洗錢防制法等

臺灣橋頭地方法院刑事判決　 113年度審金易字第329號 公 訴 人 臺灣橋頭地方檢察署檢察官 被 告 李紹齊 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年 度偵字第8485號），及移送併辦（113年度偵字第17187號），本 院判決如下： 　　主　文 乙○○幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處 有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新 臺幣壹仟元折算壹日。 　　事　實 一、乙○○雖預見提供金融機構帳戶之金融卡及密碼予他人使用， 可能幫助掩飾、隱匿他人犯罪所得或幫助他人遂行詐欺取財犯行，仍不違背其本意，而基於幫助掩飾、隱匿特定犯罪所得之去向及幫助詐欺取財之不確定故意，於民國113年1月4日前某日，在高雄市區某咖啡廳，將其申設之華南商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱華南帳戶）及名下中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）之提款卡及密碼，提供予真實姓名年籍均不詳之成年人，容任對方及其所屬詐欺集團使用上開2帳戶提款卡及密碼遂行犯罪及作為該詐欺集團成員掩飾、隱匿上開犯罪所得財物之去向及所在之用。嗣該人取得上開2帳戶提款卡及密碼後，與所屬詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，分別於附表編號1至8所示之詐欺時間，以附表編號1至8所示之方式，詐騙附表編號1至8所示之人，致渠等陷於錯誤，而於附表編號1至8所示之匯款時間，匯款如附表編號1至8所示之金額至附表編號1至8所示之帳戶內，旋遭該詐欺集團成員提領一空，而以此方式幫助該詐騙集團成員掩飾、隱匿上開犯罪所得財物之去向及所在。嗣附表編號1至8所示之人察覺有異，經報警處理，始查悉上情。 二、案經丁○○、己○○、戊○○、壬○○、庚○○、甲○、辛○○、丙○○訴 由高雄市政府警察局仁武分局報告臺灣橋頭地方檢察署檢察官偵查起訴及移送併辦。 　　理　由 壹、證據能力部分： 　　按被告以外之人於審判外之陳述，雖不符刑事訴訟法第159 條之1至第159條之4之規定，然經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據，刑事訴訟法第159條之5第1項定有明文。經查，本判決以下所引用被告乙○○以外之人於審判外之言詞或書面陳述，雖屬傳聞證據，惟據被告於本院準備程序時表示同意有證據能力等語（見本院卷第30頁、第73頁），本院審酌上開證據資料製作時之情況，尚無違法不當及證明力明顯過低之瑕疵，亦認為以之作為證據應屬適當，揆諸前開規定，認均有證據能力。又本判決所引卷內之非供述證據，與本案待證事實具有關聯性，且無證據證明係公務員違背法定程序所取得，依刑事訴訟法第158條之4規定反面解釋，應具證據能力。 貳、實體部分： 一、訊據被告固坦承於上開2帳戶為其所申辦，並於上開時間， 以上開方式將上開2帳戶提款卡及密碼交付予他人使用，惟矢口否認有何幫助詐欺或幫助洗錢之犯行，辯稱：其玩線上博奕有贏錢，對方說要抽成，要其交付帳戶提款卡及密碼，我也是被詐騙的云云。經查： (一)上開2帳戶為被告所申辦，且被告於上揭時間、地點將上開2 帳戶之提款卡及密碼提供予真實姓名年籍均不詳之成年人使用乙情，業據被告於警詢、偵查、本院準備程序時供稱明確（見警一卷第21頁至第25頁；警二卷第9頁至第13頁；偵卷第19頁至第21頁；本院卷第28頁至第29頁），並有上開2帳戶基本資料及交易明細資料附卷可稽（見警一卷第13頁至第17頁；警二卷第37頁至第43頁）。