違反洗錢防制法

臺灣彰化地方法院刑事簡易判決 113年度金簡字第474號 公 訴 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官 被 告 洪建川 （現另案於法務部○○○○○○○○羈押中） 上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度 偵字第1983號），被告於本院準備程序中就被訴事實為有罪之陳 述，本院（113年度金訴字第608號）認宜以簡易判決處刑，爰逕 以簡易判決處刑如下： 　　主　文 洪建川共同犯無正當理由以詐術非法收集他人金融帳戶罪，處有 期徒刑六月，如易科罰金，以新臺幣一千元折算一日。 未扣案犯罪所得新臺幣一千元，沒收，如一部或全部不能沒收或 不宜執行沒收時，追徵其價額。 　　犯罪事實及理由 一、犯罪事實： 　　洪建川與真實姓名年籍不詳暱稱「順風順水」之人共同基於 無正當理由以詐術非法收集他人金融機構帳戶、意圖為自己不法所有詐欺取財等犯意聯絡，約定洪建川依「順風順水」指示，至便利超商櫃臺領取他人郵寄內有人頭帳戶存摺、提款卡之包裹後，將包裹轉寄給「順風順水」，每次可獲取新臺幣（下同）3,000元之報酬。乃先由詐欺集團不詳成員（無證據顯示並非暱稱「順風順水」之人），於附表甲所示詐騙時間，以下列附表甲所示詐騙方式，著手向黃予禾施詐欲取得黃予禾之帳戶提款卡及密碼，然黃予禾並未因此陷於錯誤，致詐欺取財未遂，但黃予禾仍基於幫助詐欺及幫助洗錢之不確定故意，將其申辦如附表甲所示帳戶之提款卡放入包裹後，以附表甲所示方式，寄送至附表甲所示便利超商（提款卡密碼則另依指示傳送），再由洪建川騎乘車牌號碼000-0000號普通重型機車，依「順風順水」指示，於附表甲所示領取時間、地點，領取上開包裹後，以空軍一號方式轉寄給不詳詐欺集團成員（無證據顯示並非暱稱「順風順水」之人），嗣由「順風順水」處獲得1,000元之報酬。 　　附表甲： 詐騙時間 詐騙方式 （民國） 帳戶 寄送時間（民國） 寄送地點 寄送方式 領取時間 領取地點 詐欺集團不詳成員（無證據顯示並非暱稱「順風順水」之人）於112年11月11日起，透過抖音、通訊軟體，以暱稱「嘉義陳帥帥」、「流年顛簸」，向黃予禾佯稱：應徵家庭代工工作，須提供金融帳戶提款卡，作為薪轉帳戶及購買家庭代工材料之用云云，黃予禾雖未受騙、未陷於錯誤，但仍依指示，於右列寄送時間、地點，以右列寄送方式，將其申辦之右列帳戶提款卡裝入包裹，寄送至右列統一超商，及將提款卡密碼傳送給詐欺集團成員。 中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶 112年11月11日18時許，在統一超商和港門市（彰化縣○○鎮○○路000號），以店到店方式，寄送至統一超商金東山門市（彰化縣○○市○○路0段0號）。 112年11月13日10時59分許，在統一超商金東山門市（彰化縣○○市○○路0段0號）領取黃予禾左列寄送之包裹。 二、證據部分，引用檢察官起訴書之記載（如附件），並增列證 據：超商貨件明細查詢網頁截圖、蒐證之刑案照片、被告之手機翻拍照片、車輛詳細資料報表、被告於本院之自白。 三、論罪科刑： 　㈠按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。查被告為本件犯行後，洗錢防制法業經修正，於113年7月31日公布，並自同年8月2日起生效施行。關於無正當理由收集他人帳戶罪，修正前規定於第15條之1，修正後則移列為第21條，觀以修正立法理由可知，本次修正僅有條次變更及配合修正虛擬資產服務相關文字用語，關於構成要件及刑度均無實質變更，而無有利、不利被告之情形，非法律變更，應逕行適用修正後即現行洗錢防制法第21條之規定。又上開洗錢防制法修正，同時亦有就自白減刑之規定為修正，被告行為時即修正前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」；修正後即現行同法第23條第3項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」，乃增列「如有所得並自動繳交全部所得財物」之要件，相較前述修正前之規定為嚴格。被告雖於偵查及本院均坦承犯行，然並未繳交犯罪所得，所為符合前述修正前自白減刑之規定，不符合前述修正後自白減刑之規定。是經比較新舊法，此部分應適用修正前洗錢防制法第16條第2項之規定。 　㈡查諸卷附告訴人黃予禾與詐欺集團之對話紀錄，可知詐欺集 團已對告訴人著手施以附表甲所示詐術，欲詐取告訴人之帳戶，僅係告訴人並未因此陷於錯誤，其寄交帳戶係基於幫助詐欺及幫助洗錢之不確定故意而為（檢察官起訴認告訴人有陷於錯誤，容有誤會，告訴人此部分所涉幫助詐欺及幫助洗錢罪，業經本院另案以113年度金簡字第479號判決判處罪刑在案，有該案起訴書、判決附卷可參），是詐欺集團就向告訴人詐欺取財部分，乃未得逞而不遂，然無正當理由以詐術方法，最終仍達收集他人金融帳戶之目的而為既遂。是核被告所為，係犯現行洗錢防制法第21條第1項第5款之無正當理由以詐術非法收集他人金融帳戶罪、刑法第339條第3項、第1項詐欺取財未遂罪。其以一行為觸犯上開2罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重論以無正當理由以詐術非法收集他人金融帳戶罪。其與詐欺集團成員暱稱「順風順水」之人有犯意聯絡、行為分擔，應論以共同正犯。 　