洗錢防制法

臺灣南投地方法院刑事簡易判決 114年度投金簡字第32號 公 訴 人 臺灣南投地方檢察署檢察官 被 告 洪素珠 上列被告因洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字 第5216號），因被告於本院準備程序自白犯罪，本院認宜以簡易 判決處刑（113年度金易字第28號案件），裁定逕以簡易判決處 刑如下： 　　主　文 洪素珠犯洗錢防制法第二十二條第三項第二款之無正當理由交付 、提供金融帳戶合計三個以上予他人使用罪，處有期徒刑肆月， 如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。 　　事實及理由 一、洪素珠無正當理、基於由交付3個以上金融帳戶予他人使用 之犯意，於民國113年5月30日前某日，在南投縣○○市○○路000號統一超商龍巳門市，將其所申辦臺灣銀行帳號000-000000000000號、國泰世華商業銀行帳號000-000000000000號及南投縣○○鄉○○○號000-00000000000000號（下合稱本案帳戶）之提款卡，以交貨便方式寄送予真實姓名年籍不詳，通訊軟體Line（下稱Line）暱稱「林仕魁」之人使用，另透過Line傳送本案帳戶提款卡密碼予「林仕魁」。嗣「林仕魁」所屬詐欺集團成員取得本案帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，以附表所示之詐欺方式，詐騙如附表所示之人，致其等陷於錯誤，於附表所示之匯款時間，將如附表所示之款項轉入本案帳戶後，旋遭提領一空，以此遮斷詐欺犯罪所得去向。 二、證據名稱： 　㈠被告洪素珠於偵訊及本院準備程序時之自白。　 　㈡被告與「林仕魁」之對話紀錄及附表編號1至8「證據」欄所 示之證據。 三、論罪科刑： 　㈠被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正公布，於同年8 月2日施行生效，並將洗錢防制法第15條之2規定移列至同法第22條酌作文字修正，未變更構成要件及法律效果，尚不生新舊法比較問題，應逕行適用裁判時之法律即現行洗錢防制法第22條之規定。㈡核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理由交付、提供3個以上帳戶罪。 　㈢又被告行為時即修正前洗錢防制法第16條第2項原規定：「犯 前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，修正後同法第23條第3項前段規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有犯罪所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」經查，被告於偵查中已就無正當理由交付、提供合計三個以上帳戶予他人使用之主要構成要件事實為自白，復於本院準備程序時坦承犯罪，且被告無犯罪所得（詳後述），而無繳交犯罪所得問題，是無論依修正前洗錢防制法第16條第2項、修正後洗錢防制法第23條第3項前段規定，均得減輕其刑，並無有利不利之情形，依一般法律適用原則，應逕行適用現行法即修正後之規定，故應依修正後之洗錢防制法第23條第3項前段規定，減輕其刑。 　㈣本院審酌被告恣意提供本案帳戶資料予他人使用，致自身帳 戶淪為犯罪工具，掩飾、隱匿不法所得之去向，使真正犯罪者得以隱匿其等身分，助長財產犯罪之猖獗，破壞社會治安及金融秩序，更將造成檢警機關查緝犯罪之困難，且未與被害人等成立和解或賠償其等所受損失，兼衡被告前無犯罪之紀錄，素行尚稱良好，於犯後坦承犯行之犯後態度，本案因被告交付帳戶行為致後續受詐騙之被害人數及金額，暨其於本院準備程序時自陳專科畢業之教育程度，從事保險業務員，與家人同住，家庭經濟狀況勉持（本院卷第47頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。 四、卷內尚無證據證明被告因本案犯行而獲有犯罪所得，因此無 從宣告沒收。 五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，逕以 簡易判決處刑如主文。 六、如不服本判決，得於判決送達之日起20日內，向本院提出上 訴狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。 本案改行簡易程序前由檢察官洪英丰提起公訴，檢察官魏偕峯到 庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　19　　日 　　　　　　　　　南投簡易庭　法　官 　　 附錄本案論罪科刑法條： 洗錢防制法第22條 任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛 擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提 供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間 信賴關係或其他正當理由者，不在此限。 違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。 經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。 違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役 或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金： 一、期約或收受對價而犯之。 二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。 三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁處 後，五年以內再犯。 