違反洗錢防制法等

臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決 113年度金簡字第272號 公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官 被 告 蔡名凱 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年 度偵字第16093號、113年度偵字第810號），被告於準備程序中 自白犯罪（113年度金訴字第481號），本院認為宜以簡易判決處 刑，爰不經通常程序，逕以簡易判決處刑如下： 　　主　文 蔡名凱幫助犯洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪，處有期徒 刑5月，併科罰金新臺幣2萬元，有期徒刑如易科罰金、罰金如易 服勞役，均以新臺幣1千元折算1日。 未扣案之犯罪所得新臺幣9萬5千元沒收，於全部或一部不能沒收 或不宜執行沒收時，追徵其價額。 　　犯罪事實及理由 一、犯罪事實： 　　蔡名凱依其智識程度及社會經驗，可知金融帳戶具一身專屬 性，為個人身分、信用、財產之重要表徵，且任何人均可自行到金融機構申請開立帳戶尚無特別條件限制，並可預見將其所有之金融帳戶提供給不具信賴關係之他人使用，可能遭犯罪者用以作為詐欺取財犯罪中收受被害人匯款之人頭帳戶，同時也會幫助犯罪者於提領被害人款項後，產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果（即一般洗錢）。然其為獲得新臺幣（下同）10萬元之對價，於民國112年9月20日23時許，在統一超商立宣門市（址設嘉義市○區○○路000號），將其名下華南商業銀行帳戶（帳號：000000000000，本案帳戶）之存摺、提款卡、提款卡密碼、網路銀行帳號及密碼，交給真實身分不詳、綽號「阿風」之人，並依指示將「阿風」所指定之帳戶設定為本案帳戶之約定轉帳帳戶。其以此方式容任與其不具信賴關係之「阿風」得恣意使用本案帳戶收支款項，並因而陸續自「阿風」取得交付本案帳戶之對價共計9萬5000元。本案帳戶使用權嗣經詐欺集團取得，詐欺集團成員即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於附表所示詐騙時間，以附表所示詐騙方式，對附表所示之人施用詐術，致其等陷於錯誤，因而分別於附表所示匯款時間，匯入如附表所示金額之款項至本案帳戶內而詐欺得手。復由詐欺集團派員陸續以網路轉帳方式，將前述款項轉入其他人頭帳戶，進而提領得款，形成金流斷點，產生遮掩、隱匿詐欺犯罪所得去向、所在之效果。 二、證據名稱： 　㈠被告蔡名凱於警詢、偵查及本院審理中之自白。 　㈡證人即告訴人林曉蓉於警詢中之證述，及其提出之LINE對話 紀錄、APP頁面翻拍照片、華南商業銀行取款憑條影本。 　㈢證人即告訴人林巧蘭於警詢中之證述，及其提出之郵政跨行 匯款申請書影本。 　㈣本案帳戶申請人基本資料及交易明細。 三、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法業經修正，於113年7月31日公布，並自同年8月2日起生效施行。修正前洗錢防制法第14條第1、3項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科5百萬元以下罰金。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」，修正後洗錢防制法第19條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科5千萬元以下罰金。」。而本案詐欺正犯用以詐欺附表所示之人之手法，皆係以網際網路對公眾散布而犯之。是以，本案幫助洗錢行為之前置特定犯罪應為刑法第339條之4第1項第3款之加重詐欺取財罪，法定最重本刑有期徒刑7年。是以，本案幫助洗錢行為，若適用修正前洗錢防制法第14條第1項、第3項規定，得處斷之最高法定刑為有期徒刑6年11月；若依修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定，得論處之最高法定刑有期徒刑為4年11月。經依刑法第35條第1項、第2項之規定定其輕重後，以修正後之規定對被告較為有利，依刑法第2條第1項但書規定，應適用修正後洗錢防制法第19條第1項後段之規定論處。 四、被告雖於偵查及審理中均自白洗錢犯行，然其未自動繳交犯 罪所得9萬5千元，核與修正後洗錢防制法第23條第3項減刑規定不符，併予指明。 五、應適用之法條：刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第450條 第1項、第454條第1項，洗錢防制法第19條第1項後段，刑法第2條第1項但書、第11條前段、第30條第1項前段、第2項、第339條第1項、第55條前段、第41條第1項前段、第42條第3項前段、第38條之1第1項前段、第3項，刑法施行法第1條之1第1項。 六、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上 　　訴狀（須附繕本），上訴於本院第二審合議庭。 本案經檢察官江金星提起公訴，檢察官葉美菁到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　1 　　月　　2 　　日 　　　　　　　　　嘉義簡易庭　法　官　陳盈螢 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿 逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備 理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正 本之日期為準。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　1 　　月　　2 　　日 　　　　　　　　　　　　　　　書記官　蕭佩宜 附錄論罪科刑法條：洗錢防制法第19條第1項、中華民國刑法第3 39條第1項 洗錢防制法第19條 有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併 科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺 幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元 以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 中華民國刑法第339條 （普通詐欺罪） 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 附表： 編號 告訴人 詐騙時間及方式 匯款時間 匯入金額 1 林巧蘭 詐欺集團成員於於112年7月7日前某日，在FACEBOOK冒名刊登股票投資廣告，誘使林巧蘭於112年7月7日與之聯絡後，再對林巧蘭佯稱：利用匯豐投資APP進行股票投資可獲利云云 112年9月25日10時49分許 20萬元 2 林曉蓉 詐欺集團成員於112年7月間某日，在YouTube上傳投資廣告，誘使林曉蓉與之聯絡後，再對林曉蓉佯稱：下載興聖投資平臺APP後，利用該APP進行投資可獲利云云 112年9月28日14時50分許 230萬801元