詐欺等

福建連江地方法院刑事簡易判決 113年度軍簡字第1號 聲 請 人 福建連江地方檢察署檢察官 被 告 憨宏恩 上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑 （113年度軍調偵字第1號），本院判決如下： 　　主　文 憨宏恩幫助犯洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪，處有期徒 刑貳月，併科罰金新臺幣（下同）3,000元，有期徒刑如易科罰 金，罰金如易服勞役，均以1,000元折算1日。 未扣案洗錢之財物12,175元沒收。 　　事實及理由 一、本件犯罪事實及證據，除犯罪事實欄第11至12行有關「使附 表所示告訴人陷於錯誤而匯款至上開帳戶」，應予補充更正為「使附表所示告訴人陷於錯誤而匯款至上開帳戶，再由不詳詐欺集團成員提領之，以此方式製造金流斷點，隱匿詐欺犯罪所得之去向」外，其餘均引用檢察官聲請簡易判決處刑書之記載（如附件）。 二、論罪科刑： 　㈠按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。又法律變更之比較，應就與罪刑有關之法定加減原因與加減例等影響法定刑或處斷刑範圍之一切情形，依具體個案綜其檢驗結果比較後，整體適用法律（最高法院113年度台上字第2303號判決參照）。查被告行為後，洗錢防制法第14條、第16條業經修正，於113年7月31日公布，並自同年8月2日起生效施行。其中： 　⒈修正前洗錢防制法第14條第1項、第3項規定：「（第1項）有 第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科500萬元以下罰金。...（第3項）前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，第3項部分，乃個案宣告刑之範圍限制，而屬科刑規範，應以之列為法律變更有利與否比較適用之範圍；被告所犯洗錢之特定犯罪係刑法第339條第1項之詐欺取財罪，修正前洗錢防制法第14條第1項之法定本刑雖為7年以下有期徒刑，但其宣告刑仍受刑法第339條第1項法定最重本刑之限制，即有期徒刑5年。 　⒉同一規定於修正後洗錢防制法則移列至第19條第1項為：「有 第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科5,000萬元以下罰金」，並刪除修正前洗錢防制法第14條第3項宣告刑範圍之限制。被告幫助洗錢之財物未達1億元，法定刑為6月以上5年以下有期徒刑。 　⒊關於自白減刑規定，修正前洗錢防制法第16條第2項原為：「 犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，修正後則移列為第23條第3項前段規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」。由上可知，自白減刑要件之修正愈趨嚴格，惟被告均有適用之（詳後述）。 　⒋經比較新舊法結果，考量被告洗錢之財物或財產上利益未達1 億元；被告於偵查中自白洗錢犯行；卷內無證據證明被告本案獲有犯罪所得等事項，應適用修正後洗錢防制法之規定論處： 　①如依修正前之規定論處，修正前同法第14條第1項規定之法定 刑，依刑法第30條第2項、修正前同法第16條第2項遞減輕其刑後，並依修正前同法第14條第3項規定，宣告刑不得超過特定犯罪即普通詐欺取財罪之最重本刑有期徒刑5年，本案量刑範圍之上限為有期徒刑5年以下。 　②如依修正後之規定論處，修正後同法第19條第1項後段之法定 刑，依刑法第30條第2項、修正後同法第23條第3項規定遞減輕其刑後，處斷刑範圍之上限為有期徒刑4年10月以下，且判處6月以下有期徒刑即得易科罰金。 　③經綜合比較結果，自以修正後之規定較有利於行為人，應整 體適用修正後之洗錢防制法第19條第1項後段、第23條第3項規定。 　㈢核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條 第1項後段之幫助洗錢罪，及刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪。其以單一提供帳戶資料之行為，幫助本案詐欺集團成員詐欺如聲請簡易判決處刑書附表所示告訴人，而侵害數財產法益，同時隱匿詐欺所得之去向，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。 　㈣又被告係對正犯資以助力而實施犯罪構成要件以外之行為， 為幫助犯，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。而被告於偵查中自白幫助洗錢犯行，且自陳未因本案犯行獲得財物（見偵字卷第184頁），亦無證據足認其獲有犯罪所得，應依洗錢防制法第23條第3項規定減輕其刑，並依法遞減之。 　㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告未在乎提供帳戶將被用 於不法用途，竟仍欲提供帳戶獲利，並致多數告訴人遭詐欺而匯款至其所提供之帳戶，害及民眾財產安全，應予非難。惟考量被告始終坦承犯行，兼衡被告高職畢業之智識程度，為現役軍人、家庭經濟狀況小康之情狀（見偵字卷第11頁），以及被告自稱有全額賠償意願，然告訴人未到場而無從成立調解（見本院卷第35頁、第89頁），復衡酌被告無前科之素行、為賺取報酬之動機、目的、提供帳戶資料之手段、告訴人之損害程度等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金及易服勞役之折算標準。 