違反洗錢防制法

臺灣臺中地方法院刑事簡易判決 114年度豐金簡字第18號 聲 請 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官 被 告 羅家陽 上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑 （113年度偵字第39232號），本院判決如下： 　　主　　　文 羅家陽犯洗錢防制法第二十二條第三項第一款、第二款之無正當 理由期約對價並交付合計三個以上帳戶予他人使用罪，處有期徒 刑參月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。 　　犯罪事實及理由 一、本件犯罪事實及證據，除下列事項外，餘均引用檢察官聲請 簡易判決處刑書之記載（如附件）： 　㈠犯罪事實欄第2至3行被告之犯意補充「......，竟基於無正 當理由期約對價而將自己向金融機構申請開立之帳戶3個以上交付予他人使用之犯意（尚無證據證明其主觀上已認識收受帳戶資料者將持以供詐欺取財及洗錢犯行之使用），......」。 　㈡犯罪事實欄第7行補充期約對價之情節為「......及申請補助 金使用，並約定每交付1帳戶可收取新臺幣（下同）8千元之對價，羅家陽遂於......」。 二、論罪科刑： 　㈠查被告行為後，洗錢防制法業於民國113年7月31日修正公布 ，自同年8月2日起生效施行。修正前洗錢防制法第15條之2規定，於修正後移列為同法第22條，此次修正僅將條次變更及條文酌作文字修正，其餘構成要件及法律效果均無變更，非屬法律之變更，故無新舊法比較問題，應逕行適用裁判時法即修正後洗錢防制法第22條規定。是核被告所為，係犯修正後即現行洗錢防制法第22條第3項第1款第2款、第1項之無正當理由期約對價交付合計三個以上帳戶予他人使用罪。 　㈡又本件被告於偵查中經傳喚未到庭，其於警詢中並未自白上 開犯行，自無修正前洗錢防制法第16條第2項自白減刑之適用（依修正前洗錢防制法第16條第2項規定，行為人於「偵查及歷次審判中」均自白，即減輕其刑，惟依修正後洗錢防制法第23條第3項前段規定，除行為人於「偵查及歷次審判中」均自白外，並增列「如有所得並自動繳交全部所得財物」，始減輕其刑。經比較新舊法之規定，現行洗錢防制法第23條第3項前段規定並未有利於被告，附此敘明）。 　㈢爰以行為人之責任為基礎，審酌被告在政府及大眾媒體之廣 泛宣導下，理應對於國內現今詐欺案件層出不窮之情形有所認知，竟無視政府打擊詐欺及洗錢犯罪、嚴令杜絕提供人頭帳戶之政策及決心，輕率地期約對價並交付金融帳戶予不詳來歷之人，致自身帳戶淪為犯罪工具，掩飾、隱匿不法所得之去向，使真正犯罪者得以隱匿其等身分，助長財產犯罪之猖獗，破壞社會治安及金融秩序，更將造成檢警機關查緝犯罪之困難，所為非是；其就本案犯行較之實際詐欺、洗錢之人，惡性雖較輕微，考量被告並無前科（有法院前案紀錄表可參），然犯後否認犯行，兼衡其提供金融帳戶之數量、本案告訴人遭詐欺之金額多寡，及被告自陳之教育程度、職業、家庭經濟生活狀況（見偵卷第35頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。 三、沒收： 　㈠被告於本案犯行所交付4個帳戶之提款卡，雖均係供本案犯罪 所用之物，惟未據扣案，該等物品價值甚微，且可申請補發，對之沒收欠缺刑法上重要性，爰不予諭知沒收或追徵。 　㈡被告否認有實際獲取對價（見偵卷第39頁），本案依卷附資 料，尚無積極證據證明被告因本案犯行獲有犯罪所得，亦不諭知沒收或追徵，附此敘明。 四、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項， 洗錢防制法第22條第3項第1款、第2款、第1項，刑法第11條、第41條第1項前段，逕以簡易判決處刑如主文。 五、如不服本判決，應自收受判決書正本送達之翌日起20日內提 出上訴狀（應敘述具體理由並附繕本），經本庭向本院管轄第二審之合議庭提起上訴。 本案經檢察官李俊毅聲請以簡易判決處刑。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　13　　日 　　　　　　　　　豐原簡易庭　　法　官　劉敏芳 以上正本與原本相符。 如不服本判決，應自收受判決書正本送達之翌日起20日內提出上 訴狀（應敘述具體理由並附繕本），經本庭向本院管轄第二審之 合議庭提起上訴。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備 理由請求檢察官提起上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判 決正本之日期為準。 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　蔡伸蔚 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　13　　日 本案論罪科刑法條： 洗錢防制法第22條 任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛 擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提 供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間 信賴關係或其他正當理由者，不在此限。 違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。 經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。 違反第一項規定而有下列情形之一者，處三年以下有期徒刑、拘 役或科或併科新臺幣一百萬元以下罰金： 一、期約或收受對價而犯之。 二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。 三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第四項規定裁處 後，五年以內再犯。 前項第一款或第二款情形，應依第二項規定，由該管機關併予裁 處之。 違反第一項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付 服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新 帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或 部分功能，或逕予關閉。 前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間 、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的 事業主管機關定之。 警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於 依第二項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家 庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社 會救助法所定社會救助。