洗錢防制法等

臺灣臺中地方法院刑事判決 113年度金訴字第2264號 公 訴 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官 被 告 潘淑卿 指定辯護人 本院公設辯護人 王兆華 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年 度偵字第19095號），本院判決如下： 　　主　　文 潘淑卿幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪， 處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣伍萬元，罰金如易服勞役，以 新臺幣壹仟元折算壹日。 　　犯罪事實 一、潘淑卿明知個人在金融機構帳戶之存摺、提款卡（含密碼） 等資料，係供自己使用之重要理財工具，關係個人身分、財產之表徵，並可預見將金融機構帳戶資料交由他人使用，極易遭人利用作為有關財產犯罪之工具，而可能成為幫助他人 　　詐欺取財匯款及掩飾或隱匿實施詐欺犯罪所得財物之去向及 所在之工具，進而對詐欺取財、一般洗錢正犯所實行之犯行施以一定助力，詎其為貪圖交付3家金融帳戶提款卡及密碼，可獲取新臺幣（下同）39,000元之不法利益，竟基於縱使交付提款卡及密碼予不詳之人可能發生上開結果，亦不違背其本意之幫助詐欺取財及幫助一般洗錢之犯意，於民國112年10月19日16時17分許，依真實姓名、年籍不詳，LINE暱稱「蔡辰儀」之成年人指示，將其所申設中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶(下稱郵局帳戶)、第一商業銀行帳號000-00000000000號帳戶(下稱第一銀行帳戶)、臺灣銀行帳號000-00000000000帳戶(下稱臺灣銀行帳戶)之提款卡，以統一超商店對店寄送方式，寄送予暱稱「蔡辰儀」之人收受後，再以LINE將上開3家金融機構帳戶密碼告知「蔡辰儀」，容任「蔡辰儀」使用上開3家金融機構帳戶遂行詐欺取財及掩飾隱匿特定犯罪所得去向及所在而洗錢。嗣「蔡辰儀」取得上開3家金融機構帳戶資料後，即與不詳詐欺成員意圖為自己不法之所有，共同基於詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡，以附表「詐騙方式」欄所示之方式，向附表「被害人」欄所示之人施以詐術，致其等均陷於錯誤，依不詳詐欺成員指示匯款至指定之人頭帳戶（詳如附表「匯款時間及金額」及「匯入之人頭帳戶」欄所示），旋遭不詳詐欺成員提領一空，嗣經附表「被害人」欄所示之人報警處理始查悉上情。 二、案經蔡佳純訴由臺南市政府警察局第四分局、游錡昕訴由桃 園市政府警察局桃園分局、陳婕綸訴由臺北市政府警察局內湖分局、賴均祐訴由臺中市政府警察局第五局、葉喬芸訴由基隆市警察局第二分局暨臺中市政府警察局大甲分局報告臺灣臺中地方檢察署檢察官偵查起訴。 　　理　　由 一、證據能力： 　㈠按被告以外之人於審判外之陳述，雖不符刑事訴訟法第159條 之1至第159條之4之規定，然經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據；當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時，知有刑事訴訟法第159條第1項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，刑事訴訟法第159條之5定有明文。經查，檢察官、被告潘淑卿及辯護人就本判決以下所引用被告以外之人於審判外之陳述，均同意作為證據，且未於本院言詞辯論終結前聲明異議（見本院卷第106、101-118頁），本院審酌該等證據之取得過程並無瑕疵，以之作為證據係屬適當，認均有證據能力。 　㈡次按傳聞法則乃對於被告以外之人於審判外之言詞或書面陳 述而為之規範。本判決以下引用之非供述證據，無刑事訴訟法第159條第1項規定傳聞法則之適用，經本院於審理時依法踐行調查證據程序，與本案待證事實具有自然之關聯性，且無證據證明係公務員違法取得之物，依法自得作為證據。 