洗錢防制法等

臺灣高雄地方法院刑事簡易判決 113年度金簡字第1027號 聲 請 人 臺灣高雄地方檢察署檢察官 被 告 麥哲榮 上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（ 113年度偵字第23787號），本院判決如下： 　　主　文 麥哲榮幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期 徒刑參月，併科罰金新臺幣拾壹萬元，有期徒刑如易科罰金，罰 金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。 　　事實及理由 一、本件犯罪事實、證據及不採被告麥哲榮辯解之理由，除引用 聲請簡易判決處刑書之記載（如附件）外，並就犯罪事實欄一第6行「存摺、提款卡及密碼等資料提供真實年籍不詳綽號」補充更正為「提款卡及密碼等資料提供真實姓名年籍不詳」，同欄一第9行「、詐騙方式」補充更正為「，以如附表所示詐騙方式」，同欄一第11至12行「致渠等陷於錯誤而匯入附表所示金額及帳戶」補充更正為「致渠等陷於錯誤而匯入附表所示金額至連線銀行帳戶，並旋遭該詐欺集團成員提領一空，藉以製造金流之斷點，而掩飾或隱匿該犯罪所得之所在或去向」；證據部分刪除「告訴人許詩易之受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表」，另聲請書附表補充更正為本判決附表。再補充： 　㈠衡以取得金融帳戶資料後，即得經由該帳戶提、匯款項，是 以將自己所申辦帳戶提款卡及密碼交付予欠缺信賴關係之他人，即等同將該帳戶置於自己支配範疇之外，而容任該人得恣意使用，自可能作為收受及提領特定犯罪所得之用途，且他人提領後即產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果；另近年來利用人頭帳戶實行詐欺及洗錢犯罪之案件更層出不窮，廣為大眾媒體所報導，依一般人智識程度與生活經驗，對於無特殊信賴關係、非依正常程序申請取得金融帳戶提款卡及密碼者，當能預見係為取得人頭帳戶供作犯罪工具使用無疑。 　㈡查被告於案發當時係成年人，自述具有大專肄業之教育程度 （見警卷第9頁），復觀被告歷次筆錄之應答內容，其智識程度顯無較一般常人低下之情形，堪認被告係具備正常智識能力之人，則其對於上情自無諉為不知之理，詎其仍率將其本件帳戶之提款卡及密碼，交付予欠缺信賴關係之他人，足認被告主觀上有縱使本件帳戶果遭利用為詐欺取財、作為金流斷點而洗錢之人頭帳戶，亦不違背本意之幫助詐欺取財、洗錢之不確定故意甚明。 二、論罪科刑：　　 　㈠新舊法比較： 　⒈按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法業於民國113年7月31日修正公布、同年0月0日生效施行，而本件被告幫助詐欺集團洗錢之財物未達新臺幣（下同）1億元，是其所犯幫助洗錢罪，於此次修法前，應適用（舊）洗錢防制法第14條第1項規定，其法定刑為「7年以下有期徒刑，併科5百萬元以下罰金」，於此次修法後則應適用（新）洗錢防制法第19條第1項後段規定，其法定刑為「6月以上5年以下有期徒刑，併科5千萬元以下罰金」。復依刑法第35條規定之主刑輕重比較標準，新法最重主刑之最高度為有期徒刑5年，輕於舊法之最重主刑之最高度即有期徒刑7年，新法較有利於被告（參見最高法院113年度台上字第2862號判決要旨）。至此次修法，有關自白減刑規定，舊法第16條第2項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」，新法第23條第3項前段則規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」。惟本件被告於偵查中並未自白犯行，故有關自白減刑規定之修正，對上述新舊法比較適用之結果（即新法較有利於被告）不生影響。綜上，本件自應依刑法第2條第1項但書規定，適用新法第19條第1項後段規定。 　