洗錢防制法

臺灣臺中地方法院刑事判決 113年度金易字第58號 公 訴 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官 被 告 陶武鈺 上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度 偵字第13203號），本院判決如下： 　　主　文 陶武鈺犯洗錢防制法第二十二條第三項第二款之無正當理由交付 、提供合計三個以上帳戶予他人使用罪，處有期徒刑貳月，如易 科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。 　　犯罪事實 一、陶武鈺明知任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之 帳戶交付、提供予他人使用，竟基於交付、提供予他人使用合計3個以上帳戶之犯意，於民國112年12月31日晚間8時35分許，在臺中市西屯區朝富路之統一超商，將其申辦之臺灣銀行帳號000000000000號帳戶、華南商業銀行帳號000000000000號帳戶、樂天國際商業銀行帳號00000000000000號帳戶、中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶、第一商業銀行帳號00000000000號帳戶、玉山商業銀行帳號0000000000000號帳戶、另一不詳銀行帳戶等7個金融機構帳戶提款卡，以交貨便寄送與真實姓名年籍不詳自稱「林怡菁」之人（下稱上開不詳之人），並以通訊軟體LINE告知上開不詳之人提款卡密碼。而上開不詳之人意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及一般洗錢之犯意，分別於如附表所示之時間，以如附表所示之詐欺方式，詐欺如附表「被害人」欄所示之人，致其等因而陷於錯誤，分別以如附表所示之方式轉帳如附表所示之金額至陶武鈺所交付如附表所示之帳戶（詳如附表所示）。後因如附表「被害人」欄所示之人發覺有異，報警處理，始循線查悉上情。 二、案經廖婕妤、林承慧、李思樺、蔣才德、黃馨儀訴由臺中市 政府警察局第三分局報告臺灣臺中地方檢察署檢察官偵查起訴。 　　理　由 一、證據能力方面： 　　按被告以外之人於審判外之陳述，雖不符刑事訴訟法第159 條之1至第159條之4之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據。當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時，知有第159條第1項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，刑事訴訟法第159條之5定有明文。而其立法意旨在於傳聞證據未經當事人之反對詰問予以核實，乃予排斥。惟若當事人已放棄對原供述人之反對詰問權，於審判程序表明同意該等傳聞證據可作為證據，基於尊重當事人對傳聞證據之處分權，及證據資料愈豐富，愈有助於真實發見之理念，此時，法院自可承認該傳聞證據之證據能力。經查，本判決所引用下列各項以被告以外之人於審判外之陳述為證據方法之證據能力，業經本院於審判期日時予以提示並告以要旨，而檢察官、被告陶武鈺均未爭執證據能力，且迄至本院言詞辯論終結前均未聲明異議。本院審酌該等資料之製作、取得，尚無違法不當之情形，且均為證明犯罪事實存否所必要，認為以之作為證據應屬適當，揆諸上開規定，自均具證據能力。 二、認定犯罪事實所憑證據及理由： 　　訊據被告對於上開犯罪事實坦承不諱（見本院卷第122、128 頁），經查，復有被告於警詢、偵查中之供述、自白在卷可稽（偵卷第23至31、255至257頁），並有被告與上開不詳之人之LINE對話紀錄截圖（偵卷第259至315頁）、上開被告臺灣銀行帳戶、華南商業銀行帳戶、樂天國際商業銀行帳戶、中國信託商業銀行帳戶、第一商業銀行帳戶、玉山銀行帳戶之客戶基本資料及交易明細（見偵卷第63至81頁、本院卷第57至59、67至96、99至107頁）及如附表「證據」欄所示之證據附卷可按。足認被告之任意性自白與事實相符，堪以認定。本案事證明確，被告本案犯行，洵堪認定，應予依法論科。 三、論罪科刑： 　㈠被告為本案行為後，洗錢防制法全文於113年7月31日修正公 布，除第6條、第11條之施行日期由行政院定之外，其餘條文自公布日施行，並於000年0月0日生效。現行洗錢防制法第22條規定僅針對金融機構以外之實質性金融業者之定義作細微文字調整，然就無正當理由交付、提供帳戶或帳號行為之構成要件及法定刑範圍均未修正，僅將修正前洗錢防制法第15條之2第3項條次變更為修正後同法第22條第3項，自不生新舊法比較之問題，依一般法律適用原則，應逕行適用裁判時法。 　㈡核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理 由交付、提供合計3個以上金融機構帳戶予他人使用罪。 　㈢被告於偵查及本院審理時均自白犯行（見偵卷第256頁、本院 卷第122、128頁），且無證據其有取得犯罪所得而需繳交，爰依修正後洗錢防制法第23條第3項規定，減輕其刑。 　㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌政府機關、金融機構為遏止 犯罪，已大力宣導民眾切勿將個人金融帳戶提供他人使用，且報章雜誌或社群媒體亦經常有犯罪集團利用人頭帳戶作為犯罪工具之報導或訊息，被告竟輕率提供共7個金融機構帳戶予他人使用，擾亂金融交易往來秩序，危害社會交易安全，所為實屬不該，應予相當之非難，並參酌被告犯罪之動機、目的、手段、犯罪後態度、已與告訴人黃馨儀調解成立，並依調解成立內容履行完畢之情，有調解筆錄、自動櫃員機交易明細表、本院電話紀錄表在卷可查（見本院卷第113、114、134、138頁），然未與如附表編號1至4「被害人」欄所示之人和解或調解成立，亦未賠償，及如附表編號1至5「被害人」欄所示之人所受之損害，又兼衡被告之教育智識程度、工作、經濟、家庭、生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。 四、沒收部分： 　　被告於偵查、本院審理時均否認有取得報酬（見偵卷第256 頁、本院卷第128頁）。觀諸卷內證據資料，尚無從證明被告因提供交付上開帳戶提款卡與上開不詳之人，已從中獲取任何報酬或不法利得，自無諭知沒收犯罪所得或追徵其價額之餘地。 據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，修正後洗錢防制 法第22條第1項、第3項第2款、第23條第3項前段，刑法第11條前 段、第41條第1項前段，判決如主文。 