詐欺等

臺灣新北地方法院刑事判決 113年度金訴字第936號 公 訴 人 臺灣新北地方檢察署檢察官 被 告 寧祖皓 上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵緝字第3 075號），本院判決如下： 　　主　文 寧祖皓幫助犯修正前之洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處 有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新 臺幣壹仟元折算壹日。 　　事　實 寧祖皓可預見提供金融帳戶存摺、提款卡（含密碼）等資料予不 熟識之人使用，有可能遭不法詐騙份子作為收受詐欺犯罪所得使 用，並可藉此掩飾、隱匿詐欺犯罪所得去向，竟基於幫助他人詐 欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國111年7月15日前某日， 在不詳地點，將其所開立之中國信託商業銀行帳號000000000000 號帳戶（下稱本案帳戶）之存摺、提款卡及密碼（下稱本案帳戶 資料）提供不詳詐欺集團成員使用。嗣詐騙集團成員取得上開帳 戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺之犯意，由 該集團成員中之不詳成員於111年7月15日晚間9時許，以臉書傳 送訊息向張喻婷佯稱有王品禮券可以出售云云，致張喻婷陷於錯 誤，而於111年7月15日晚間9時59分許，以網路銀行轉帳新臺幣 （下同）1,600元至本案帳戶，旋遭提領一空。嗣張喻婷發現有 異，報警處理，始循線查悉上情。 　　理　由 一、本件檢察官及被告於審理時，就供述、非供述證據均未爭執 其證據能力，且迄至言詞辯論終結前亦未聲明異議，合先敘明。 二、認定本案犯罪事實之證據及理由： 　　訊據被告固坦承本案帳戶為其所申辦，且曾將其本案帳戶之 帳號提供他人使用等事實，惟矢口否認有何幫助詐欺取財或幫助洗錢之犯行，辯稱：是有一位朋友說要還錢給我，跟我要帳戶，我只有給帳號，提款卡跟密碼都沒有交給他人，我忘記我朋友的名字，我只知道他綽號是「阿豪」云云。經查： 　㈠本案帳戶為被告所開立；嗣詐騙集團成員取得上開帳戶資料 後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺之犯意，由該集團成員中之不詳成員於111年7月15日晚間9時許，以臉書傳送訊息向告訴人張喻婷佯稱有王品禮券可以出售云云，致告訴人張喻婷陷於錯誤，而於111年7月15日晚間9時59分許，以網路銀行轉帳1,600元至本案帳戶，旋遭提領一空等事實，業據被告供承在卷（見本院113年度金訴字第936號卷第81頁），且經證人即告訴人於警詢時證述遭詐騙之經過明確（見111年度偵字第62132號偵查卷第15頁至第16頁），並有中國信託商業銀行股份有限公司111年9月2日中信銀字第111224839289772號函暨所附被告帳戶基本資料、交易明細及自動化交易LOG資料-財金交易、告訴人提出之網路銀行交易紀錄截圖、其與詐欺集團成員監通訊軟體對話紀錄截圖各1份在卷可參（見同上偵查卷第23頁至第40頁、第45頁至第71頁），是此部分之事實，均堪認屬實。 　㈡被告固以前詞置辯，惟按刑法上之故意，可分為直接故意與 不確定故意（間接故意），所謂「不確定故意」，係指行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並不違背其本意者，刑法第13條第2項定有明文。又金融存款帳戶，事關存戶個人財產權益之保障，屬個人理財之工具，若該帳戶之存摺與金融卡、密碼相結合，則專屬性、私密性更形提高，除非本人或與本人具密切親誼關係者，難認有何正當理由可交付他人，稍具通常社會歷練與經驗法則之一般人亦均應有妥為保管該等物品，防止被他人冒用之認知，縱偶因特殊情況須將該等物品交與他人，亦必深入瞭解該他人之可靠性與用途，再行提供使用，係吾人日常生活經驗與通常之事理；況申請開設金融帳戶並無任何特殊資格、門檻限制，一般人皆能以存入最低開戶金額之方式申請，同一人復得在不同金融機構申請複數金融帳戶使用，此乃眾所週知之事實；且參諸近年來利用人頭帳戶以行詐騙之事屢見不鮮，詐騙集團以購物付款方式設定錯誤、中獎、退稅、家人遭擄、信用卡款對帳、提款卡密碼外洩、疑似遭人盜領存款等事由，詐騙被害人至金融機構櫃檯電匯，抑或持提款卡至自動櫃員機依其指示操作，使被害人誤信為真而依指示操作轉出款項至人頭帳戶後，詐騙集團再利用車手將款項提領一空之詐騙手法，層出不窮，此亦經政府多方宣導、披載。