㈢告訴人黃予禾雖供稱詐欺集團先後以暱稱「嘉義陳帥帥」、 「流年顛簸」與其聯繫、施詐，然並無證據顯示「嘉義陳帥帥」、「流年顛簸」並非「順風順水」，而被告供稱本件犯行僅與「順風順水」1人聯繫及接受其指示，是本件尚不能排除對告訴人施詐之「嘉義陳帥帥」、「流年顛簸」及指示被告之「順風順水」係為1人分飾多角，而難論以被告3人以上犯詐欺取財。又檢察官雖僅起訴被告無正當理由以詐術收集他人金融帳戶罪，而未論以被告詐欺取財未遂，然此部分與起訴部分有想像競合犯之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，本院自得併予審理，且業經告知被告罪名，其亦表示認罪，無礙其攻擊防禦之權利，附此敘明。 　㈣被告於偵查及本院已自白犯行，應依修正前洗錢防制法第16 條第2項之規定，減輕其刑。 　㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告犯罪情節，依刑法第57 條規定，審酌各情及被告已與告訴人黃予禾達成調解，有本院調解筆錄在卷可按等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。 四、被告自承本件獲有1千元之報酬，核為其犯罪所得，並未扣 案，應依刑法第38條之1第1項、第3項規定，宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項、第450 條第1項，洗錢防制法第21條第1項第5款、修正前洗錢防制法第16條第2項，刑法第2條第1項、第339條第1項、第3項、第55條、第28條、第41條第1項前段、第38條之1第1項、第3項，刑法施行法第1條之1第1項，逕以簡易判決處刑如主文。 六、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內向本院提出上訴 狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。 本案經檢察官廖偉志提起公訴，檢察官許景睿到庭執行職務。　 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　14　　日 　　　　　　　　　刑事第九庭　法　官　吳芙如 以上正本證明與原本無異。　　　　　　　　　 如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，表明上訴理由， 向本院提起上訴狀（須附繕本）。 告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者， 其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　14　　日 　　　　　　　　　　　　　　　書記官　王冠雁 附錄本案論罪科刑法條全文： 洗錢防制法第21條 無正當理由收集他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資 產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號，而有下列情 形之一者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣3千萬元 以下罰金： 一、冒用政府機關或公務員名義犯之。 二、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。 三、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或 電磁紀錄之方法犯之。 四、以期約或交付對價使他人交付或提供而犯之。 五、以強暴、脅迫、詐術、監視、控制、引誘或其他不正方法而 犯之。 前項之未遂犯罰之。 中華民國刑法第339條（普通詐欺罪） 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 【附件】： 臺灣彰化地方檢察署檢察官起訴書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵字第1983號 　　被　　　告　洪建川　男　31歲（民國00年0月00日生） 　　　　　　　　　　　　住彰化縣○○鄉○○村00鄰○○路0 　　　　　　　　　　　　段000巷00號 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號 上列被告因違反洗錢防制法案件，已經偵查終結，認應該提起公 訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 　　　　犯罪事實 一、洪建川自民國112年11月11日起，加入成員為暱稱「順風順 水」、「嘉義陳帥帥」、「流年顛簸」等3人以上所組成、以實施詐術為手段、具持續性、牟利性、結構性組織之不詳詐欺集團犯罪組織（下稱本案詐欺集團；另本案參與犯罪組織犯行，業經臺灣臺中地方法院以112年度訴字第785號判處罪刑，本案不再另行重覆提起公訴。），並依「順風順水」指揮，至便利超商櫃臺領取郵寄之人頭帳戶存摺、提款卡等帳戶工具後，將人頭帳戶存摺、提款卡等包裹，再轉寄或轉交與詐欺集團內之不詳成員（俗稱「取簿手」），每次可獲取新臺幣（下同）3,000元之報酬。