違反洗錢防制法等

臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決 114年度金簡字第74號 公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官 被 告 韋詠傑 上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴(113年度偵 字第10248號、113年度偵字第13036號)，因被告自白犯罪(114年 度金訴字第277號)，認宜以簡易判決處刑，本院判決如下： 　　主　文 韋詠傑幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有 期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺 幣壹仟元折算壹日。 　　犯 罪 事 實 及 理 由 一、本件犯罪事實及證據，除起訴書犯罪事實欄一、第13行「於 民國113年5月9日前之某日」補充為「於民國112年至113年5月初間之某日」外，其餘均引用起訴書(含附表)所載(如附件)。 二、論罪科刑： (一)查被告行為後，洗錢防制法第14條、第16條於民國113年7月 16日均有修正，洗錢防制法第14條於113年7月16日修正前之法定刑原為「七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金」，修正後變更為同法第19條，第1項後段規定洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，法定刑為「六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金」；修正前該法第16條第2項規定「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中自白者，減輕其刑」之減刑事由，修正後同法第23條第3項則規定「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」之減刑事由，新法變更自由刑、罰金刑之上、下限及減刑要件，自有新舊法比較之必要，經比較結果，應認本案適用113年7月16日修正前之洗錢防制法第14條第1項較有利於被告，依刑法第2條第1項前段規定，應適用修正前之洗錢防制法第14條第1項論處。 (二)按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以 幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者而言( 最高法院75年度台上字第1509號、84年度台上字第5998號、88年度台上字第1270號判決意旨參照) ；是以，如未參與實施犯罪構成要件之行為，且係出於幫助之意思提供助力，即屬幫助犯，而非共同正犯。本案被告韋詠傑提供帳戶予他人使用，使他人得基於詐欺取財、洗錢之犯意，向告訴人、被害人施用詐術，致使其等陷於錯誤而匯款至系爭帳戶內，以遂行詐欺取財之犯行，並作為收受、提領特定犯罪所得使用，詐欺集團成員轉匯後因而產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，然被告單純提供帳戶供人使用之行為，並不等同於向告訴人、被害人施以欺罔之詐術行為，此外，復無其他證據證明被告有參與詐欺取財、洗錢等犯行之構成要件行為，是被告提供帳戶供人使用之行為，係對於他人遂行詐欺取財、洗錢之犯行資以助力。是核被告所為，係違反修正前之洗錢防制法第2條第2款、第14條第1項暨刑法第30條第1項之幫助洗錢罪及刑法第339條第1項、第30條第1項之幫助詐欺取財罪。 (三)被告以一行為提供帳戶資料供詐欺集團作為詐欺工具，造成 告訴人、被害人受騙損害，且同時幫助詐欺集團於提領後遮斷金流以逃避國家追訴、處罰，係以一行為而觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之修正前洗錢防制法第14條第1項暨刑法第30條第1項之幫助洗錢罪處斷。 (四)被告幫助前述詐騙集團成員犯詐欺取財、洗錢罪，為幫助犯 ，爰依刑法第30條第2項規定，減輕其刑；又被告行為後，洗錢防制法業經總統於113年7月31日以華總一義字第11300068971號令修正公布，自公布日施行。