而該人取得上開2帳戶之提款卡及密碼後，旋與其所屬詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，分別於附表編號1至2所示之詐欺時間，以附表編號1至8所示之方式，詐騙附表編號1至8所示之告訴人，致渠等陷於錯誤，而於附表編號1至8所示之匯款時間，匯款如附表編號1至8所示之金額至附表編號1至8所示之帳戶內，旋遭該詐欺集團成員提領一空乙節，業據證人即附表編號1至5、7至8所示之告訴人、證人即告訴人甲○之告訴代理人郭麗君於警詢證述綦詳（見警一卷第27頁至第31頁；警二卷第43頁至第45頁、第79頁至第83頁、第121頁至第124頁、第165頁至第169頁、第273頁至第274頁、第297頁至第298頁、第315頁至第319頁），且有告訴人丁○○提出存摺封面及內頁明細、佈局合作協議書、華碩投資股份有限公司之公司查詢網頁畫面；告訴人己○○提出台北富邦商業銀行匯款委託書及對話紀錄；告訴人戊○○提出資金明細、存摺內頁明細、轉帳紀錄及對話紀錄；告訴人壬○○提出對話紀錄及轉帳紀錄；告訴人庚○○提出對話紀錄及轉帳紀錄；告訴代理人郭麗君提出轉帳紀錄及對話紀錄；告訴人辛○○提出郵政入戶匯款申請書及對話紀錄；告訴人丙○○提出對話紀錄及轉帳紀錄、上開2帳戶交易明細在卷為憑（見警一卷第13頁至第17頁、、第69頁至第75頁；警二卷第37頁至第43頁、第57頁、第65頁至第97頁、第93頁至第94頁、第97頁至第119頁、第133頁至第155頁、第159頁至第161頁、第183頁至第248頁、第261頁至第262頁、第289頁、第292頁至第295頁、第307頁、第309頁至第314頁、第330頁至第341頁），是此部分事實，首堪認定。 (二)被告雖以前詞置辯，然： 1、金融機構帳戶係個人理財之重要工具，具有強烈屬人性及隱私性，帳戶之存摺、金融卡及密碼、網路銀行帳號及密碼自應由本人持有為原則，且申辦金融機構帳戶並無特殊限制，得同時申辦多數帳戶使用，除非充作犯罪工具使用，藉以逃避追緝，否則，一般正常使用金融機構帳戶之人，並無收購、承租及使用他人帳戶之必要。而詐欺集團為掩飾其等不法行徑，以避免執法人員循線查緝，經常利用他人銀行帳戶，以確保犯罪所得及真實身分免遭查獲，亦層出不窮，此等訊息屢經報章雜誌及新聞媒體再三披露，故避免帳戶資料被不明人士利用為與財產有關之犯罪工具，已為一般生活認知所應有之認識。查被告行為時已為21歲之成年人，具高職肄業之智識程度，高中就讀建教班，曾到臺北建教合作，案發迄今從事鐵工工作等情，業據被告於本院準備程序時供稱明確（見本院卷第69頁），足證被告行為時為心智正常，具有一定學、經歷之人，其對上情難諉為不知，是被告對他人要求提供金融機構帳戶提款卡及密碼，可能被利用充作與財產犯罪有關之工具，應有所認知及警覺。2、被告於113年3月30日警詢時供稱：我在線上玩博奕有贏錢，對方說要抽成，所以要我把上開2帳戶提款卡及密碼給他，所以我於113年1月底到2月初間，在高雄市某咖啡廳將上開2帳戶提款卡交付對方，另再以通訊軟體飛機傳送密碼給對方，他後續有將上開2帳戶提款卡在同一家咖啡廳返還給我等語（見警一卷第23至第24頁）；於113年4月17日警詢時供稱：我於網路上玩博奕，因為有贏錢，對方說要抽成，需提供金融卡，我就於113年2月間約在高雄市某咖啡廳，將提款卡交付給對方，並當面告知密碼，過完年後對方就在同一個咖啡廳將卡片交還給我等語（見警二卷第11頁）；於偵查時供稱：對方說要抽成，我在咖啡廳當面把提款卡交給他並告知密碼，他2、3週後有把提款卡還我，那段時間我不知道對方抽走了多少錢，又留下多少錢給我領等語（見偵卷第19頁至第21頁）；於本院準備程序時供稱：我玩線上博奕遊戲有贏錢，對方說要抽成，所以我要交付帳戶提款卡及密碼；我玩線上博奕的賭金是以現金方式交付給對方，如果我贏錢，對方也是直接拿現金給我等語（見本院卷第28頁至第29頁、第70頁）。由上可知，被告對於其是如何將上開2帳戶提款卡密碼提供予對方乙情，前後所述不一，是其所述已難採信。再者，被告既自陳其賭金及贏得之獎金均係以與對方見面交付，則倘對方欲抽成，其大可於交付獎金予被告時，自獎金中扣及即可，實無大費周章再使用金融帳戶之必要，顯然被告上開所述，與常情相悖。況被告對於其係因玩線上博奕而交付上開2帳戶提款卡及密碼乙情，並未提出任何證據以實其說。綜合上情，實難認被告上開所述為真。3、又被告對於與其交涉之人之真實姓名、聯繫方式、聯絡地址等事項亦毫無所悉，可認被告與對方並非熟識，亦無建立相當之信賴關係，然被告卻輕率將其申辦之具私密性、專屬性將上開2帳戶提款卡及密碼提供予對方，容任不具信賴關係之對方使用，足認被告交付上開2帳戶提款卡及密碼時，主觀上有縱他人持該上開2帳戶作為收取詐騙款項及洗錢之用，亦不以為意之不確定故意。