洗錢防制法等

臺灣苗栗地方法院刑事簡易判決 113年度苗金簡字第175號 聲 請 人 臺灣苗栗地方檢察署檢察官 被 告 CURATO MICHAEL BAYON（中文姓名：麥克貝，菲律 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處 刑（113年度偵字第5367號），本院判決如下： 　　主　　　　　文 CURATO MICHAEL BAYON幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項 之一般洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣拾壹萬元，罰 金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 　　犯罪事實及理由 一、本案犯罪事實及證據，除犯罪事實欄一第7行「00000000000 0000」更正為「00000000000000」外，餘均引用聲請簡易判決處刑書之記載（如附件）。 二、論罪科刑： 　㈠被告CURATO MICHAEL BAYON行為後，洗錢防制法於民國113年 7月31日修正公布、同年0月0日生效施行（但修正後第6條、第11條之施行日期由行政院定之）。修正前洗錢防制法第14條第1項、第3項原規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。」、「前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」修正後洗錢防制法第19條第1項則規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5,000萬元以下罰金。」並刪除修正前洗錢防制法第14條第3項規定。本案被告於偵查中並未自白洗錢犯行，經綜合修正前後洗錢防制法相關罪刑規定之比較適用結果，裁判時之洗錢防制法未較有利於被告，依刑法第2條第1項前段規定，應整體適用行為時即修正前洗錢防制法規定（最高法院113年度台上字第2303號判決意旨參照）。 　㈡刑法第30條之幫助犯，係以行為人主觀上有幫助故意，客觀 上有幫助行為，即對於犯罪與正犯有共同認識，而以幫助意思，對於正犯資以助力，但未參與實行犯罪之行為者而言。被告提供本案帳戶之提款卡（含密碼）予他人使用，僅對他人資以助力，所為尚非詐欺取財罪或洗錢罪之構成要件行為，卷內亦無證據證明被告係以正犯之犯意為之，是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。 　㈢被告以一行為同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪， 為想像競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。 　㈣被告幫助他人犯一般洗錢罪，並未實際參與洗錢犯行，所犯 情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。 　㈤想像競合犯之處斷刑係以其中最重罪名之法定刑為裁量之準 據，除非輕罪中最輕本刑有較重於重罪之最輕本刑，而應適用刑法第55條但書規定重罪科刑之封鎖作用，須以輕罪之最輕本刑形成處斷刑之情形外，若輕罪之減輕其刑事由未形成處斷刑之外部界限，自得將之移入刑法第57條或第59條之科刑審酌事項內，列為是否酌量從輕量刑之考量因子，為最高法院一貫所採之法律見解（最高法院111年度台上字第1283號、第2840號、第3481號判決意旨參照）。本院就被告所犯上開各罪，既已從一重以幫助一般洗錢罪處斷，依上開說明，爰不再論述被告所犯輕罪部分，有無相關減輕其刑規定之適用，而僅於量定宣告刑時將之合併審酌，以為適當之評價，附此敘明。 　㈥爰以被告之責任為基礎，並審酌其於警詢時自陳職業為工廠 作業員、家庭經濟狀況勉持之生活狀況、大學畢業之教育程度（見偵卷第11頁）；其犯行對告訴人游以崧之財產法益（詐欺部分）及社會法益（洗錢部分）造成之損害、危險；被告於偵查中未能坦承犯行（辯稱提款卡遺失），且尚未賠償告訴人或與其和（調）解之犯罪後態度，並審酌被告之資力及犯罪所得之利益（本案無證據證明其有犯罪所得），另考量其想像競合所犯輕罪之減輕其刑事由（所犯幫助詐欺取財罪，亦符合刑法第30條第2項之減刑規定）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金刑部分諭知易服勞役之折算標準。 三、沒收： 　　被告於偵查中否認犯行，卷內亦無積極證據證明被告因本案 獲有報酬，或有分受上開詐欺所得之款項，自無從宣告沒收或追徵，附此敘明。 四、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項， 逕以簡易判決處刑如主文。 五、如不服本件判決，得自判決送達之日起20日內，向本院提起 上訴（應附繕本）。 六、本案經檢察官莊佳瑋聲請以簡易判決處刑。　　 中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　21　　日 　　　　　　　　　苗栗簡易庭　法　官　林信宇 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀（須附 繕本）。告訴人或被害人如對本判決不服者，應具備理由請求檢 察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為 準。 　　　　　　　　　　　　 　　