嗣洪建川及本案詐欺集團成員，即共同基於無正當理由以詐術收集他人金融機構帳戶之犯意聯絡，先由該詐欺集團之不詳成員，於附表所示時間，以附表所示之方式取得附表所示之人所申辦之銀行帳戶之提款密碼，嗣由附表所示之人（涉犯幫助洗錢及幫助詐欺部分，均由警另案偵辦）將所申設附表所示之銀行帳戶之提款卡放入包裹後，以包裏寄件方式寄送至附表所示便利超商，再由「順風順水」指示洪建川前往附表所示之便利超商領取包裹，洪建川依指示騎乘車牌號碼000-0000號普通重型機車於附表所示時間至附表所示便利超商，前往領取包裹後，將包裹以空軍一號方式寄予本案詐欺集團不詳成員收取，並從中獲取1,000元之報酬。嗣經附表所示之人發覺受騙報警處理，因而查悉上情。 二、案經黃予禾訴由彰化縣警察局和美分局報告偵辦。 　　　　證據並所犯法條 一、上揭犯罪事實，業經被告洪建川坦承不諱，核與告訴人黃予 禾於警詢指訴相符。此外，並有被告領取附表所示包裹之監視器錄影截圖照片、彰化縣警察局和美分局線西分駐所受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、告訴人與本案詐欺集團成員「流年顛簸」之對話紀錄截圖在卷可稽。是被告之任意性自白與事實相符，且有上開佐證可佐，被告罪嫌應堪認定。 二、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於 行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。被告行為後，洗錢防制法業於113年7月31日修正公布，並於同年8月2日生效施行。然洗錢防制法第15條之1修正前、後之構成要件均相同，僅原條次移列至修正後洗錢防制法第21條並酌作文字修正，於其所犯之罪刑並無影響，尚無有利不利之問題，應依一般法律適用原則，逕行適用裁判時之法律即修正後洗錢防制法第21條之規定。 三、核被告洪建川所為，係犯洗錢防制法第21條第1項第5款之無 正當理由而以詐術收集他人之金融帳戶罪嫌。另被告自陳犯罪所得1,000元，請依刑法第38條之1第1項前段規定宣告沒收，如全部或一部不能或不宜執行沒收時請依同條第3項規定，追徵其價額。 四、爰請以行為人責任為基礎，審酌被告洪建川年輕力壯，不思 循合法途徑取得金錢，竟擔任本案詐欺集團取簿手，參與本案詐欺集團，騙取告訴人之銀行帳戶提款卡，復明知現今社會詐欺集團橫行，其恣意詐欺行為往往對於被害人之財產及社會秩序產生重大侵害，竟為貪圖小利，而參與本案犯罪組織，無正當理由收集他人金融機構帳戶，法治觀念顯有不足，所為殊值非難，兼衡其等於本案犯行分工參與程度舉足輕重，其重要性不下首謀，以及考量被告之犯罪動機、手段、情節、所侵害法益之程度，請予從重量刑。 五、惟被告若於本案起訴後，幡然悔悟，在基於被告合法利益下 供述其餘多位共犯，致能破獲本案詐欺集團，免除無辜大眾血汗錢遭該詐騙集團繼續詐騙，於被告仍有教化可能性時，請予從輕量刑。 六、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 　　此　致 臺灣彰化地方法院 中　　華　　民　　國　 113　　年　　9 　　月　　30 　 日 　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　廖偉志 本件正本證明於原本無異 中　　華　　民　　國 　113　　年　　11　　月　　18　　日 　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　周浚瑋 附錄本案所犯法條全文 洗錢防制法第21條 無正當理由收集他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資 產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號，而有下列情 形之一者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣 3 千 萬元以下罰金： 一、冒用政府機關或公務員名義犯之。 二、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 　　對公眾散布而犯之。 三、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或 　　電磁紀錄之方法犯之。 四、以期約或交付對價使他人交付或提供而犯之。 五、以強暴、脅迫、詐術、監視、控制、引誘或其他不正方法而 　　犯之。 前項之未遂犯罰之。 附表： 編號 告訴人 詐騙時間 詐騙方式 交付帳戶 交付時間 交付地點 領取時間 領取地點 1 黃予禾 詐欺集團於112年11月11日起，透過抖音、通訊軟體LINE暱稱「嘉義陳帥帥」、「流年顛簸」與告訴人聯繫，佯稱須提供金融帳戶提款卡，以購買家庭代工材料，致告訴人陷於錯誤依指示寄送其左列提款卡。 黃予禾所有中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶 112年11月11日18時許，在統一超商和港門市（彰化縣○○鎮○○路000號），以店到店方式，將內含前開帳戶之提款卡之包裹，寄至統一超商金東山門市（彰化縣○○市○○路0段0號）。 112年11月13日10時59分許，在統一超商金東山門市（彰化縣○○市○○路0段0號）領取前開包裹。