從而，苟不以自己名義申辦金融帳戶，反以各種名目向他人蒐集或取得金融帳戶，帳戶所有人應有蒐集或取得帳戶者可能藉以從事不法犯行暨隱藏真實身分之合理懷疑及認識，且一般具有通常智識之人，亦應可知悉委由他人以臨櫃或至自動付款設備方式提領金融機構帳戶款項者，多係藉此取得不法犯罪所得，並隱匿金融機構帳戶內資金實際取得人之身分，以逃避追查。本件被告於本院審理中供承其為高中肄業，從事空調維修一節在卷（見同上本院卷第82頁），是被告係一智識程度正常之成年人，並非年幼無知或與社會長期隔絕之人，是依其智識能力及社會生活經驗，對上情自無不知之理。況倘本案被告未提供本案帳戶提款卡及密碼等資料，詐欺集團成員焉有可能自行破解密碼，順利將本案告訴人匯入之款項轉提領一空。且被告於111年8月28日警詢時經詢問：為何你本案帳戶於111年7月15日晚間9時59分許收到聯邦銀行帳戶000-000000000000匯款1600元等語，被告辯稱：因為我一位暱稱「麥可」的朋友欠我7000元，然後於111年7月間告訴我先償還我2000元，然後他後來又跟我說有匯款一筆1600元給我，問我有沒有收到等語（見同上偵查卷第12頁至第13頁）；再於112年5月2日偵查中改稱：沒有將本案帳戶交給他人使用，借人家錢，當作還款用。這一、兩年借給朋友綽號「阿紅」，現在沒有聯絡方式，我告訴他帳號，他跟我說借錢要繳房租等語（見112年度偵緝字第3075號偵查卷第39頁），復於114年1月20日本院審理中改稱：本案帳戶是我的，我沒有拿給別人使用，是有一位朋友說要還錢給我，跟我要帳號，我只有給帳號，我忘記我朋友的名字，我只知道他綽號是「阿豪」等語（見同上本院卷第81頁），觀諸被告上開所述，說詞前後迥異，亦未提出相關證據以供本院查核，是其上開辯詞之憑信性，顯有可疑。從而，被告應係於111年7月15日前某日，在不詳地點，將其本案帳戶資料提供不詳詐欺集團成員使用，該詐欺集團成員方可於111年7月15日使用供詐欺取財、洗錢之用。被告上揭所辯，應係事後卸責之詞，不足為採。 　㈢綜上所述，本件事證明確，被告犯行已堪認定，應予依法論 科。 三、論罪科刑： 　㈠新舊法比較： 　　按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律。刑法第2條第1項定有明文。本項關於行為後法律有變更之新舊法比較，於比較時，應就罪刑有關之事項，如共犯、未遂犯、想像競合犯、牽連犯、連續犯、結合犯，以及累犯加重、自首減輕及其他法定加減原因等一切情形，綜合全部罪刑之結果而為比較，予以整體適用。乃因各該規定皆涉及犯罪之態樣、階段、罪數、法定刑得或應否加、減暨加減之幅度，影響及法定刑或處斷刑之範圍，各該罪刑規定須經綜合考量整體適用後，方能據以限定法定刑或處斷刑之範圍，於該範圍內為一定刑之宣告。是宣告刑雖屬單一之結論，實係經綜合考量整體適用各相關罪刑規定之所得。宣告刑所據以決定之各相關罪刑規定，具有適用上之「依附及相互關聯」之特性，自須同其新舊法之適用（最高法院110年度台上字第1489號判決意旨參照）。經查： 　⒈被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正公布，除該法 第6條、第11條之施行日期由行政院另定外，其餘條文均自公布日施行，於000年0月0日生效。修正前洗錢防制法第14條規定：「（第1項）有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣（下同）5百萬元以下罰金。（第2項）前項之未遂犯罰之。（第3項）前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，修正後該條規定移列為第19條規定：「（第1項）有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科5千萬元以下罰金。（第2項）前項之未遂犯罰之」。是洗錢之財物或財產上利益未達1億元，且行為人所犯洗錢之特定犯罪為刑法第339條第1項之詐欺取財罪者，依修正前洗錢防制法第14條第1項規定，法定刑為「7年以下（2月以上）有期徒刑，併科5百萬元以下罰金」，復依修正前洗錢防制法第14條第3項規定，宣告刑受特定犯罪之刑法第339條第1項詐欺取財罪所定最重本刑之限制，為「5年以下（2月以上）有期徒刑，併科5百萬元以下罰金」；依修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定，法定刑及宣告刑均為「6月以上5年以下有期徒刑，併科5千萬元以下罰金」。 　