損害賠償

臺灣橋頭地方法院刑事附帶民事訴訟判決 113年度簡附民字第395號 原 告 古碧燕 訴訟代理人 林立民 被 告 李鎰綺（原名：李畇秝） 上列被告因違反洗錢防制法案件（113年度金簡字第520號），經 原告提起附帶民事訴訟，請求損害賠償，本院判決如下： 　　主　　　文 原告之訴及假執行之聲請均駁回。 　　事實及理由 一、原告主張：被告無正當理由提供其所有之王道銀行帳號：00 0-00000000000000號帳戶等合計5個金融機構帳戶供他人使用，涉犯洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理由交付、提供三個以上金融機構帳戶罪，經臺灣橋頭地方檢察署檢察官以112年度偵字第23445號、113年度偵字第1471號提起公訴，並由本院113年度審金易字第314號違反洗錢防制法案件審理，爰提起本訴請求被告賠償原告遭詐欺而匯入上開帳戶之金額新臺幣（下同）99,963元等語，並聲明：㈠被告應賠償原告99,963元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按年息百分之5計算之利息。㈡願供擔保，請准宣告假執行。㈢訴訟費用由被告負擔。 二、按因犯罪而受損害之人，於刑事訴訟程序得附帶提起民事訴 訟，對於被告及依民法負賠償責任之人，請求回復其損害；法院認為原告之訴不合法或無理由者，應以判決駁回之，刑事訴訟法第487條第1項、第502條第1項分別定有明文。故若非直接被害人而提起附帶民事訴訟，其訴自非合法，法院當應判決駁回之。經查： 　㈠民國112年6月14日修正公布，同年月16日施行之洗錢防制法 ，增訂第15條之2（註：嗣於113年7月31日修正之洗錢防制法，將該條文移列至第22條，並酌作文字修正）關於無正當理由而交付、提供帳戶、帳號予他人使用之管制與處罰規定，並於該條第3項針對惡性較高之有對價交付、一行為交付或提供合計3個以上帳戶、帳號，及裁處後5年以內再犯等情形，科以刑事處罰，旨在乃針對司法實務上關於提供人頭帳戶行為之案件，常因行為人主觀犯意不易證明，致使無法論以幫助洗錢罪或幫助詐欺罪之情形，以立法方式管制規避洗錢防制措施之脫法行為，截堵處罰漏洞。易言之，洗錢防制法第15條之2第3項刑事處罰規定，係在未能證明行為人犯幫助詐欺取財、幫助洗錢等罪時，始予適用。倘能逕以該等罪名論處，甚至以詐欺取財、洗錢之正犯論處時，依上述修法意旨，即欠缺無法證明犯罪而須以該條項刑事處罰規定截堵之必要，自不再適用該條項規定（最高法院112年度台上字第4603號刑事判決意旨參照）。 　㈡被告因違反洗錢防制法案件，經臺灣橋頭地方檢察署檢察官 以112年度偵字第23445號、113年度偵字第1471號提起公訴，檢察官並於上開起訴書載明：「至報告意旨雖認被告於附表所示之人於附表所示匯款時間，匯款至附表所示之帳戶後，遭被告轉匯或提領，另涉犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪嫌，惟此部分之犯罪事實與臺灣高雄地方檢察署113年度偵字第1854、1871、5058號案之犯罪事實相同，為同一案件，而該案業經不起訴處分確定，有不起訴處分書附卷可稽，依照刑事訴訟法第260條之規定，自不得就被告所涉詐欺罪嫌部分再行追訴」等語，而認被告所涉為洗錢防制法第22第3項第2款之無故交付、提供合計三個以上金融機構帳戶罪嫌，復經本院於114年1月22日以113年度金簡字第520號判決被告犯洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理由交付、提供三個以上金融機構帳戶罪，而處以有期徒刑2月，併科罰金1萬元在案。 　㈢依前揭說明可知，被告既非詐騙集團犯詐欺取財、洗錢罪之 正犯或幫助犯，則原告受詐諞集團施以詐術，而陷於錯誤將款項匯入被告名下金融帳戶一事，即與被告無直接關係。準此，原告非本案犯罪之直接被害人，其起訴於法未合，應予駁回；原告之訴既經駁回，其假執行之聲請已失所附麗，應併予駁回。 三、依刑事訴訟法第502條第1項，判決如主文。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　1 　　月　　22　　日 　　　　　　　　刑事第六庭　　法　官 黃逸寧 以上正本證明與原本無異。 本判決非對於刑事訴訟之判決有上訴時不得上訴。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　1 　　月　　23　　日 　　　　　　　　　　　　　　　書記官 潘維欣