洗錢防制法

臺灣臺中地方法院刑事簡易判決 113年度金簡字第456號 公 訴 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官 被 告 陳錡弘 上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度 偵字第18785號），因被告於本院準備程序時自白犯罪，本院認 宜以簡易判決處刑（本院原案號：113年度金訴字第1731號）， 爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下： 　　主　　　　　文 陳錡弘犯期約對價而無正當理由收集他人金融帳戶罪，處有期徒 刑貳月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。 　　犯罪事實及理由 一、本案犯罪事實及證據，除補充「被告陳錡弘於本院準備程序 時之自白」為證據外，餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件）。 二、論罪科刑： 　㈠被告陳錡弘行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正公布， 除該法第6條、第11條規定之施行日期由行政院另定外，其餘條文均自同年8月2日起生效，經審酌本次修正前洗錢防制法第15條之1第1項第4款之移列及修正，僅係單純文字修正及條次移列，尚無實質變更，並無新舊法比較適用之問題，自應適用現行洗錢防制法第21條第1項第4款之規定。惟修正後洗錢防制法第23條第3項關於偵審自白減刑之規定，增加「如有所得並自動繳交全部所得財物」之要件，限縮自白減輕其刑之適用範圍，此部分經比較新舊法之規定，修正後洗錢防制法第23條第3項之規定並未較有利於被告，是此部分依刑法第2條第1項前段之規定，應適用行為時即修正前洗錢防制法第16條第2項之規定。。 　㈡核被告所為，係犯洗錢防制法第21條第1項第4款之期約對價 而無正當理由收集他人金融帳戶罪。 　㈢被告於偵查及審判中均自白本案所涉犯行，此觀被告偵訊筆 錄及本院準備程序筆錄即明（見偵卷第105頁、本院卷第26頁），爰依修正前洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑。 　㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告任意期約對價而無正當 理由收集告訴人之金融帳戶，除破壞金融秩序、危害交易安全外，並使詐欺集團得以該帳戶作為不法詐欺使用，有助長詐欺、洗錢犯罪之虞，所為應予非難。復考量被告犯後已坦承犯行之犯罪後態度，及被告於本案前，並無因犯罪經法院判決判處罪刑確定之前案素行狀況，有臺灣高等法院被告前案紀錄表附卷可稽（見本院金訴卷第13頁），並衡以被告所自陳之智識程度、家庭經濟狀況（見本院金訴卷第28頁），暨被告犯罪之動機、目的等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。 三、沒收部分： 　㈠本案卷內尚乏積極證據足認被告為本案犯行後，確有取得任 何對價或報酬，無從遽認被告曾因本案犯行而實際獲有任何犯罪所得，自無犯罪所得應予沒收或追徵之問題。 　㈡至被告所收集之本案帳戶提款卡，雖經另案查扣，然告訴人 林晤揮自陳已向合作金庫商業銀行辦理提款卡掛失（見偵卷第83頁），該提款卡應無法再繼續使用，本案帳戶提款卡暨該帳戶之網路銀帳帳號、密碼等資料，再供他人不法使用之可能性甚微，欠缺刑法上之重要性，且本案帳戶非違禁物，爰不為沒收之諭知，併予敘明。 四、據上論斷，依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第 2項，逕以簡易判決處刑如主文。 五、如不服本判決，應於本判決送達後20日內，向本院提出上訴 　　狀（應附繕本），並敘述具體理由，上訴於本院第二審合議 　　庭。 本案經檢察官李俊毅、李承諺提起公訴，經檢察官王宜璇到庭執 行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　7　　日 　　　　　　　　　刑事第二庭　 法　官　曹錫泓 以上正本證明與原本無異。　　　　　　　　　　 告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴， 上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。 　　　　　　　　　　　　　　　 書記官　黃毅皓 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　7 　　日 附錄論罪科刑法條全文： 洗錢防制法第21條 無正當理由收集他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資 產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號，而有下列情 形之一者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣3千萬元 以下罰金： 一、冒用政府機關或公務員名義犯之。 