⒉縱將上揭修法時刪除之舊法第14條第3項「前二項情形，不得 科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」規定納入考量，且本院認本件應適用刑法第30條第2項規定減輕被告之刑（詳後述），則被告本件犯行依舊法第14條第1項規定，其法定刑為有期徒刑2月以上7年以下（不討論併科罰金刑部分），再依刑法第30條第2項幫助犯之規定減輕其刑後，其處斷刑範圍為有期徒刑1月以上6年11月以下（但宣告刑依舊法第14條第3項規定，不得超過洗錢所涉特定犯罪即普通詐欺取財之最重本刑有期徒刑5年），故其宣告刑之上下限為有期徒刑1月以上「5年以下」；依新法第19條第1項後段規定，其法定刑為有期徒刑6月以上5年以下（不討論併科罰金刑部分），再依刑法第30條第2項幫助犯之規定減輕其刑後，處斷刑及宣告刑之範圍均為有期徒刑3月以上「4年11月以下」。依照刑法第35條所定刑罰輕重比較標準即最重主刑之最高度，自亦屬新法第19條第1項後段規定較有利於被告。 　㈡按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以 幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者而言。被告單純提供本件帳戶予詐欺集團成員使用，由該詐欺集團成員向他人詐取財物，並掩飾不法所得去向，尚難逕與向告訴人蔡妘婕、李易儒、許詩易、陳宗成、高麗雲、陳亭傑、陳朝宗及被害人李昆澤、曾輝洋（下合稱蔡妘婕等9人）施以欺罔之詐術行為、施詐後之洗錢行為等視，亦未見被告有參與提領或經手蔡妘婕等9人因受騙而交付之款項，應認被告係基於幫助詐欺取財、幫助洗錢之犯意，而為構成要件以外之行為，僅該當於詐欺取財罪及洗錢罪之幫助犯。 　㈢核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫 助詐欺取財罪，以及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第2條第1款、第19條第1項後段之幫助洗錢罪。被告以一提供本件帳戶提款卡及密碼之行為，幫助詐欺集團成員詐騙蔡妘婕等9人，侵害其等財產法益，同時掩飾、隱匿詐騙所得款項去向而觸犯上開罪名，應認係以一行為侵害數法益而觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。又被告是基於幫助之犯意而提供本件帳戶資料，情節較正犯輕微，依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。 　㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告在知悉國內現今詐騙案 件盛行之情形下，竟仍輕率提供金融帳戶供詐欺集團詐騙財物，助長詐騙財產犯罪之風氣，且因其提供個人帳戶，致使執法人員難以追查該詐欺集團成員之真實身分，增加被害人尋求救濟之困難，並擾亂金融交易往來秩序，危害社會正常交易安全，所為非是，復審酌被告所交付帳戶之數量為1個，及蔡妘婕等9人受騙匯入本件帳戶如本判決附表所示款項之金額，再參以被告犯後否認犯行，且迄今尚未能與蔡妘婕等9人達成和解，致犯罪所生損害未獲填補之犯後態度，兼衡被告自述之智識程度、家庭經濟狀況（因涉及被告個人隱私，不予揭露），及如臺灣高等法院被告前案紀錄表所示前科素行等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就有期徒刑如易科罰金、併科罰金如易服勞役，均諭知如主文所示之折算標準。 三、沒收： 　㈠被告行為後，（舊）洗錢防制法第18條關於沒收規定，固於1 13年7月31日修正公布、同年0月0日生效施行，惟按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文，而其他法律針對沒收另有特別規定，依刑法第11條「特別法優於普通法」之原則，自應優先適用該特別法之規定。故本件沒收部分自應適用裁判時之（新）洗錢防制法第25條。又洗錢防制法第25條第1項規定「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」。