詐欺

臺灣南投地方法院刑事判決　 113年度金訴字第120號 公 訴 人 臺灣南投地方檢察署檢察官 被 告 袁意淳 上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第10124 號）及移送併辦（113年度偵字第17070、40516號），被告於本 院準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經告以簡式審判程序之 旨，並聽取當事人之意見後，本院依簡式審判程序，判決如下： 　　主　　　文 袁意淳犯如附表二各編號主文欄所示之罪，各處如附表二各編號 主文欄所示之刑。應執行有期徒刑壹年伍月。 　　事實及理由 一、犯罪事實：袁意淳知悉僅需提供帳戶供匯款及代為提領款項 轉交，製造假金流，極可能係為隱匿詐欺集團遂行詐欺取財犯行所用，而可預見從事之內容係收錢、層轉詐欺集團詐騙犯罪之款項，竟為求順利取得貸款，仍於民國112年8月間，與「楊澤岳(業務專員)」、「李國榮」及其他詐欺集團不詳成年成員，共同意圖為自己不法之所有，基於3人以上共同詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，透過通訊軟體LINE將其申辦之國泰世華商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案帳戶），提供予「李國榮」作為某詐欺集團收取詐欺不法所得帳戶，並負責提領匯入帳戶之詐欺不法所得（即俗稱「車手」）之工作。嗣該詐欺集團成員取得本案帳戶後，遂於如附表一所示之時間，以如附表一所示之詐欺取財方式，詐欺如附表一所示之人，致其等均陷於錯誤，依指示分別於如附表一所示之時間，將如附表一所示之款項，匯入如附表一所示之帳戶後，再由袁意淳依「李國榮」之指示，於如附表一所示之時間，提領如附表一所示之詐欺款項，得手後再將贓款交付該詐欺集團成員，以此方式產生金流斷點，掩飾上開詐欺取財犯罪所得之去向。 二、證據名稱： 　㈠被告袁意淳於本院審理時之自白。 　㈡被告提出之「楊澤岳（業務專員）」、「李國榮」Line個人 照片資料、對話紀錄截圖、被告提領影像、監視器擷取照片及附表一編號1、2「證據」欄所示之證據。 三、論罪科刑： 　㈠新舊法比較： 　⒈被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正公布全文，除 該法第6條、第11條規定之施行日期由行政院另定外，其餘條文均於公布日施行，並自113年8月2日起生效： 　⑴修正前洗錢防制法第14條第1項規定：「有第2條各款所列洗 錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金」；修正後洗錢防制法第19條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金」，修正前未區分洗錢行為之財物或財產上利益之金額多寡，法定刑均為7年以下有期徒刑，併科5百萬元以下罰金；修正後則以1億元為界，分別制定其法定刑，將洗錢之財物或財產上利益達1億元以上之洗錢行為，提高法定刑度至3年以上10年以下有期徒刑，併科1億元以下罰金，未達1億元之洗錢行為，則修正為法定刑度至6月以上5年以下有期徒刑，併科5千萬元以下罰金，將法定最重本刑降低為5年以下。 　⑵就自白減刑之規定部分，修正前洗錢防制法第16條第2項規定 ：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」；修正後洗錢防制法第23條第3項前段規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」。依上開行為時法，行為人於「偵查及歷次審判中均自白」，即減輕其刑，而依現行法除行為人於「偵查及歷次審判中均自白」外，再增列「如有所得並自動繳交全部所得財物」，始減輕其刑。 　⑶被告係於本院審理時始自白其所涉三人以上共同詐欺取財及 一般洗錢犯行，於偵查中並未自白上開犯行。是被告所涉一般洗錢犯行部分，並不符合上開修正前洗錢防制法第16條第2項及修正後洗錢防制法第23條第3項減刑規定之要件，而無上開減刑規定之適用。又本案洗錢之財物未達1億元，是經綜合比較結果，應以修正後洗錢防制法第19條第1項後段之規定，較為有利於被告，依刑法第2條第1項後段之規定，本案被告洗錢犯行部分，應適用現行洗錢防制法第19條第1項後段之規定。 　⒉被告行為後，詐欺犯罪危害防制條例第47條於113年7月31日 制訂公布施行，並自113年8月2日起生效施行。該條規定：「犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑；並因而使司法警察機關檢察官得以扣押全部犯罪所得，或查獲發起、主持、操縱或指揮詐欺犯罪組織之人者，減輕或免除其刑」，刑法詐欺罪章對偵審中自白原無減刑規定，前開修正之法律增加減刑之規定顯有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，自得予適用。惟被告於偵查中並未自白其所涉三人以上共同詐欺取財及一般洗錢犯行，已如前述，是被告所涉三人以上共同詐欺取財犯行，並不符合詐欺犯罪危害防制條例第47條規定之要件，自無上開減刑規定之適用。 　㈡被告就如附表一編號1至2部分所為，均係犯刑法第339條之4 第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪、洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪。 　㈢被告與「楊澤岳-業務專員」、「李國榮」及詐欺集團其他不 詳成員，就上開三人以上共同犯詐欺取財及一般洗錢等犯行間，具犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯。 　㈣被告於如附表一所示數次提領各該告訴人所匯款項之行為， 分別係於密切接近之時、地實施，侵害同一被害人之財產法益，各行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，在時間差距上，難以強行分開，應視為數個舉動之接續施行，均為接續犯。 　