違反洗錢防制法等

臺灣士林地方法院刑事判決 113年度訴字第706號 公 訴 人 臺灣士林地方檢察署檢察官 被 告 謝民峰 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年 度偵字第29000號、113年度偵字第14782號），本院判決如下： 　　主　文 謝民峰幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有 期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺 幣壹仟元折算壹日。 　　事　實 謝民峰得預見其金融帳戶資料若提供與無任何信賴基礎之他人使 用，可能遭他人作為收取詐欺犯罪所得及洗錢之用，竟基於縱使 如此亦不違背其本意之不確定幫助故意，於民國112年5月5日前 某時，將其以中國信託商業銀行北蘆洲分行帳號000000000000號 帳戶，向泓科科技股份有限公司（下稱泓科公司）申請註冊會員 使用泰達幣等虛擬貨幣電子錢包（下稱本案幣託帳戶）之帳號、 密碼及驗證碼，提供與身分不詳自稱係「李彥霖」之人，嗣詐欺 集團（無證據證明謝民峰知悉該詐欺集團成員人數達3人以上） 取得後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之 犯意聯絡，向附表所示之被害人施以附表所示之詐術，致附表所 示之被害人陷於錯誤，因而以附表所示之方式匯入本案幣託帳戶 後換為泰達幣而轉出，並以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去 向。 　　理　由 壹、程序方面： 　　被告如附表編號1、2所示犯行，雖先經檢察官以犯罪嫌疑不 足而不起訴確定在案(臺灣士林地方檢察署檢察官112年度偵字第20737號、112年度偵字第21276號)。但被告係迄本件偵查中始自承有於112年5月間辦理本案幣託帳戶並提供與「李彥霖」(偵29000卷，第245頁)，依刑事訴訟法第260條第1款關於不起訴處分確定後發現新證據而得再行起訴之規定，檢察官再行起訴，係屬合法，合先敘明。 貳、實體方面： 一、事實認定： 　　訊之被告雖否認有何幫助詐欺取財、洗錢犯行，並辯稱：當 時係為申辦貸款，對方說要美化帳戶，才會提供云云(本院卷第46頁)，但查： ㈠、被告將本案幣託帳戶提供與「李彥霖」後，即遭詐欺集團於 如附表所示之人遭到詐欺匯入款項後轉出，為被告所是認，並經各該被害人於警詢中證述在案，且有卷內被害人蔡芳怡提供之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、統一超商代收款繳費證明、郵局存簿、通訊軟體LINE對話紀錄，被害人鍾勝元提供之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、高雄市政府警察局岡山分局壽天派出所受(處)理案件證明單、統一超商交貨便查詢資料、通訊軟體LINE對話紀錄，被害人侯幸如提供之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、嘉義縣警察局朴子分局朴子派出所受(處)理案件證明單、統一超商交貨便查詢資料、通訊軟體LINE對話紀錄，暨被告之本案幣託帳戶申登資料及交易明細可佐，首堪認定。 ㈡、按所謂「不確定故意」，係指行為人對於構成犯罪之事實， 預見其發生、而其發生並不違背其本意，此見刑法第13條第2項之規定自明。而金融帳戶資料，具有強烈屬人性、專屬性，係針對個人身分社會信用予以資金流通，若落入不明人士手中，均極易被執以作為取贓或洗錢之犯罪工具，一般人均具有妥善保管，以防他人擅自使用之基本認識。又現今社會，實行詐欺之人經常利用取得之他人金融資料，以掩飾、隱匿其財產犯罪之不法所得，規避執法人員之查緝，確保犯罪所得之財物，此類犯罪型態，迭經報刊雜誌、廣播電視等媒體詳細報導、再三披露，而為眾所周知之情事，是以避免金融帳戶資料遭不明人士利用作為犯罪工具，已成為一般人社會生活所具備之基本常識。本件被告有一定之智識程度及社會經驗，自當知悉上情，卻異常地在申辦貸款程序完成前，按理無需提供金融帳戶資料之情形下，依他人指示將本案幣託帳戶為提供，且關諸被告提供之通訊軟體LINE對話紀錄，對方竟稱「跟他說辦理信用流水認證」(偵29000卷第15頁)，顯然係欲造假，而絕非正常申辦流程，堪認有幫助之不確定故意甚明，其犯行堪以認定，應依法論科。 二、論罪科刑： ㈠、被告行為後，洗錢防制法第19條於113年8月2日修正生效，茲 比較修正前後之量刑框架(考量修正前洗錢防制法第14條第3項規定，宣告刑不得超過詐欺取財此特定犯罪之最重法定刑，及本件有後述之幫助犯減輕其刑規定之適用後，修正前之量刑框架係有期徒刑1月至5年，修正後則係3月至5年)，修正後之規定並未較有利於被告，依刑法第2條第1項規定，應適用修正前洗錢防制法規定處斷。 ㈡、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫 助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪，並應依刑法第55條前段之規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。 ㈢、被告所為既屬幫助犯，而衡諸其幫助行為對此類詐欺、洗錢 犯罪助力有限，替代性高，惡性顯不及正犯，乃依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑予以減輕。 ㈣、爰審酌被告行為，非但增加被害人追索財物之困難，造成社 會人心不安，亦助長詐欺犯罪之氣焰，造成金流斷點，使國家難以追索查緝，應予非難，兼衡其犯後否認犯行，及考量告訴人所受之損害，暨被告自陳之智識程度、家庭經濟與生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，及就併科罰金部分諭知易服勞役之折算標準。 據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。 本案經檢察官蔡啟文提起公訴，檢察官王芷翎到庭執行職務 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　28　　日 　　　　　　　　　刑事第二庭　　法　官　梁志偉 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本) 「切勿 逕送上級法院」。告訴人或被害人對於判決如有不服請求檢察官 上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準 。 　　　　　　　　　　　　　　　　 書記官　羅淳柔 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　28　　日 附錄本案論罪科刑法條全文： 刑法第30條 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下 罰金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 修正前洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺 幣五百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 附表： 編號 被害人 詐術 匯款時間、金額（新臺幣）、匯入帳戶 原偵查案號 1 蔡芳怡 （提告） 假借款 112年5月5日20時6分許，以超商代碼繳費方式將5,000元共2筆匯入本案幣託帳戶 112年度偵字第20737號 2 鍾勝元 （提告） 假借款 112年5月6日16時許，以超商代碼繳費方式將5,000元共2筆匯入本案幣託帳戶 112年度偵字第21276號 3 侯幸如 （提告） 解除帳戶凍結 112年4月29日12時38分許、12時39分許，以超商代碼繳費方式將4,970元共2筆匯入本案幣託帳戶 112年度偵字第29000號