詐欺等

臺灣高雄地方法院刑事判決 113年度金訴字第1032號 　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度金訴字第1033號 公 訴 人 臺灣高雄地方檢察署檢察官 被 告 羅湘岳 上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵 字第13948號、113年度偵字第4536號），被告對被訴事實為有罪 之陳述，經告知簡式審判程序之旨，並聽取當事人之意見，裁定 改依簡式審判程序審理，判決如下： 　　主　文 羅湘岳犯附表所示貳罪，分別量處如附表編號1、2「主文」欄所 示之刑。應執行有期徒刑壹年捌月。 　　事　實 羅湘岳可預見若無正當理由提供金融機構帳戶予不具信賴關係之 他人使用，且依指示提領帳戶內款項後轉交他人，可能與該他人 共同實施詐欺取財，且造成金流斷點而掩飾、隱匿犯罪所得款項 之去向及所在，仍與真實姓名年籍不詳暱稱「君君」、「珍珍」 之詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上詐欺 取財、掩飾及隱匿詐欺所得去向與所在之不確定故意之犯意聯絡 ，於112年5月3日前某日，將其所申設之台北富邦銀行帳號000-00 000000000000號帳戶（下稱羅湘岳富邦帳戶）及其以「九久資訊 有限公司」名義申設之台北富邦商業銀行帳號000000000000號帳 戶（下稱九久公司富邦帳戶，上開2帳戶以下合稱本案帳戶）之 帳號提供予不詳詐欺集團成員使用。嗣該詐欺集團成員取得本案 帳戶之帳號後，即於附表各編號「詐騙時間與方式」欄所示之時 間，向附表所示之邱依蓮、黃本樑施用如附表各編號「詐騙時間 與方式」欄所示之詐術，致渠等陷於錯誤，而轉帳至詐欺集團指 示之帳戶，該等款項再輾轉匯入本案帳戶。嗣羅湘岳再依詐欺集 團成員指示轉匯該等款項予該詐欺集團之成員（金流、各次轉帳 之時間及金額詳如附表），而以此方式掩飾及隱匿詐欺犯罪所得 之去向及所在。 　　理　由 一、本判決依司法院「刑事判決精簡原則」製作。證據能力部分 因當事人均不爭執，得不予說明。 二、上開犯罪事實，業據被告羅湘岳於本院審理時坦承不諱，核 與證人即告訴人邱依蓮、被害人黃本樑證述情節大致相符（1032警卷第16至18頁、1033警卷第7至12頁），並有合作金庫商業楠梓分行112年6月27日合金楠梓字第11236490627001號函暨黃信豪之新開戶建檔登錄單、帳戶交易明細（1032警卷第68至72頁）、臺灣中小企業銀行國內作業中心112年6月13日忠法執字第1129005778號函暨彭芯怡之帳戶開戶資料、帳戶交易明細（1033警卷第20至27頁）、九久公司富邦帳戶之開戶資料、帳戶交易明細（1032警卷第63至64頁）、羅湘岳富邦帳戶開戶資料、帳戶交易明細（1033警卷第28至29頁、1033偵卷第49至51頁）、台北富邦商業銀行股份有限公司鳳山分行113年3月1日北富銀鳳山字第1130000004號函暨被告之金融卡/電話銀行/網路銀行約定轉入帳號申請書、發送及收受手機OTP簡訊驗證紀錄（1033偵卷第33至43頁）、告訴人邱依蓮提出之投資APP截圖、客服對話紀錄、網銀轉帳交易明細（1032警卷第56至58頁）、告訴人邱依蓮之存摺交易明細（1032警卷第59至60頁）、被害人黃本樑提出之虛擬貨幣交易明細、APP截圖（1033警卷第13至14頁）及郵政跨行匯款申請書（1033偵卷第27頁）在卷可稽，足認被告之任意性自白與事實相符。從而，本案事證明確，被告犯行堪以認定，應依法論科。 三、論罪科刑 (一)新舊法比較： 1、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。次按主刑之重輕，依第33條規定之次序定之。同種之刑，以最高度之較長或較多者為重。最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重。刑之重輕，以最重主刑為準，依前二項標準定之，刑法第35條第1項、第2項、第3項前段亦分別定有明文。又按比較新舊法時，應就罪刑有關之共犯、未遂犯、想像競合犯、牽連犯、連續犯、結合犯，以及累犯加重、自首減輕暨其他法定加減原因（如身分加減）與加減例等一切情形，綜其全部罪刑之結果而為比較後，再適用有利於行為人之法律處斷，而不得一部割裂分別適用不同之新、舊法（最高法院113年度台上字第2303號刑事判決參照）。2、被告行為後，洗錢防制法第14條洗錢罪之規定業經修正，並於113年7月31日經總統公布，於同年0月0日生效施行。修正前洗錢防制法第14條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」修正後條號為第19條第1項，修正後規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」因被告於本案洗錢之財物或財產上利益未達1億元，經比較新舊法，修正後洗錢防制法第19條第1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑。3、又自白減刑之條件如有不同，屬法定減輕事由之條件變更，涉及處斷刑之形成，自屬法律變更決定罪刑適用時比較之對象。查112年6月14日洗錢防制法修正前，同法第16條第2項係規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」；112年6月14日修正後、113年7月31日修正前，同法第16條第2項則規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」（下稱中間法）；113年7月31日修正後，則移列為同法第23條第3項前段「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」。4、經查，本件被告於偵查中未自白，僅於本院審判中自白，故依行為時之洗錢防制法第16條第2項規定得減輕其刑，依中間法及裁判時之洗錢防制法第23條第3項前段，則無從減輕。經整體比較，如適用被告行為時之洗錢防制法，其處斷刑為有期徒刑1月以上、6年11月以下，如適用裁判時之洗錢防制法，所得宣告之刑之範圍為有期徒刑6月至5年。經比較新舊法結果，認修正後規定較有利於行為人（刑法第35條第2項參照），而應一體適用修正後規定論處。 (二)所犯法條： 1、核被告所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之3人以上共同詐欺取財罪及現行洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪。2、告訴人邱依蓮雖有2次匯款行為，然此係被告基於詐欺取財之單一目的，接續詐使同一被害人2次匯款之行為，各該行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，難以強行分開，在刑法評價上，應視為數個舉動之接續實行，合為包括之一行為予以評價，而論以接續犯之一罪。3、被告就本案犯行與系爭詐欺集團之成員間，有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。4、被告以一行為同時觸犯前述2罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之3人以上共同詐欺取財罪處斷。5、被告對附表所示被害人2人所為，分別侵害不同被害人之財產法益，犯意各別，行為互殊，應予分論併罰。 (三)量刑審酌：爰審酌被告不思以正途賺取所需，竟率爾提供本 案帳戶資料予詐欺集團，並依姓名年籍不詳之人指示轉帳款項，而與詐欺集團成員共同詐騙他人財物及洗錢，致告訴人邱依蓮、被害人黃本樑受有財產上損害，且製造犯罪金流斷點，造成執法人員難以追查，增加告訴人等尋求救濟之困難，並擾亂金融交易往來秩序，且告訴人邱依蓮與本案帳戶有關之損失金額為10萬元，被害人黃本樑與本案帳戶有關之損失金額則為100萬元，故被告犯行造成本案被害人損害非輕，所為應予非難。惟念及被告於系爭詐欺集團中之地位尚屬低階，且於本院審理時坦承犯行，犯罪後態度尚非惡劣，然迄今尚未賠償任何被害人之損失，難認被告有以實際行動填補其造成之損害，暨衡以如臺灣高等法院被告前案紀錄表所示之素行，及其自述之教育程度、工作經歷、家庭生活與經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑。復斟酌被告本案所犯2罪，具體罪名均相同，且被告自身分擔提供本案帳戶作為第二層洗錢帳戶，及將匯入本案帳戶款項再轉匯至第三層人頭帳戶等工作之時點，亦高度集中。爰就被告所犯本案2罪反應出之人格特性及整體犯罪非難評價等綜合判斷，採對其中最重刑嚴厲化之限制加重原則，就本案2罪之宣告刑，定應執行刑如主文所示。 (四)沒收： 1、按沒收適用裁判時法，刑法第2條第2項定有明文。113年8月2日修正施行之洗錢防制法第25條第1項規定「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒之。」參酌該條項之立法理由載明：「……為減少犯罪行為人僥倖心理，避免『經查獲』之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象……」，依上開說明，該條項所沒收之財物，應以經查獲之洗錢財物為限。經查，觀諸本案帳戶之交易紀錄，被害人遭詐騙之款項匯入後，均經被告轉匯至其他帳戶。故依據卷內事證，無法證明本案洗錢之財物（原物）仍然存在，自無從依洗錢防制法第25條第1項規定於本案對被告宣告沒收。2、另被告雖與系爭詐欺集團成員遂行本案詐欺取財等犯行，惟卷內尚無證據證明被告因本案犯行獲有不法利益，自無就其犯罪所得宣告沒收或追徵之問題，附此敘明。 據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前 段，判決如主文。 本案經檢察官張良鏡、魏豪勇提起公訴，檢察官李文和到庭執行 職務。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　26　　日 　　　　　　　　　刑事第九庭　　法　官　謝昀哲 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由；如未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿 逕送上級法院」。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日 　　　　　　　　　　　　　　　 書記官　楊竣凱　　　　　 所犯法條： 刑法第339條之4第1項第2款 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期 徒刑，得併科100萬元以下罰金： 二、三人以上共同犯之。 修正後即現行洗錢防制法第19條第1項 有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併 科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺 幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以 下罰金。　　　　　　　　　 附表 編號 被害人 詐騙時間與方式 詐騙款項之移轉過程 被告轉匯之時間與金額 主文 1 邱依蓮 （提告） 詐欺集團成員於112年2月25日起，以通訊軟體LINE暱稱「林子楊老師」、「聚寶客服」向邱依蓮佯稱：加入投資群組並依指示匯進投資公司帳戶內投資可以獲利云云，致邱依蓮陷於錯誤，依指示匯款至右列帳戶，再由詐欺集團成員為右列轉帳。 邱依蓮分別於112年5月25日8時49分、51分許，匯款5萬元、5萬元至合作金庫商業銀行帳號0000000000000號帳戶（申設人：黃信豪），再由該詐欺集團其他成員於112年5月25日（起訴書誤載為112年5月28日，應予更正）9時17分許，轉帳30萬元至九久公司富邦帳戶(即第二層帳戶)。 112年5月25日9時17分許，轉匯30萬元。 羅湘岳犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。 2 黃本樑 詐欺集團成員於112年4月11日起，以通訊軟體LINE暱稱「雅涵」向黃本樑佯稱：可投資期貨獲利云云，致黃本樑陷於錯誤，依指示匯款至右列帳戶，再由詐欺集團成員為右列轉帳。 黃本樑於112年5月3日11時28分許匯款100萬元至詐欺集團所指定之臺灣中小企業銀行帳號000-00000000000號帳戶，再由該詐欺集團其他成員於112年5月4日14時17分許許、15時許，分別轉帳70萬元、71萬元至羅湘岳富邦帳戶(即第二層帳戶)。 ①112年5月4日14時18分許轉匯70萬元。 ②112年5月4日15時1分許轉匯71萬元。 羅湘岳犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年陸月。