前項第1款或第2款情形，應依第2項規定，由該管機關併予裁處 之。 違反第1項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付 服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新 帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或 部分功能，或逕予關閉。 前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間 、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的 事業主管機關定之。 警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於 依第2項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家 庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社 會救助法所定社會救助。　　　　 附表： 編 號 被害人 詐欺方式 匯款時間 匯款金額（新臺幣） 證據 0 曾沛晨 詐欺集團於113年5月30日與曾沛晨聯繫，假意購買其所販賣之商品，須使用賣貨便云云，致曾沛晨陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至本案臺銀帳戶。 113年5月30日12時46分、 同日12時47分 ①6950元 ②3007元 1.告訴人曾沛晨警詢證述（警卷第至頁） 2.轉帳交易明細、洪素珠臺灣銀行開戶基本資料及交易明細（警卷第39、8至9頁） 3.告訴人曾沛晨報案資料、對話紀錄（警卷第33至42頁） 0 黃謙育 詐欺集團於113年5月29日與黃謙育聯繫，假意購買其所販賣之商品，須使用賣場保證雙方權益云云，致黃謙育陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至本案臺銀帳戶。 113年5月30日13時29分 ①1萬6156元 1.告訴人黃謙育警詢證述（警卷第44至46頁） 2.轉帳交易明細、洪素珠臺灣銀行開戶基本資料及交易明細（警卷第51、8至9頁） 3.告訴人黃謙育報案資料、對話紀錄（警卷第47至57頁） 0 陳智雯 詐欺集團於113年5月30日與陳智雯聯繫，假意購買其所販賣之商品，須使用「全家好賣+」云云，致陳智雯陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至本案臺銀帳戶。 113年5月30日12時41分、 同日12時43分 ①4萬9985元 ②1萬2123元 1.告訴人陳智雯警詢證述（警卷第59至64頁） 2.轉帳交易明細、洪素珠臺灣銀行開戶基本資料及交易明細（警卷第77至78、8至9頁） 3.告訴人陳智雯報案資料、對話紀錄（警卷第65至80頁） 0 陳正昆 詐欺集團於113年5月27日與陳正昆聯繫，假意購買其所販賣之商品，須使用賣場保證雙方權益云云，致陳正昆陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至本案臺銀帳戶。 113年5月30日12時36分 4萬9986元 1.告訴人陳正昆警詢證述（警卷第82至83頁） 2.轉帳交易明細、洪素珠臺灣銀行開戶基本資料及交易明細（警卷第95、8至9頁） 3.告訴人陳正昆報案資料、對話紀錄（警卷第84至97頁） 0 吳品君 詐欺集團於113年5月30日與吳品君聯繫，假意購買其所販賣之商品，須使用賣貨便云云，致吳品君陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至本案國泰帳戶。 113年5月30日14時49分 3萬元 1.告訴人吳品君警詢證述（警卷第99至102頁） 2.郵局存摺交易明細、虛擬卡號資料、洪素珠國泰銀行開戶基本資料及交易明細（警卷第115至116、10至14頁） 3.告訴人吳品君報案資料、對話紀錄（警卷第105至118頁） 0 黃明元 詐欺集團於113年5月30日與黃明元聯繫，假意購買其所販賣之商品，須使用賣貨便云云，致黃明元陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至本案國泰帳戶。 113年5月30日13時39至13時47分 ①4萬9985元 ②4萬9985元 ③3萬3123元 ④2萬5123元 1.告訴人黃明元警詢證述（警卷第120至123頁） 2.轉帳交易明細、洪素珠國泰銀行開戶基本資料及交易明細（警卷第128、10至14頁） 3.告訴人黃明元報案資料、對話紀錄（警卷第124至130頁） 0 龔湘綺 詐欺集團於113年5月29日與龔湘綺聯繫，假意購買其所販賣之商品，須使用賣貨便云云，致龔湘綺陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至本案農會帳戶。 113年5月29日12時16分、 同日12時20分 ①4萬9985元 ②7123元 1.告訴人龔湘綺警詢證述（警卷第132至134頁） 2.轉帳交易明細、洪素珠名間鄉農會開戶基本資料及交易明細（警卷第142、10至14頁） 3.告訴人龔湘綺報案資料、對話紀錄（警卷第135至155頁） 0 蘇緯宸 詐欺集團於113年5月29日與蘇緯宸聯繫，假意購買其所販賣之商品，須使用賣貨便云云，致蘇緯宸陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至本案農會帳戶。 113年5月29日12時32分 4萬2989元 1.告訴人蘇緯宸警詢證述（警卷第157至157頁） 2.轉帳交易明細、洪素珠名間鄉農會開戶基本資料及交易明細（警卷第164、10至14頁） 3.告訴人蘇緯宸報案資料、對話紀錄（警卷第160至167頁）