洗錢防制法

臺灣新北地方法院刑事判決 113年度金易字第121號 公 訴 人 臺灣新北地方檢察署檢察官 被 告 陳沛暐 選任辯護人 謝昀成 律師 上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度 偵字第54608號），本院以裁定進行簡式審判程序，判決如下： 　　主　文 陳沛瑋犯洗錢防制法第二十二條第三項第一款、第二款之罪，處 拘役肆拾日，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。 　　事實及理由 一、本案犯罪事實及證據，除犯罪事實部分：㈠起訴書犯罪事實 欄第1行「陳沛暐基於交付、提供3個以上金融帳戶予他人使用」應補正為「陳沛暐基於收受對價交付、提供3個以上金融帳戶予他人使用」，㈡起訴書犯罪事實欄第3行「提供與不詳詐欺集團成員使用。嗣該詐欺集團成員」應補正為「接續提供予真實姓名、年籍不詳、暱稱『國華』之人使用。嗣『國華』所屬詐欺集團成員」，㈢起訴書附表一編號6、7所載交付時間應更正為「113年7月10日、11日」，㈣起訴書附表二編號3匯款金額欄⑦應更正為「99萬7千元」、⑧應更正為「100萬元」、⑨應更正為「95萬元」；證據部分除補充：㈠本案告訴人受詐騙而匯款之事證，詳如本判決附表所示，㈡被告陳沛暐於本院審理時之自白外，餘均引用如附件檢察官起訴書之記載。 二、論罪科刑： 　㈠按被告行為後，洗錢防制法固於民國113年7月31日修正公布 全文，並於同年8月2日起施行，惟修正前第15條之2規定，僅經移列為修正後第22條規定，並配合酌作文字修正，自非屬法律變更，應依法律適用之一般原則，直接適用裁判時之規定。本案被告以收受薪水為對價，而提供3個以上帳戶（及帳號；下均稱帳戶）予「國華」使用，核其所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第1款、第2款、第1項之無正當理由收受對價提供3個以上金融帳戶罪；起訴書漏未記載被告收受對價之事由，應予補正，惟此僅屬同一處罰條文內之事由增列，尚不生變更起訴法條之問題，併予敘明。 　㈡修正前洗錢防制法第16條第2項原規定：「犯前4條之罪，在 偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，修正後洗錢防制法第23條第3項前段則規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」；比較新舊法之結果，修正後之規定並未較有利於被告，依刑法第2條第1項前段規定，本案自應適用被告行為時即修正前洗錢防制法第16條第2項之規定。是被告於偵查中及本院審理時均自白其犯行，應依修正前洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑。 　㈢爰以行為人之責任為基礎，審酌被告任意提供本案帳戶供他 人使用，造成他人得以持之作為犯罪工具，而確有本案8位告訴人遭詐騙而匯入款項，被告之行為非但造成告訴人等受有非輕之財產上損害，亦有礙金融交易秩序之透明性，並致使檢警難以查緝詐欺犯罪，自應予相當之非難，惟被告本身亦係受他人誤導始交出帳戶，主觀惡性尚非重大，兼衡被告素行尚稱良好、自陳高中畢業，現受僱於修車廠工作，每月收入約新臺幣（下同）4萬元，與父母親同住等智識及生活狀況，及被告於偵、審中均坦承犯行，知所悔悟，並於本院審理期間與告訴人鍾朝貴、劉發煇調解成立（見卷附本院調解筆錄），犯後態度尚稱良好等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。 三、沒收之說明：　　 　㈠被告本案提供帳戶犯行所獲得之報酬，合計為36,800元，此 據被告供述明確，並有遠東帳戶A交易明細1份在卷可憑；惟被告已與告訴人鍾朝貴、劉發煇調解成立，承諾分別賠償告訴人2人10萬元、45萬3千元，有本院調解筆錄1份可按，被告承諾給付之金額，縱使扣除遠東帳戶B內存餘之金額，仍遠超過其犯罪所取得之報酬，如仍就其上開犯罪所得宣告沒收、追徵，顯屬過苛，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收、追徵。 　㈡至公訴意旨固以：被告所提供之本案帳戶，登記所有人仍為 被告，請依刑法第38條第2項規定宣告沒收等情。惟查，被告本案所犯，係無正當理由提供帳戶之罪名，「提供帳戶」本身即屬該罪名構成要件所描述之行為，是被告所提供之「帳戶」，係實現該犯罪構成要件之事實前提（即「關聯客體」），欠缺該等「帳戶」即無由成立上開犯罪，該等「帳戶」本身並不具促成、推進上開犯罪構成要件實現之輔助功能，自非供犯罪所用之物，亦非屬犯罪預備或犯罪所生之物，無從依刑法第38條第2項規定宣告沒收，併予敘明。 據上論斷，應依刑事訴訟法第284條之1第1項第1款、第273條之1 第1項、第299條第1項前段、第310條之2、第454條第2項，判決 如主文。 本案由檢察官陳旭華偵查起訴，經檢察官林書伃到庭實行公訴。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　24　　日 　　　　　　　　　刑事第十庭　法　官　劉景宜 以上正本證明與原本無異 如不服本判決應於送達後20日內向本院提出上訴狀 　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳映孜 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　24　　日 附表 編號 告訴人 證據名稱 卷頁出處 偵卷即【113年度偵字第54608號偵查卷】 0 胡漢泉 告訴人胡漢泉於警詢中之陳述 偵卷P17-18 匯款單 偵卷P39 告訴人胡漢泉與詐欺集團成員之對話紀錄 偵卷P40-41 0 謝秉銈 告訴人謝秉銈於警詢中之陳述 偵卷P19-20 匯款申請書 偵卷P47 告訴人謝秉銈與詐欺集團成員之對話紀錄 偵卷P49-51 0 賴淑姬 告訴人賴淑姬於警詢中之陳述 偵卷P21-24 帳戶交易明細、詐騙文書 偵卷P62-75 0 鍾朝貴 告訴人鍾朝貴於警詢中之陳述 偵卷P25 告訴人鍾朝貴與詐欺集團成員之對話紀錄 偵卷P79-82 0 劉發煇 告訴人劉發煇於警詢中之陳述 偵卷P26 存摺封面及匯款申請書 偵卷P85 告訴人劉發煇與詐欺集團成員之對話擷圖 偵卷P86 0 賴容辰 告訴人賴容辰於警詢中之陳述 偵卷P27-29 帳戶資料及匯款單 偵卷P96-99 告訴人賴容辰與詐欺集團成員之對話紀錄 偵卷P100-112 詐騙文書 偵卷P113 0 鍾江琳 告訴人鍾江琳於警詢中之陳述 偵卷P30 帳戶資料 偵卷P116 告訴人鍾江琳與詐欺集團成員之對話紀錄 偵卷P119-120 0 吳秀梅 告訴人吳秀梅於警詢中之陳述 偵卷P31 帳戶資料及匯款單 偵卷P123-124 附錄本案論罪科刑法條全文： 洗錢防制法第22條 任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛 擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提 供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間 信賴關係或其他正當理由者，不在此限。 違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。 經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。 違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役 或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金： 一、期約或收受對價而犯之。 二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。 三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁處 後，五年以內再犯。 前項第1款或第2款情形，應依第2項規定，由該管機關併予裁處 之。 違反第1項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付 服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新 帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或 部分功能，或逕予關閉。 前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間 、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的 事業主管機關定之。 警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於 依第2項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家 庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社 會救助法所定社會救助。