違反洗錢防制法等

臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決 114年度金簡字第1號 公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官 被 告 蔡宜宸 選任辯護人 林德昇律師 邱靜怡律師 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年 度偵字第10894號），被告於審理程序中自白犯罪（113年度金訴 字第928號），本院認為宜以簡易判決處刑，爰不經通常程序， 逕依簡易處刑程序，判決如下： 　　主　文 蔡宜宸幫助犯洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳萬元 ，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年。 　　犯罪事實及理由 一、犯罪事實：蔡宜宸應可預見將金融機構帳戶資料提供他人使用 ，極可能遭詐欺集團作為人頭帳戶，實施取得贓款及掩飾、隱匿詐欺不法所得去向之犯罪工具，仍基於縱有人以其提供金融帳戶實施詐欺取財及洗錢犯行，亦不違背其本意之幫助犯意，於民國113年6月24日15時50分許，在嘉義市○區○○○路000號統一超商新大業門市，將其所申辦之合作金庫商業銀行帳號000-0000000000000號帳戶（下稱合庫帳戶）之提款卡及密碼，以交貨便之方式，提供予真實姓名年籍不詳通訊軟體LINE（下稱LINE）暱稱「何宗澤」、「王業臻」之人使用。嗣上開真實姓名年籍不詳之人取得合庫帳戶之資料後，即與其所屬詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間，以附表所示詐欺方式，詐騙陳韵昕及劉佩慈(下稱陳韵昕2人)，致渠等均陷於錯誤，分別匯款如附表所示之金額至被告上開合庫帳戶內，旋遭提領一空，而為詐騙款項去向之隱匿。嗣陳韵昕2人察覺有異報警處理，始查悉上情。 二、本案證據： 　㈠被告蔡宜宸於警詢、偵查之供述、本院審理程序之自白。 　㈡告訴人陳韵昕2人於警詢之指訴(見警卷第11至12、40至41頁 ，偵卷第67至68頁)。 　㈢告訴人陳韵昕部分： 　⒈受理詐騙帳戶通報簡便格示表、165專線協請金融機構暫行圈 存疑似詐欺款項通報單、受(處)理案件證明單、受理各類案件紀錄表、内政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表各1份(見警卷第13至14、34至37頁，偵卷第69、71、73、75頁)。 　⒉假交易平台好賣家翻拍截圖、臉書首頁翻拍截圖、Messenger 對話紀錄翻拍截圖、LINE對話紀錄翻拍截圖各1份(見警卷第15至30頁，偵卷第77至91頁)。 　⒊網路銀行轉帳交易明細1份(見警卷第31至33頁，偵卷第93至9 5頁)。 　㈣告訴人劉佩慈部分： 　⒈受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報 單、受(處)理案件證明單、受理各類案件紀錄表、内政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表各1份(見警卷第43至44、49至52頁)。 　⒉交友軟體小紅書頁面、網路銀行轉帳交易明細、LINE對話紀 錄、假交易平台賣貨便頁面翻拍截圖各1份(見警卷第45至48頁)。 　㈤合作金庫之帳戶客戶基本資料、帳戶交易明細各1份(見警卷 第57至59頁)。 　㈥LINE對話紀錄、統一超商股份有限公司代收款專用繳款證明 聯各1份(見警卷第59至70頁，偵卷第35至59、61頁)。 三、論罪科刑： 　㈠新舊法比較之說明：被告行為後，洗錢防制法於民國113年7 月31日修正公布全文31條，除第6條、第11條之施行日期由行政院定之外，自同年8月2日起生效施行。修正前之洗錢防制法第14條規定「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」；修正後將該條項規定移至修正後之洗錢防制法第19條第1項規定「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之」，就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」，修正前洗錢防制法第14條第3項規定「不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，乃以特定犯罪之最重本刑對洗錢罪之宣告刑設有刑度之上限，而本件被告所犯特定犯罪乃「普通詐欺罪」，依照上開規定，同時所犯之洗錢罪即有5年以下有期徒刑之上限限制，與修正後洗錢防制法第19條第1項後段之最重本刑為5年相等，依刑法第35條第2項，則以最低度之較長或較多者為重，是以修正後之最低刑度有期徒刑6月為重，故應以修正前之洗錢防制法第14條第1項之規定較有利於被告。 　㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項 之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。 　㈢被告提供合庫帳戶之提款卡、密碼之行為，幫助詐欺集團成 員對陳韵昕2人遂行詐欺取財及洗錢犯行，侵害數法益，同時觸犯幫助詐欺取財、幫助洗錢罪名，依刑法第55條前段規定，應從一重之幫助洗錢罪處斷。 　㈣被告幫助前述詐騙集團成員犯詐欺取財、洗錢罪，為幫助犯 ，爰依刑法第30條第2項規定，減輕其刑。 　㈤爰以行為人之行為責任為基礎，審酌被告於此詐欺集團犯案 猖獗，利用民眾急迫、輕率或經驗不足而陷於錯誤匯入款項後，以人頭帳戶存提贓款之事迭有所聞之際，仍將合庫帳戶之提款卡、密碼率而提供他人使用，容任他人使用遂行犯罪。雖被告並非最終獲取上開款項利益之人，惟其所為已實際造成陳韵昕2人受有財產上損害，並使國家機關追查上開詐欺集團或陳韵昕2人尋求救濟均更加困難，降低上開詐欺集團為警查獲及遭追償不法所得之風險，助長社會上詐欺取財盛行之歪風；兼衡其犯後終能坦承犯行、與陳韵昕2人達成調解及和解，並均依約定履行賠償(有調解筆錄、匯款申請書、本院電話紀錄表在卷可憑)，居於幫助犯之地位，提供合庫帳戶之提款卡（含密碼）之犯罪動機、手段及目的、陳韵昕2人所受損害等節，暨其於本院自陳之學歷、經歷、經濟及家庭生活狀況(見本院金訴卷等43頁)一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金刑部分諭知易服勞役之折算標準。 四、緩刑：被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有 法院前案紀錄表可稽，其因一時失慮，致罹刑典，犯後坦承犯行，且已和告訴人陳韵昕2人達成調解，業如前述。足見被告顯有悔意，則被告經此偵審程序及科刑之教訓，當知所警惕而無再犯之虞。本院認對其本案所宣告之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，併諭知緩刑2年，以策自新。 五、末查，本案並無證據證明被告有取得任何犯罪所得，是被告 既無犯罪所得，自無從宣告沒收，附此說明。 六、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，逕以 簡易判決處刑如主文。 七、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上 訴狀（須附繕本），上訴於本院第二審合議庭。 八、本案經檢察官江金星提起公訴，檢察官邱亦麟到庭執行職務 。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　14　　日 　　　　　　　　　嘉義簡易庭法　官　陳威憲 上列正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附 繕本）。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求 檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期 為準。　　　　　　　　　 中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　14　　日 　　　　　　　　　　　　　　書記官　李振臺 附錄論罪科刑法條： 中華民國刑法第30條 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 修正前洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺 幣5百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 附表： 編號 告訴人 詐騙方法 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） 1 陳韵昕 詐欺集團成員於113年6月27日17時15分許，佯裝為臉書暱稱「蔡怡臻」之買家聯繫陳韵昕，並向其佯稱：賣場尚未簽署第三方金流認證，需依指示操作云云，致其陷於錯誤，而依指示匯款。 113年6月27日18時59分許 49,983元 113年6月27日19時6分許 19,201元 113年6月27日19時12分許 29,983元 2 劉佩慈 詐欺集團成員於113年6月24日10時53分許，以交友軟體小紅書ID「0000000000」結識劉佩慈，並以LINE暱稱「茗玥」、「楊專員019」向其佯稱：其賣貨便帳號未簽署三大保障金流服務，買家無法下單，須依指示操作云云，致其陷於錯誤，而依指示匯款。 113年6月27日19時10分許 29,998元