洗錢防制法

臺灣橋頭地方法院刑事簡易判決　 113年度金簡字第587號 公 訴 人 臺灣橋頭地方檢察署檢察官 被 告 龐昀倩 上列被告因洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字 第7639號）及移送併辦（113年度偵字第21300號），因被告於本 院審理時自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑（原案號：113年 度審金易字第413號），爰不經通常程序，逕以簡易判決處刑如 下： 　　主　文 龐昀倩犯洗錢防制法第二十二條第三項第二款之無故交付、提供 合計提供合計三個以上金融機構帳戶罪，處拘役伍拾日，如易科 罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。 扣案之台新銀行帳號00000000000000號帳戶之金融卡壹張沒收。 　　事實及理由 一、龐昀倩依其智識程度及社會經驗，應明知任何人無正當理由 不得將自己名下之金融帳戶交付、提供他人使用，竟在欠缺符合一般商業、金融交易習慣，亦未基於親友間信賴關係或其他正當理由之情形下，基於交付、提供3個以上金融帳戶予他人使用之犯意，於民國113年3月3日起，在不詳地點，陸續將其名下郵局帳號00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）、台新銀行帳號00000000000000號帳戶（下稱台新帳戶）、將來商業銀行帳號00000000000000號帳戶（下稱將來帳戶）資料，提供予真實姓名年籍不詳、暱稱「黃諺祥」、「卜副理」之人，而以此方式交付並提供上開3個金融帳戶予「黃諺祥」、「卜副理」使用。嗣孫一文、謝清宗、曾羽佩遭詐騙而將款項各自匯入上開台新郵局帳戶，察覺有異而報警處理，始查之上情。 二、上揭犯罪事實，業據被告龐昀倩於本院準備程序時坦承不諱 ，核與證人孫一文、謝清宗、曾羽佩、郭德聖於警詢中之證述相符，並有上開3帳戶之基本資料及交易明細、被告提出其與「黃諺祥」、「卜副理」間之LINE對話紀錄擷圖、監視器錄影畫面擷圖、高雄市政府警察局苓雅分局扣押筆錄暨扣押物品目錄表、上開證人出具之轉帳紀錄、中國信託銀行自動櫃員機交易明細表及對話紀錄擷圖可佐，足認被告上開任意性自白與事實相符，應堪採信。從而，本案事證明確，被告犯行洵堪認定，應依法論科。 三、論罪科刑：　 (一)被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正公布，並自同 年8月2日起生效施行。修正前洗錢防制法第15條之2第1項、第3項之規定，移至修正後洗錢防制法第22條第1項、第3項，除將修正前洗錢防制法第15條之2有關「向虛擬通貨平台及交易業務之事業或第三方支付服務業申請之帳號」之用語，修正為「向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號」外，其餘條文內容含構成要件與法律效果均未修正，而無有利、不利被告之情形，非屬法律之變更，逕行適用修正後之規定。 (二)核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理 由交付、提供合計3個以上金融機構帳戶罪。 (三)至臺灣高雄地方檢察署檢察官113年度偵字第21300號併辦意 旨書所載犯罪事實與起訴事實相同，為事實上同一案件，為本案起訴效力所及，本院自得併予審理，附此敘明。 (四)爰審酌被告非毫無社會經驗之人，理應知悉國內現今詐騙案 件盛行之情形下，仍率爾交付、提供上3金融機構帳戶之提款卡及密碼予他人使用，危害交易安全，破壞金融秩序，所為實屬不當；惟念及被告犯後坦承犯行，尚有悔意，犯後態度尚可；並考量被告交付之上開3帳戶，其中郵局帳戶及台新帳戶流入詐欺集團，經作為匯入詐欺款之用；兼衡被告犯罪動機、目的、手段、所提供之金融帳戶數量，以及其自陳高中肄業之智識程度、從事餐飲業、月收入約20,000元之家庭生活經濟狀況、前無刑事犯罪紀錄之素行等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知如易科罰金之折算標準。 四、沒收： 　　按供犯罪所用、犯罪預備之物或犯罪所生之物，屬於犯罪行 為人者，得沒收之，刑法第38條第2項本文定有明文。查扣案之台新帳戶之金融卡1張，係被告所有且供本案犯行所用之物，業據被告供稱明確，應依刑法第38條第2項規定宣告沒收。 五、據上論斷，爰依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條 第1項、第450條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。 六、據上論斷，應依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條 第1項，逕以簡易判決處刑如主文。 六、如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴狀 　　，上訴於本院第二審合議庭（應附繕本）。　　　 本案經檢察官周韋志提起公訴，檢察官詹美鈴移送併辦，檢察官 靳隆坤到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　10　　月　　31　　日 　　　　　　　　　橋頭簡易庭　　法　官　張瑾雯 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書( 均須按他造當事人之人數附繕本) 「切勿 逕送上級法院」。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　4 　　日 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林毓珊 附錄本案論罪科刑法條： 洗錢防制法第22條第1項、第3項 任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛 擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提 供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間 信賴關係或其他正當理由者，不在此限。 違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役 或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金： 一、期約或收受對價而犯之。 二、交付、提供之帳戶或帳號合計3個以上。 三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁處 後，5年以內再犯。