洗錢防制法

臺灣新北地方法院刑事判決 113年度金易字第101號 公 訴 人 臺灣新北地方檢察署檢察官 被 告 簡玉婷 上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度 偵字第32539、51027號），被告先就被訴事實為有罪之陳述，經 告知簡式審判程序之旨，並聽取當事人之意見後，本院裁定進行 簡式審判程序審理，本院判決如下： 　　主　文 庚○○將自己向金融機構申請開立之帳戶交付予他人使用、合計3 個以上，處拘役50日，如易科罰金，以新臺幣1000元折算1日。 　　事實及理由 一、犯罪事實 　　庚○○為辦理貸款、需美化帳戶，而基於違反洗錢防制法之犯 意，於民國113年1月14日至全家便利商店板橋運山店（址設新北市○○區○○路00號），以店到店方式將其名下如附表所示甲、乙、丙帳戶之金融卡及密碼寄予真實姓名年籍不詳、自稱「葉庭瑋」之本案詐欺集團成員。本案詐欺集團成員即於附表所示時間分別向己○○、戊○○、丙○○、乙○○、甲○施以附表所示詐術，致其等陷於錯誤後，依詐欺集團成員指示為附表所示轉帳行為，本案詐欺集團成員再予提領殆盡。 二、證據名稱 （一）被告庚○○之供述。 （二）證人葉庭瑋之證述。 （三）證人即被害人己○○、戊○○、丙○○、乙○○、甲○於警詢之證 述，及其等遭詐欺之投資合約書、訊息截圖、匯款轉帳資料。 （四）甲、乙、丙帳戶之存摺封面影本、基本資料及交易明細。 三、論罪科刑 （一）被告行為後，洗錢防制法第15條之2移列至第22條，並修 正虛擬資產相關用語，已於113年8月2日修正生效施行，然無構成要件變更之問題，法定刑亦未變更，且修正前第16條第2項或修正後第23條第3項之減刑規定於本案均不適用，自無有利或不利於行為人之情形，非屬刑法第2條所指之法律有變更，不生新舊法比較適用之問題，應依一般法律適用原則，一體適用裁判時法即修正後洗錢防制法之規定。是核被告所為，係犯修正後洗錢防制法第22條第3項第2款之交付金融帳戶予他人使用合計3個以上罪。 （二）本院審酌被告將3個金融帳戶交付他人使用，致使執法人 員不易追查本案詐欺集團成員之真實身分，所為實屬不該，惟被告於本院審理時已坦承犯行，非無悔意。兼衡被告犯罪動機、目的、手段、前無犯罪科刑紀錄之素行，及其自陳大學畢業之智識程度，目前擔任零售業臨時人員、月收入新臺幣（下同）1萬4000元、有1名未成年子女由生父扶養、需扶養生病的父親之生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑及諭知如易科罰金之折算標準。 據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前 段，判決如主文。 本案經檢察官丁○○偵查起訴，檢察官鄭宇到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　1 　　月　　23　　日 　　　　　　　　　刑事第三庭　　法　官　林琮欽 上列正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於判決送達後20日內敘明上訴理由，向本院提 出上訴狀 (應附繕本) ，上訴於臺灣高等法院。其未敘述上訴理 由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送 上級法院」。 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　薛力慈 中　　華　　民　　國　　114 　年　　1 　　月　　23　　日 附錄：本案論罪科刑法條全文 洗錢防制法第22條 1.任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供 虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間信賴關係或其他正當理由者，不在此限。 2.違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡 。經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。 3.違反第一項規定而有下列情形之一者，處三年以下有期徒刑、 拘役或科或併科新臺幣一百萬元以下罰金： 　一、期約或收受對價而犯之。 　二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。 　三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第四項規定裁 處後，五年以內再犯。 4.前項第一款或第二款情形，應依第二項規定，由該管機關併予 裁處之。 5.違反第一項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支 付服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或部分功能，或逕予關閉。 6.前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期 間、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的事業主管機關定之。 7.警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制， 於依第二項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社會救助法所定社會救助。 附表 一、甲帳戶：郵局帳號00000000000000號帳戶。 二、乙帳戶：合作金庫商業銀行帳號0000000000000號帳戶。 三、丙帳戶：國泰世華商業銀行帳號000000000000號帳戶。 四、金額幣別均為新臺幣。 編號 被害人 詐欺方式 受款帳戶、入帳時間、金額 1 己○○ 自113年1月5日起，佯稱可投資獲利云云 甲帳戶 113年1月19日10時34分 15萬元 2 戊○○ 自112年11月7日前某時起，佯稱可投資獲利云云 乙帳戶 113年1月19日13時59分 5萬元 3 丙○○ 自112年12月下旬某時起，佯稱可投資獲利云云 乙帳戶 113年1月19日15時39分 12萬元 4 乙○○ 自113年1月19日前某時起，佯稱可投資獲利云云 丙帳戶 ⑴113年1月19日15時41分 　5萬元 ⑵113年1月19日15時41分 　5萬元 ⑶113年1月19日15時43分 　5萬元 5 甲○ 自113年1月3日起，佯稱可投資獲利云云 甲帳戶 113年1月20日10時45分 3萬元