本案經檢察官李毓珮提起公訴，檢察官蔡明儒到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　19　　日 　　　　　　　　　刑事第九庭　法　官　黃佳琪 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於送達判決後20日內向本院提出上訴書狀，並 應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切 勿逕送上級法院」。 告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者， 其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。 　　　　　　　　　　　　　　　書記官　蘇文熙 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　19　　日 附表：（日期：民國；金額：新臺幣） 編號 被害人 詐欺方法 轉帳時間 轉帳金額 轉入之帳戶 證據 （卷頁） 1 廖婕妤 ︿ 提 出 告 訴 ﹀ 上開不詳之人於113年1月6日，以通訊軟體Messenger、LINE向廖婕妤佯稱要向其購買二手服飾，須開設全家賣貨便帳號，須依指示匯款以完成申請云云，致廖婕妤因而陷於錯誤，依指示於右列時間，以右列方式轉帳右列金額至右列帳戶。 113年1月6日22時許 9,982元 上開臺灣銀行帳戶 ⑴ 告訴人廖婕妤於警詢時之陳述（見偵卷第37至39頁） ⑵ 網路轉帳明細截圖（見偵卷第93至95頁） ⑶ 上開臺灣銀行帳戶交易明細（見偵卷第67頁） 同日22時2分許 9,984元 同日22時5分許 6,015元 同日22時12分許 9,985元 同日22時13分許 8,062元 2 林承慧 ︿ 提 出 告 訴 ﹀ 上開不詳之人於113年1月2日，在IG網站商家LATA鹿販賣傳統服飾，並提供抽獎活動，而向林承慧佯稱中獎，需預先支付核實金云云，致林承慧因而陷於錯誤，依指示於右列時間，以右列方式轉帳右列金額至右列帳戶。 113年1月6日22時6分許 31,050元 上開臺灣銀行帳戶 ⑴ 告訴人林承慧於警詢時之陳述（見偵卷第41至43頁） ⑵ 網路轉帳明細截圖（見偵卷第123頁） ⑶ 詐騙對話紀錄截圖（見偵卷第125至145頁） ⑷ 上開臺灣銀行帳戶交易明細（見偵卷第67頁） 3 李思樺 ︿ 提 出 告 訴 ﹀ 上開不詳之人於113年1月6日，以通訊軟體LINE假冒友人向李思樺佯稱：急需用錢，需借款云云，致李思樺因而陷於錯誤，依指示於右列時間，以右列方式轉帳右列金額至右列帳戶。 113年1月6日23時45分許 2,000元【已圈存】 上開華南商業銀行帳戶 ⑴ 告訴人李思樺於警詢時之陳述（見偵卷第45至51頁） ⑵ 上開華南商業銀行帳戶交易明細（見偵卷第71、73頁） 113年1月7日0時3分許 3,000元【已圈存】 4 蔣才德 ︿ 提 出 告 訴 ﹀ 上開不詳之人於113年1月6日，以通訊軟體Messenger、LINE向蔣才德佯稱：要向其購買鞋子，須開設7-11賣貨便；訂單出現問題，未簽署保障協議，需依指示操作云云，致蔣才德因而陷於錯誤，依指示於右列時間，以右列方式轉帳右列金額至右列帳戶。 113年1月6日19時45分許 49,985元【已圈存】 上開樂天國際商業銀行帳戶 ⑴ 告訴人蔣才德於警詢時之陳述（見偵卷第53至54頁） ⑵ 網路轉帳明細截圖（見偵卷第189頁） ⑶ 詐騙臉書資料、通聯紀錄、對話紀錄截圖（見偵卷第191至193、197至207頁） ⑷ 上開樂天國際商業銀行帳戶交易明細（見偵卷第81頁）　 5 黃馨儀 ︿ 提 出 告 訴 ﹀ 上開不詳之人於113年1月6日，以通訊軟體Messenger、LINE向黃馨儀佯稱：要向其購買沐浴球，須開設便利購；無法下單，需依指示操作云云，致黃馨儀因而陷於錯誤，依指示於右列時間，以右列方式轉帳右列金額至右列帳戶。 113年1月6日19時48分許 27,993元【已圈存】 上開樂天國際商業銀行帳戶 ⑴ 告訴人黃馨儀於警詢時之陳述（見偵卷第55至57頁） ⑵ 網路轉帳明細截圖（見偵卷第229頁） ⑶ 詐騙對話紀錄、臉書資料截圖（見偵卷第229至231頁） ⑷ 上開樂天國際商業銀行帳戶交易明細（見偵卷第81頁） 附錄論罪科刑法條： 洗錢防制法第22條 任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛 擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提 供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間 信賴關係或其他正當理由者，不在此限。 違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。 經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。 違反第一項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘 役或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金： 一、期約或收受對價而犯之。 二、交付、提供之帳戶或帳號合計3個以上。 三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁處 後，5年以內再犯。 前項第1款或第2款情形，應依第2項規定，由該管機關併予裁處 之。 違反第1項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付 服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新 帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或 部分功能，或逕予關閉。 前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間 、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的 事業主管機關定之。 警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於 依第二項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家 庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社 會救助法所定社會救助。