背信

臺灣臺中地方法院刑事判決 113年度易字第1458號 公 訴 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官 被 告 楊芷毓 選任辯護人 鄒純忻律師 郭驊漪律師 上列被告因背信案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第19878 號），本院判決如下： 　　主　文 楊芷毓共同犯侵占罪，處有期徒刑參年捌月。未扣案之犯罪所得 新臺幣參仟柒佰柒拾參萬肆佰陸拾柒元沒收，於全部或一部不能 沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 　　事　實 一、楊芷毓（原名楊卿萍）與孔○鑒（已出境，現另經臺灣臺中 地方檢察署通緝中）為夫妻關係，楊芷毓則為丁○○○之女。楊芷毓前將其申設所有合作金庫商業銀行帳號00000000000000號帳戶（下稱本案合庫帳戶）之存摺及印鑑章借予丁○○○使用，丁○○○即自民國99年3月24日至同年4月29日止，陸續將其個人所有之新臺幣（下同）3,550萬元現金存入本案合庫帳戶內。緣丁○○○因涉人口販運案件，經臺灣臺中地方檢察署（下稱臺中地檢署）於99年8月27日以中檢輝讓99他3926字第117651號函扣押本案合庫帳戶內之款項，嗣丁○○○入監執行，於105年9月2日假釋出監後，楊芷毓乃依丁○○○指示聲請解除本案合庫帳戶之扣押，臺中地檢署遂於111年6月1日以中檢永壬111執聲他1893字第1119058820號函請合作金庫商業銀行解除對本案合庫帳戶全部存款之扣押（解除扣押後，帳戶內原存款加計歷年利息，合計為3,773萬467元）。詎楊芷毓、孔○鑒因與丁○○○發生財產糾紛，竟共同意圖為自己不法之所有，基於侵占之犯意聯絡，先由楊芷毓於111年8月4，前往合作金庫商業銀行衛道分行辦理變更印鑑章，並於111年9月19日，未經丁○○○之授權或同意，擅自將本案合庫帳戶內之3,638萬4,302元兌換成美金後，旋即匯往孔○鑒在合作金庫商業銀行金邊分行所申設帳號0000000000000號之帳戶（下稱合庫金邊帳戶）；楊芷毓復意圖為自己不法之所有，承揭上開侵占之犯意，接續於111年10月4日，自本案合庫帳戶提領100萬元現金；又於111年10月6日，將本案合庫帳戶內之15萬4,000元轉匯至其申辦所有之彰化銀行帳號00000000000000號帳戶內，楊芷毓即以變易持有為所有之意思，將丁○○○在本案合庫帳戶內之前揭款項合計115萬4,000元全數用以支應個人花費，嗣經丁○○○催討，楊芷毓及孔○鑒仍拒不返還，其等即已前述方式，將本案合庫帳戶內之款項予以侵占入己，丁○○○屢經催討未果，故於111年8月間對楊芷毓提起返還款項之民事訴訟，始查悉上情。 二、案經丁○○○告訴臺灣臺中地方檢察署檢察官偵查起訴。 　　理　由 一、本判決其餘下列引用之言詞及書面陳述等各項證據資料，關 於被告以外之人於審判外陳述之傳聞供述證據，檢察官、被告、辯護人於審判程序中均同意作為證據使用，或知有傳聞證據之情形而未於言詞辯論終結前聲明異議（本院卷第266至269、460至465頁），本院審酌該等證據作成時之情況，並無取證之瑕疵或其他違法不當之情事，且與待證事實具有關聯性，應均具有證據能力。其餘認定本案犯罪事實之非供述證據，經查並無違反法定程序取得之情，依刑事訴訟法第158條之4規定反面解釋，亦應具證據能力，合先敘明。 二、上開犯罪事實，業據被告楊芷毓於本院審理中坦承不諱（本 院卷第467頁），復經證人即告訴人丁○○○於偵查中指訴明確（他卷第97至99頁、本院卷第363至365頁），並有本案合庫帳戶存款交易明細（他卷第9、21頁；本院卷第375至377頁）、臺中地檢署99年8月27日中檢輝讓99他3926字第117651號、111年6月1日中檢永壬111執聲他1983字第1119058820號函（他卷第17頁）、合作金庫商業銀行衛道分行112年6月20日合金衛道字第1120001836號函暨檢附之本案合庫帳戶存款交易明細（他卷第29至31頁）、合作金庫商業銀行南屯分行112年7月4日合金南屯字第1120002000號函檢附之交易傳票影本（他卷第37至41頁）、合作金庫商業銀行文心分行112年7月19日合金文心字第1120002136號函檢附之111年10月4日、111年9月19日取款憑條、匯款申請書、轉帳收入傳票、信用卡消費繳款單、國外匯款申請書（他卷第75至83頁）、本案合庫帳戶存摺及內頁交易明細表影本（他卷第119至121頁）、合作金庫商業銀行衛道分行113年1月8日合金衛道字第1120004015號函暨檢附之變更印鑑申請書（他卷第137至139頁）、合作金庫商業銀行衛道分行112年12月11日合金衛道字第1120003761號函（他卷第145頁）在卷可參，足認被告之自白與事實相符，應堪採信。故本案事證明確，被告上開犯行洵堪認定，應依法論科。 三、論罪科刑： （一）按刑法上關於「持有」之重要性在於「有濫用危險的支配 力」，因此該「持有」不以事實上的持有為必要，法律上之持有亦應包括在內；行為人若就金融機構事實上所支配之不特定之金錢，處於得自由處分該存款之立場者，在存款額度內即對之有法律上之支配，而對該屬於存款之款項得以肯定該持有關係；況若從存款亦屬於保管金錢方法之一加以思考，當不因將他人委託之金錢存放在銀行帳戶內，而存戶與金融機構間在民法上係屬消費寄託關係，即認該金錢非屬自己持有，而與侵占罪之要件不符。