違反洗錢防制法等

臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決 114年度金簡字第2號 公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官 被 告 盧錕鍏 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年 度偵字第3824號），被告於審理程序中自白犯罪（113年度金訴 字第873號），本院認為宜以簡易判決處刑，爰不經通常程序， 逕依簡易處刑程序，判決如下： 　　主　文 盧錕鍏幫助犯洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元 ，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 　　犯罪事實及理由 一、犯罪事實：盧錕鍏可預見提供金融機構帳戶予他人使用，可 能遭利用於遂行財產上犯罪之目的及掩飾、隱匿特定犯罪所得來源、去向，竟仍基於幫助他人詐欺取財、幫助洗錢之不確定故意，於民國112年8月10日前之某日，在不詳地點，以不詳方式，將其申辦之臺灣中小企業銀行帳號000-00000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之金融卡、提款密碼，提供予真實姓名年籍不詳之人使用（無證據證明為未滿18歲之人，且無證據證明盧錕鍏知悉詐欺集團為3人以上之犯罪組織、以在網際網路對公眾散布訊息方式詐騙）。嗣該人及其所該詐欺集團成員即意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意，向附表所示之人施用如附表所示之詐術，致附表所示乙○○及甲○○(下稱乙○○2人)分別陷於錯誤而於附表所示之時間，以網路轉帳方式，將附表所示金額之款項轉入本件帳戶，旋遭上開詐欺集團成員提領一空，以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得來源、去向。嗣乙○○2人察覺有異報警處理，始查悉上情。 二、本案證據： 　㈠被告盧錕鍏於警詢、偵查之供述、本院審理程序之自白。 　㈡告訴人乙○○2人於警詢之指訴(見警卷第7至11頁)。 　㈢臺灣中小企業銀行112年8月29日忠法執字第1129008509號函 暨函附之本案帳戶基本資料、帳戶交易明細各1份(見警卷第12至15頁)。 　㈣臺灣中小企業銀行國内作業中心113年09月06日忠法執字第11 39004073號函暨函附之本案盧錕鍏客戶基本資料、帳戶交易明細各1份(見偵卷第27至31頁)。 　㈤告訴人乙○○部分： 　⒈受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單、内政部警政署 反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單各1份(見警卷第17至23頁)。 　⒉「LANDFX」、「BITEXLIVE」投資網站及網銀轉帳交易成功翻 拍截圖1份(見警卷第24至27頁)。 　⒊LINE對話紀錄翻拍截圖1份(見警卷第28至33頁)。 　㈥告訴人甲○○部分： 　⒈受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單、内政部警政署 反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單各1份(見警卷第35至41頁)。 　⒉SuperPro網頁截圖、LINE對話紀錄翻拍截圖1份(見警卷第42 至44頁)。 　⒊網路銀行轉帳交易截圖(見警卷第44-1頁)。 三、論罪科刑： 　㈠新舊法比較之說明：被告行為後，洗錢防制法於113年7月31 日修正公布全文31條，除第6條、第11條之施行日期由行政院定之外，自同年8月2日起生效施行。修正前之洗錢防制法第14條規定「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」；修正後將該條項規定移至修正後之洗錢防制法第19條第1項規定「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之」，就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」，修正前洗錢防制法第14條第3項規定「不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，乃以特定犯罪之最重本刑對洗錢罪之宣告刑設有刑度之上限，而本件被告所犯特定犯罪乃「普通詐欺罪」，依照上開規定，同時所犯之洗錢罪即有5年以下有期徒刑之上限限制，與修正後洗錢防制法第19條第1項後段之最重本刑為5年相等，依刑法第35條第2項，則以最低度之較長或較多者為重，是以修正後之最低刑度有期徒刑6月為重，故應以修正前之洗錢防制法第14條第1項之規定較有利於被告。 　㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項 之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。 　㈢被告提供本案帳戶之提款卡、密碼之行為，幫助詐欺集團成 員對乙○○2人遂行詐欺取財及洗錢犯行，侵害數法益，同時觸犯幫助詐欺取財、幫助洗錢罪名，依刑法第55條前段規定，應從一重之幫助洗錢罪處斷。 　㈣被告幫助前述詐騙集團成員犯詐欺取財、洗錢罪，為幫助犯 ，爰依刑法第30條第2項規定，減輕其刑。 　㈤爰以行為人之行為責任為基礎，審酌被告於此詐欺集團犯案 猖獗，利用民眾急迫、輕率或經驗不足而陷於錯誤匯入款項後，以人頭帳戶存提贓款之事迭有所聞之際，仍將本案帳戶之提款卡、密碼率而提供他人使用，容任他人使用遂行犯罪。雖被告並非最終獲取上開款項利益之人，惟其所為已實際造成乙○○2人受有財產上損害，並使國家機關追查上開詐欺集團或乙○○2人尋求救濟均更加困難，降低上開詐欺集團為警查獲及遭追償不法所得之風險，助長社會上詐欺取財盛行之歪風；兼衡其犯後終能坦承犯行、與乙○○2人達成調解，並均依約定履行賠償(有調解筆錄在卷可憑)，居於幫助犯之地位，提供本案帳戶之提款卡（含密碼）之犯罪動機、手段及目的、乙○○2人所受損害等節，暨其於本院自陳之學歷、經歷、經濟及家庭生活狀況(見本院金訴卷第57頁)一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金刑部分諭知易服勞役之折算標準。 四、末查，本案並無證據證明被告有取得任何犯罪所得，是被告 既無犯罪所得，自無從宣告沒收，附此說明。 五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，逕以 簡易判決處刑如主文。 六、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上 訴狀（須附繕本），上訴於本院第二審合議庭。 七、本案經檢察官謝雯璣提起公訴，檢察官邱亦麟到庭執行職務 。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　14　　日 　　　　　　　　　嘉義簡易庭法　官　陳威憲 上列正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附 繕本）。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求 檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期 為準。　　　　　　　　　 中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　14　　日 　　　　　　　　　　　　　　書記官　李振臺 附錄論罪科刑法條： 中華民國刑法第30條 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 修正前洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺 幣5百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 附表： 編號 告訴人 詐術 時間 金額 （新臺幣） 1 乙○○ 於112年7月前某時，在社群網站Facebook刊登不實之代操作虛擬貨幣廣告，待乙○○於112年7月間某日點選該廣告並加入通訊軟體LINE暱稱「夢想計畫」之好友後，佯稱：在「LAND-FX」、「BITEXLIVE」投資網站上操作虛擬貨幣，保證獲利云云。 112年8月10日14時19分許 15,000元 2 甲○○ 於112年7月27日前某時，在Facebook刊登不實之投資廣告，待甲○○於112年7月27日10時許點選該廣告並加入LINE暱稱「薪科狀元」之好友後，佯稱：入金1萬元，可代為在「Super Pro」網站後台操盤，保證獲利云云。 112年8月10日14時20分許 1萬元