洗錢防制法

臺灣橋頭地方法院刑事簡易判決　 113年度金簡字第350號 公 訴 人 臺灣橋頭地方檢察署檢察官 被 告 楊雅文 上列被告因洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字 第980號），因被告於本院準備程序時自白犯罪，本院認宜以簡 易判決處刑（原案號：113年度審金易字第177號），爰不經通常 程序，逕以簡易判決處刑如下： 　　主　文 戊○○犯洗錢防制法第二十二條第三項第二款之無正當理由交付、 提供合計三個以上金融機構帳戶罪，處有期徒刑貳月，如易科罰 金，以新臺幣壹仟元折算壹日。 　　事實及理由 一、戊○○依其智識程度及社會經驗，應明知任何人無正當理由不 得將自己名下之金融機構帳戶交付、提供他人使用，基於無正當理由交付、提供合計3個以上金融機構帳戶予他人使用之犯意，於民國112年9月3日某時許，在不詳地點，以通訊軟體LINE與真實姓名年籍不詳、暱稱「淑藝」、「心是甜」之人聯絡，約定由戊○○交付金融機構帳戶予「心是甜」使用，戊○○遂於112年9月3日16時5分許，在臺南巿歸仁區某統一超商，以店到店之方式，將其名下國泰世華商業銀行帳號000000000000號帳戶、第一商業銀行帳號000000000000號帳戶、臺灣新光商業銀行帳號0000000000000號帳戶之提款卡寄送予「心是甜」所指定之人，並以LINE提供密碼予「心是甜」使用。 二、上揭犯罪事實，業據被告戊○○於本院審理中坦承不諱，核與 證人即告訴人己○○、丁○○、丙○○於警詢時之證述相符並有上開3帳戶基本資料及交易明細、被告提出其與「淑藝」、「心是甜」間之LINE對話紀錄擷圖、證人己○○提出之對話紀錄截圖、交易紀錄截圖、報案資料；證人丁○○提出之手機截圖、交易紀錄截圖、報案資料；證人丙○○提出之交易明細截圖、帳戶存摺封面及內頁交易明細、存摺存款歷史明細查詢、報案資料附卷可稽，足認被告上開任意性自白與事實相符，應堪採信。從而，本案事證明確，被告犯行洵堪認定，應依法論科。 三、論罪科刑： (一)被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正公布，並自同 年8月2日起生效施行。修正前洗錢防制法第15條之2第1項、第3項之規定，移至修正後洗錢防制法第22條第1項、第3項，除將修正前洗錢防制法第15條之2有關「向虛擬通貨平台及交易業務之事業或第三方支付服務業申請之帳號」之用語，修正為「向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號」外，其餘條文內容含構成要件與法律效果均未修正，而無有利、不利被告之情形，非屬法律之變更，逕行適用修正後之規定。 (二)核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理 由交付、提供合計3個以上金融機構帳戶罪。 (三)爰審酌被告非毫無社會經驗之人，理應知悉國內現今詐騙案 件盛行之情形下，仍率爾交付、提供上3金融機構帳戶之提款卡及密碼予他人使用，危害交易安全，破壞金融秩序，所為實屬不當；惟念及被告犯後坦承犯行，尚有悔意，犯後態度尚可；並考量被告業與告訴人己○○調解成立，告訴人己○○亦表示請求對被告從輕量刑，並願給予緩刑之機會等情，有本院調解筆錄及刑事陳述狀附卷可參，惟迄今未與告訴人丁○○、丙○○達成和解、調解，賠償其等損害；再斟酌被告所交付之金融機構帳戶數量、該等帳戶嗣後遭他人使用之狀況，暨被告自陳大學畢業之智識程度，從事作業員，月收入約3萬多元、已婚、育有2名未成年子女之家庭經濟生活狀況，以及犯罪之動機、目的、前無刑事犯罪紀錄之素行，此有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可稽等一切狀況，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。 四、沒收： 　　被告交付予他人使用之上開3金融機構帳戶之提款卡及密碼 ，雖是供犯罪所用之物，但未經扣案，且該等物品本身價值低微，單獨存在亦不具刑法上之非難性，對於被告犯罪行為之不法、罪責評價並無影響，復不妨被告刑度之評價，對於沒收制度所欲達成或附隨之社會防衛亦無任何助益，欠缺刑法上重要性，是本院認該等物品並無沒收或追徵之必要，爰依刑法第38條之2第2項之規定，不予宣告沒收或追徵。另依本案現存卷證資料，尚查無其他積極證據可資認定被告有因而獲有犯罪所得之事實，則就此部分，自無從對其宣告沒收或追徵。 五、據上論斷，應依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條 第1項，逕以簡易判決處刑如主文。 六、如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴狀 　　，上訴於本院第二審合議庭（應附繕本）。　　 本案經檢察官乙○○提起公訴，檢察官甲○○到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　10　　月　　25　　日 　　　　　　　　　橋頭簡易庭　　法　官　張瑾雯 以上正本證明與原本無異。　　　　　　　　　 如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書( 均須按他造當事人之人數附繕本) 「切勿 逕送上級法院」。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　10　　月　　28　　日 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林毓珊 附錄本案論罪科刑法條： 洗錢防制法第22條第1項至第3項 任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛 擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提 供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間 信賴關係或其他正當理由者，不在此限。 違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。 經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。 違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役 或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金： 一、期約或收受對價而犯之。 二、交付、提供之帳戶或帳號合計3個以上。 三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁處 後，5年以內再犯。