從而，就金融機構事實所支配之存款，處於得自由處分該存款之立場者，在存款額度內係有法律上之支配，自為侵占罪適用之客體。經查，告訴人將現金存入被告名下之本案合庫帳戶後，該帳戶即因告訴人涉及犯罪而遭扣押，嗣經被告聲請解除扣押，並辦理印鑑變更，堪認本案合庫帳戶確由被告管領、使用，而得自由處分本案合庫帳戶之款項，故該等款項於尚未領出前，核屬置於被告實力支配下，被告對帳戶內之存款具有實質上支配權無訛。被告與孔○鑒共同謀議，擅自將本案合庫帳戶內之款項，兌換美金後轉匯至孔○鑒所有之合庫金邊帳戶，或由其自行提領、匯款供作私用，乃係以變易持有為所有之意思，將告訴人在本案合庫帳戶內之資金予以侵占入己，自屬侵占告訴人之款項，至為明確。故核被告所為，係犯刑法第335條第1項之侵占罪。公訴意旨認被告所為係犯刑法第342條第1項之背信罪，尚有未洽，然因然起訴書所認被告之犯行，與法院所認定被告犯行之社會基本事實同一，且經本院於審理中當庭告知被告上開罪名（本院卷第419、459頁），給予檢察官、被告、辯護人辯論之機會，已充分保障被告之防禦權，爰依法變更起訴法條。 （二）被告將本案合庫帳戶內存款3,638萬4,302元，兌換成美金 後，轉匯至合庫金邊帳戶之行為，與孔○鑒彼此間有犯意聯絡與行為分擔，故就此部分侵占犯行，應論以共同正犯。 （三）被告利用其管領本案合庫帳戶存摺、印鑑等帳戶資料之機 會，於前揭之時間、地點，與孔○鑒共同合作或自行自本案合庫帳戶內提領現金，或將存款匯往其他金融帳戶，主觀上應係基於單一侵占之接續犯意，於密接時間內為之，且係侵害同一告訴人之財產法益，各行為間依一般健全社會觀念難以強行分割，應認係接續犯，僅論以一罪。 （四）爰審酌被告與告訴人為母女關係，告訴人基於對被告之信 任，將款項存入被告名下之本案合庫帳戶，被告明知該等款項非屬其所有，竟因嗣後發生家庭紛爭，即與其配偶孔○鑒共同謀議，擅自將本案合庫帳戶內之存款3,638萬4,302元兌換為美金後旋即轉出至境外帳戶，並陸續將帳戶內之餘款提領現金，或轉匯至其他金融帳戶供己個人花用，使告訴人追償困難，蒙受重大財產損失，足見被告法紀觀念薄弱，缺乏對他人財產法益之尊重，惡性實非輕微；復衡以被告迄今仍未與告訴人達成和解，未為任何實際之賠償措施，犯罪所生損害未經降低或彌補，所為自應予非難，不宜輕縱；惟念及被告於本院審理中坦承犯行，尚非毫無悔意；又考量被告無犯罪之前科紀錄，有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可查，素行良好，兼衡被告之犯罪動機與目的、犯罪手段、告訴人之損失、被告與告訴人間之親屬關係，暨其於本院審理中提出之未成年子女診斷證明書、自述書（本院卷第475至479頁），被告自陳之智識程度、經濟與家庭生活情況（本院卷第468、479頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑。 四、沒收部分： 　 末按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。但有特別規定 者，依其規定；前二項之沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額，刑法第38條之1第1項、第3項分別定有明文。經查，被告於偵查及本院審理中供承：丁○○○一開始存入本案合庫帳戶內的金額約3,200多萬，後來加計利息是3,700多萬，這筆錢確實是丁○○○的錢等語（本院卷第265、365頁），堪認被告侵占之數額為本案合庫帳戶解除扣押時之結餘金額3,773萬467元，因未扣案，且未實際發還予被害人，自應依前開規定，宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段、第300條，判決 如主文。 本案經檢察官乙○○提起公訴，檢察官甲○○到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　26　　日 　　　　　　　　　刑事第二庭　　審判長法　官　劉柏駿 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　曹錫泓 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　路逸涵　　 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿 逕送上級法院」。 告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴， 上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 書記官　黃于娟 中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　26　　日 附錄本案論罪科刑法條全文 中華民國刑法第335條 意圖為自己或第三人不法之所有，而侵占自己持有他人之物者， 處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科3萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。