4、另被告於偵查時供稱：其於交付上開2帳戶前，有特別把帳戶清空，把帳戶內的錢領出等語（見偵卷第20頁），且附表編號2、8所示之告訴人遭詐欺將款項匯入之前，被告上開華南帳戶內餘額為146元、郵局帳戶內餘額為317元，亦有上開2帳戶交易明細附卷為憑（見警一卷第13頁至第17頁；警二卷第37頁至第43頁），此情洽與一般幫助詐欺及幫助洗錢行為人多於交付帳戶資料前先將帳戶內款項盡量提領完畢，以減少日後無法取回所生損害之犯罪型態相符，可認被告交付上開2帳戶資料時，因上開2帳戶內之存款所剩無幾，縱遭他人利用作為犯罪工具，自身亦不致遭受重大財產損失，嗣經衡量後，仍決定將其所有之上開2帳戶提款卡及密碼提供與他人，而容任他人對外得以上開2帳戶之名義無條件加以使用，則被告主觀上具有幫助他人詐欺取財及洗錢之不確定故意甚明。 (三)綜上所述，被告上開所辯，不足採信，是本案事證明確，被 告上開犯行堪以認定，應予依法論科。 二、論罪科刑： (一)新舊法比較：　 1、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律。刑法第2條第1項定有明文。又就新舊法之比較適用時，應就罪刑有關之共犯、未遂犯、結合犯、累犯加重、自首減輕暨其他法定加減原因（如身分加減）與加減例等一切情形，綜其全部之結果而為比較後，整體適用，不能割裂而分別適用有利益之條文。次按，同種之刑，以最高度之較長或較多者為重，最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重，同法第35條第2項亦有明定。有期徒刑減輕者，減輕其刑至1/2，則為有期徒刑減輕方法，同法第66條前段規定甚明，而屬「加減例」之一種。又法律變更之比較，應就罪刑有關之法定加減原因與加減例等一切情形，綜其全部罪刑之結果而為比較；刑法上之「必減」，以原刑減輕後最高度至減輕後最低度為刑量（刑之幅度），「得減」則以原刑最高度至減輕最低度為刑量，而比較之，此為本院統一之見解。又法律變更之比較，應就罪刑有關之法定加減原因與加減例等一切情形，綜其全部罪刑之結果而為比較；刑法上之「必減」，以原刑減輕後最高度至減輕後最低度為刑量（刑之幅度），「得減」則以原刑最高度至減輕最低度為刑量，而比較之，此為本院統一之見解。故除法定刑上下限範圍外，因適用法定加重減輕事由而形成之處斷刑上下限範圍，亦為有利與否之比較範圍，且應以具體個案分別依照新舊法檢驗，以新舊法運用於該個案之具體結果，定其比較適用之結果。至於易科罰金、易服社會勞動服務等易刑處分，因牽涉個案量刑裁量之行使，必須已決定為得以易科罰金或易服社會勞動服務之宣告刑後，方就各該易刑處分部分決定其適用標準，故於決定罪刑之適用時，不列入比較適用之範圍。又洗錢防制法於113年7月31日修正公布，修正前洗錢防制法第14條第3項規定：「前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」該項規定係105年12月洗錢防制法修正時所增訂，其立法理由係以「洗錢犯罪之前置重大不法行為所涉罪名之法定刑若較洗錢犯罪之法定刑為低者，為避免洗錢行為被判處比重大不法行為更重之刑度，有輕重失衡之虞，參酌澳門預防及遏止清洗黑錢犯罪第3條第6項增訂第3項規定，定明洗錢犯罪之宣告刑不得超過重大犯罪罪名之法定最重本刑。」是該項規定之性質，乃個案宣告刑之範圍限制，而屬科刑規範。以修正前洗錢防制法第14條第1項洗錢行為之前置重大不法行為為刑法第339條第1項詐欺取財罪者為例，其洗錢罪之法定本刑雖為7年以下有期徒刑，但其宣告刑仍受刑法第339條第1項法定最重本刑之限制，即有期徒刑5年，而應以之列為法律變更有利與否比較適用之範圍。再者，關於自白減刑之規定，於112年6月14日洗錢防制法修正前，同法第16條第2項係規定：「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」112年6月14日修正後、113年7月31日修正前，同法第16條第2項則規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」113年7月31日修正後，則移列為同法第23條第3項前段「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑。」歷次修正自白減刑之條件顯有不同，而屬法定減輕事由之條件變更，涉及處斷刑之形成，亦同屬法律變更決定罪刑適用時比較之對象（最高法院113年度台上字第2720號判決參照）。