洗錢防制法

臺灣苗栗地方法院刑事簡易判決 113年度苗金簡字第332號 聲 請 人 臺灣苗栗地方檢察署檢察官 被 告 鄭慶樟 上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑 （113年度偵字第5201、7605號），本院判決如下： 　　主　文 鄭慶樟犯洗錢防制法第二十二條第三項第二款之無正當理由交付 三個以上金融帳戶予他人使用罪，處拘役肆拾日，如易科罰金， 以新臺幣壹仟元折算壹日。扣案犯罪所得新臺幣壹仟元沒收。 　　犯罪事實及理由 一、本件犯罪事實、證據及理由、應適用之法條，除就犯罪事實 部分，將犯罪事實欄一、第20列所載「竹南鎮獅山街78號」更正為「頭份市○○路000號」外，餘均引用檢察官聲請簡易判決處刑書之記載（如附件）。 二、被告於偵查中已自白，且於本院審理過程中已主動繳回犯罪 所得（見本院卷第15頁），是本院自應依洗錢防制法第23條第3項前段規定減輕其刑。 三、爰審酌被告為申辦貸款，竟無視我國為溯源斷絕人頭帳戶， 除以行政手段管控外，亦對特定帳戶提供行為課予刑事責任之政策，未予思考隱藏其後之風險，即在無正當理由之狀況下，率予提供本案3帳戶資料，影響社會金融交易秩序，並助長詐騙及洗錢犯罪猖獗，所為實屬不該。惟念被告並無前科，素行良好，又其犯後於偵查中坦認犯行，態度尚可。兼衡其於警詢中自陳大學畢業，現從事服務業，家庭經濟狀況勉持等語之智識程度、家庭與生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準，以資警惕。 四、沒收部分： 　　被告將名下帳戶提供予不詳詐騙犯罪者後，該人有要被告將 不詳被害人匯入被告名下臺灣企銀帳戶內之金錢，留下其中1,000元於該帳戶內予被告乙情，業據被告於偵訊中供陳明確（見偵5201卷第80頁反面），核屬被告之犯罪所得，本院自應依刑法第38條之1第1項前段規定對之宣告沒收。 五、據上論斷，應依刑事訴訟法第449條第1項前段、第450條第1 項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。 六、如不服本件判決，得自判決送達之日起20日內，向本院管轄 　　之第二審合議庭提起上訴（須附繕本）。 本案經檢察官呂宜臻聲請以簡易判決處刑 中　　華　　民　　國　　113　　年　　12　　月　　19 　日 　　　　　　　　　刑事第四庭　　法　官　朱俊瑋 以上正本證明與原本無異。　　　　　　　　　　　　　　　　 如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀( 均須 按他造當事人之人數附繕本) 「切勿逕送上級法院」。告訴人或 被害人如對本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴 期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　鄭雅雁 中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　19　　日 附錄本案論罪科刑法條： 洗錢防制法第22條。　 任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛 擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提 供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間 信賴關係或其他正當理由者，不在此限。 違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。 經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。 違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役 或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金： 一、期約或收受對價而犯之。 二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。 三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁處 後，五年以內再犯。 前項第1款或第2款情形，應依第2項規定，由該管機關併予裁處 之。 違反第1項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付 服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新 帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或 部分功能，或逕予關閉。 前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間 、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的 事業主管機關定之。 警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於 依第2項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家 庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社 會救助法所定社會救助。