違反洗錢防制法

福建金門地方法院刑事簡易判決 113年度城金簡字第62號 聲 請 人 福建金門地方檢察署檢察官 被 告 蔡嘉駿 上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑 （113年度偵字第1333號），本院判決如下： 　　主　　　文 蔡嘉駿犯無正當理由交付、提供合計三個以上帳戶罪，處拘役伍 拾日，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。 　　事實及理由 一、本件犯罪事實及證據，均引用檢察官聲請簡易判決處刑書之 記載（如附件）。 二、新舊法比較：查被告蔡嘉駿行為後，洗錢防制法已於民國11 　　3年7月31日修正公布、同年8月2日施行，與本案相關之修正 經比較如下： 　㈠修正前洗錢防制法第15條之2第3項第2款規定「違反第1項規 定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣100萬元以下罰金：二、交付、提供之帳戶或帳號合計3個以上。」修正後法條移列至同法第22條第3項第2款，然構成要件及法律效果均未變更。 　㈡就自白減刑要件，修正前洗錢防制法第16條第2項規定「在偵 查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」；修正後洗錢防制法第23條第3項前段規定「在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」。因舊法之減刑要件較寬鬆，適用上對被告較為有利。 　㈢綜核上情，被告應一體適用修正前之洗錢防制法較屬有利， 爰依刑法第2條第1項前段規定，應適用修正前之洗錢防制法。 三、論罪科刑： 　㈠核被告所為，係犯修正前洗錢防制法第15條之2第3項第2款之 無正當理由交付、提供合計3個以上帳戶罪。被告於偵查中自白犯行，經檢察官聲請簡易判決處刑繫屬本院後，亦未提出否認之答辯，宜寬認被告亦已於審判中自白，而得適用修正前洗錢防制法第16條第2項規定，爰依該規定減刑其刑。 　㈡爰審酌被告無正當理由交付、提供所申辦之臺灣土地銀行、 臺灣銀行及玉山銀行帳戶之提款卡與密碼予真實姓名年籍不詳之人，使財產犯罪者得以利用前揭人頭帳戶，隱匿真實身分於幕後操作財產犯罪所得之流向，致生檢警查緝困難及被害人求償不易，已嚴重破壞社會成員間之互信與金融秩序，應予非難。考量被告前案紀錄所示之品行與素行，偵查中已坦認犯行，並於本院審理中與告訴人沈涵琳、謝欣穎調解成立之犯後態度，與所陳受教育之智識程度及生活狀況（本院卷第61頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。 四、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第454條第2項（依法院辦 理刑事訴訟案件應行注意事項第159點，僅引用程序法條），逕以簡易判決處刑如主文。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　1 　　月　　10　　日 　　　　　　　　　福建金門地方法院金城簡易庭 　　　　　　　　　　　　　　　法　官　王鴻均 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決，得自收受送達之日起20日內向本院提出上訴狀， 上訴於本院管轄第二審合議庭（須附繕本） 告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴， 上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。　 　　　　　　　　　　　　　　　書記官 王珉婕 中　　華　　民　　國　　114 　年　　1 　　月　　10　　日 附錄本案論罪科刑法條： 修正前洗錢防制法第15條之2第3項第2款 違反第一項規定而有下列情形之一者，處三年以下有期徒刑、拘 役或科或併科新臺幣一百萬元以下罰金。 二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。 附件： 福建金門地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書　 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵字第1333號 　　被　　　告　蔡嘉駿　男　34歲（民國00年0月0日生） 　　　　　　　　　　　　住金門縣○○鎮○○00號 　　　　　　　　　　　　居金門縣○○鎮○○00號 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號 上列被告因違反洗錢防制法案件，業經偵查終結，認宜聲請以簡 易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 　　　　犯罪事實 一、蔡嘉駿依其智識程度及一般社會生活之通常經驗，知悉從事 貸款行為無須提供金融卡及密碼，如要求交付該等金融帳戶資料，即與一般金融交易習慣不符，仍基於無正當理由交付、提供合計3個以上帳戶予他人之犯意，於民國113年7月17日19時許，至金門縣金沙鎮陽翟統一超商，將其所有之臺灣土地銀行帳號000-000000000000號帳戶之金融卡、臺灣銀行帳號000-000000000000號帳戶之金融卡、玉山銀行末4碼5904號（完整卡號詳卷）之簽帳金融卡郵寄至桃園市○○區○○○街000號統一超商中慈門市，交付真實姓名、年籍不詳之詐欺人士，並以通訊軟體LINE告知對方上開3張金融卡之密碼。嗣該詐欺人士收受其所提供之上開帳戶資料後，即意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意，於附表所示時間，以如附表所示之詐騙方式，詐騙如附表所示之人，致附表所示之人陷於錯誤，而於如附表所示時間，將如附表所示之金額款項，匯入附表所示帳戶，旋遭提領，以隱匿、掩飾詐欺犯罪所得之去向。嗣附表所示之人發覺有異，報警處理，為警循線查悉上情。 二、案經沈涵琳、謝欣穎訴由金門縣警察局金湖分局報告偵辦。 　　　　證據並所犯法條 一、上開犯罪事實，業據被告蔡嘉駿於警詢時及偵訊中供承不諱 ，核與告訴人沈涵琳、謝欣穎於警詢指訴情節相符，並有上開帳戶基本資料、交易往來明細、通訊軟體對話擷圖、照片、合約書、轉帳擷圖、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受(處)理案件證明單、受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表及帳戶個資檢視表等在卷可稽，其犯嫌堪予認定。 二、核被告所為，係犯修正前洗錢防制法第15條之2第3項第2款 、第1項之無正當理由交付、提供金融帳戶合計3個以上予他人使用罪嫌。又被告於偵查中就其洗錢犯行自白犯罪，若其後亦未提出否認答辯，請依修正前洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑。 三、至告訴及報告意旨認被告上揭行為，另涉犯刑法第30條第1 項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌云云。惟查由卷內證據尚難認被告確具幫助詐欺取財之故意，是無以為幫助詐欺取財罪相繩，然若此部分成立犯罪，因與上揭聲請簡易判決處刑部分有想像競合犯之裁判上一罪關係，爰不另為不起訴處分，附此敘明。 四、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 　　此　致 福建金門地方法院 中　　華　　民　　國　 113　　年　　11 　 月　　 4　　日 　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　席時英 附表： 編號 告訴人 施詐時間 與詐術內容 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 收款帳戶 1 告訴人沈涵琳 於113年7月22日22時34分，向告訴人沈涵琳佯稱：要進行認證才能使用賣場云云，致其陷於錯誤而依指示轉帳。 113年7月23日13時7分許 4萬9,988元 被告土銀帳戶 2 告訴人謝欣穎 於113年7月23日13時，向告訴人謝欣穎佯稱：無法下單，要認證金流，要依指示操作網路銀行云云，致其陷於錯誤而依指示轉帳。 ①113年7月 　23日14時 　3分許 ②113年7月23日14時4分許 ①4萬9,986元 　 　 ②1萬9,302元