違反洗錢防制法等

臺灣嘉義地方法院刑事判決 113年度金訴字第806號 公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官 被 告 周子檸 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年 度偵字第2900號），本院判決如下： 　　主　文 周子檸幫助犯洗錢罪，處有期徒刑3月，併科罰金新臺幣1萬元， 有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役，均以新臺幣1千元折算1 日。 　　犯 罪 事 實 及　理 由 一、犯罪事實：周子檸依其智識程度及社會生活經驗，可知無論 係實體或虛擬之金融帳戶具一身專屬性，為個人身分、信用、財產之重要表徵，如將自己所持有之帳戶資料交與他人使用，可能遭詐騙集團成員用作詐取被害人款項之帳戶，且可預見該帳戶可能作為收受及提領特定犯罪所得使用，他人提領贓款後即產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果。周子檸於民國112年4月21日下午4時11分許，在不詳處所，向幣託科技股份有限公司（下稱幣託公司）認證註冊虛擬貨幣BitoEX帳戶（下稱本件幣託帳戶），並於同年4月24日下午5時33分前某時，將本件幣託帳戶提供給不詳之人使用。不詳之詐騙集團成員共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，對附表所示之人，施以如附表所示之詐術，致附表所示之人陷於錯誤，於附表所示之時間，以超商代碼繳費方式，儲值至本件幣託帳戶內，旋由不詳詐騙人士操過購買USDT，並將USDT打入其他電子錢包內，以此方式迂迴層轉，製造金流斷點，隱匿該詐欺之犯罪所得。 二、證據名稱：被告周子檸於警詢、偵查、本院審理中之供述（ 警卷第1-2頁、偵卷第89-91、273-274、317-318頁、本院卷第33-34、37-40頁）、被告提出之對話紀錄截圖（警卷第5-17頁、偵卷第93-137、261-263頁）、被告手機數位採證資料（偵卷第285-313頁），及如附表證據欄所示之證據。 三、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法業經修正，於113年7月31日公布，並自同年8月2日起生效施行。修正前洗錢防制法第14條第1項、第3項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」，修正後洗錢防制法第19條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」。本件告訴人盧靈筠係遭詐騙人士於網際網路張貼借貸之詐騙廣告，該特定犯罪係以網際網路對公眾散布犯詐欺取財罪，並非僅遭普通詐欺。經比較新舊法，修正後洗錢防制法第19條第1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑，而屬得易科罰金之罪，應認修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，適用修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定。 四、對於被告有利證據不採納之理由：被告於本院審理時辯稱： 當時我要辦貸款，對方說要申請虛擬帳戶驗證身分，驗證過了之後會撥款給我，而否認有何幫助詐欺取財、洗錢之犯意云云。然查： （一）被告於警詢時經員警提示本件幣託帳戶上傳之身分證正反 面、大頭照、存摺照片後陳稱：幣託帳戶不是我申設的，我沒有虛擬錢包的帳號密碼等語（警卷第1頁背面、第2頁）。於偵查時陳稱：（問：提示幣託帳戶上傳資料，這些照片是妳自拍上傳的？）我沒有上傳到幣託公司，我有跟對方視訊，對方說會截圖確認是不是我本人。身分證照片也是我自拍傳給他們的。（問：妳都沒有詢問對方有沒有偷錄妳照片，以妳資料申請註冊本件幣託帳戶？）我不敢問，怕他們威脅我等語（偵卷第90-91、317頁）。一再營造本件幣託帳戶係遭他人冒辦，並非其本人申請之表象。然經數位採證被告之行動電話，發現被告之門號有數次收到幣託公司之驗證碼後，被告始改稱：應該是我自己驗證的等語（偵卷第318頁）。於本院審理時陳稱：本件幣託帳戶是我申辦的，電話是我填的，信箱是對方給我的，帳號跟密碼好像也是對方給我的等語（本院卷第37、39頁）。其說詞一再反覆，實難採憑。 （二）被告自陳因當時已經有辦理信用貸款，貸款額度已到上限 ，無法再至銀行辦貸款，之前辦理信貸對方有要我的身分證去查詢是否符合貸款資格，沒有要我辦帳戶等語（本院卷第39、41頁）。則被告對於辦理貸款無須交出個人帳戶，而須提供相關資料供貸款方審查債信，以確認後續還款情形之流程，顯然知之甚詳。然被告因有相當程度之資金需求，而提供本件幣託帳戶資料。在有迫切資金需求下，只要能取得金錢，被告對於其提供帳戶資料之對象是否為詐騙人士、是否要從事不法行為，根本毫不在意。被告行為時主觀上有幫助他人詐欺取財、洗錢之不確定故意甚明。被告上開所辯，顯不足採。 五、應適用之法條：刑事訴訟法第299條第1項前段、第310條之1 第1項，洗錢防制法第19條第1項後段，刑法第2條第1項但書、第11條前段、第30條第1項前段、第2項、第339條第1項、第55條前段、第41條第1項前段、第42條第3項前段，刑法施行法第1條之1第1項。 六、如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（ 應附繕本）。 本案經檢察官江金星提起公訴，檢察官葉美菁到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　29　　日 　　　　　　　　　刑事第五庭　　法　官　鄭諺霓 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿 逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備 理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正 本之日期為準。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　29　　日 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　李玫娜 附錄論罪法條 洗錢防制法第19條第1項 有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑， 併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新 臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元 以下罰金。 刑法第339條第1項 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 附表： 被害人 詐騙方式 第一層 第二層 證據 儲值時間/金額 轉出時間/金額 帳戶 盧靈筠 詐騙集團成員於112年4月23日前某時，在臉書張貼信貸之廣告貼文，盧靈筠與貼文者「胡小姐」聯絡，詐騙集團成員於112年4月23日晚間11時58分許起，以LINE暱稱「胡小姐，借貸專員」、「線上客服」等向盧靈筠佯稱：欲辦理貸款需先繳納部分款項證明還款能力云云，致盧靈筠陷於錯誤，而依指示繳款至本件幣託帳戶。 112.04.24-17:33-5000元（2筆） 112.04.24-17:40-320USDT 不詳之電子錢包地址TAYU1iBZTBRwQEgRA74e3poWQB2PXDYCiY 盧靈筠於警詢之證述、對話紀錄截圖、超商代收款專用繳款證明、繳費明細影本、本件幣託帳戶註冊資料、登入IP位址及交易明細（警卷第18-22、26-31、35-36、40-60頁） 112.04.25-15:47-5000元（2筆） 112.04.25-15:51-321USDT