違反洗錢防制法等

臺灣嘉義地方法院刑事判決 113年度金訴字第670號 公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官 被 告 羅偉銘 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年 度偵字第423、2080號），被告於審理中就被訴事實為有罪之陳 述，本院改以簡式審判程序進行審理，判決如下： 　　主　文 羅偉銘幫助犯洗錢罪，處有期徒刑6月，併科罰金新臺幣6萬元， 罰金如易服勞役，以新臺幣1千元折算1日。 未扣案之犯罪所得新臺幣4萬元沒收，於全部或一部不能沒收或 不宜執行沒收時，追徵其價額。 　　犯 罪 事 實 及 理 由 一、犯罪事實：羅偉銘依其智識程度及社會生活經驗，可知無論 係實體或虛擬之金融帳戶具一身專屬性，為個人身分、信用、財產之重要表徵，如將自己所持有之帳戶資料交與他人使用，可能遭詐騙集團成員用作詐取被害人款項之帳戶，且可預見該帳戶可能作為收受及提領特定犯罪所得使用，他人提領贓款後即產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果。羅偉銘於民國112年6月13日前某時，基於縱使有人利用其提供之帳戶實施詐欺取財、洗錢犯行亦不違反其本意之幫助故意，提供其臺灣銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之提款卡、密碼、網路銀行帳號、密碼供不詳詐騙集團使用。該詐騙集團成員取得本件帳戶之提款卡、密碼後，即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於如附表所示之時間，以如附表所示之方式，對如附表所示之人詐欺，致如附表所示之人陷於錯誤，匯款進入第一層帳戶後，又轉入本案帳戶內，旋遭該詐騙集團成員將款項轉出或提領，以此方式迂迴層轉，製造金流斷點，隱匿該詐欺之犯罪所得。羅偉銘於提供帳戶期間，共取得新臺幣4萬元之報酬。 二、證據名稱：被告羅偉銘於警詢、偵查中之供述、於本院審理 中之自白、被告提出與上手之LINE對話紀錄（被告於本院審理中表示係其上手自行偽造之對話，用以交付司法機關脫免責任）、第一層帳戶、本案帳戶之基本資料及交易明細、本案帳戶網路銀行指定帳號交易IP資料、臺灣銀行大昌分行113年10月11日函所附附件，及如附表證據欄所示之證據。 三、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法業經修正，於113年7月31日公布，並自同年8月2日起生效施行。修正前洗錢防制法第14條第1項、第3項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」，修正後洗錢防制法第19條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」。經查，依卷內證據無從認定本件之特定犯罪為刑法第339條之4第1項之加重詐欺，僅得認定為刑法第339條第1項之普通詐欺，故依修正前之洗錢防制法第14條第1項、第3項規定，處5年以下有期徒刑。經比較新舊法，修正前之洗錢防制法第14條第1項規定較有利於被告，依刑法第2條第1項前段規定，應適用修正前之洗錢防制法第14條第1項規定。 四、應適用之法條：刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1 項前段、第310條之2、第454條第1項，修正前洗錢防制法第14條第1項，刑法第2條第1項前段、第11條前段、第30條第1項前段、第2項、第339條第1項、第55條前段、第42條第3項前段、第38條之1第1項前段、第3項，刑法施行法第1條之1第1項。 五、如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（ 應附繕本）。 案經檢察官姜智仁提起公訴，檢察官葉美菁到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　29　　日 　　　　　　　　　刑事第五庭　　法　官　鄭諺霓 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿 逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備 理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正 本之日期為準。　　　　　　　　　 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　29　　日 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　李玫娜 附錄論罪法條 修正前洗錢防制法第14條第1項 有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣 5百萬元以下罰金。 刑法第339條第1項 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 附表： 編號 被害人 詐騙方式 第一層 第二層 證據 匯款時間/金額 帳戶 匯款時間/金額 帳戶 1 陳顗程 詐騙集團成員於112年3月中旬某日起，在陳顗程下載「股市籌法K線」股票投資APP後，以LINE暱稱「時來運轉」向陳顗程佯稱：可代為操作獲利云云，致陳顗程陷於錯誤，而依指示匯款。 112.06.13-15:29-112萬3000元 林義敏之台北富邦商銀帳號000-00000000000000號帳戶 112.06.13-22:11-60萬15元 同日23:58-52萬15元 112.06.14-08:33-400元 同日11:01-5015元 羅偉銘之臺灣銀行帳號000-000000000000號帳戶 陳顗程於警詢之證述、郵局存摺封面影本、交易明細、郵政跨行匯款申請書影本、APP操作介面截圖、對話紀錄截圖（警18號卷第9-11、35-40、53、57-63頁） 2 温永兆 詐騙集團成員於112年2月28日某時起，以LINE暱稱「賴憲政」、「楚煙雲」、精誠官方客服人員將温永兆加為LINE好友，指示其下載「精誠」APP及操作，致温永兆陷於錯誤而匯款。 112.06.14-12:00-40萬元 112.06.14-14:23-25萬15元 温永兆於警詢之證述、匯款回條聯照片（警35號卷第7-9頁）