2、經查，被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日總統華總一義字第11300068971號令修正公布全文31條，除第6條、第11條之施行日期由行政院定之外，自公布日施行，依中央法規標準法第13條規定，自公布之日起算至第3日即113年8月2日施行。修正前洗錢防制法第14條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」修正後則移列為同法第19條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」並刪除修正前同法第14條第3項宣告刑範圍限制之規定。而被告幫助洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元，且被告於偵查及本院審理時均否認犯行，是被告僅得適用刑法第30條第2項規定減輕其刑，而無上開修正前後自白減刑規定之適用，且刑法第30條第2項係屬得減而非必減之規定，依前開說明，應以原刑最高度至減輕最低度為刑量，是綜合比較結果，舊法之處斷刑範圍為有期徒刑1月以上、5年以下；新法之處斷刑範圍則為有期徒刑3月以上、5年以下，應認適用被告行為時即修正前洗錢防制法第14條第1項之規定較有利於被告。 (二)又按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而 以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者而言（最高法院88年度台上字第1270號判決意旨參照）。查被告提供上開2帳戶之提款卡及密碼予他人使用，供他人及其所屬之詐欺集團成員作為收受附表編號1至8所示告訴人及被害人匯款及詐欺集團提領之用，僅為他人詐欺取財及洗錢犯行提供助力，尚無證據足以證明被告係以自己實施詐欺取財犯罪及洗錢之意思，或與他人為詐欺取財及洗錢犯罪之犯意聯絡，或有直接參與詐欺取財及洗錢犯罪構成要件行為分擔等情事，揆諸前揭判決意旨說明，被告應屬幫助犯無訛。 (三)核被告所為，均係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項 之幫助詐欺取財罪，以及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。 (四)再者，該詐欺集團成員詐騙如附表編號3至5所示告訴人，並 致其陸續匯款至如附表編號3至5所示帳戶內，顯係於密接時、地，對於同一告訴人所為之侵害，係基於同一機會、方法，本於單一決意陸續完成，應視為數個舉動之接續施行，為接續犯，而被告則係對正犯犯如附表編號1所示犯行之接續一罪之幫助犯，亦應論以接續犯之一罪。 (五)又被告以1次提供上開2帳戶之提款卡及密碼予他人，助使該 詐欺集團成員得以遂行詐騙如附表編號1至8所示之告訴人之詐欺取財行為，並幫助掩飾、隱匿他人之犯罪所得，係以一行為同時觸犯8個相同罪名（即幫助犯詐欺取財罪與幫助犯一般洗錢罪），成立同種想像競合犯。又其一行為同時觸犯上開幫助犯詐欺取財罪、幫助犯一般洗錢罪為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重論以幫助犯一般洗錢罪處斷。 (六)至檢察官113年度偵字第17187號號併辦意旨書所載犯罪事實 （即附表編號2至8所示），與本案起訴之幫助犯詐欺取財、幫助一般洗錢犯行部分，有想像競合犯之裁判上一罪關係，為本起訴效力所及，本院自得併予審理，附此敘明。 (七)被告係基於幫助之犯意而為一般洗錢罪，參與程度較正犯輕 ，依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。 (八)爰審酌被告非毫無社會經驗之人，理應知悉國內現今詐騙案 件盛行之情形下，仍率爾提供上開2帳戶提款卡及密碼予他人使用，侵害附表編號1至8所示之告訴人之財產法益，使不法之徒藉此輕易詐取財物，並幫助掩飾、隱匿犯罪所得，使犯罪追查趨於複雜，助長詐欺犯罪風氣，影響社會正常經濟交易安全，產生金流斷點，造成執法機關不易查緝詐欺犯罪之正犯，增加告訴人及被害人尋求救濟之困難，所為誠屬不該；且被告犯後否認犯行，無悔悟之心，犯後態度難認良好；並考量被告迄今未能與附表編號1至2、4、6、8所示告訴人達成和解、調解，以及被告業與告訴人戊○○、庚○○、辛○○達成調解，前開告訴人亦表示請法院從輕量刑或給予附條件緩刑等節，有本院調解筆錄、刑事陳述狀在卷可參（見本院卷第169頁至第180頁）；兼衡其犯罪動機、手段、情節、附表編號1至8所示告訴人及被害人遭詐取之金額，暨被告自陳高職畢業之教育程度、目前從事鐵工、日薪約1,700元、未婚、無未成年子女、不需扶養他人之家庭生活經濟狀況、素行等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金刑部分諭知易服勞役之折算標準。 三、緩刑說明： 　　又按緩刑之宣告，除應具備刑法第74條第1 項所定之形式要 件外，並須有可認為以暫不執行刑罰為適當之情形，始得為之。至是否適當宣告緩刑，本屬法院之職權，得依審理之結果斟酌決定，非謂符合緩刑之形式要件者，即不審查其實質要件，均應予以宣告緩刑。查被告雖前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有法院前案紀錄表在卷可稽，然被告明知詐欺事件猖獗，掃蕩詐騙集團為政府極力推動之政策，然被告仍率而交付上開2帳戶提款法及密碼，難謂其為一時失慮，且本案被害人數達8人，受詐欺總額高達86萬餘元，又被告僅與部分告訴人調解或賠償，犯行肇生之損害尚未獲適當填補，則被告犯罪情節及所生危害程度均難謂輕微。是本院審酌上開情節，尚無從認對被告宣告之刑罰有何暫不執行為適當之情形，為使被告認知其行為所造成損害之嚴重性及對自己犯行產生警惕，爰不予緩刑之宣告。是辯護人請求宣告緩刑等語，難認有據，併此敘明。 四、沒收：　　 (一)按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。查被 告行為後，洗錢防制法第18條修正並移置至第25條，然因就沒收部分逕行適用裁判時之規定，而毋庸比較新舊法，合先敘明。 (二)依據修正後洗錢防制法第25條第1項之立法理由所載「考量 澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益(即系爭犯罪客體)因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，爰於第1項增訂『不問屬於犯罪行為人與否』，並將所定行為修正為『洗錢』」，可知該規定乃針對犯罪客體所為之沒收規定，且未有對其替代物、孳息為沒收或不能沒收、不宜執行沒收時應予追徵等相關規定。因此，本規定應僅得適用於原物沒收。經查，本案洗錢之標的即附表編號1至8所示之告訴人匯款至上開2帳戶之款項，業經詐欺集團成員提領一空，且依據卷內事證，並無上述立法理由所稱「經查獲」之情。又無證據證明被告個人仍得支配處分上開洗錢標的，是參酌洗錢防制法第25條第1項修正說明意旨，尚無執行沒收俾澈底阻斷金流或減少犯罪行為人僥倖心理之實益，且為避免對被告執行沒收、追徵造成過苛之結果，故爰不就此部分款項予以宣告沒收。再者，依本案現存卷證資料，尚查無證據可資認定被告有確實獲有報酬之情形，是本案查無屬於被告之犯罪所得，自無從依上開規定或刑法第38條之1第1項規定宣告沒收或追徵。 (三)至被告交付之上開2帳戶提款卡及密碼，雖是供犯罪所用之 物，但未經扣案，且該等物品本身價值低微，單獨存在亦不具刑法上之非難性，對於被告犯罪行為之不法、罪責評價並無影響，復不妨礙被告刑度之評價，對於沒收制度所欲達成或附隨之社會防衛亦無任何助益，欠缺刑法上重要性，是本院認該等物品並無沒收或追徵之必要，爰依刑法第38條之2第2項之規定，不予宣告沒收或追徵。 據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。 本案經檢察官子○○提起公訴，檢察官郭書鳴移送併辦，檢察官癸 ○○到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　19　　日 　　　　　　　　　刑事第六庭　　法　官　張瑾雯 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由；如未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿 逕送上級法院」。