違反洗錢防制法等

臺灣嘉義地方法院刑事判決 114年度金訴字第1號 公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官 被 告 劉耿任 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年 度偵字第11906號），本院判決如下： 　　主　文 劉耿任幫助犯洗錢罪，處有期徒刑4月，併科罰金新臺幣1萬元， 罰金如易服勞役，以新臺幣1千元折算1日。 　　犯 罪 事 實 及 理 由 一、犯罪事實：劉耿任依其智識程度及社會生活經驗，可知金融 帳戶具一身專屬性，為個人身分、信用、財產之重要表徵，且任何人均可自行到金融機構申請開立帳戶尚無特別條件限制，並可預見他人無端要求金融帳戶之使用權，極可能係為充作犯罪中收受、提領贓款使用，提領後即產生遮斷資金流動軌跡而逃避國家追訴處罰效果。仍基於幫助詐欺取財、洗錢之不確定故意，於民國113年5月24日晚上6時30分許，將其申辦之中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶（下稱本件帳戶）之金融卡、密碼交寄給不詳之人。不詳詐騙人士共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，對如附表所示之人，施以如附表所示之詐術，致如附表所示之人陷於錯誤，於如附表所示之時間，轉帳如附表所示之金額至本件帳戶內，旋遭詐騙人士提領一空，以此方式製造金流斷點，隱匿該詐欺犯罪所得。 二、證據名稱：被告劉耿任於警詢、偵查中及於本院審理中之供 述、本件帳戶基本資料、交易明細、對話紀錄截圖、寄件資料、代收款專用繳款證明照片、臺灣嘉義地方檢察署檢察官106年度偵字第7158號起訴書、本院106年度朴簡字第477號判決書，及如附表證據欄所示之證據。 三、對被告辯稱之駁斥： 　　被告於本院審理時辯稱：是曦之跟我借戶頭，她說她要到臺 灣定居，要匯錢到我的帳戶，等她到臺灣，我再領出來給她。後來她給我金管會張先生的LINE，我就把提款卡、密碼寄給張先生，我也是被騙才會寄出我的提款卡云云。然查： （一）被告於警詢中陳稱：我在網路上認識網友，要請我幫她保 管一筆錢，等她從香港回來才可以使用，要借我的帳戶使用，後來她又推播自稱金管會人員的張瑞鵬跟我聯絡，我就把本件帳戶提款卡寄出，並提供密碼等語。然被告於本院審理時陳稱：在我交出本件帳戶之前，我跟曦之認識大概2個禮拜。（問：你是要借戶頭給曦之，為何要提供提款卡給金管會？）當時沒想那麼多。（問：你交出戶頭之前，知道對方要你戶頭之用途？）不知道等語。顯見，被告與曦之根本並無特別信賴關係，且其對於對方要如何使用本件帳戶亦未過問，對於他人是否持以不法使用，毫不在意。 （二）被告提出其與曦之之對話紀錄截圖，然依該截圖之對話脈 絡，初始均係曦之單方傳訊予被告，被告從未回應。然在被告尚未提供帳號給曦之前，曦之就已知道被告之本件帳號。顯然被告提出之對話紀錄，係經擷取、刪除，真實性顯有疑問。 （三）況且，被告於106年間已因提供帳戶之幫助詐欺案件，經本院判處有期徒刑確定，有上開起訴書、本院判決書在卷可查。該案中被告之個人帳戶已遭不法詐騙人士使用，被告理應對提供帳戶給他人使用，有高度涉及不法風險一事，相較於其他未有相關案件經歷之人，有更深刻之認識，而應更加謹慎使用其個人帳戶。被告卻仍未汲取教訓，再次提供本件帳戶給他人使用。足見被告對於使用其帳戶是否要從事不法行為，根本毫不在意。是以被告提供之本件帳戶遭不詳人士用以詐欺取財、洗錢此一事實，自不違背其之本意，被告行為時主觀上有幫助他人詐欺取財、洗錢之不確定故意甚明。被告上開所辯，顯不足採。　　　　　　　　　　 四、應適用之法條：刑事訴訟法第299條第1項前段、第310條之1 第1項，修正前洗錢防制法第14條第1項，刑法第2條第1項前段、第11條前段、第30條第1項前段、第2項、第339條第1項、第55條前段、第42條第3項前段，刑法施行法第1條之1第1項。 五、如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（ 應附繕本）。 本案經檢察官謝雯璣提起公訴，檢察官葉美菁到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　13　　日 　　　　　　　　　刑事第五庭　　法　官　鄭諺霓 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿 逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備 理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正 本之日期為準。　　　　　　　　　 中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　13　　日 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　李玫娜 附錄論罪法條： 修正前洗錢防制法第14條第1項 有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺 幣5百萬元以下罰金。 刑法第339條第1項 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 附表： 編 號 被害人 詐騙方式 匯款時間/金額 提領時間/ 金額 證據 1 林家德 詐騙集團成員於113年5月23日某時以交友軟體「pattor」結識林家德，再以LINE暱稱「王佳琳」向林家德佯稱：在「Tic tok Shop」網站投資，可賺取差價獲利云云，致林家德陷於錯誤，而依指示匯款。 113.05.28-14:12-3萬元 113.05.28-14:14-5萬元 同日14:18-1萬元 林家德於警詢之證述、自動櫃員機交易明細表照片、對話紀錄截圖、交易明細（警卷第21-23、30、33-34、76頁） 2 林卓蔚 詐騙集團成員於113年3、4月某日起，在臉書社團「台中找對象交友」結識林卓蔚，後以LINE暱稱「陳嘉欣」向林卓蔚佯稱：需借生活費云云，致林卓蔚陷於錯誤，而依指示匯款。 113.05.30-13:21-1萬元 113.05.30-13:34-1萬 林卓蔚於警詢之證述、網銀轉帳交易明細截圖、對話紀錄截圖、交易明細（警卷第63-64、70-71、78頁） 3 邱孟珊 詐騙集團成員於113年5月29日某時起假冒邱孟珊之友人，向邱孟珊佯稱：要網路購物，請求幫忙轉帳云云，致邱孟珊陷於錯誤，而依指示匯款。 113.05.30-12:42-5萬元 113.05.30-12:54-5萬元 邱孟珊於警詢之證述、郵政入戶匯款申請書影本、交易明細（警卷第36-37、44、78頁） 4 蔡菊蘭 詐騙集團成員於113年5月28、29日起，佯裝為「速賣通」網站客服人員，向蔡菊蘭佯稱：如不繼續在此平台販售物品，需先結清所有訂單金額云云，致蔡菊蘭陷於錯誤，而依指示匯款。 113.05.29-13:15-3萬元 113.05.29-14:09-2萬元 同日14:10-1萬元 蔡菊蘭於警詢之證述、自動櫃員機交易明細表翻拍照片、對話紀錄翻拍照片、交易明細（警卷第47-50、58-62、76-77頁） 113.05.30-10:58-3萬元 113.05.30-11:21-3萬元