違反洗錢防制法等

臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決 114年度金簡字第67號 公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官 被 告 黃順進 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年 度偵字第8545號、112年度偵字第9077號、112年度偵字第10314 號、112年度偵字第10587號），被告於審理程序中自白犯罪（11 3年度金訴字第740號），本院認為宜以簡易判決處刑，爰不經通 常程序，逕依簡易處刑程序，判決如下： 　　主　文 黃順進幫助犯洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣陸萬元 ，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 　　犯罪事實及理由 一、犯罪事實：黃順進應能預見詐欺集團經常利用他人之金融帳 戶作為收受、提領特定犯罪所得使用，提領後會產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，以逃避執法人員之查緝、隱匿不法所得，而提供自己之金融帳戶存摺、提款卡、密碼給他人使用，易為不法犯罪集團利用作為詐騙匯款之工具，以遂渠等從事財產犯罪，及提領款項後以遮斷金流避免遭查出之洗錢目的，竟仍以縱有人以其提供金融帳戶實施詐欺取財及洗錢犯行，亦不違背其本意之幫助犯意（無證據證明黃順進知悉詐欺集團以網路散布訊息之方式詐欺），於民國112年4月24日前某日，至嘉義市○區○○路○○○號轉運站，將其所申設之中華郵政股份有限公司竹崎郵局帳號：000-00000000000000號帳戶(下稱本案郵局帳戶)、台新國際商業銀行帳號：000-00000000000000號帳戶(下稱本案台新帳戶)之提款卡(含密碼)寄交予年籍不詳之人，以此方式幫助他人犯罪。嗣該人及其所屬詐欺集團之成員間即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，分別於附表各編號所示時間，對蔡雅淳、林正宇、趙偉淵、林倚婷(下稱蔡雅淳4人)施以如附表各編號所示詐術，致蔡雅淳4人陷於錯誤，依指示於附表各編號所示時間，轉帳如附表各編號所示金額至本案郵局帳戶或本案台新帳戶內，隨即遭詐欺集團成員提領一空，而為詐騙款項去向之隱匿，以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得來源、去向。嗣蔡雅淳4人發覺遭騙，乃報警循線查悉上情。 二、本案證據： 　㈠被告黃順進於警詢、偵查之供述，本院審理程序之自白。 　㈡告訴人蔡雅淳4人於警詢之指訴(見高市警鼓分偵字第1127152 1600號【下稱警1600】卷第9至11、13頁，高市警仁分偵字第11272301200號【下稱警1200】卷第3至5頁，112年度偵字第9077號【下稱偵9077】卷第4至5頁，112年度偵字第10314號【下稱偵10314】卷第14至15頁)。 　㈢本案郵局帳戶之客戶基本資料暨帳戶交易明細、中華郵政股 份有限公司112年5月29日儲字第1120188274號函暨函附本案郵局帳戶基本資料暨歷史交易清單各1份(見警1600卷第47至58頁，偵9077卷第13至15頁)。 　㈣台新銀行客戶掛失補發(變更)或換發(變更)之紀錄、交易明 細各1份(見警1200卷第31至35、37至39頁)。 　㈤LINE對話內容暨網路轉帳交易明細翻拍截圖各1份(見本院卷 第119至127頁)。 　㈥告訴人蔡雅淳部分： 　⒈受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報 單各2份、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表1份(見警1600卷第15至18、21至25頁)。 　⒉網路銀行交易明細、中國信託銀行、玉山銀行存摺封面影本 翻拍截圖、自動櫃員機轉帳交易明細表各1份(見警1600卷第27、39、41、43頁)。 　⒊手機通聯記錄翻拍截圖、LINE對話紀錄翻拍截圖各1份(見警1 600卷第29、31至35頁)。 　㈦告訴人林正宇部分： 　⒈受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報 單各1份(見偵9077卷第8至9頁)。 　⒉手機通話紀錄截圖1份(見偵9077卷第11頁)。 　⒊網路轉帳交易明細1份(見偵9077卷第12頁)。 　㈧告訴人趙偉淵部分： 　⒈内政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警 示簡便格式表、受(處)理案件證明單、受理各類案件紀錄表各1份(見偵10314卷第16至17、22至23頁)。 　⒉臉書暱稱「李啟豪」個人資訊頁面、LINE對話紀錄翻拍截圖 各1份(見偵10314卷第18至21頁)。 　㈨告訴人林倚婷部分： 　⒈受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防嫌制通報 、內政部警政署反詐騙諮詢轉線紀錄表、受(處)理案件證明單各1份(見警1200卷第23、25、47至48、51頁)。 　⒉中華郵政存簿封面翻拍截圖、交易明細各1份(見警1200卷第1 1至14頁)。 　⒊LINE對話紀錄翻拍截圖1份(見警1200卷第15至21頁)。 三、論罪科刑： 　㈠新舊法比較之說明：被告行為後，洗錢防制法於113年7月31 日修正公布全文31條，除第6條、第11條之施行日期由行政院定之外，自同年8月2日起生效施行。