書記官　莊惠雯 中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　21　　日 附錄本案論罪法條全文：　　　　　　　　　　 中華民國刑法第30條 （幫助犯及其處罰） 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 中華民國刑法第339條 （普通詐欺罪） 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 修正前洗錢防制法第 14 條 有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺 幣五百萬 元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 附件： 臺灣苗栗地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書　 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵字第5367號 　　被　　　告　CURATO MICHAEL BAYON　（菲律賓籍） 上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認宜聲請以 簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 　　　　犯罪事實 一、CURATO MICHAEL BAYON（中文姓名：麥克貝）可預見任意將 所有之金融機構帳戶資料交付他人，足供他人用為詐欺取財犯罪後收受被害人匯款，以遂其掩飾或隱匿犯罪所得財物目的之工具，竟不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國112年12月1日晚上7時許前某時，在不詳地點，將其所申辦之中華郵政股份有限公司帳號000-000000000000000號帳戶(下稱本案帳戶)之提款卡及密碼等資料，以不明方式，提供予真實姓名年籍不詳之詐欺犯罪者。嗣該詐欺犯罪者取得本案帳戶之提款卡及密碼等資料後，即意圖為自己不法之所有，基於洗錢、詐欺取財之犯意，以通訊軟體LINE暱稱「婷」向游以崧詐稱可在「CS-coin」投資虛擬貨幣云云，致游以崧陷於錯誤，而於112年12月1日晚上7時許、同日晚上7時28分許，分別匯款新臺幣(下同)10萬元、10萬元至本案帳戶內，隨即提領一空，以此方式隱匿犯罪所得之去向。嗣游以崧發現遭詐騙後報警處理，始為警循線查悉上情。 二、案經游以崧訴由苗栗縣警察局竹南分局報告偵辦。 　　　　證據並所犯法條 一、詢據被告CURATO MICHAEL BAYON矢口否認有何上開犯行，辯 稱：伊於112年9月中旬，前往新竹市購物，搭火車返回苗栗縣竹南鎮後，才發現自己的腰包不見了，腰包內有本案帳戶之存摺、提款卡，還有1張紙條記載提款卡密碼、臉書密碼、gmail密碼及聯繫方式，伊想等有人撿到之後還給伊，才沒有去報警及掛失云云。惟查： 　㈠告訴人游以崧遭不詳詐欺犯罪者詐騙，因而陷於錯誤，分別 於上開匯款時間，將10萬元、10萬元匯至本案帳戶內，隨即遭提領一空之事實，業據證人即告訴人於警詢中證述明確，並有本案帳戶之開戶基本資料暨交易明細表、告訴人之報案資料及對話紀錄等在卷可稽，足認本案帳戶確遭不詳詐欺犯罪者作為詐騙告訴人將金錢匯入之用，並將詐得款項提領一空。 　㈡被告雖以前詞置辯，惟金融帳戶之存摺、提款卡及密碼，事 關存戶個人財產權益之保障，理應妥善保管，而被告陳稱提款卡密碼係其出生年月日，則被告並無遺忘該密碼之虞，又何須將之記載於紙條上，而其陳稱於112年9月中旬即發現本案帳戶資料遺失，其雖辯稱欲待拾獲之人主動聯繫，始未報警或掛失，然其竟在經過2月餘未接獲他人聯繫返還本案帳戶資料，仍遲未報警及掛失，其所辯顯與常情有違，是被告前揭所辯，實難遽予採信。 　㈢詐欺犯罪者為確保詐欺款項之取得，所利用供被害人匯款之 帳戶，必為其等可確實掌控之帳戶，以避免該帳戶之提款卡遭失主掛失或變更密碼而無法使用，致無法提領犯罪所得，從而，詐欺犯罪者當無使用拾獲或竊得之帳戶供被害人匯款之理，參以告訴人匯款至本案帳戶後，均隨即遭提領一空，顯見該帳戶確實在詐欺犯罪者之掌控中，足認被告因不明原因，確有提供本案帳戶資料予詐欺犯罪者。而申辦金融帳戶並無困難，即使自己之金融帳戶因故一時無法使用，亦可向親人或友人無償借用，被告見陌生人向其收取帳戶資料使用，當可判斷係用以從事非法犯罪之用，則被告既已預見提供帳戶資料予他人使用，可能遭供犯罪使用，仍將本案帳戶資料提供予陌生人，而容任不明人士使用，顯見被告對於帳戶資料提供予他人後將為如何使用並無意見，是被告除已預見其提供本案帳戶資料予他人，可能遭犯罪使用外，復有容任他人任意使用該帳戶資料之意，其有幫助他人洗錢、詐欺取財之不確定故意甚明。 　㈣綜上所述，被告上開所辯，顯係事後卸責之詞，不足採信， 其犯嫌堪以認定。 二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之 幫助詐欺取財、刑法第30條第1項前段及洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢等罪嫌。被告以一行為同時觸犯前開2罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條前段之規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。又被告係基於幫助之犯意而為上開犯行，為幫助犯，請依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。 三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 　　此　　致 臺灣苗栗地方法院 中　　華　　民　　國　 113　　年　　6 　　月　　27　　日 　　　　　　　　　　　　　　　檢 察 官　莊佳瑋