詐欺等

臺灣新北地方法院刑事簡易判決 113年度金簡字345號 公 訴 人 臺灣新北地方檢察署檢察官 被 告 許惠瑜 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年 度偵字第15723號），因被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處 刑，爰不經通常審判程序（原受理案號：113年度金訴字第970號 ），逕以簡易判決處刑如下： 　　主　文 許惠瑜幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有 期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺 幣壹仟元折算壹日。 　　事實及理由 一、本件犯罪事實及證據，除起訴書犯罪事實欄一、第6行所載 「111年9月某日時許」應更正為「111年8月底某日」；同欄一、第7行所載「提款卡」後應補充「及存摺」；另補充「被告許惠瑜於審理中之自白」外，其餘均引用附件檢察官起訴書之記載。 二、論罪科刑： (一)按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。本件被告許惠瑜行為後，洗錢防制法先於民國112年6月14日修正、於同年月00日生效施行，將第16條第2項：「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」之規定，修正為「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」；該法復於113年7月31日修正、於同年0月0日生效施行，除將舊法第14條第1項、第3項：「有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。」、「前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」之規定，修正為第19條第1項：「有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。」外，另將上開舊法第16條第2項規定，修正為第23條第3項：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」。查被告於偵查中否認洗錢犯行，僅於本院審理中自白洗錢犯行，經綜合比較新舊法之結果，修正後規定並非較有利於被告，則本件應適用112年6月14日修正前洗錢防制法之規定。 (二)核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之 幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。 (三)被告一行為同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像 競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重以幫助洗錢罪處斷。 (四)被告以幫助之意思，為詐欺、洗錢犯罪構成要件以外之行為 ，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，依正犯之刑減輕之。又被告於本院審理中自白犯行（本院金訴字卷第32頁），爰依112年6月14日修正前洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑，並依法遞減輕之。 (五)爰審酌被告前於106年3月間已有因提供帳戶而幫助詐欺案件 ，經本院以108年度審簡字第197號判決判處拘役50日，緩刑2年確定，惟緩刑期滿未經撤銷，其刑之宣告失其效力，有其臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可參，詎其又任意將金融帳戶之存摺、提款卡及密碼提供他人使用，助長詐欺集團犯罪之橫行，並協助掩飾、隱匿犯罪贓款去向、所在，增加查緝犯罪及被害人尋求救濟之困難，所為誠屬不該；然念其於審理中終能坦認犯行，兼衡其犯罪動機、目的、提供帳戶1個、告訴人王炳寧所受損害金額、被告未能與告訴人達成和解，併參酌被告提出之衛生福利部雙和醫院診斷證明書及中華民國身心障礙證明顯示其有輕度智能不足、自述之智識程度、工作及家庭生活況(偵卷第7、115、116頁，本院金訴字卷第32頁)等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就併科罰金部分諭知易服勞役之折算標準。 三、沒收： (一)本案尚無證據證明被告因本案犯行而有犯罪所得，自無從諭 　　知犯罪所得沒收、追徵。 (二)被告提供帳戶幫助詐欺集團洗錢，而洗錢之財物本應依113 年7月31日修正後洗錢防制法第25條第1項規定沒收，然審酌本案洗錢之財物已遭詐欺集團成員提領而未查獲，且被告非居於主導本案詐欺、洗錢犯罪地位，僅提供帳戶而未經手洗錢之財物，或從中獲取報酬，為免過苛，爰依刑法第38條之2第2項規定不予宣告沒收或追徵，併此敘明。 四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以 簡易判決處刑如主文。 五、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內向本院提出上訴 狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。 本案經檢察官劉文瀚提起公訴，檢察官陳伯青到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　10 　　月　　29　日 　　　　　　　　　刑事第十二庭　法　官　許品逸 上列正本證明與原本無異。 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　黃仕杰 中　　華　　民　　國　　113 　年　　10 　　月　　29　日 附錄本案論罪科刑法條全文： 中華民國刑法第30條 （幫助犯及其處罰） 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 中華民國刑法第339條 （普通詐欺罪） 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以 下罰金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 修正前洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新 臺幣 5 百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 附件： 臺灣新北地方檢察署檢察官起訴書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　