詐欺等

臺灣南投地方法院刑事判決 113年度金訴字第436號 公 訴 人 臺灣南投地方檢察署檢察官 被 告 何金洲 上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第543 1號），本院判決如下： 　　主　文 何金洲共同犯洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪，處有 期徒刑4月，併科罰金新臺幣5萬元，有期徒刑如易科罰金、罰金 如易服勞役，均以新臺幣1,000元折算1日。 　　犯罪事實 何金洲依其高職畢業、從事水電工程工作之社會生活經驗，應能 預見不詳之人要求提供金融帳戶收受金錢，並指示轉帳至其他金 融帳戶，與財產犯罪密切相關，且將遮斷資金流動軌跡，足以掩 飾、隱匿犯罪所得之去向，竟與真實姓名年籍不詳、暱稱「蔡佳 容」之人，共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及一般洗錢 之不確定故意犯意聯絡，先由何金洲於民國113年4月3日前某日 ，將其申辦之彰化商業銀行帳號00000000000000號帳戶（下稱本 案帳戶）資訊提供予「蔡佳容」。不詳之人取得上開帳戶資料後 ，佯為蔣采潔之親戚吳學明向其借款，致蔣采潔陷於錯誤，於11 3年4月3日上午10時36分許，匯款新臺幣（下同）10萬元至本案 帳戶內，再由何金洲依照「蔡佳容」之指示，將轉匯至本案帳戶 內之10萬元提領而出，復以臨櫃匯款之方式，轉匯至張萬軒名下 兆豐國際商業銀行帳號00000000000000號帳戶（下稱兆豐銀行帳 戶），以此方式製造資金斷點並隱匿詐欺犯罪所得之去向。 　　理　由 一、證據能力： 　　本案以下作為判決基礎所引用的證據，當事人均表示沒有意 見，亦均未於言詞辯論終結前聲明異議（本院卷第47-54頁），本院審酌該等證據之取得或作成，並無違法或不當等不適宜作為證據的情形，均具有證據能力。 二、實體部分： 　　訊據被告雖坦承有將本案帳戶資料告知「蔡佳容」，並於上 開時間提領告訴人蔣采潔匯入本案帳戶之10萬元後，再臨櫃匯款10萬元至張萬軒之兆豐銀行帳戶等事實，惟否認有何共同詐欺、洗錢之犯行，辯稱：我不知道「蔡佳容」是做詐騙的，我是為了辦理10萬元的信用貸款才做這些提領、匯款的行為等語。經查： 　㈠被告將本案帳戶資料告知「蔡佳容」，且有為上開提領、匯 款行為之事實，已經被告供認無誤，並有本案帳戶開戶基本資料、交易明細各1份（警卷第29-30頁）、彰化銀行草屯分行自動櫃員機監視器影像擷取照片4張（警卷第32-33頁）、彰化銀行匯款回條聯1份（警卷第35頁）在卷可憑，此部分事實已可認定。 　㈡而告訴人蔣采潔，因受詐欺集團成員施用上開詐術、陷於錯 誤，將10萬元匯入本案帳戶之中等情，亦據告訴人蔣采潔於警詢時指述明確，且有前述本案帳戶交易明細1份在卷可憑，足以確認本案帳戶確實做為收受告訴人匯款的工具。 　㈢被告雖以前詞辯解，但是： 　⒈被告自陳：我當時是因為工程上缺錢，在Youtube上面看到信 用貸款的廣告才跟他們申請，「蔡佳容」幫我辦理信貸時，他說要幫我做「美化金流」紀錄，但我不能確定「蔡佳容」是否真有其人，我根本不認識「蔡佳容」，我也不認識張萬軒等語（偵卷第18頁、本院卷第30、52頁）。然而被告除了提出「蔡佳容」的手機號碼、LINE的ID之外（警卷第9頁），沒有提出任何貸款相關的資料，更自稱已將其與「蔡佳容」的對話紀錄刪除，則被告所辯貸款一事是否為真，已有疑問。 　⒉即便確有被告申辦貸款之事，但被告完全沒有與「蔡佳容」 見過面，也不知道「蔡佳容」的真實身分，顯見被告與「蔡佳容」之間並無任何對資金來源的信賴基礎。又被告明知自己財力證明不足，仍欲配合「蔡佳容」透過美化本案帳戶金流之行為，況被告匯款的對象即張萬軒，名字顯然與「蔡佳容」不同，且就告訴人匯入本案帳戶之10萬元，被告是在彰化商業銀行草屯分行的自動櫃員機分4次領出，再持現金進入銀行，臨櫃匯款予張萬軒，所為亦與「美化帳戶」之情形大相逕庭。換言之，被告對於存款之來源、去向及移轉手法，均未曾確認，顯見被告當時因對貸款有迫切需求，仍基於縱然其所收受、提領、匯款之款項為詐欺贓款，亦容任該犯罪結果發生之主觀心態而提領、匯款之，因此被告對於本案詐欺取財、一般洗錢之犯行具有不確定故意，足堪認定。 　㈣綜上所述，被告所辯不足採信。本案事證已經明確，被告犯 行應依法論科。 三、論罪科刑： 　㈠行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律 有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法業經修正，於民國113年7月31日公布，並自同年8月2日起生效施行。修正前洗錢防制法第14條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」，修正後洗錢防制法第19條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」，經比較新舊法，修正後洗錢防制法第19條第1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑，而屬得易科罰金之罪，應認修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，應適用修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定。 　㈡核被告所為，是犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪及洗錢防 制法第19條第1項後段之一般洗錢罪。