二、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。 三、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或 電磁紀錄之方法犯之。 四、以期約或交付對價使他人交付或提供而犯之。五、以強暴、 脅迫、詐術、監視、控制、引誘或其他不正方法而犯之。 前項之未遂犯罰之。 附件： 臺灣臺中地方檢察署檢察官起訴書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第18785號 　　被　　　告　陳錡弘　男　24歲（民國00年0月00日生） 　　　　　　　　　　　　住○○市○里區○○路00巷00號3樓 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號 上列被告因違反洗錢防制法案件，已經偵查終結，認應提起公訴 ，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 　　　　犯罪事實 一、陳錡弘基於無正當理由收集他人向金融機構申請開立之帳戶 之犯意，向其友人林晤揮佯稱：可出借帳戶予他人，並承諾出借一周將獲取新臺幣（下同）5萬元報酬等語，復林晤揮於民國112年11月30日21時30分許，在址設臺中市○區○○路0段0號統一超商市鑫門市內，將其所申辦之合作金庫商業銀行帳號0000000000000號帳戶（下稱本案合庫銀行帳戶）之提款卡交付予陳錡弘，並以Messenger傳送本案合庫銀行帳戶之網路銀行之帳號、密碼、存摺翻拍畫面等資料予陳錡弘。嗣因員警查獲簡子揚至址設新北市○○區○○○街000號空軍1號包裹站，領取裝有本案合庫銀行帳戶提款卡之包裹，並通知林晤揮，林晤揮始知帳戶遭不當使用，並報警處理。 二、案經林晤揮訴由臺中市政府警察局大雅分局報告偵辦。 　　　　證據並所犯法條 一、上揭犯罪事實，業據被告陳錡弘於偵查中坦承不諱，核與證 人即告訴人林晤揮於警詢及偵查中證述情節大致相符，並有被告予告訴人間之Messenger對話紀錄截圖、本案合庫銀行帳戶存摺翻拍照片、統一超商市鑫門市店內監視器畫面截圖照片等在卷可稽，足認被告之自白與事實相符，其犯嫌應堪認定。 二、核被告所為，係犯洗錢防制法第15條之1第1項第4款之期約 對價而無正當理由收集他人金融帳戶罪嫌。 三、至告訴及報告意旨認被告上開行為另涉犯刑法第339條第1項 之詐欺取財罪嫌部分，經查，告訴人於警詢及偵查中自承：我於112年11月30日15時49分許，收到被告以Messenger私訊我，稱用5萬元借我帳戶一周，他是說他的朋友要借帳戶，因為他朋友的帳戶，之前做生意被人倒錢，銀行宣告破產，所以沒辦法使用等語，足見告訴人係自願交付本案合庫銀行帳戶資料供第三人使用，難認被告有何施用詐術之行為，實難逕以詐欺罪責相繩。惟若此部分成立犯罪，因與前揭起訴部分有想像競合犯之裁判上一罪關係，而為起訴效力所及，爰不另為不起訴之處分，附此敘明。 四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 　　此　致 臺灣臺中地方法院 中　　華　　民　　國　 113　　年　　5 　　月　　9 　　日 　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　李俊毅 　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　李承諺 本件正本證明與原本無異 中　　華　　民　　國　 113　　年　　5 　　月　　17　　日 　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　陳怡安 附錄本案所犯法條：　　 洗錢防制法第15條之1第1項第4款 附錄本案所犯法條全文 洗錢防制法第15條之1 無正當理由收集他人向金融機構申請開立之帳戶、向虛擬通貨平 台及交易業務之事業或第三方支付服務業申請之帳號，而有下列 情形之一者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣 3 千萬元以下罰金： 一、冒用政府機關或公務員名義犯之。 二、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 　　對公眾散布而犯之。 三、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或 　　電磁紀錄之方法犯之。 四、以期約或交付對價使他人交付或提供而犯之。 五、以強暴、脅迫、詐術、監視、控制、引誘或其他不正方法而 　　犯之。 前項之未遂犯罰之。