其立法理由乃考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經「查獲」之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象。 　㈡查本件蔡妘婕等9人所匯入本件帳戶之款項，係在其他詐欺集 團成員控制下，且經他人提領一空，被告並非實際提款或得款之人，復無經查獲之洗錢之財物或財產上利益，自毋庸依洗錢防制法第25條第1項規定宣告沒收。又被告雖將本件帳戶提供詐欺集團成員遂行詐欺取財等犯行，惟卷內尚無證據證明被告因本件犯行獲有不法利益，尚無就其犯罪所得宣告沒收或追徵之問題。末被告交付之本件帳戶提款卡，雖係供犯罪所用之物，但未經扣案，且該物品本身不具財產之交易價值，單獨存在亦不具刑法上之可非難性，應認欠缺刑法上重要性，爰不予宣告沒收或追徵。 四、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項， 逕以簡易判決處刑如主文。 五、如不服本判決，得自收受本判決書送達之日起20日內，向本 院提起上訴狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。 本案經檢察官謝長夏聲請以簡易判決處刑。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　25　　日 　　　　　　　　　高雄簡易庭　法　官　 林英奇 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於判決送達之日起20日內向本院提出上訴書狀 （附繕本），上訴於本院第二審合議庭。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　25　　日 　　　　　　　　　　　　　　　書記官　 尤怡文 附錄論罪科刑法條： 中華民國刑法第30條第1項 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 刑法第339條第1項 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 洗錢防制法第19條第1項　　 有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑， 併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新 臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千 萬元以下罰金。 本判決附表： 編號 告訴人/ 被害人 詐騙時間（民國） 詐騙方式 匯款時間 金額(新臺幣) 匯入帳戶 1 (告訴人) 蔡妘婕 112年8月起 詐騙集團成員透過line通訊軟體，與蔡妘婕聯絡，佯稱：加入如億投資網站，可儲值投資獲利云云，致蔡妘婕陷於錯誤，於右欄所示時間、匯款右欄所示金額，至右欄所示帳戶。 112年10月31日9時12分許 5萬元 連線銀行000-000000000000號帳戶(下稱連線銀行帳戶) 2 (告訴人) 李易儒 112年9月起 詐騙集團成員透過line通訊軟體，與李易儒聯絡，佯稱：在如億投資平台註冊，可匯款進行投資云云，致李易儒陷於錯誤，於右欄所示時間、匯款右欄所示金額，至右欄所示帳戶。 112年11月1日8時59分許 1萬5000元 連線銀行帳戶 3 (告訴人) 許詩易 112年10月19日起 詐騙集團成員透過line通訊軟體，與許詩易聯絡，佯稱：加入如億投資網站，可以申購股票獲利云云，致許詩易陷於錯誤，於右欄所示時間、匯款右欄所示金額，至右欄所示帳戶。 ㈠112年11月1日15時18分許 ㈡112年11月1日15時20分許 ㈠5萬元 ㈡5萬元 連線銀行帳戶 4 (告訴人) 陳宗成 112年9月底 詐騙集團成員透過line通訊軟體，與陳宗成聯絡，佯稱：可註冊「如意、永慈、Ally」網站進行投資獲利云云，致陳宗成陷於錯誤，於右欄所示時間、匯款右欄所示金額，至右欄所示帳戶。 ㈠112年11月3日20時23分許 ㈡112年11月3日20時47分許 ㈠3萬元 ㈡5萬元 連線銀行帳戶 5 (告訴人) 高麗雲 112年9月起 詐騙集團成員透過line通訊軟體，與高麗雲聯絡，佯稱：下載如億證券，可投資獲利云云，致高麗雲陷於錯誤，於右欄所示時間、匯款右欄所示金額，至右欄所示帳戶。 ㈠112年11月4日18時27分許 ㈡112年11月4日18時28分許 ㈢112年11月6日10時56分許 ㈠5萬元 ㈡5萬元 ㈢8萬元 連線銀行帳戶 6 (告訴人) 陳亭傑 112年10月10日10時許 詐騙集團成員透過line通訊軟體，與陳亭傑聯絡，佯稱：下載如億證券app，可以投資獲利云云，致陳亭傑陷於錯誤，於右欄所示時間、匯款右欄所示金額，至右欄所示帳戶。 ㈠112年11月10日11時36分許 ㈡112年11月10日11時37分許 ㈠5萬元 ㈡5萬元 連線銀行帳戶 7 (告訴人) 陳朝宗 112年10月中旬 詐騙集團成員透過line通訊軟體，與陳朝宗聯絡，佯稱：下載如億app，可以投資獲利云云，致陳朝宗陷於錯誤，於右欄所示時間、匯款右欄所示金額，至右欄所示帳戶。 112年11月13日10時19分許 6萬7000元 連線銀行帳戶 8 (被害人) 李昆澤 112年9月起 詐騙集團成員透過line通訊軟體，與李昆澤聯絡，佯稱：將資金存入如億投資網站，可以操作台股投資云云，致李昆澤陷於錯誤，於右欄所示時間、匯款右欄所示金額，至右欄所示帳戶。 112年10月31日9時18分許 4萬9985元 連線銀行帳戶 9 (被害人) 曾輝洋 112年9月13日 詐騙集團成員透過line通訊軟體，與曾輝洋聯絡，佯稱：加入順泰、軒輝獲利計劃，可以投資獲利云云，致曾輝洋陷於錯誤，於右欄所示時間、匯款右欄所示金額，至右欄所示帳戶。 112年11月9日11時10分許 20萬元 連線銀行帳戶 附件： 臺灣高雄地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第23787號 　　被　　　告　麥哲榮　（年籍資料詳卷） 上被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認為宜以簡易判決處刑， 茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 一、麥哲榮可預見提供個人金融帳戶資料予他人使用，可能幫助 掩飾、隱匿他人犯罪所得或幫助他人遂行詐欺取財犯行，竟仍不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國112年10月31日前某日，在不詳地點，將所申辦之連線銀行000-000000000000號帳戶(下稱連線銀行帳戶)之存摺、提款卡及密碼等資料提供真實年籍不詳綽號之詐欺集團成員使用。嗣該詐欺集團成員於取得連線銀行帳戶資料後，即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間、詐騙方式，詐騙告訴人蔡妘婕、李易儒、許詩易、陳宗成、高麗雲、陳亭傑、陳朝宗、被害人李昆澤、曾輝洋等人，致渠等陷於錯誤而匯入附表所示金額及帳戶。嗣告訴人蔡妘婕、李易儒、許詩易、陳宗成、高麗雲、陳亭傑、陳朝宗、被害人李昆澤、曾輝洋等人查覺有異報警處理，始查悉上情。 　　　　犯罪事實 二、案經告訴人蔡妘婕、李易儒、許詩易、陳宗成、高麗雲、陳 亭傑、陳朝宗等人訴由高雄市政府警察局鳳山分局報告偵辦。 　　　　證據並所犯法條 一、詢據被告麥哲榮矢口否認有何上開犯行，辯稱：連線銀行帳 戶的提款卡不見了，我不知道提款卡在那裡，因為我去年11月收押時沒有看到那張卡，提款卡上貼一張貼紙，上面有寫密碼云云。經查： 　㈠告訴人蔡妘婕、李易儒、許詩易、陳宗成、高麗雲、陳亭傑 、陳朝宗、被害人李昆澤、曾輝洋等人遭詐欺集團成員詐騙，而匯款至被告麥哲榮之連線銀行帳戶一情，業據告訴人蔡妘婕、李易儒、許詩易、陳宗成、高麗雲、陳亭傑、陳朝宗、被害人李昆澤、曾輝洋等人於警詢中指述明確，復有告訴人蔡妘婕之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、匯款紀錄、宇凡經管帳戶保密協議、告訴人李易儒之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、告訴人許詩易之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