三、沒收部分： 　㈠按沒收適用裁判時法，刑法第2條第2項定有明文。查被告行 為後，洗錢防制法第18條第1項有關沒收洗錢之財物或財產上利益之規定，業經於113年7月31日修正公布為同法第25條第1項規定，並於同年0月0日生效施行，自應適用裁判時即修正後之現行洗錢防制法第25條第1項之規定。次按犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之，修正後洗錢防制法第25條第1項亦有明定。修正後洗錢防制法第25條之立法理由謂：「考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，爰於第1項增訂『不問屬於犯罪行為人與否』，並將所定行為修正為『洗錢』」等語，可認洗錢防制法第25條第1項規定之沒收，係針對「洗錢標的」本身之特別沒收規定，並非就「犯罪所得」之宣告沒收之規範，且應不問屬於犯罪行為人與否，宣告沒收。惟刑法上沒收或追徵，有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪所得價值低微，或為維持受宣告人生活條件之必要者，得不宣告或酌減之，刑法第38條之2第2項定有明文。此即過苛調節條款，明定因宣告沒收或追徵如有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性或犯罪所得價值低微之情形，及考量義務沒收對於被沒收人之最低限度生活產生影響，得允由事實審法院就個案具體情形，依職權裁量不予宣告或酌減，以調節沒收之嚴苛性，並兼顧訴訟經濟，節省法院不必要之勞費。 　㈡經查，聲請簡易判決處刑書附表所示之被害人雖因遭詐欺而 將共計132,205元之款項匯入被告所提供之帳戶，惟其中120,030元（含手續費）旋遭詐欺集團成員提領，該帳戶內所餘款項12,686元則遭圈存，此有該帳戶交易明細、金融機構聯防機制通報單在卷可稽（見偵卷第123頁、第113頁），應認被告對未經提領之款項12,175元（計算式：132,205-120,030=12,175）尚有處分權限，此部分即屬洗錢之財物，應依前揭規定沒收，而該款項暨遭圈存，自無不能沒收或不宜執行沒收之情形，應無諭知追徵之必要。然就已遭提領之部分，依現存證據資料，無從證明被告尚持有之，應認其並無處分權限，亦非其所有，則其就所隱匿之財物不具支配權，若依上開規定對被告宣告沒收、追徵，非但與前述立法意旨係為避免無法沒收「經查獲」之財物或財產上利益未盡相符，且被告僅為提供帳戶者，並非實際對告訴人實施詐欺或洗錢行為之人，其未因本案犯行獲有任何財產上利益，對其為絕對義務沒收、追徵即屬過苛，爰依刑法第38條之2第2項規定不予宣告沒收或追徵。 四、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項， 逕以簡易判決處刑如主文。 五、如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴狀 ，上訴於本院第二審合議庭（應附繕本）。 本案經檢察官鄭子薇聲請以簡易判決處刑。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　25　　日 　　　　　　　　　刑事簡易庭　法　官　鍾詔安 以上正本係照原本作成。 如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴狀，上 訴於本院第二審合議庭（應附繕本）。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　25　　日 　　　　　　　　　　　　　　　書記官　賴永堯 附錄本案論罪科刑法條全文： 洗錢防制法第19條 有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併 科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺 幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5,000萬元 以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 中華民國刑法第30條 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 附件：檢察官聲請簡易判決處刑書 　　　福建連江地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度軍調偵字第1號 　　被　　　告　憨宏恩　男　22歲（民國00年0月0日生） 　　　　　　　　　　　　住連江縣○○鄉○○村00號 　　　　　　　　　　　　送達南竿○○0000000○○○ 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號 上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認宜聲請以 簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 　　　　犯罪事實 一、憨宏恩可預見將個人帳戶金融卡、密碼交予身分不詳之成年 人使用，可能以該金融帳戶遂行財產上犯罪之目的及隱匿犯罪所得與流向，竟不顧他人可能受害之危險，仍以縱若有人持以犯罪亦無違反其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢之犯意，於民國112年10月12日15時34分，在高雄市○○區○○路0000號1樓統一超商裕東門市，將憨宏恩名下合作金庫000-0000000000000號帳戶提款卡寄給真實姓名年籍不詳，LINE暱稱「楊建雲」之成年人，並用LINE告知對方密碼。