修正前之洗錢防制法第16條第2項原規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，113年7月31日修正後之條文為：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」，修正後之要件較為嚴格，經新舊法比較結果，修正後之規定並未較有利於被告，自應適用修正前之洗錢防制法第16條第2項規定。而被告於偵查中自白認罪，本案逕改以簡易判決處刑而未進行審理程序，即應依修正前洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑。併依法遞減輕之。 (五)爰審酌被告自知金融機構帳戶與個人財產、信用具有重要關 聯，且易成為他人掩飾犯罪所得之工具，卻任意提供其所有金融機構帳戶之存摺、提款卡及密碼、網路銀行帳號及密碼，供詐欺集團成員從事詐欺取財及洗錢犯行，其行為使犯罪之追查趨於困難，幕後正犯肆無忌憚，嚴重破壞社會秩序及正常交易安全，所為自應予非難。兼衡其犯行所致告訴人、被害人受損害之金額、犯後坦承犯行、尚未與告訴人、被害人達成和解、前科素行狀況，並參考其居於幫助犯之地位、犯罪動機，暨其自陳之智識程度、現職、家庭經濟狀況等節(詳卷)，量處如主文所示之刑，所處罰金部分，並諭知易服勞役之折算標準。 (六)末查，本案並無證據證明被告有取得任何犯罪所得，是被告 既無犯罪所得，自無從宣告沒收。至洗錢防制法第25條第1項雖有義務沒收之規定(沒收適用裁判時法)，惟被告非實際上提款之人，無掩飾隱匿詐欺贓款之犯行，自無上開沒收規定之適用，附此敘明。 三、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，逕以簡易判決 處刑如主文。 四、本案經檢察官江金星提起公訴。 五、如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀 (應附繕本)。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　17　　日 　　　　　　　　　嘉義簡易庭　　法　官　余珈瑢 上列正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附 繕本）。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求 檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期 為準。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　17　　日 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　賴心瑜 附錄本案論罪法條： 修正前洗錢防制法第14條第1項。　 有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣 5百萬元以下罰金。 刑法第30條第1項。 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 刑法第339條第1項。 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 附件： 犯罪事實 一、韋詠傑應能預見詐欺集團經常利用他人之金融帳戶作為收受 、提領特定犯罪所得使用，提領犯罪所得後會產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，以逃避執法人員之查緝、隱匿不法所得，而提供自己之金融帳戶存摺、提款卡、密碼給他人使用，易為不法犯罪集團利用作為詐騙匯款之工具，以遂渠等從事財產犯罪，及提領款項後以遮斷金流避免遭查出之洗錢目的，竟仍以縱有人以其提供金融帳戶實施詐欺取財及洗錢犯行，亦不違背其本意之幫助犯意，與真實姓名年籍不詳之成年男子相約以每月新臺幣(下同)1萬元代價租用其金融帳戶後，依該男子之指示，前往嘉義縣大林鎮彰化商業銀行大林分行，將其所申設之彰化商業銀行【帳號：000-00000000000000號】帳戶(下稱彰銀帳戶)開通網路銀行功能，於民國113年5月9日前之某日，在嘉義縣民雄鄉某處，將其上開帳戶之存摺、提款卡、提款卡密碼及網路銀行帳號、密碼交付予該男子，以此方式幫助他人犯罪。