二、認定犯罪事實所憑證據及理由： 　　訊據被告矢口否認有何幫助詐欺及幫助一般洗錢之犯行，辯 稱：伊交帳戶給「蔡辰儀」，是因為要做家庭代工等語；辯護人為被告辯護意旨略以：被告欠缺工作經驗，方會誤信「蔡辰儀」話術，相信有真正的工作機會，而依指示交付帳戶，其並無幫助詐欺及幫助洗錢之犯意等語。惟查： 　㈠被告有以自己名義申設郵局帳戶、第一銀行帳戶及臺灣銀行 帳戶，並依「蔡辰儀」之指示寄交本案3家金融機構帳戶提款卡，及以LINE提供本案3家金融機構帳戶提款卡之密碼予「蔡辰儀」等情，業據被告於警詢、偵查及本院審理時供承在卷（見偵卷第21-25、49-51、339-241頁，本院卷第114頁），並有郵局帳戶、臺灣銀行帳戶及第一銀行帳戶申設資料（見偵卷第27、31、35頁）在卷可稽，是此部分之事實，堪以認定。又「蔡辰儀」取得本案3家金融機構帳戶資料後，即與不詳詐欺成員於附表「詐騙方式」欄所示時間及方式對告訴人蔡佳純、游錡昕、陳婕綸、賴均祐及葉喬芸（下稱告訴人蔡佳純等5人）施以詐術，致其等陷於錯誤，而分別依指示匯款至附表「匯款帳戶」所示帳戶，再由不詳詐欺成員將款項提領一空之事實等情，亦經證人即告訴人蔡佳純、游錡昕、陳婕綸、賴均祐及葉喬芸分別於警詢中證述其等遭詐欺之經過明確（見偵卷第101-105、167-174、229-231、259-260、281-283、287頁），且有郵局帳戶112年9月1日起至同年11月30日交易明細1份（見偵卷29-30頁）、臺灣銀行帳戶112年9月4日起至同年10月24日交易明細1份（見偵卷第33頁）、第一銀行帳戶112年10月18日起至同年月25日交易明細1份（見偵卷第37頁）及附表「證據清單」欄所列證據附卷可查，足認被告所申設之本案3家金融機構帳戶，確供不詳詐欺成員使用作為收取詐騙告訴人蔡佳純等5人所得款項之工具，並藉此掩飾或隱匿實施詐欺犯罪所得財物之去向及所在，而產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰效果之事實，堪以認定。㈡本院認定被告有幫助詐欺取財及幫助一般洗錢之不確定故意，理由如下： 　⒈按刑法上之故意，分直接故意（確定故意）與間接故意（不 確定故意），「行為人對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生者」為直接故意，「行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並不違背其本意者」為間接故意。另按行為人提供金融帳戶存摺、提款卡及密碼予不認識之人，固非屬洗錢防制法第2條所稱之洗錢行為，不成立一般洗錢罪之正犯；然行為人主觀上如認識該帳戶可能作為收受、提領特定犯罪所得使用，他人提領後會產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意而提供，則應論以幫助犯一般洗錢罪，此乃最高法院最近所持之一致見解（最高法院108年度台上字第3101號判決意旨參照）。臺灣社會對於不肖人士及犯罪人員常利用他人帳戶作為詐騙錢財之犯罪工具，藉此逃避檢警查緝之情事，近年來新聞媒體多所報導，政府亦大力宣導督促民眾注意，主管機關甚至限制提款卡轉帳之金額及次數，用以防制金融詐騙事件之層出不窮，因此，若交付金融帳戶資料予非親非故之他人，該他人將有可能不法使用該等帳戶資料，以避免身分曝光，一般民眾對此種利用人頭帳戶之犯案手法，自應知悉而有所預見。衡酌被告為本案行為時為50餘歲之成年人，具有高中學歷，且於本院審理時供稱：伊有用提款卡領過錢，領錢時有看到提款機附近有海報，也有宣導短片宣導不要交帳戶；伊先前申請法律扶助被退件，也是因為家庭代工的問題，那時侯對方叫伊交帳戶，伊覺得有問題，就沒有交帳戶等語（見本院卷第114頁），是依被告所述，其對於不可將個人金融機構帳戶提款卡（含密碼）隨意交予毫無信賴基礎之他人，否則極可能供他人作為收受、提領詐欺款項使用，並以此方式遮斷金流、躲避檢警追查乙情，實知之甚稔。 　