洗錢防制法等

臺灣彰化地方法院刑事簡易判決 114年度金簡字第6號 公 訴 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官 被 告 林雅蔓 上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵 字第7755號），被告自白犯罪（113年度金訴字第642號），本院 認宜以簡易判決處刑，判決如下： 　　主　　文 林雅蔓共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有 期徒刑5月，併科罰金新臺幣3萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣 1千元折算1日。 未扣案之洗錢之財物新臺幣2萬元，沒收，於全部或一部不能沒 收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 　　犯罪事實及理由 一、犯罪事實 　　林雅蔓知悉其向金融機構申請開立之帳戶為個人信用、財產 之重要表徵，而犯罪者為掩飾不法行徑，避免遭執法人員追緝，經常利用他人名下金融帳戶掩人耳目，依其智識經驗，應可預見提領他人匯入其名下金融帳戶之來路不明款項之舉，恐遭他人用以遂行詐欺取財犯行，並產生掩飾、隱匿詐欺取財犯罪所得之來源、去向及所在之效果，竟仍意圖為自己不法之所有，基於上揭事實之發生均不違背其本意之詐欺取財、一般洗錢之不確定故意，與身分不詳，通訊軟體LINE暱稱「貸款專員林鋐銘」、「江國華」帳號之使用人（無證據顯示為不同人或有3人以上）共同基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於民國112年12月25日11時38分許，將其申設之樂天國際商業銀行帳號00000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）網路銀行存摺封面擷圖照片透過通訊軟體LINE傳送予「江國華」使用。嗣通訊軟體LINE暱稱「江國華」等帳號之持有者即於112年12月28日15時50分許，假冒國立臺灣師範大學林口校區之人員致電予林昇皇誆稱：學校有工程案及垃圾桶採購案要發包等語，致林昇皇陷於錯誤，依指示操作網路銀行而分別於113年1月2日14時54分許、同日14時55分許，轉帳新臺幣（下同）10萬元、5萬元至本案帳戶，旋由林雅蔓依指示前往彰化縣○○鎮○○路0段000號之和美郵局，分別於同日15時29分許、同日15時30分許、同日15時31分許、同日15時32分許、同日15時33分許，各提領2萬元（總計10萬元）後，至彰化縣和美鎮彰美路5段之麥當勞，將該款項交付對方，藉此方式製造金流之斷點，而掩飾、隱匿該犯罪所得之所在、去向。 二、證據 （一）被告林雅蔓於警詢、偵查中之供述及本院審理時之自白。 （二）證人即告訴人林昇皇於警詢時之證述。 （三）內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、新北市政府警察局 林口分局林口派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單。 （四）告訴人林昇皇提供其與詐欺集團成員之對話紀錄翻拍照片 及轉帳紀錄翻拍照片 （五）本案帳戶基本資料及交易明細。 （六）和美郵局外提款機監視器畫面擷圖照片。 三、論罪科刑 （一）新舊法比較 　　　本案被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正公布， 於同年8月2日生效施行，經比較結果，修正前、後所得宣告之刑上限均為5年，而修正前所得宣告之刑下限為2月，修正後則為6月，故應以修正前之規定較有利於被告，本案應整體適用修正前之洗錢防制法。 （二）核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪、修正 前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪。 （三）被告多次提領本案帳戶內款項，乃係於密接之時間、地點 為之，且侵害同一法益，上開舉動間之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，在時間差距上，難以強行分開，在刑法評價上，應視為數個舉動之接續施行，包括評價為法律上一行為，屬接續犯。又本案被告之行為既已評價為1行為，自不得再就其數個舉動拆分論罪，故本案帳戶內雖尚存2萬元未及掩飾或隱匿其所在及去向，然就被告之行為應整體論以洗錢既遂即為已足。 （四）被告乃係以1行為同時觸犯上開數罪名，為想像競合犯， 應依刑法第55條之規定，從一重論以修正前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪。 （五）被告與身分不詳，通訊軟體LINE暱稱「貸款專員林鋐銘」 、「江國華」帳號之使用人，具有犯意聯絡與行為分擔，應論以共同正犯。 （六）被告於偵查中並未自白犯罪，自無112年6月修正後，113 年修正前洗錢防制法第16條第2項規定之適用。 （七）爰以行為人之責任為基礎，審酌被告可預見將自己之金融 帳戶交付他人使用，可能遭他人用以作為詐欺犯罪之工具，竟將上開帳戶資料交付他人，並依指示提領詐欺所得款項轉交他人，使他人犯罪所得之真正去向、所在獲得掩飾、隱匿，不僅妨礙檢警追緝犯罪行為人，也助長犯罪，對社會治安造成之危害實非輕微，亦有害於金融秩序之健全，所為實有不當。且被告先前曾因詐欺案件，經論罪科刑，此有臺灣高等法院被告前案紀錄表可憑，素行難認良好；惟念及被告終能坦承犯行之犯後態度；兼衡其國中畢業，目前為臨時工，日薪1,000元至1,500元，離婚，有2名成年子女，尚有負債1、20萬元之智識程度、家庭生活與經濟狀況（見本院卷第67頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金部分，依刑法第42條第3項前段諭知易服勞役之折算標準（本案檢察官雖曾依被告之表示向本院求刑，然其漏未就併科罰金部分予以請求，是其請求之內容顯有不當，故本院依刑事訴訟法第451條之1第4項但書，自不受其拘束，附此敘明）。 四、沒收 （一）告訴人所轉入之15萬元中，尚有2萬元仍留存於本案帳戶 內等節，有本案帳戶交易明細、樂天國際商業銀行114年1月21日樂銀作業字第1140100021號函在卷可參（見本院卷第73、75頁），此部分款項應屬於洗錢之財物，應依刑法第2條第2項、洗錢防制法第25條第1項規定宣告沒收，併依刑法第38條之1第3項規定，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 （二）本案卷內尚乏積極證據證明被告確實獲有任何犯罪所得， 自不生犯罪所得應予沒收之問題。 （三）被告對於本案其餘遭轉出之洗錢標的並未曾取得任何支配 占有，又其所提領之洗錢標的亦已交付詐欺集團成員，且被告於本案中非居於主導犯罪之地位，本院認如仍依修正後洗錢防制法第25條第1項予以沒收，顯然過苛，爰依刑法第38條之2第2項之規定，不予宣告沒收，併此敘明。 五、依刑事訴訟法第449條第2項、第450條第1項、第454條第1項 ，判決如主文。 六、如不服本判決，得自判決送達之日起20日內，向本院提出上 訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。 本案經檢察官吳怡盈提起公訴，檢察官黃智炫到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　27　　日 　　　　　　　　　刑事第七庭　法　官 徐啓惟　　 以上正本證明與原本無異。 如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，表明上訴理由， 向本院提起上訴狀（須附繕本）。 告訴人或被害人如對本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴 ，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　27　　日 　　　　　　　　　　　　　　 書記官　顏麗芸 附錄論罪科刑條文： 刑法第339條第1項、修正前洗錢防制法第14條第1項 中華民國刑法第339條 （普通詐欺罪） 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 修正前洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺 幣五百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。