嗣詐欺集團不詳成員輾轉取得韋詠傑彰銀帳戶資料後，即與所屬詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，分別於附表各編號所示時間，對陳瑩瑜、侯佳旻、陳春幸、吳容儀、王偉丞、王孟育、李世維、黃瀚陞、張楊秋紅、張水月、游嘉欣、陳秀慧、吳明星施以如附表各編號所示之詐術，致渠等陷於錯誤，依指示轉帳(匯款)如附表各編號所示之金額至韋詠傑彰銀帳戶內，隨即遭詐欺集團提領或以網路轉出一空，而為詐騙款項去向之隱匿。嗣陳瑩瑜等發覺遭騙，乃報警循線查悉上情。 　　　　證據並所犯法條 一、證據清單及待證事實： (一)證據： 編號 證據名稱 待證事實 1 被告韋詠傑之自白 坦承與某姓名年籍不詳之成年男子相約租用其帳戶後，於上開時間、地點，將其彰銀帳戶之存摺、提款卡、提款卡密碼及網路銀行帳號密碼交予對方，任由對方使用該帳戶之幫助詐欺、幫助洗錢之事實。 2 告訴人陳瑩瑜於警詢時之指訴 其遭詐欺集團施以附表編號1所示詐術，於該編號所示時間轉帳該編號所示金額至本件彰銀帳戶之事實。 其網路轉帳明細、與詐欺集團成員間LINE對話紀錄 3 告訴人侯佳旻於警詢時之指訴 其遭詐欺集團施以附表編號2所示詐術，於該編號所示時間轉帳該編號所示金額至本件彰銀帳戶之事實。 其網路轉帳明細、詐欺集團成員提出之合作契約書 4 告訴人陳春幸於警詢時之指訴 其遭詐欺集團施以附表編號3所示詐術，於該編號所示時間匯款該編號所示金額至本件彰銀帳戶之事實。 其與詐欺集團成員間LINE對話紀錄、玉山銀行匯款申請書 5 告訴人吳容儀於警詢時之指訴 其遭詐欺集團施以附表編號4所示詐術，於該編號所示時間轉帳該編號所示金額至本件彰銀帳戶之事實。 其與詐欺集團成員間LINE對話紀錄 6 告訴人王偉丞於警詢時之指訴 其遭詐欺集團施以附表編號5所示詐術，於該編號所示時間匯款該編號所示金額至本件彰銀帳戶之事實。 其與詐欺集團成員間LINE對話紀錄、匯款申請書回條 7 告訴人王孟育於警詢時之指訴 其遭詐欺集團施以附表編號6所示詐術，於該編號所示時間匯款該編號所示金額至本件彰銀帳戶之事實。 8 告訴人李世維於警詢時之指訴 其遭詐欺集團施以附表編號7所示詐術，於該編號所示時間匯款該編號所示金額至本件彰銀帳戶之事實。 其與詐欺集團成員間LINE對話紀錄、匯款申請書 9 告訴人黃瀚陞於警詢時之指訴 其遭詐欺集團施以附表編號8所示詐術，於該編號所示時間轉帳該編號所示金額至本件彰銀帳戶之事實。 其網路轉帳明細、與詐欺集團成員間LINE對話紀錄 10 告訴人張楊秋紅於警詢時之指訴 其遭詐欺集團施以附表編號9所示詐術，於該編號所示時間匯款該編號所示金額至本件彰銀帳戶之事實。 其帳戶交易明細網路查詢結果、與詐欺集團成員間LINE對話紀錄 11 被害人張水月於警詢時之指訴 其遭詐欺集團施以附表編號10所示詐術，於該編號所示時間匯款該編號所示金額至本件彰銀帳戶之事實。 其與詐欺集團成員間LINE對話紀錄 12 告訴人游嘉欣於警詢時之指訴 其遭詐欺集團施以附表編號11所示詐術，於該編號所示時間匯款該編號所示金額至本件彰銀帳戶之事實。 其與詐欺集團成員間LINE對話紀錄、土地銀行客戶往來明細 13 告訴人陳秀慧於警詢時之指訴 其遭詐欺集團施以附表編號12所示詐術，於該編號所示時間匯款該編號所示金額至本件彰銀帳戶之事實。 其與詐欺集團成員間LINE對話紀錄、虛設之投資應用程式頁面、(貸)匯出匯款客戶收執聯 14 告訴人吳明星於警詢時之指訴 其遭詐欺集團施以附表編號13所示詐術，於該編號所示時間匯款該編號所示金額至本件彰銀帳戶之事實。 詐欺集團成員以LINE傳送之虛構投資公司登記相關資料、合作契約書檔案 15 帳戶個資檢視 (1)本件彰銀帳戶為被告所申設之事實。 (2)告訴人等及被害人遭騙轉入上開帳戶之款項，均旋遭提領或轉出一空之事實。 本件彰銀帳戶基本資料、歷史交易明細 16 內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單 佐證被告幫助詐欺、幫助洗錢之犯罪事實。 附表 編號 被害人告訴人 詐騙過程 轉帳(匯款)時間/方式 金額 （新臺幣） 備註 1 告訴人陳瑩瑜 詐騙集團成員於FACEBOOK社群軟體(下稱臉書)刊登投資股票訊息，吸引告訴人陳瑩瑜於113年4月22日點閱後並加入對方LINE帳號，即以暱稱「源創國際客服」向告訴人陳瑩瑜推薦虛設之「源創國際」投資網站，謊稱：可透過該網站投資獲利云云。 