修正前之洗錢防制法第14條規定「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」；修正後將該條項規定移至修正後之洗錢防制法第19條第1項規定「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之」，就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」，修正前洗錢防制法第14條第3項規定「不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，乃以特定犯罪之最重本刑對洗錢罪之宣告刑設有刑度之上限，而本件被告所犯特定犯罪乃「普通詐欺罪」，依照上開規定，同時所犯之洗錢罪即有5年以下有期徒刑之上限限制，與修正後洗錢防制法第19條第1項後段之最重本刑為5年相等，依刑法第35條第2項，則以最低度之較長或較多者為重，是以修正後之最低刑度有期徒刑6月為重，故應以修正前之洗錢防制法第14條第1項之規定較有利於被告。 　㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項 之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。 　㈢被告提供本案郵局帳戶、本案台新帳戶資料之行為，幫助詐 欺集團成員對蔡雅淳4人遂行詐欺取財及洗錢犯行，侵害數法益，同時觸犯幫助詐欺取財、幫助洗錢罪名，依刑法第55條前段規定，應從一重之幫助洗錢罪處斷。 　㈣被告幫助前述詐騙集團成員犯詐欺取財、洗錢罪，為幫助犯 ，爰依刑法第30條第2項規定，減輕其刑。又修正前洗錢防制法第16條業經總統於112年6月14日修正公布施行，於同年月00日生效，就自白減刑之要件，舊法係規定「在偵查或審判中自白者」，而修正後新法規定「在偵查及歷次審判中均自白者」，始得減刑，依據新舊法比較結果，舊法較有利於被告。查被告於本院審理程序時自白洗錢犯行，自依修正前洗錢防制法第16條第2項之規定減輕其刑，並依法遞減之。 　㈤爰以行為人之行為責任為基礎，審酌被告於此詐欺集團犯案 猖獗，利用民眾急迫、輕率或經驗不足而陷於錯誤匯入款項後，以人頭帳戶存提贓款之事迭有所聞之際，仍將本案郵局帳戶、本案台新帳戶資料提供他人使用，容任他人使用遂行犯罪。雖被告並非最終獲取上開款項利益之人，惟其所為已實際造成蔡雅淳4人受有財產上損害，並使國家機關追查上開詐欺集團或蔡雅淳4人尋求救濟均更加困難，降低上開詐欺集團為警查獲及遭追償不法所得之風險，助長社會上詐欺取財盛行之歪風；兼衡其犯後終能坦承犯行、未與蔡雅淳4人為調解或和解，亦未賠償損失等犯後態度，居於幫助犯之地位，提供本案郵局帳戶、本案台新帳戶資料之犯罪動機、手段及目的、蔡雅淳4人所受損害等節，暨其於本院自陳之學歷、經歷、經濟及家庭生活狀況(見本院金訴卷第166頁)一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金刑部分諭知易服勞役之折算標準。 四、末查，本案並無證據證明被告有取得任何犯罪所得，是被告 既無犯罪所得，自無從宣告沒收，附此說明。 五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，逕以 簡易判決處刑如主文。 六、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上 訴狀（須附繕本），上訴於本院第二審合議庭。 七、本案經檢察官姜智仁提起公訴，檢察官邱亦麟到庭執行職務 。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　18　　日 　　　　　　　　　嘉義簡易庭法　官　陳威憲 上列正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附 繕本）。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求 檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期 為準。　　　　　　　　　 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　18　　日 　　　　　　　　　　　　　　書記官　李振臺 附錄論罪科刑法條： 中華民國刑法第30條 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 修正前洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺 幣5百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 附表： 編號 告訴人 詐騙過程 轉帳時間、金額(新臺幣) 　備　註 1 蔡雅淳 詐欺集團於112年5月13日17時22分許，先後假冒「車庫娛樂客服」、「中國信託銀行客服」致電向蔡雅淳佯稱：因疏忽誤把訂單登入在另一網購平臺，需依指示操作網銀解除訂單云云，致其陷於錯誤，而為右列之轉帳行為。 ⒈於112年5月13日18時39分許，轉帳49,987元至本案郵局帳戶。 ⒉於112年5月13日18時43分許，轉帳49,986元至本案郵局帳戶。 ⒊於112年5月13日19時14分許，轉帳99,986元至本案台新帳戶。 ⒋於112年5月13日20時22分許，轉帳42,998元至本案台新帳戶。 ⒌於112年5月13日21時26分許，轉帳29,125元至本案台新帳戶。 112偵8545號 2 林正宇 詐欺集團於112年5月13日16時46分許，先後假冒「車庫娛樂客服」、「台北富邦銀行客服」致電向林正宇佯稱：因作業疏失信用卡誤刷30筆，需依指示操作網銀解除錯誤云云，致其陷於錯誤，而為右列之轉帳行為。 ⒈於112年5月13日18時20分許，轉帳21,985元至本案郵局帳戶。 ⒉於112年5月13日18時24分許，轉帳35,123元至本案郵局帳戶。 112偵9077號 3 趙偉淵 詐欺集團於臉書社群軟體以暱稱「李啟豪」假意刊登販賣二手家具等訊息，適有趙偉淵於112年4月24日11時09分上網瀏覽後，陷於錯誤，而依指示匯款。 於112年4月24日11時19分許，轉帳5,500元至本案台新帳戶。 112偵10314號 4 林倚婷 詐欺集團成員於臉書社群軟體以暱稱「蘇佑嘉」假意刊登販賣電動機車之貼文，適有林倚婷上網瀏覽後發現，陷於錯誤，依指示匯款。 於112年4月24日12時15分許，轉帳2,500元至本案台新帳戶。 112偵10587號