㈤被告就附表一編號1、2所犯三人以上共同詐欺取財罪及一般 洗錢罪等犯行，均係以一行為觸犯前揭數罪名，為想像競合犯，各應依刑法第55條之規定，均從一重之三人以上共同詐欺取財罪處斷。 　㈥被告上開2次犯行，犯意各別、行為互殊、侵害不同被害人之 財產法益，應分論併罰。 　㈦爰以行為人之責任為基礎，審酌被告參與詐欺集團分工，提 供帳戶、領取贓款、轉交贓款，造成本案2名告訴人受有損失，所為應予非難。並考量被告犯後坦承犯行，未與本案告訴人達成調解或和解；兼衡被告負責提供帳戶、提款及轉交贓款之角色分工；兼衡被告犯罪之動機、犯罪所生損害，暨被告於本院審理時自述高職畢業之智識程度，經濟狀況勉持，目前無業，與母親同住之家庭生活經濟狀況(本院卷第146頁)等一切量刑事項，分別量處如附表二編號1、2主文欄所示之刑。復衡酌被告本案所犯上開2罪均係侵害他人財產法益之詐欺取財罪，類型相同、犯罪情節類似，及被告係於同一日提領本案詐欺贓款，考量受刑人所犯上開各罪責任非難重複程度，依各該罪合併後之不法內涵、罪責原則及合併刑罰所生效果等，定其應執行之刑如主文所示。 四、沒收： 　㈠被告於本院審理供稱本件未獲得報酬，也沒有約定報酬等語 （見本院卷第145頁），且本案尚無證據足認被告確因本案犯行而獲有任何對價或報酬，自不生犯罪所得沒收之問題。 　㈡本案被告所提領之款項，固為被告犯洗錢罪之財物，然被告 均已依指示交予本案詐欺集團其他成員，是被告就此部分財物已不具事實上之處分權或所有權，倘若對被告沒收此部分洗錢之財物，實屬過苛，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵。 　㈢又被告提供其申設之本案帳戶資料作為詐欺如附表一所示各 告訴人之工具，固為其本案供詐欺犯罪所用之物，惟該帳戶資料均未據扣案，審酌該帳戶早已被列為警示帳戶，對於被告及本案詐欺集團而言，均已失其可利用性，均已無從再供犯罪使用，且該帳戶實質上之經濟價值有限，亦非屬於違禁物，而金融機構依洗錢防制法第22條第5項規定，亦得於一定期間內，暫停或限制該等帳戶之全部或部分功能或逕予關閉，難認為具有刑法上重要性，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵。 五、依刑事訴訟法第273條之1、第299條第1項前段、第310條之2 、第454條，判決如主文。 六、如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起 上訴狀（須附繕本）。 本案經檢察官廖蘊瑋提起公訴，檢察官何建寬、潘曉琪移送併辦 ，檢察官陳俊宏、魏偕峯到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　18　　日 　　　　　　　　　　　　刑事第二庭　法　官　顏紫安 以上正本與原本無異。 如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿 逕送上級法院」。 告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上 訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　19　　日 　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　廖佳慧 附錄本判決論罪科刑法條： 刑法第339條之4第1項第2款 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期 徒刑，得併科1百萬元以下罰金： 二、三人以上共同犯之。 洗錢防制法第19條第1項 有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併 科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺 幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以 下罰金。 附表一： 編 號 被害人 詐欺方式 匯款時間 匯款金額（新臺幣） 提領時間、金額（新臺幣） 證據 1 王品涵 詐欺集團於112年8月22日14時46分前某時許，於臉書向王品涵表示欲購買其出售之擠乳器，因無法下單須認證云云，致王品涵陷於錯誤而依指示於右列時間，匯款右列金額至袁意淳名下國泰世華銀行帳號000-000000000000號帳戶。 112年8月22日14時46分 4萬9983元 112年8月22日14時53分提領8萬元、 同日14時58分提領3萬元、 同日15時24分提領10萬元、 同日15時27分提領8萬5000元 1.告訴人王品涵警詢證述（警卷第311至317頁） 2.國泰世華銀行存摺交易明細、袁意淳國泰世華銀行開戶基本資料及交易明細（警卷第337、587至599頁） 3.告訴人王品涵報案資料（警卷第321至339頁） 2 洪蕙妮 詐欺集團於112年8月22日某時許，於臉書向洪蕙妮表示欲購買其所出售之乾洗髮及生理沖洗器，因未通過三大服務保障云云，致洪蕙妮陷於錯誤而依指示於右列時間，匯款右列金額至袁意淳名下國泰世華銀行帳號000-000000000000號帳戶。 112年8月22日14時53分、 同日15時8分、 同日15時10分 3萬12元、 4萬9981元、 5034元 1.告訴人洪蕙妮警詢證述（警卷第341至349頁） 2.轉帳交易明細、袁意淳國泰世華銀行開戶基本資料及交易明細（警卷第401至403、587至599頁） 3.告訴人洪蕙妮報案資料、對話紀錄（警卷第351至403頁） 附表二： 編號 犯罪事實 主　文 1 如附表一編號1所示 袁意淳犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。 2 如附表一編號2所示 袁意淳犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年參月。 【卷宗對照表】： 卷宗名稱 簡稱 南投縣○○○○○○里○○○○○○○○0000000000號刑案偵查卷宗 警卷 臺灣南投地方檢察署112年度偵字第10124號偵查卷宗 偵一卷 臺灣臺中地方檢察署113年度偵字第17070號偵查卷宗 偵二卷 臺灣臺中地方檢察署113年度偵字第40516號偵查卷宗 偵三卷 臺灣南投地方法院113年度金訴字第120號刑事卷宗 本院卷