詐欺等

臺灣高雄地方法院刑事判決 113年度審金訴字第1471號 公 訴 人 臺灣高雄地方檢察署檢察官 被 告 林彥㚬 選任辯護人 徐鼎盛律師 上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度軍偵字第1 71號），本院判決如下： 　　主　文 林彥㚬幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之一般洗錢罪，處 有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣參萬元，有期徒刑如易科罰金， 罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。又犯三人以上共 同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年。均緩刑貳年。 　　事　實 一、林彥㚬可預見將自己申設之金融帳戶提供他人使用，該帳戶可 能作為他人收受、轉匯詐騙犯罪所得使用，且他人轉匯後會隱匿該犯罪所得之去向及所在而生使犯罪行為人逃避刑事追訴之效果，竟仍基於該結果發生亦不違背其本意之幫助詐欺取財及幫助一般洗錢之不確定故意，於民國112年6月21日12時8分許，透過通訊軟體line，將其申設之台新銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱本案台新帳戶）之網路銀行帳號及密碼，提供予真實姓名年籍均不詳暱稱「Dermot」之人，而「Dermot」所屬詐欺集團取得使用本案台新帳戶之權限後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡，推由集團內不詳成員以附表編號1至3所示方式詐騙各該編號所示被害人，致渠等陷於錯誤，於附表編號1至3所示匯款時間，將附表編號1至3所示匯款金額之款項匯入本案台新帳戶內，該等款項並旋遭詐欺集團成員轉匯一空，而生隱匿詐欺犯罪所得之去向及所在之結果。 二、林彥㚬依其智識程度與社會經驗，應可知悉一般人申設金融 帳戶並無特殊限制，無需使用他人所提供之金融帳戶進行交易，且無必要特意委請他人代為轉匯款項，以免徒增自己財產遭他人侵占之風險，而可預見如代真實姓名年籍不詳之人收受款項並轉匯他人，可能係分擔不詳詐騙集團之部分詐騙犯行，並足以隱匿詐欺犯罪所得之去向及所在，竟仍基於縱使該結果發生亦不違背其本意之不確定故意，與真實姓名年籍均不詳暱稱「吳夢涵」、「帛澄ㄚ」之人，共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同詐欺取財、一般洗錢之犯意聯絡，由林彥㚬於112年7月19日某時，將其申設之郵局帳號000-00000000000000號帳戶（下稱本案郵局帳戶）之網路銀行帳號提供予「吳夢涵」、「帛澄ㄚ」，而「吳夢涵」、「帛澄ㄚ」所屬詐欺集團取得本案郵局帳戶之帳號後，即推由集團內不詳成員以附表編號4所示方式詐騙該編號所示被害人，致附表編號4所示被害人陷於錯誤，於附表編號4所示匯款時間，將附表編號4所示匯款金額之款項匯入本案郵局帳戶內，並由「吳夢涵」、「帛澄ㄚ」指示林彥㚬於附表編號4所示轉匯時間，在該編號所示轉匯地點，將附表編號4所示轉匯金額之款項轉匯至指定帳戶，以此方式製造金流斷點，並隱匿上開詐欺犯罪所得之去向及所在。嗣因附表所示被害人察覺有異報警處理，始悉上情。 三、案經附表所示被害人訴由高雄市政府警察局三民第二分局報 告臺灣高雄地方檢察署檢察官偵查起訴。 　　理　由 一、證據能力部分： 　　按被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，屬傳聞證據， 原則上不得作為證據；惟按被告以外之人於審判外之陳述，雖不符刑事訴訟法第159條之1至第159條之4之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據，刑事訴訟法第159條第1項、第159條之5第1項分別定有明文。查本判決所引用屬於傳聞證據之部分，均已依法踐行調查證據程序，且檢察官、被告林彥㚬及辯護人於本院準備程序時，均同意有證據能力（院卷第83頁），基於尊重當事人對於傳聞證據之處分權，及證據資料愈豐富愈有助於真實發現之理念，本院審酌該等證據作成時之情況，並無違法取證之瑕疵，且無顯不可信之情形，以之作為證據應屬適當，自均有證據能力。另本判決所引用之非供述證據，與本案均有關連性，亦無證據證明係實施刑事訴訟程序之公務員以不法方式所取得，依刑事訴訟法第158條之4規定反面解釋，亦有證據能力。 二、認定事實所憑之證據及理由： 　　上揭事實，業據被告於審理時坦承不諱（院卷第143頁）， 核與證人即附表所示被害人於警詢時之證述大致相符（警卷第31-33、57-60、85-91、119-123頁），並有附表所示被害人之匯款資料（警卷第41、67、93、136頁）、附表所示被害人與詐欺集團成員間之對話紀錄（警卷第43-49、69-77、110-111、137-144頁）、本案台新及郵局帳戶之歷史交易明細（警卷第19-20、23-24頁）在卷可稽，足認被告前揭任意性自白與事實相符，堪可採信。從而，本案事證明確，被告上開犯行洵堪認定，應依法論科。 三、論罪科刑： 　㈠新舊法比較 　　按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。 　⒈被告行為後，113年7月31日修正公布、同年0月0日生效施行 之洗錢防制法第2條已修正洗錢行為之定義，其中關於隱匿特定犯罪所得之行為，無論修正前後均構成所謂「洗錢」行為，尚無有利或不利而須為新舊法比較之情形。