公訴意旨雖認被告涉犯刑法第339條之4第1項第2款之3人以上共同詐欺取財罪，然被告於本院審理時供稱：我沒有見過「蔡佳容」、張萬軒等語（本院卷第52頁），且無證據證明被告知悉張萬軒涉犯本案，也無其他證據證明與被告聯絡實行本案犯行之其他共犯人數為2人以上，即難認被告有3人以上共同犯詐欺取財罪之犯行，然其基本社會事實同一，復經本院告知罪名（本院卷第31頁），無礙被告防禦權之行使，依刑事訴訟法第300條規定變更起訴法條。 　㈢被告與「蔡佳容」，就本案犯行有犯意聯絡及行為分擔，應 論以共同正犯。 　㈣被告以一行為同時觸犯詐欺取財罪及一般洗錢罪，屬想像競 合犯，依刑法第55條規定，從一重之一般洗錢罪處斷。㈤依刑法第59條酌減其刑： 　⒈犯罪之情狀顯可憫恕，認科以最低度刑仍嫌過重者，得酌量 減輕其刑，刑法第59條定有明文。又刑法第59條規定犯罪之情狀可憫恕者，得酌量減輕其刑，其所謂「犯罪之情狀」，與同法第57條規定科刑時應審酌之一切情狀，並非有截然不同之領域，於裁判上酌減其刑時，應就犯罪一切情狀（包括第57條所列舉之10款事項），予以全盤考量，審酌其犯罪有無可憫恕之事由（即有無特殊之原因與環境，在客觀上足以引起一般同情，以及宣告法定低度刑，是否猶嫌過重等等），以為判斷（最高法院95年度台上字第6157號判決意旨參照）。 　⒉本院考量被告參與之犯罪行為，僅有提供帳戶資料、提款及 匯款，其主觀犯意為不確定故意之程度，與上層策畫者、實際實行詐術者、基於直接故意而擔任車手者相比，惡性較輕，又被告行為時一般洗錢罪之法定刑為有期徒刑2月以上，修法後該罪之最低本刑提高為有期徒刑6月，此變動並非被告當時所能預見，本院綜合告訴人受騙之金額及全案情節，認對被告宣告最低本刑6月尚有過苛，其犯罪情狀有顯可憫恕之情形，故依刑法第59條規定酌量減輕其刑。 　㈥本院審酌⒈被告有公共危險之犯罪紀錄，有臺灣高等法院被告 前案紀錄表在卷可證，素行不佳；⒉被告將重要的帳戶資料提供予不熟識之人，又不加以查證而成為車手轉匯款項；⒊告訴人受騙之金額；⒋被告始終否認犯行之犯後態度；⒌被告於本院審理時自述高職畢業之教育程度、從事水電工程的臨時工、經濟及家庭生活狀況（本院卷第53頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金、易服勞役之折算標準。 四、沒收部分： 　㈠犯罪所得部分： 　　本案查無證據足認被告有因本案犯行獲得報酬，故無犯罪所 得應予宣告沒收或追徵。 　㈡告訴人被詐騙金額部分： 　⒈沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。被告行 為後，洗錢防制法第18條第1項有關沒收洗錢之財物或財產上利益之規定，業經修正為同法第25條第1項規定，於113年7月31日公布，同年0月0日生效施行，自應適用裁判時即修正後之現行洗錢防制法第25條第1項之規定。 　⒉洗錢防制法第25條第1項規定：「犯第19條、第20條之罪，洗 錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」惟本案告訴人被詐騙而匯入本案帳戶之款項，已由被告轉匯，非屬被告所持有之洗錢行為標的之財產，倘若僅針對被告宣告沒收，有過苛之虞，依刑法第38條之2第2項規定，不宣告沒收或追徵。 　㈢本案帳戶資料部分： 　　本案帳戶雖供被告本案犯罪所用，但該帳戶業經警示，已無 從再供犯罪之用，欠缺刑法上重要性，依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收。 五、不另為無罪之諭知： 　　公訴意旨認被告本案同時涉犯組織犯罪防制條例第3條第1項 後段之參與犯罪組織罪，然被告自陳未曾與「蔡佳容」或張萬軒見過面等語，也無積極證據足以認定被告確實知悉本案詐欺集團成員達3人以上已如前述，自難認定被告有參與犯罪組織之犯行，此部分本應為無罪之諭知，惟此部分既與上述有罪部分有裁判上一罪之關係，應不另為無罪之諭知。 據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段、第300條，判決 如主文。 本案由檢察官劉郁廷提起公訴，檢察官廖秀晏到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　 4　　日 　　　　　　　　　刑事第一庭　審判長法　官　王邁揚 　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　陳韋綸 　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　廖允聖 以上正本與原本無異。 如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿 逕送上級法院」。 告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上 訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　 林柏名 中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　4 　　日 附錄本案論罪科刑法條： 中華民國刑法第339條 （普通詐欺罪） 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第19條 有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併 科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺 幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元 以下罰金。 前項之未遂犯罰之。