、匯款紀錄、line對話紀錄、告訴人陳宗成之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、匯款紀錄、告訴人高麗雲之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、line對話紀錄、匯款紀錄、告訴人陳亭傑之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、匯款紀錄、告訴人陳朝宗之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、匯款紀錄、line對話紀錄、被害人李昆澤之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、匯款紀錄、line對話紀錄、被害人曾輝洋之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、匯款紀錄、被告麥哲榮之連線銀行帳戶客戶基本資料、交易明細表各1份在卷可稽，是被告連線銀行帳戶已遭詐欺集團成員利用作為詐欺取款之指定匯款帳戶無訛。 　㈡惟金融帳戶及其存戶之身分為偵查機關偵辦案件及追查犯罪行 為人之重要線索，則詐欺集團成員為避免遭查緝，於下手實行詐騙前，當會先取得與自身毫無關聯並安全無虞之金融帳戶，供作收受、提領被害人匯入款項之用；又金融帳戶存摺、提款卡一旦遺失或遭竊時，金融機構均有提供即時掛失止付服務，避免金融帳戶之款項被盜領甚或金融帳戶遭不法利用，是拾獲或竊取他人金融帳戶之詐欺集團成員，既未經存戶同意或授權使用金融帳戶，又無從知悉存戶將於何時辦理掛失止付或向警方報案，因慮其不法取得之金融帳戶隨時有遭存戶辦理掛失止付之虞，致無法使用金融帳戶甚或不能順利提領詐得款項，自無可能甘冒此風險貿然使用他人遺失之金融帳戶作為指定被害人匯入款項之人頭帳戶；況詐欺集團成員既處心積慮向被害人詐騙款項，並有意利用他人金融帳戶作為詐欺犯罪之工具，為避免詐得款項遭金融機構凍結致無法取款，除非已經確認金融帳戶確可由其完全自主操控並運用，實無選擇一隨時可能會遭存戶掛失止付或向警方報案，致無法遂行詐欺取財目的之金融帳戶之理，更無冒險使用他人遺失或遭竊之金融帳戶之必要，以免被害款項匯入，即因被告掛失止付而無法領取，益徵被告金融帳戶非因遺失而由詐欺集團成員取得，而係被告交付使其等得以控制，方作為犯罪使用，則被告前開所辯，是否屬實，尚非無疑。 　㈣又金融帳戶係個人理財之重要工具，係個人財產、信用之重要 表徵，一般人為避免帳戶資料遺失後可能衍生存款遭盜領、帳戶遭冒用等損失或糾紛，多將存摺、提款卡及密碼妥善保管並分別存放，縱使自己有遺忘密碼之虞，通常亦會在其他地方註記備忘，而不至於將提款卡、提款密碼與存摺同時存放，否則密碼之設定即失其意義。被告為智力成熟之成年人，顯然非缺乏一般常識或社會經驗之人，對上情當無不知之理。況被告於偵查中仍能背誦出提款密碼，衡情當無遺忘該密碼之可能，自無另行書寫記載於提款卡上之必要，更顯見其所辯，與常情有悖，實乃有意供他人任意使用無訛。綜上所述，被告前揭所辯，係事後卸責之詞，不足採信，被告罪嫌堪以認定。 二、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於 行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法業經修正，於113年7月31日公布，並自同年8月2日起生效施行。修正前洗錢防制法第14條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」，修正後洗錢防制法第19條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」，經比較新舊法，修正後洗錢防制法第19條第1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑，而屬得易科罰金之罪，應認修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，應適用修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定。 