惟有該條各款所列洗錢行為，其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣（下同）1億元者，修正後同法第19條第1項後段規定之法定刑為「6月以上5年以下有期徒刑，併科5千萬元以下罰金」，相較修正前同法第14條第1項之法定刑為「7年以下有期徒刑，併科5百萬元以下罰金」，依刑法第35條規定之主刑輕重比較標準，新法最重主刑之最高度為有期徒刑5年，輕於舊法之最重主刑之最高度即有期徒刑7年，故本件自應依刑法第2條第1項但書之規定，適用行為後最有利於被告之新法。至113年8月2日修正生效前之洗錢防制法第14條第3項雖規定「…不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，然查此項宣告刑限制之個別事由規定，屬於「總則」性質，僅係就「宣告刑」之範圍予以限制，並非變更其犯罪類型，原有「法定刑」並不受影響，修正前洗錢防制法之上開規定，自不能變更本件應適用新法一般洗錢罪規定之判斷結果（最高法院113年度台上字第3672號刑事判決意旨參照）。 　⒉被告行為後，洗錢防制法歷經上開修正，並將修正前洗錢防 制法第16條第2項移列至同法第23條第3項前段，而113年8月2日修正生效前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，現行洗錢防制法第23條第3項前段則規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」，經綜合比較後，現行法增列「如有所得並自動繳交全部所得財物」之要件，限縮減刑規定之適用範圍，故應以113年8月2日修正生效前洗錢防制法第16條第2項之規定對被告較為有利。 　⒊被告行為後，詐欺犯罪危害防制條例於113年7月31日制定公 布，其中於同年0月0日生效施行之同條例第2條第1款第1目規定：「一、詐欺犯罪：指下列各目之罪：㈠犯刑法第三百三十九條之四之罪。」、同條例第47條前段規定：「犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑」，此係就犯詐欺犯罪之行為人新增自白減刑之寬免，應依一般法律適用原則，適用裁判時法論處。 　㈡罪名及罪數 　⒈核被告就事實一所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條 第1項之幫助詐欺取財罪、刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。被告以一提供本案台新帳戶之行為幫助詐欺集團侵害附表編號1至3所示被害人之財產法益，且同時觸犯上開幫助詐欺取財罪、幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重論以幫助一般洗錢罪。 　⒉核被告就事實二即附表編號4所為，係犯刑法第339之4第1項 第2款之三人以上共同詐欺取財罪、洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪。又附表編號4所示被害人雖有數次匯款行為，且被告亦有分次轉匯之情形，惟此係被告與詐欺集團成員基於同一詐欺取財目的而為，且客觀上係於密切接近之時地實行，並侵害同一被害人之財產法益，各行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，在時間差距上，難以強行分開，在刑法評價上，應視為數個舉動之接續施行，而以一罪論，較為合理，故被告此部分所為，係以一行為同時觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之三人以上共同詐欺取財罪處斷。而被告就此部分犯行，與「吳夢涵」、「帛澄ㄚ」及不詳詐欺集團成員間，有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。 　⒊另被告上開所犯1個幫助一般洗錢罪、1個三人以上共同詐欺 取財罪，犯意各別，行為互殊，應分論併罰。 　㈢刑之減輕事由之說明 　⒈被告就事實一所示犯行係幫助犯，犯罪情節較正犯輕微，爰 依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。惟本案被告於偵查中否認犯行，是此部分犯行與113年8月2日修正生效前洗錢防制法第16條第2項之減刑規定未合，本院自無從依前揭規定遞減其刑。 　⒉被告就事實二即附表編號4所示犯行，於偵查中並未自白，係 於審理時方坦白承認，核與詐欺犯罪危害防制條例第47條前段之要件有別，爰不依前揭規定減輕其刑。 　㈣量刑審酌 　　爰以行為人之責任為基礎，審酌被告無視我國現正大力查緝 詐欺集團之政策，竟不思以正當途徑賺取所需，輕率提供金融帳戶予不詳來歷之人，致自身帳戶淪為犯罪工具，復依詐欺集團成員指示，將部分贓款轉匯而層轉上游，阻斷檢警查緝贓款流向之管道，使真正犯罪者得以隱匿其等身分，助長財產犯罪之猖獗，破壞社會治安及金融秩序，更將造成檢警機關查緝犯罪之困難，所為殊值非難。惟念被告終能坦承犯行，態度尚可，且事後與附表編號1至4所示被害人各以38萬4,000元、3萬9,200元、27萬8,100元、10萬元調解或和解成立並均履行完畢，有本院調解筆錄1份（院卷第71-72頁）、被告匯款單據2紙（院卷第107、109頁）、臺灣臺北地方法院所屬民間公證人翁詩淳事務所公證書暨所附和解書2份（院卷第117-129頁）可佐，所生損害稍減。兼衡被告之犯罪動機、目的、手段、參與情節，並考量被告於本院審理中自陳之智識程度與家庭經濟狀況（院卷第147頁），及其如臺灣高等法院被告前案紀錄表所示素行等一切情況，分別量處如主文所示之刑，並就事實一部分諭知有期徒刑如易科罰金及罰金如易服勞役之折算標準。 