112年度偵字第15723號 　　被　　　告　許惠瑜　女　41歲（民國00年0月0日生） 　　　　　　　　　　　　住金門縣○○鎮○○○00000號 　　　　　　　　　　　　居新北市○○區○○路0段0巷00號4 　　　　　　　　　　　　樓 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號 上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公 訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 一、許惠瑜可預見如將金融機構帳戶存摺、提款卡及密碼等提供 不相識之人使用，可能幫助他人利用該帳戶作為詐欺取財時指示受詐騙者匯款及行騙之人提款之工具，且受詐騙者匯入款項遭提領後，即遮斷資金流動軌跡，達到掩飾、隱匿犯罪所得之目的，竟仍不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國111年9月某日時許，在新北市中和區中山路之某統一便利超商店內，將所申辦如附表所示之中華郵政帳戶之提款卡等文件，寄予某詐欺集團，並以通訊軟體LINE，告知對方提款卡之密碼。嗣該詐欺集團成員取得上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於如附表所示之時間，以如附表所示之方式，向如附表所示之人施用詐術，致渠誤信為真，因而陷於錯誤，於如附表所示之時間，匯款如附表所示之金額，至如附表所示之帳戶，旋遭提轉一空。嗣渠發現有異，並報警處理，而查悉上情。 二、案經王炳寧訴由臺北市政府警察局內湖分局報告偵辦。 　　　　證據並所犯法條 一、證據清單及待證事實： 編號 證據名單 待證事實 1 被告許惠瑜於警詢時及偵查中之供述 固坦承於上開時、地，將上開中華郵政帳戶提款卡寄予「熊媽手飾」，並以LINE告知卡片密碼之事實，惟矢口否認有何幫助詐欺等犯行，辯稱：伊在臉書上看到手工作品的工作，工作是關於手鍊，伊有加入對方LINE為好友。對方說要提供帳戶提款卡，說沒有帳戶要如何匯錢 ，還要薪資轉帳、囤貨，伊因此將卡片寄給對方。伊當時有覺得怪怪的，伊也知道政府有宣導金融帳戶不要隨便交給他人。伊手機未故障 ，但無法提出任何相關對話紀錄云云。 2 證人即告訴人王炳寧於警詢時之證述 如附表編號1所示之事實。 　3 告訴人提供之手機轉帳截圖、與詐欺集團間之通話紀錄截圖、金融機構聯防機制通報單、內政部警政署反詐騙案件紀錄表、臺中市政府警察局第二分局永興派出所受理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表等資料 全部犯罪事實。 4 被告之中華郵政客戶資料暨客戶歷史交易清單 告訴人於上開時、地，遭詐欺集團詐騙，因而匯款至被告中華郵政帳戶之事實。 5 本署107年度偵字第15898號起訴書、臺灣新北地方法院108年度審簡字第197號判決書、刑案資料查註記錄表 ⑴被告於106年3月間，因求職原因，提供台新銀行帳 戶予某陌生人「小白」使用，而涉犯幫助詐欺罪嫌，經本署檢察官起訴，經臺灣新北地方法院判決判處拘役50日。緩刑2年，緩刑期間內付保護管束確定之事實。 ⑵被告本件應能預見將中華郵政帳戶寄予網路上認識 之陌生人，他人可能將之從事詐欺、洗錢等犯行， 益徵其主觀上有幫助詐欺等未必故意之事實。 二、被告雖以前詞置辯，惟參諸被告上開供述，可知被告顯係輕率 將申辦之金融帳戶交予陌生人使用，被告應能預見上開帳戶即將任由陌生人利用，一旦交出即無法控管該帳戶之風險，無法防止不法金流匯入，足認被告對於其本人交出之帳戶可能供他人作為財產犯罪之不法目的使用，已有一定程度之認識，且此種可能幫助他人從事詐欺取財犯罪等情節，應不違背其本意，甚為明確。再者，被告於偵查中供稱使用之手機未有故障、功能正常，卻未能提出任何相關LINE對話等證據以實其說，甚而提出已逾事發2個月後即111年11月5日始初詢家庭代工之LINE對話截圖乙紙，被告所辯，實有啟人疑竇之處。倘被告確實有找家庭代工，則被告與對方對話內容自可作為對其有利之事證，被告卻未保留或備份相關電子紀錄或紙本資料，容任事關自身是否涉案之重要內容悉數滅失殆盡，其處理方式顯與常理有違，且一再發生，此有本署107年度偵字第15898號起訴書乙份在卷可考。被告上開所辯，是否可信，顯有疑問。末以，一般求職或從事家庭代工，本無需提供實體之提款卡等帳戶資料供審核或薪資轉帳之用，被告自稱為一名美容人員，為從事家庭代工，卻反其道而行，將名下帳戶提款卡寄予他人，此等情節，實與常情有違。綜上，被告上開辯稱，礙難採信，被告提供上開帳戶予他人時，主觀上具有幫助詐欺取財等未必故意之情節，應堪認定。 三、核被告以幫助詐欺取財、洗錢之意思，參與詐欺取財、洗錢 罪構成要件以外之行為，所為係犯刑法第339條第1項之詐欺取財及洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪嫌，且為幫助犯。被告以一交付存摺、提款卡及密碼之行為，同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。又被告為幫助犯，請依同法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。 四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 　　此　致 臺灣新北地方法院 中　　華　　民　　國　 112　　年　　11　　月　　23　　日 　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　劉 文 瀚 本件正本證明與原本無異 中　　華　　民　　國　 112　　年　　12 　 月　　22　　日 　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　吳　思　錡 附錄本案所犯法條全文 中華民國刑法第30條 （幫助犯及其處罰） 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 中華民國刑法第339條 （普通詐欺罪） 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以 下罰金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新 臺幣 5 百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 附表： 編號 被害人 詐騙時間 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 匯入帳戶 1 王炳寧 (提告) 111年9月18日 假冒商家，佯稱訂單錯誤，應操作轉帳云云 111年9月18日17時4分許、同日17時6分許、同日17時 20分許 49986元、 49986元、 49985元 被告名下中華 郵政帳號0311 0000000000號帳戶