三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、修正後洗錢防制法第1 9條第1項後段幫助洗錢罪嫌及刑法第30條第1項、同法第339條第1項幫助詐欺取財罪嫌。被告以一行為，觸犯上開2罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重之洗錢罪嫌論處。 四、依刑事訴訟法第451條第1項規定聲請逕以簡易判決處刑。 　　此　　致 臺灣高雄地方法院 中　　華　　民　　國　 113　　年　　9　 　月　　26　　日 　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　 謝長夏 附表 編號 告訴人/ 　被害人 詐騙時間 詐騙方式 匯款時間 金額(新臺幣) 匯入帳戶 1 (告訴人) 蔡妘婕 112年8月起 詐騙集團成員透過line通訊軟體，與告訴人蔡妘婕聯絡，佯稱：加入如意投資網站，可儲值投資獲利云云，致告訴人蔡妘婕陷於錯誤，於右欄所示時間、匯款右欄所示金額，至右欄所示帳戶。 112年10月31日9時12分許 5萬元 連線銀行帳戶 2 (告訴人) 李易儒 112年9月5日起 詐騙集團成員透過line通訊軟體，與告訴人李易儒聯絡，佯稱：在如意投資平台註冊，可匯款進行投資云云，致告訴人李易儒陷於錯誤，於右欄所示時間、匯款右欄所示金額，至右欄所示帳戶。 112年11月1日8時59分許 1萬5000元 連線銀行帳戶 3 (告訴人) 許詩易 112年10月19日起 詐騙集團成員透過line通訊軟體，與告訴人許詩易聯絡，佯稱：加入如意投資網站，可以申購股票獲利云云，致告訴人許詩易陷於錯誤，於右欄所示時間、匯款右欄所示金額，至右欄所示帳戶。 ㈠112年11月1日15時18分許 ㈡112年11月1日15時20分許 ㈠5萬元 ㈡5萬元 連線銀行帳戶 4 (告訴人) 陳宗成 112年9月底 詐騙集團成員透過line通訊軟體，與告訴人陳宗成聯絡，佯稱：可註冊「如意、永慈、Ally」網站進行投資獲利云云，致告訴人陳宗成陷於錯誤，於右欄所示時間、匯款右欄所示金額，至右欄所示帳戶。 ㈠112年11月3日20時23分許 ㈡112年11月3日20時47分許 ㈠3萬元 ㈡5萬元 連線銀行帳戶 5 (告訴人) 高麗雲 112年9月起 詐騙集團成員透過line通訊軟體，與告訴人高麗雲聯絡，佯稱：下載如意證券，可投資獲利云云，致告訴人高麗雲陷於錯誤，於右欄所示時間、匯款右欄所示金額，至右欄所示帳戶。 ㈠112年11月4日18時27分許 ㈡112年11月4日18時28分許 ㈢112年11月6日10時56分許 ㈠5萬元 ㈡5萬元 ㈢8萬元 連線銀行帳戶 6 (告訴人) 陳亭傑 112年10月10日10時許 詐騙集團成員透過line通訊軟體，與告訴人陳亭傑聯絡，佯稱：下載如意證券app，可以投資獲利云云，致告訴人陳亭傑陷於錯誤，於右欄所示時間、匯款右欄所示金額，至右欄所示帳戶。 ㈠112年11月10日11時36分許 ㈡112年11月10日11時37分許 ㈠5萬元 ㈡5萬元 連線銀行帳戶 7 (告訴人) 陳朝宗 112年10月中旬 詐騙集團成員透過line通訊軟體，與告訴人陳朝宗聯絡，佯稱：下載如意app，可以投資獲利云云，致告訴人陳朝宗陷於錯誤，於右欄所示時間、匯款右欄所示金額，至右欄所示帳戶。 112年11月13日10時19分許 6萬7000元 連線銀行帳戶 8 (被害人) 李昆澤 112年9月起 詐騙集團成員透過line通訊軟體，與被害人李昆澤聯絡，佯稱：將資金存入如意投資網站，可以操作台股投資云云，致被害人李昆澤陷於錯誤，於右欄所示時間、匯款右欄所示金額，至右欄所示帳戶。 112年10月31日9時18分許 4萬9985元 連線銀行帳戶 9 (被害人) 曾輝洋 112年9月13日 詐騙集團成員透過line通訊軟體，與被害人曾輝洋聯絡，佯稱：加入順泰、軒輝獲利計劃，可以投資獲利云云，致被害人曾輝洋陷於錯誤，於右欄所示時間、匯款右欄所示金額，至右欄所示帳戶。 112年11月9日11時10分許 20萬元 編號