違反洗錢防制法等

臺灣士林地方法院刑事判決 113年度審訴字第1303號 公 訴 人 臺灣士林地方檢察署檢察官 被 告 李文忠 籍設新北市○○區○○○路0段000號0樓(新北○○○○○○○○) 上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度 偵字第14256號），被告於本院準備程序中就被訴事實為有罪之 陳述，經告以簡式審判程序之旨，並聽取當事人之意見後，裁定 進行簡式審判程序，並判決如下： 　　主　文 李文忠共同犯詐欺取財罪，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新 臺幣壹仟元折算壹日。 　　事實及理由 一、李文忠依其社會生活之通常經驗與智識思慮，應知悉任何人 或機構，均不可能無故將款項匯入他人申辦之金融機構存款帳戶內，若提供自己之金融帳戶予陌生人士，更可能被不法犯罪集團所利用以遂行詐欺，竟為圖新臺幣（下同）5萬元報酬，竟仍抱持縱上開情節屬實亦不違背其本意之不確定故意，基於共同詐欺取財之犯意聯絡，於民國111年4月11日起至同年月12日下午1時31分許前之某時，在不詳地點，將其所申辦之國泰世華商業銀行帳號000-000000000000帳戶（下稱國泰世華帳戶）帳號提供予真實姓名年籍均不詳、自稱「林過」之成年人，並交付其於同年月11日掛失、補發之國泰世華帳戶金融卡及密碼。另由「林過」所屬之詐欺集團成員，於111年4月9日起，向許珮儀傳送不實之投資訊息，致許珮儀陷於錯誤，於同年月12日下午1時31分許，以網路銀行轉帳5萬元至上開國泰世華帳戶內。李文忠再依「林過」之指示，於同日下午1時49分許，前往新北市○○區○○路000號之國泰世華商業銀行雙和分行，臨櫃提領91萬元（含另案被害人余淑慧匯入之100萬元，此部分經臺灣新北地方法院判處罪刑確定），並將上開款項攜至「林過」指定之地點交付予「林過」。嗣因許珮儀察覺有異報警處理，警方循線查悉上情。 二、證據部分除補充「被告李文忠於本院準備程序、審理時之自 白」外，其餘均引用起訴書所載。 三、論罪科刑 　㈠論罪　 　1.罪名： 　　核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪。 　2.共同正犯： 　　被告與「林過」間，就本案詐欺取財犯行有犯意聯絡及行為 分擔，為共同正犯。 　㈡科刑 　　爰以行為人之責任為基礎，審酌詐欺犯罪危害民眾甚鉅，為 政府嚴加查緝並加重刑罰，被告為圖報酬，竟貿然提供國泰世華帳戶予他人，並依指示提領、轉交詐欺贓款，所為嚴重損害財產交易安全及社會經濟秩序，破壞人際間之信任關係，並造成告訴人之財產法益受到損害，所為應予非難；兼衡被告犯罪後坦承犯行之態度、本案參與之情形及於本院審理時自陳國中肄業之智識程度、入監執行前從事工程工作、月薪約5至6萬元、有母親需其扶養、素行等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。 四、不予宣告沒收之說明 　　本案被告已將領取之款項上繳「林過」，該款項非屬被告所 有或在其實際掌控中，被告對於該贓款並無何處分權限；另依被告所述及卷內事證，尚乏積極證據證明被告為本案犯行獲有報酬，自無從認被告有何實際獲取之犯罪所得，故不予諭知沒收或追徵。 五、不另為無罪諭知 　㈠公訴意旨雖以被告於111年4月12日，在不詳處所，亦有持國 泰世華帳戶金融卡由自動櫃員機接續提領1萬元、2萬元，因認被告此部分亦涉犯刑法第339條第1項詐欺取財罪嫌及洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪嫌等語。 　㈡犯罪事實應依證據認定之，無證據不得認定犯罪事實；不能 證明被告犯罪者，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第154條第2項、第301條第1項分別定有明文。 　㈢被告固坦承於本案告訴人受騙後匯入5萬元至國泰世華帳戶內 ，有依「林過」指示臨櫃提領91萬元，然否認同日其亦有以自動櫃員機提領國泰世華帳戶內之1萬元、2萬元，並辯稱該帳戶之金融卡已交付予「林過」。而因卷內並無自動櫃員機提款之畫面，且亦無其他積極證據足認上開款項確係由被告所提領，自難認被告就此部分亦成立犯罪。然此部分犯行若確屬成立，與其所犯前開詐欺取財罪間，有接續犯之實質上一罪關係，爰不另為無罪之諭知。 六、不另為免訴之諭知 　㈠公訴意旨認被告就本案犯行，亦涉犯修正前洗錢防制法第14 條第1項之一般洗錢罪嫌等語。 　㈡曾經判決確定者，應諭知免訴判決，刑事訴訟法第302條第1 款定有明文。 　㈢本案被告於111年4月12日下午1時49分，在國泰世華商業銀行 雙和分行，自其國泰世華帳戶內臨櫃提領91萬元，並交付「林過」行為，已經臺灣新北地方法院以112年度金訴字第2210號判決判處有期徒刑確定，此有前開判決書及臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可查。是被告本案之洗錢犯行與前案顯屬同一犯罪事實，為避免重複評價及違反一事不再理原則，當無從將一洗錢行為割裂，再另論一洗錢罪，應諭知免訴判決。惟此部分之一般洗錢罪與前開詐欺取財罪之實行行為有部分合致，具有想像競合犯之裁判上一罪關係，爰不另為免訴之諭知。 據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項、 第310條之2、第454條第2項，判決如主文。 