113年5月9日8時55分許/網路轉帳 5萬元 113偵10248 2 告訴人侯佳旻 詐騙集團成員於不詳網站刊登投資股票訊息，吸引告訴人侯佳旻於113年4月間某日點閱後並加入對方LINE帳號，即以暱稱「徐麗琳」向告訴人侯佳旻推薦虛設之「源創」投資網站，謊稱：可透過該網站投資獲利云云。 113年5月9日9時5分許/網路轉帳 10萬元 113偵10248 113年5月9日9時6分許/網路轉帳 10萬元 3 告訴人陳春幸 詐騙集團成員於臉書刊登投資ETF訊息，吸引告訴人陳春幸於113年4月30日前某日點閱後並加入對方LINE帳號，即向告訴人陳春幸推薦虛設之「源創」投資網站，謊稱：可透過該網站投資獲利云云。 113年5月9日9時24分許/臨櫃匯款 65萬元 113偵10248 4 告訴人吳容儀 詐騙集團成員於臉書刊登投資訊息，吸引告訴人吳容儀於113年3月24日點閱後並加入對方LINE帳號，即以暱稱「林曼芝」向告訴人吳容儀推薦虛設之「源創國際」投資網站，謊稱：可透過該網站投資獲利云云。 113年5月10日10時4分許/網路轉帳 10萬元 113偵10248 5 告訴人王偉丞 詐騙集團成員於臉書刊登投資訊息，吸引告訴人王偉丞於113年3月14日18時許點閱後並加入對方LINE帳號，即以暱稱「李金土」向告訴人王偉丞推薦虛設之「源創國際投資股份有限公司」投資網站，謊稱：可透過該網站投資獲利云云。 113年5月10日11時24分許/臨櫃匯款 50萬元 113偵10248 6 告訴人王孟育 詐騙集團成員於臉書刊登投資訊息，吸引告訴人王孟育於113年5月中旬某日點閱後並加入對方LINE帳號，即以暱稱「徐麗琳」、、「W18震股爍金」群組等向告訴人王孟育推薦虛設之「源創國際」投資網站，謊稱：可透過該網站投資獲利云云。 113年5月10日13時32分許/臨櫃匯款 10萬元 113偵10248 7 告訴人李世維　　　 詐欺集團成員藉由告訴人李世維於113年3月25日8時55分許誤點入該集團所建立LINE群組「圓滿10頂峰相見」之機會，以暱稱「王蔓柔」向告訴人李世維謊稱：可透過投資網站投資股票獲利云云。 113年5月10日15時4分許/臨櫃匯款 20萬元 113偵10248 8 告訴人黃瀚陞 詐騙集團成員於臉書刊登投資股票訊息，吸引告訴人黃瀚陞於113年3月中旬某日點閱後並加入對方LINE帳號，即向告訴人黃瀚陞推薦虛設之「摩根」、「源創國際」應用程式，謊稱：下載前開應用程式入金即可代操股票獲利云云。 113年5月13日9時5分許/網路轉帳 20萬元 113偵10248 9 告訴人張楊秋紅 詐騙集團成員於LINE發送投資廣告，吸引告訴人張楊秋紅於113年4月29日點閱後並加入對方LINE帳號，即以暱稱「林蔓芝」、「ZZ8股市菁英團隊」群組等向告訴人張楊秋紅推薦虛設之「源創國際」投資網站，謊稱：可透過網站投資股票獲利云云。 113年5月13日10時27分許/臨櫃匯款 18萬元 113偵10248 10 被害人張水月　　　 詐騙集團成員於臉書刊登投資訊息，吸引被害人張水月於113年4月20日點閱後並加入對方LINE帳號，即以暱稱「王蔓柔」、「P2飄紅天下」群組等向被害人張水月推薦虛設之「源創國際」投資網站，謊稱：可透過網站投資股票獲利云云。 113年5月14日10時37分許/臨櫃匯款 50萬元 113偵10248 11 告訴人游嘉欣 詐欺集團成員藉由告訴人游嘉欣於113年5月7日9時5分許誤點入該集團所建立LINE群組「晁元客服NO.008」之機會，以暱稱「吳晟華」、「陳薇萱」向告訴人游嘉欣推薦虛設之「晁元投資有限公司」應用程式，謊稱：可下載該應用程式註冊帳號投資股票獲利云云。 113年5月15日9時34分許/臨櫃匯款 50萬元 113偵10248 12 告訴人陳秀慧 詐騙集團成員於臉書刊登投資股票訊息，吸引告訴人陳秀慧於113年5月3日前某日點閱後並加入對方LINE帳號，即向告訴人陳秀慧推薦虛設之「源創國際」應用程式，謊稱：可下載該應用程式註冊帳號投資股票獲利云云。 113年5月10日10時31分許/臨櫃匯款 12萬元 113偵10248 113年5月15日10時4分許/臨櫃匯款 75萬元 13 告訴人吳明星 詐騙集團成員於臉書刊登投資股票訊息，吸引告訴人吳明星於113年4月26日前某日點閱後並加入對方LINE帳號，即以暱稱「徐麗琳」向告訴人吳明星推薦虛設之「源創國際」應用程式，謊稱：可下載該應用程式註冊帳號投資獲利云云。 113年5月9日10時56分許/臨櫃匯款 150萬元 113偵13036 113年5月13日9時52分許/臨櫃匯款 40萬元