四、緩刑宣告： 　　查被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有上開前 案紀錄表可參。茲念被告係因一時失慮致罹刑章，且犯後坦承犯行並與附表所示被害人調解或和解成立且均賠償完畢業如前述，頗見悔意，而附表所示被害人復均具狀請求本院給予被告緩刑，有刑事陳述狀1紙（院卷第73頁）、和解書2紙（院卷第117、127頁）可憑，堪認被告受此次偵審程序及科刑判決之教訓後，當能知所警惕，應無再犯之虞，本院因認所宣告之刑均以暫不執行為適當，爰均諭知緩刑2年，以啟自新。 五、沒收與否之說明： 　㈠按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，刑 法第2條第2項定有明文，是沒收不生新舊法比較問題，應適用現行有效之裁判時法，合先敘明。 　㈡被告供稱為本件犯行，獲得報酬1萬元等語（院卷第143頁） ，此屬被告之犯罪所得且未據扣案，惟被告既已賠償附表所示被害人完畢，且被告前開賠償金額顯已超過其犯罪所得，堪認已達沒收制度剝奪被告犯罪利得之立法目的，爰依刑法第38條之1第5項規定，不予宣告沒收或追徵。 　㈢現行洗錢防制法第25條第1項固規定：「犯第19條、第20條之 罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」，然其修法理由載稱：「考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象」，故尚須洗錢之財物或財產上利益「經查獲」，始須依上開規定加以沒收，而附表所示被害人所匯款項，業由不詳詐欺集團成員或被告依指示轉匯而不知去向，非在被告實際掌控中，且遍查全卷，復無經查獲之洗錢財物或財產上利益，為免對被告執行沒收、追徵造成過苛之結果，爰均不依現行洗錢防制法第25條第1項規定宣告沒收，併此指明。 據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。 本案經檢察官張志宏提起公訴，檢察官毛麗雅到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　 1　　月　　24　　日 　　　　　　　　　刑事第五庭　　法　官 黃傳堯 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕 送上級法院」。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　 1　　月　　24　　日 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　鄭益民 附錄本判決論罪科刑法條： 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 中華民國刑法第339條之4 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期 徒刑，得併科1百萬元以下罰金： 一、冒用政府機關或公務員名義犯之。 二、三人以上共同犯之。 三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。 四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或 電磁紀錄之方法犯之。 前項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第19條 有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併 科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺 幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以 下罰金。 前項之未遂犯罰之。 附表： 編號 被害人 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） 轉匯時間 轉匯地點 轉匯金額 （新臺幣） 1 余致駿 (提告) 詐欺集團成員於112年5月28日某時，透過精品公司網站設置通訊軟體line帳號，向余致駿佯稱可成為品牌海外代理人，依指示匯款至指定帳戶，用以購買精品出售云云，致余致駿陷於錯誤，依指示匯款至本案台新帳戶。 112年6月27日12時59分許 128萬元 2 羅慶豪 (提告) 詐欺集團成員於112年4月17日某時，透過暱稱「曉慈」之帳號，發送通訊軟體line暱稱「周嘉琪」之交友連結予羅慶豪，並佯稱投資可快速獲利云云，致羅慶豪陷於錯誤，依指示匯款至本案台新帳戶。 112年6月29日11時3分許 3萬9,200元 3 陳宇宏 (提告) 詐欺集團成員於112年6月2日透過臉書暱稱「張瓊雅」，發送通訊軟體line暱稱「晚晚」之交友連結予陳宇宏，並佯稱可投資普洱茶獲利云云，致陳宇宏陷於錯誤，依指示匯款至本案台新帳戶。 112年6月29日12時43分許 92萬7,000元 4 陳家欣 (提告) 詐欺集團成員於112年7月27日發送假貸款簡訊予陳家欣，致陳家欣陷於錯誤，依指示匯款至本案郵局帳戶。 112年7月28日14時8分許 4萬元 112年7月28日14時13分許 高雄市鳳山區某處 3萬8,800元 112年7月28日15時22分許 1萬9,400元 112年7月29日10時31分許 5萬元 112年7月29日10時35分許 5萬元 112年7月29日10時32分許 1萬元 112年7月29日10時35分許 8,200元