嗣詐騙集團成員取得上開帳戶後，即共同意圖為自己不法之所有，並基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間，詐欺附表所示告訴人，使附表所示告訴人陷於錯誤而匯款至上開帳戶。嗣經附表所示告訴人察覺有異，報警處理而查知上情。 二、案經附表所示告訴人訴由連江縣警察局移送偵辦。 　　　　證據並所犯法條 一、訊據被告坦白承認上開犯罪事實，復有附表所示告訴人於警 詢之證述、被告提供之寄出提款卡之統一超商代收款專用繳款證明書、統一超商交貨便服務單、LINE暱稱「楊建雲」對話截圖、臉書貼文截圖畫面（內容：【全臺急徵】偏門工作，配合就好，今天就可拿錢7萬-50萬，別人都已經拿到錢了，你還在猶豫要不要找我，詳情諮詢LINE：nk8569）、告訴人劉世萬提供之交易紀錄、LINE對話截圖、告訴人鍾文軒提供臉書貼文截圖畫面、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、連江縣警察局書面告誡、憨宏恩名下合作金庫000-0000000000000號帳戶交易明細等在卷可查，足認被告上開自白與事實相符，本件事證明確，被告犯嫌應堪認定。 二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項幫助詐 欺取財、刑法第30條第1項、洗錢防制法第14條第1項幫助洗錢等罪嫌。 三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 　　此　　致 福建連江地方法院 中　　華　　民　　國　 113　　年　　4 　　月　　4 　　日 　　　　　　　　　　　　　　　檢 察 官 鄭 子 薇 本件正本證明與原本無異 中　　華　　民　　國　 113　　年　　4 　　月　　9 　　日 　　　　　　　　　　　　　　　書 記 官 李 金 砡　　 本件係依刑事訴訟法簡易程序辦理，法院簡易庭得不傳喚被告、 輔佐人、告訴人、告發人等出庭即以簡易判決處刑；被告、被害 人、告訴人等對告訴乃論案件如已達成民事和解而要撤回告訴或 對非告訴乃論案件認有受傳喚到庭陳述意見之必要時，請即另以 書狀向簡易法庭陳述或請求傳訊。 附錄本案所犯法條全文 中華民國刑法第30條 （幫助犯及其處罰） 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 中華民國刑法第339條 （普通詐欺罪） 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以 下罰金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新 臺幣 5 百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 附表 編號 被害人（是否提告） 詐騙時間 詐騙方式 匯款時間（年日時分） 匯款方式 匯款金額（新臺幣元） 匯入之第一層帳戶 1 劉世萬（提告） 112年10月16日 佯稱告訴人曾經於【ABUBU】網路賣場購物，並以系統遭駭、重複扣款等話術詐騙，要求依指示操作網銀方式才能解除，使告訴人陷於錯誤而匯款。 112年10月16日19時30分 網路轉帳 49,985 憨宏恩名下合作金庫000-0000000000000號帳戶 2 劉世萬（提告） 112年10月16日 佯稱告訴人曾經於【ABUBU】網路賣場購物，並以系統遭駭、重複扣款等話術詐騙，要求依指示操作網銀方式才能解除，使告訴人陷於錯誤而匯款。 112年10月16日19時37分 網路轉帳 29,985 憨宏恩名下合作金庫000-0000000000000號帳戶 3 劉世萬（提告） 112年10月16日 佯稱告訴人曾經於【ABUBU】網路賣場購物，並以系統遭駭、重複扣款等話術詐騙，要求依指示操作網銀方式才能解除，使告訴人陷於錯誤而匯款。 112年10月16日19時39分 網路轉帳 10,123 憨宏恩名下合作金庫000-0000000000000號帳戶 4 黃琪（提告） 112年10月16日 佯稱臉書賣家要求告訴人使用【7-11賣貨便】賣場，並假冒【7-11賣貨便】客服告知告訴人因未開通簽署金流服務/賣家未認證，要求依指示操作網銀方式才能解除，使告訴人陷於錯誤而匯款。 112年10月16日19時25分 ATM轉帳 9,989 憨宏恩名下合作金庫000-0000000000000號帳戶 5 胡翟籈（提告） 112年10月16日 佯稱【旋轉拍賣】買家，雙方利用聊天系統相互聯繫交易細節，買家告知未通過認證無法下單請告訴人聯繫客服，告訴人遂接到自稱國泰世華人員來電，，要求依指示操作網銀方式才能解除，使告訴人陷於錯誤而匯款。 112年10月16日19時41分 ATM轉帳 12,123 憨宏恩名下合作金庫000-0000000000000號帳戶 6 鍾文軒（提告） 112年10月16日 佯稱臉書社團「Jordan Taiwan（公開版）球鞋/實穿/買賣/討論」賣家向告訴人出售iPhone 14 Pro max 256GB一部，雙方利用LINE（ID:ytaay7）相互聯繫交易細節，使告訴人陷於錯誤而匯款。 112年10月16日19時39分 網路轉帳 20,000 憨宏恩名下合作金庫000-0000000000000號帳戶