本案經檢察官吳爾文提起公訴，檢察官呂永魁到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　 113 　 年　　12　　月　　3　　日 　　　　　　　　　刑事第十庭　法　官　古御詩 以上正本證明與原本無異。　　　　　　　　　　　　　　　　 如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕 送上級法院」。 　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳維傑　　　　　　 中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　3 　　日 附錄本案論罪科刑法條： 中華民國刑法第339條第1項 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 附件： 臺灣士林地方檢察署檢察官起訴書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第14256號 　　被　　　告　李文忠　男　51歲（民國00年0月00日生） 　　　　　　　　　　　　籍設新北市○○區○○○路0段000號 　　　　　　　　　　　　6樓(新北○○○○○○○○) 　　　　　　　　　　　　現住○○市○○區○○○○街000號　　　　　　　　　　　　 3樓 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號 上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯 罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 　　　　犯罪事實 一、李文忠於不詳時間加入詐欺集團，提供其向國泰世華銀行內 科分行申辦之帳號000-000000000000號帳戶作為收款帳戶，並提款車手，與詐欺集團真實姓名年籍不詳之成員，共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財與洗錢之犯意聯絡，由詐欺集團成員自民國111年4月9日起，向許珮儀傳送投資訊息，致許珮儀陷於錯誤，依指示於同年月12日13時31分許，使用網路銀行自新光銀行承德分行帳戶（帳號詳卷）將新臺幣（下同）5萬元匯入李文忠之上述國泰世華銀行帳戶，李文忠隨即於同日13時49分許，在新北市○○區○○路000號國泰世華銀行雙和分行，臨櫃提領91萬元，又持提款卡在不詳處所之自動櫃員機，接續提領1萬元、2萬元，交付詐騙集團成員，以此方式詐欺取財得手，並製造不法所得之金流斷點，使偵察機關無從追查，進而掩飾、隱匿、詐欺所得之本質、來源及去向。嗣許珮儀發覺有異，報警處理，查悉上情。 二、案經臺南市政府警察局歸仁分局報告偵辦。 　　　　證據並所犯法條 一、證據清單及待證事實： 編號 證　據　名　稱 待　　證　　事　　實 一 被害人許珮儀之指述 被害人接獲投資訊息，誤信為真而匯款。 二 詐欺集團成員傳送予被害人之訊息內容 詐欺集團向被害人傳送投資訊息，指示被害人匯款至被告之上述銀行帳戶。 三 被害人之帳戶存摺影本及網路銀行匯款畫面截圖 被害人於上述時間，匯款5萬元至被告之上述銀行帳戶。 四 國泰世華銀行函覆被告之開戶基本資料及歷史交易明細 被告之上述銀行帳戶，經被害人匯入5萬元後，隨即提領91萬元、1萬元、2萬元。 二、核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪嫌及洗錢 防制法第2條第2款、第14條第1項之洗錢罪嫌。被告1行為觸犯上述2罪名，為想像競合犯，請從一重論處。 三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 　　此　　致 臺灣士林地方法院 中　　華　　民　　國　 113　　年　　7 　　月　　30　　日 　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　吳爾文 本件正本證明與原本無異 中　　華　　民　　國　 113　　年　　8 　　月　　5 　　日 　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　何玉玲 附錄本案所犯法條全文 中華民國刑法第339條 （普通詐欺罪） 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以 下罰金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第2條 本法所稱洗錢，指下列行為： 一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 　　，而移轉或變更特定犯罪所得。 二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 　　權、處分權或其他權益者。 三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。 洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新 臺幣 5 百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。