簡易判決處刑； 被告、被害人、告訴人等對告訴乃論案件如已達成民事和解而要 撤回告訴或對非告訴乃論案件認有受傳喚到庭陳述意見之必要時 ，請即另以書狀向簡易法庭陳述或請求傳訊。 附表一：（即聲請簡易判決處刑書附表） 編號 告訴人 詐騙時間及方法 匯款時間 匯款金額（新臺幣) 匯入帳號 1 許之菱 詐欺人員於113年3月25日假裝購物，佯稱告訴人賣場未通過保障，需與銀行帳戶有金流往來，致告訴人陷於錯誤而匯款至右列帳戶內。 113年3月25日18時41分 113年3月25日18時42分 49,986元 10,123元 000-00000000000000 2 萬幸娟 詐欺人員於113年3月25日假裝購物，佯稱下標後無法結帳，需解除警示賣家，致告訴人陷於錯誤而匯款至右列帳戶內。 113年3月25日19時16分 49,987元 000-00000000000000 3 張家緒 詐欺人員於113年3月25日假裝出租房屋，佯稱要先付訂金才能看屋，致告訴人陷於錯誤而匯款至右列帳戶內。 113年3月25日20時48分 11,000元 000-00000000000000 4 何亞宣 詐欺人員於113年3月23日假裝購物，佯稱無法下單，需驗證身分，致告訴人陷於錯誤而匯款至右列帳戶內。 113年3月25日12時55分 19,123元 000-00000000000 5 巴秀鳳 詐欺人員於113年3月25日假裝購物，佯稱要申請超商交貨便帳號，致告訴人陷於錯誤而匯款至右列帳戶內。 113年3月25日12時49分 113年3月25日12時50分 49,985元 42,123元 000-00000000000 6 陳佳儀 詐欺人員於113年3月25日假裝購物，佯稱提供冒牌客服，致告訴人陷於錯誤而匯款至右列帳戶內。 113年3月25日17時55分 31,031元 000-00000000000000 7 蔡宛筑 詐欺人員於113年3月25日假裝出租房屋，佯稱要付押金，致告訴人陷於錯誤而匯款至右列帳戶內。 113年3月25日17時55分 20,000元 000-00000000000000 8 張瑋庭 詐欺人員於113年3月25日佯稱中獎，需驗證帳戶，致告訴人陷於錯誤而匯款至右列帳戶內。 113年3月25日17時26分 113年3月25日17時28分 49,985元 49,985元 000-00000000000000 附表二： 編號 告訴人即被害人 本院調解程序筆錄 損害賠償金額（新台幣） 　　　支付方式 1 許之菱 113年度斗司刑移調字第160號 60,109元 自113年10月起，按月於每月15日前給付1,100元至清償完畢止，如一期不履行，視為全部到期。 2 萬幸捐 113年度斗司刑移調字第161號 49,987元 自113年10月起，按月於每月15日前給付1,000元至清償完畢止，如一期不履行，視為全部到期。 3 何亞宣 113年度斗司刑移簡調字第33號 19,123元 自113年11月起，按月於每月20日前給付860元至清償完畢止，如一期不履行，視為全部到期。 4 巴秀鳳 113年度斗司簡附民移調字第7號 92,108元 自113年11月起，按月於每月20日前給付4,140元至清償完畢止，如一期不履行，視為全部到期。 5 陳佳儀 113年度斗司刑移調字第162號 31,031元 自113年10月起，按月於每月15日前給付600元至清償完畢止，如一期不履行，視為全部到期。 6 蔡宛筑 113年度斗司刑移調字第163號 20,000元 自113年10月起，按月於每月15日前給付400元至清償完畢止，如一期不履行，視為全部到期。 7 張瑋庭 113年度斗司簡附民移調字第6號 100,000元 已付1,900元，自113年10月起，按月於每月15日前給付1,900元至清償完畢止，如一期不履行，視為全部到期。