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　21　　日 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林品宗 附錄本判決論罪科刑法條： 中華民國刑法第30條第1項 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 中華民國刑法第339條第1項 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金 。 (修正前)洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺 幣5百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。　　 附表： 編號 告訴人 詐欺時間、方式 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 匯入帳戶 證據出處 備註 1 丁○○ 詐欺集團成員於112年12月5日前某日，透過LINE與邱鎮良互加好友，向丁○○佯稱：介紹投資管道云云，致丁○○陷於錯誤，而依指示匯款。 113年2月5日10時39分許 2萬3,703元（含手續費15元） 華南帳戶 存摺封面及內頁明細、佈局合作協議書、華碩投資股份有限公司之公司查詢網頁畫面（警一卷第69至75頁） 起訴書 2 己○○ 詐欺集團成員於112年11月底某日起，以LINE向己○○佯稱：可至知微資本股份有限公司網站投資股票獲利云云，致己○○陷於錯誤，而依指示匯款。 113年1月4日09時45分許 10萬元 華南帳戶 台北富邦商業銀行匯款委託書及對話紀錄（警一卷第57頁、第65至97頁） 113年度偵字第17187號併辦意旨書附表編號1 3 戊○○ 詐欺集團成員於112年12月間某日，以LINE向戊○○佯稱：可下載沐笙投資股份有限公司APP投資股票獲利云云，致戊○○陷於錯誤，而依指示陸續匯款。 113年2月15日8時44分許 5萬元 華南帳戶 資金明細、存摺內頁明細、轉帳紀錄及對話紀錄（警二卷第93至94頁、第97至119頁） 113年度偵字第17187號併辦意旨書附表編號2 113年2月15日8時46分許 1萬元 113年2月16日9時3分許 5萬元 113年2月16日9時5分許 2萬元 4 壬○○ 詐欺集團成員於112年12月5日起，以LINE向壬○○佯稱：可下載永鑫APP投資股票獲利云云，致壬○○陷於錯誤，而依指示陸續匯款。 113年2月1日9時26分許 5萬元 華南帳戶 對話紀錄及轉帳紀錄（警二卷第133至155頁、第159至161頁） 113年度偵字第17187號併辦意旨書附表編號3 113年2月1日9時27分許 4萬元 113年2月1日10時53分許 5萬元 113年2月1日13時7分許 1萬元 5 庚○○ 詐欺集團成員於112年12月初某日起，以LINE向庚○○佯稱：可下載沐笙APP投資股票獲利云云，致庚○○陷於錯誤，而依指示陸續匯款。 113年2月5日11時53分許 5萬元 郵局帳戶 對話紀錄及轉帳紀錄（警二卷第183至248頁、第261至262頁） 113年度偵字第17187號併辦意旨書附表編號4 113年2月5日11時57分許 1萬3,200元 6 甲○ 詐欺集團成員於112年12月某日起，以LINE向甲○佯稱：可至寶來證券（AI寶管家）網站投資股票獲利云云，致甲○陷於錯誤，而依指示匯款。 113年2月15日9時34分許 15萬元 郵局帳戶 轉帳紀錄及對話紀錄（警二卷第289頁、第292至295頁） 113年度偵字第17187號併辦意旨書附表編號5 7 辛○○ 詐欺集團成員於112年12月初某日起，以LINE向辛○○佯稱：可至寶來證券網站投資股票獲利云云，致辛○○陷於錯誤，而依指示匯款。 113年2月15日10時41分許 5萬元 郵局帳戶 郵政入戶匯款申請書及對話紀錄（警二卷第307頁、第309至314頁） 113年度偵字第17187號併辦意旨書附表編號6 8 丙○○ 詐欺集團成員於112年11月25日起，以LINE向丙○○佯稱：可至永鑫國際投資股份有限公司網站投資股票獲利云云，致丙○○陷於錯誤，而依指示匯款。 113年1月30日9時39分許 20萬元 郵局帳戶 對話紀錄及轉帳紀錄（警二卷第330至341頁） 113年度偵字第17187號併辦意旨書附表編號7