違反洗錢防制法等

臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決 114年度金簡字第20號 公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官 被 告 林家瑜 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年 度偵字第12234號），經訊問後被告自白犯罪，本院認為宜以簡 易判決處刑（113年度金訴字第1047號），判決如下： 　　主　文 林家瑜幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有 期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺 幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應依附表二所示之方式給付林 菀亭共新臺幣壹拾壹萬元、給付鄭雅云共新臺幣玖萬元。 　　犯罪事實及理由 一、犯罪事實：林家瑜預見不法業者經常利用他人之金融帳戶作 為收受、提領特定犯罪所得使用，提領或轉匯犯罪所得後會產生遮斷金流，以達到逃避執法人員之查緝、國家追訴、處罰之效果，而提供自己之金融帳戶給第三人使用，易為不法犯罪集團所利用作為詐騙匯款之工具，以遂其等從事財產犯罪，及提領、轉匯款項後遮斷金流避免遭查出，而隱匿詐欺所得之洗錢目的，竟仍以縱有人以其提供金融帳戶實施詐欺取財及洗錢犯行，亦不違背其本意之幫助犯意，以兩個金融帳戶新臺幣（下同）31萬元之代價，於民國113年6月15日19時25分許，將其於連線商業銀行（下稱連線銀行）所申設，帳號000000000000帳戶（下稱連線銀行帳戶），及其於臺灣新光商業銀行（下稱新光銀行）所申設，帳號0000000000000號帳戶（下稱新光銀行帳戶）提款卡，依真實姓名不詳Line暱稱「仲華」之指示，置放於嘉義縣○○鄉○○村○○○00○0號萊爾富紫雲店外之冷氣機上，再以Line通訊軟體，傳送提款卡密碼及放置提款卡之地點照片與「仲華」，隨由不知情之代取貨業者陳柏熙（另經檢察官為不起訴處分）前往取走提款卡後交給真實姓名不詳之詐欺集團成員。嗣「仲華」及其所屬之詐欺集團成員以上開帳戶作為匯款工具，以如附表一所示之方式詐騙林菀亭、鄭雅云，使其等陷於錯誤，分別匯款至林家瑜連線銀行、新光銀行帳戶內，再由詐欺集團成員以提款卡提領款項，隱匿林菀亭、鄭雅云遭詐騙而匯入之款項去向（林菀亭、鄭雅云匯款時間、金額、詐欺集團成員自林家瑜連線銀行、新光銀行帳戶提領款項之時間、金額等，詳如附表一所示）。 二、前開犯罪事實，有下列證據足資證明： (一)被告於警詢、偵訊及本院準備程序時之自白。 (二)告訴人林菀亭、鄭雅云於警詢時之證述。 (三)被告與「LC0914仲先生」之Line對話紀錄。 (四)被告連線銀行、新光銀行帳戶交易明細。 (五)告訴人林菀亭報案及提供之資料：內政部警政署反詐騙諮詢 專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、告訴人林菀亭與詐欺集團成員之Line對話紀錄。 (六)告訴人鄭雅云報案及提供之資料：內政部警政署反詐騙諮詢 專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、165專線協請金融機構暫行圈存疑似詐欺款通報單、行動郵局交易紀錄、告訴人鄭雅云與詐欺集團成員之Line對話紀錄。 (七)嘉義縣警察局竹崎分局書面告誡。 (八)臺灣嘉義地方檢察署檢察官113年度偵字第8020號不起訴處 分書。 三、論罪科刑： (一)被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正公布，於同年 8月2日施行： 　1.修正前洗錢防制法第14條第1項、第3項規定：「有第2條各 款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金」、「前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，就本案即受特定犯罪（詐欺取財罪）科刑上限之限制，故上限為5年之有期徒刑；修正後即現行之洗錢防制法第19條第1項則規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金」。 　2.修正前洗錢防制法第16條第2項規定「犯前四條之罪，在偵 查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，修正後之洗錢防制法第23條第3項前段則規定「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」。 　3.經比較新舊法之結果，以修正前之洗錢防制法第14條第1項 、第16條第2項規定，較有利於被告，即應適用修正前之洗錢防制法規定。 (二)被告提供金融帳戶之提款卡、密碼給詐欺集團成員使用，屬 刑法詐欺取財罪、洗錢罪構成要件以外之行為，其既以幫助他人犯罪之意思而參與犯罪構成要件以外之行為，核其所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、修正前之洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。 　1.被告幫助詐欺集團成員為詐欺犯行，但尚無證據可認被告對 於詐欺集團成員以三人以上共同詐欺取財有所認識或預見，依罪疑惟輕之原則，僅得認定被告提供金融帳戶之行為構成普通詐欺取財罪之幫助犯，尚難以刑法第30條第1項前段、第339條之4之加重詐欺取財罪相繩。 　2.被告提供金融帳戶之行為，幫助他人對告訴人林菀亭、鄭雅 云詐欺取財及洗錢，係1行為觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。 (三)減輕部分： 　1.被告幫助他人實行洗錢及詐欺之犯罪行為，為幫助犯，爰依 刑法第30條第2項之規定減輕其刑。 　2.被告於偵訊及本院審理時，均自白洗錢犯行，應依修正前洗 錢防制法第16條第2項規定減輕其刑，並依法遞減輕其刑。 (四)爰審酌被告為獲取報酬，而提供金融帳戶之提款卡、密碼供 他人非法使用，助長他人犯罪風氣，擾亂金融交易往來秩序，執法人員亦難以追查詐騙集團成員之真實身分，告訴人林菀亭、鄭雅云所受之損害，被告本身未實際參與本件詐欺取財、洗錢之犯行，犯後於本院準備程序時坦承犯行，態度尚可，已與告訴人林菀亭、鄭雅云調解成立，並已依調解筆錄內容給付第1期款項（每位告訴人各1萬元），有調解筆錄、電話紀錄、ATM交易明細存卷可證，暨被告自承高中肄業之智識程度，未婚，從事照服員工作，與家人同住等一切情狀，量處如主文所示之刑，及諭知罰金易服勞役之折算標準。 四、緩刑：查被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告， 此有法院前案紀錄表在卷可參，其因一時思慮欠周而罹刑章，經此次刑之宣告，應知警惕而無再犯之虞，本院認其所受宣告之刑，以暫不執行為適當，爰併諭知緩刑2年，以啟自新，復考量被告表示願意給付告訴人林菀亭12萬元，給付告訴人鄭雅云10萬元（參調解筆錄），目前已各賠償1萬元，業如前述，尚須給付告訴人林菀亭11萬元、給付告訴人鄭雅云9萬元，依刑法第74條第2項第3款規定及調解筆錄內容，命被告以如附表二所示之方式給付告訴人林菀亭11萬元、給付告訴人鄭雅云9萬元。依刑法第74條第4項規定，上開內容得為民事強制執行名義，且依刑法第75條之1第1項第4款規定，違反上開之負擔情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要者，告訴人得請求檢察官向本院聲請撤銷對被告所為之緩刑宣告。 五、沒收：113年7月31日增訂公布，同年0月0日生效之113年版 洗錢防制法第25條第1項規定「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」，又依刑法第2條第2項規定「沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律」，故本件關於沒收部分，自有該項規定之適用，被告為本件犯行所幫助洗錢之款項，並未扣案，然並無證據證明被告就上開洗錢之款項有事實上之管領處分權限，且無證據證明認定被告就本件獲有報酬，自無從依上開規定對其為沒收之諭知。 六、程序法條：刑事訴訟法第449條第2項。 七、如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（ 應附繕本）。 本案經檢察官江金星提起公訴，檢察官蕭仕庸到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　1　　月　　21　　日 　　　　　　　　 嘉義簡易庭　　法　官　吳育汝 上列正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附 繕本）。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求 檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期 為準。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　1 　　月　　21　　日 　　　　　　　　　　　　　　　 書記官　王翰揚　 附錄論罪科刑法條： 中華民國刑法第339條： 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第14條（修正前）： 有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺 幣5百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 前項之未遂犯罰之。　　　　　　　　 附表一： 編號 被害人 詐騙方式 被害人匯款時間、金額 匯入帳戶 款項從林家瑜金融帳戶提領情形 1 林菀亭（提告） 於113年6月16日以Messenger、Line與林菀亭聯繫，佯稱要向林菀亭購買尿布，指定使用7-11賣貨便功能，並傳送連結網址給林菀亭，再以Line暱稱7-ELEVEN專屬客服、客服專線向林菀亭佯稱須依指示轉帳認證才能開通服務云云。 ⒈113年6月16日13時20分，4萬9,985元 ⒉113年6月16日13時21分，4萬123元 ⒊113年6月16日13時27分，3萬59元 林家瑜新光銀行帳戶 於113年6月16日13時23分、24分、25分、25分、26分、34分、35分，以林家瑜新光銀行提款卡利用自動櫃員機提領2萬元、2萬元、2萬元、1萬元、2萬元、2萬元、1萬元 2 鄭雅云（提告） 於113年6月16日以Messenger與鄭雅云聯繫，佯稱要向其購買電動吸乳器，指定使用7-11賣貨便功能，並傳送連結網址給鄭雅云，再以Line暱稱7-ELEVEN專屬客服、邓思慧，向鄭雅云佯稱須依指示實名認證云云。 ⒈113年6月16日14時，4萬9,986元 ⒉113年6月16日14時1分，4萬9,986元 林家瑜連線銀行帳戶 於113年6月16日14時10分、11分、12分、14分、15分，以林家瑜連線銀行提款卡利用自動櫃員機提領2萬元、2萬元、2萬元、2萬元、2萬元 附表二：緩刑所附條件 編號 條件 1 自114年2月起至114年12月止，按月於每月10日前給付林菀亭1萬元。 2 自114年2月起至114年10月止，按月於每月10日前給付鄭雅云1萬元。