⒉故依上開說明，以洗錢防制法前述法定刑及宣告刑限制之修 正情形而為整體比較，參酌刑法第35條第2項、第3項前段規定意旨，修正前洗錢防制法第14條第1項、第3項規定，其宣告刑範圍最高度與修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定相等，最低度為「2月以上有期徒刑」，則較修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定「6月以上有期徒刑」為輕。此外，被告於偵查及本院審理中均否認犯行，尚無庸比較新舊法關於自白減刑之規定，是綜合前開比較結果，應認以修正前洗錢防制法之洗錢罪規定較有利於被告。 　㈡罪名： 　　核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1 項之幫助詐欺取財罪，暨犯同法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。 　㈢罪數： 　　被告基於幫助詐欺取財、幫助洗錢之犯意，在同一時、地提 供本案帳戶資料予詐欺集團成員，僅屬單一之幫助行為，而其以單一之幫助行為，使詐欺集團成員成功詐欺告訴人匯款，並掩飾、隱匿犯罪所得，係以一行為觸犯數個幫助詐欺取財、幫助洗錢罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。 　㈣刑之減輕事由： 　　被告並未實際參與洗錢、詐欺犯行，係以幫助之意思參與實 　　施犯罪構成要件以外之行為，所犯情節較正犯輕微，爰依刑 　　法第30條第2項規定，減輕其刑。 　㈤量刑審酌： 　　本院審酌被告可預見其金融帳戶之提款卡及密碼可能遭他人 供作詐欺取財及洗錢之工具使用，竟任意提供他人使用，已造成執法機關不易查緝犯罪行為人，嚴重危害社會治安，助長社會犯罪風氣，更使詐欺集團成員詐得各告訴人之財物後，得以製造金流斷點，破壞金流秩序之透明穩定，造成司法單位追緝之困難，所為實有不該。再衡酌被告犯罪之動機、目的、素行、告訴人之損失、被告矢口否認犯行且未與告訴人達成和解之犯後態度，暨被告自陳之智識程度及生活狀況（見同上本院卷第82頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金刑部分，參酌上開各情，諭知如主文所示之易服勞役折算標準。 四、不予宣告沒收之說明：　　 　㈠被告於本院審理中否認取得報酬一節在卷（見同上本院卷第8 0頁），復查無事證認被告已藉由提供本案帳戶資料而獲得報酬，尚無從對其犯罪所得宣告沒收或追徵。 　㈡被告提供本案帳戶幫助洗錢，洗錢之財物本應依113年7月31 日修正後洗錢防制法第25條第1項規定沒收，然審酌本案洗錢之財物已遭詐欺集團不詳成員提轉而未查獲，且被告非居於主導本案詐欺、洗錢犯罪地位，僅提供帳戶而未經手洗錢之財物，為免過苛，爰依刑法第38條之2第2項規定不予宣告沒收或追徵。 據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。　 本案經檢察官楊景舜偵查起訴，經檢察官陳力平到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　12　　日 　　　　　　　　　刑事第十六庭　法　官　　劉芳菁 上列正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於判決送達後20日內敘明上訴理由，向本院提 出上訴狀 (應附繕本) ，上訴於臺灣高等法院。其未敘述上訴理 由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送 上級法院」。 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　　李翰昇　　　　 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　17　　日 附錄本案論罪科刑法條全文： 中華民國刑法第339 條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 修正前之洗錢防制法第14條 有第2 條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺 幣5 百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。