⒉被告所稱應徵之家庭代工，係在未提供任何勞務工作前，即可以提供1家金融機構帳戶提款卡獲取1萬元、2家金融機構帳戶提款卡獲取2萬5千元、3家金融機構帳戶提款卡獲取3萬元9千元之高額報酬，此實與一般出租金融機構帳戶供他人作為人頭帳戶使用之情形殊無二致；復參諸被告對於寄交提款卡之原因，先於警詢中供稱：「蔡辰儀」告知伊提供1張提款卡可以申請1萬元的補助金等語（見偵卷第23、50頁），又於偵查中供稱：「蔡辰儀」說要買材料，提供越多帳戶金融卡就能領越多錢等語（見偵卷第340頁），可見「蔡辰儀」雖以申請補助款為由要求被告提供提款卡，惟竟在完全無庸提供任何勞務之前，即可以提供提款卡（含密碼）之方式獲取高額補助金，此種工作條件，明顯悖於一般勞動市場需以提供勞務獲取報酬之情，縱被告稱其先前並無工作經驗，然依其於本院審理時陳稱：伊有將3個帳戶（中華郵政帳戶、臺灣銀行帳戶及第一銀行帳戶）的提款卡寄給「蔡辰儀」，他收到帳戶之後，才向伊要密碼，伊有問他為何要密碼，「蔡辰儀」說要實名購買材料轉帳，伊也覺得要密碼很奇怪，也不知道這樣要如何實名認證等語（見本院卷第114頁），足徵被告亦已察覺「蔡辰儀」所為實有悖於常情；復觀諸被告於「蔡辰儀」要求其提供提款卡時，先後傳送：「為什麼要提供提款卡」、「如果要提供提款卡的話那我就不申請代工了」、「一來提款卡是私人使用」、「我也怕提款卡在外面被人當人頭使用」、「因為之前被騙過，所以會怕提款卡被不當使用」等訊息，有被告提出與「蔡辰儀」之LINE對話紀錄1份（見偵卷第76-81頁）附卷可查，佐以被告於本院審理時自陳：伊去申請法扶被退件，也是因為家庭代工，那時候對方要伊交帳戶，伊覺得有問題，就沒有交帳戶等語（見本院卷第114頁），益證被告對於應徵家庭代工，卻要提供提款卡及密碼乙節，實存有諸多懷疑，並認該舉不合常情，且可能因此涉不法情事，均已有所認識及預見。 　⒊綜上所述，被告對於提供提款卡及密碼予不詳之人，顯不合 常情並可能因此涉及詐欺、洗錢等不法情事，既已有所認識及預見，參以被告向「蔡辰儀」表示其因家中問題，經濟雪上加霜，所以不得不找代工，養活自己與70幾歲的老母親等語（見被告與「蔡辰儀」之LINE對話紀錄，偵卷第68頁），堪認其應係需錢孔急，始為貪圖提供3張提款卡及密碼即可快速獲取39,000元利益，故而在無法確認對方身分真實性，且欠缺任何信賴基礎之情況下，始不顧已明確預見交付帳戶提款卡及密碼可能遭他人使用作為收取詐欺贓款及掩飾或隱匿詐欺所得去向及所在工具之可能性，猶依「蔡辰儀」之指示將本案3家金融機構帳戶提款卡寄交予不詳之人收受，並容任對方使用，以獲取高額報酬。從而，被告寄交本案3家金融機構帳戶提款卡時，主觀上應有縱收受本案3家金融機構帳戶提款卡之人以該些帳戶實施詐欺取財及洗錢之犯行，亦不違背其本意之不確定幫助故意，亦堪以認定。 　㈢被告及辯護人雖以前揭情詞置辯，然查，被告所稱之話術， 僅是「蔡辰儀」提供身分證翻拍照片截圖，並告知被告可以報案云云，然被告亦稱：其並未與對方視訊等語（見本院卷第115頁），足證被告並未確實查證對方身分，亦無法確定身分證即為「蔡辰儀」本人；況且，「蔡辰儀」縱有以話術引誘被告提供提款卡及密碼，惟被告主觀上既已預見其所提供之帳戶有詐欺及洗錢犯罪使用之可能性，竟為獲取其所稱之「補助」，仍率爾提供本案3家金融機構帳戶提款卡及密碼，終致成為本案告訴人蔡佳純等5人遭詐騙後匯款之人頭帳戶，此種為圖快速獲取報酬而容任他人使用帳戶之僥倖心態，依法仍屬故意之範疇，要難以其事後之報警行為，遽為其有利之認定，被告及辯護人執此為辯，亦非可採。 　㈣綜上，本案事證已臻明確，被告及辯護人所辯，均無足採， 被告犯行，堪以認定，應依法論科。 三、論罪科刑： 　㈠新舊法比較： 　⒈按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。而同種之刑，以最高度之較長或較多者為重，最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重，同法第35條第2項亦有明定。有期徒刑減輕者，減輕其刑至二分之一，則為有期徒刑減輕方法，同法第66條前段規定甚明，而屬「加減例」之一種。又法律變更之比較，應就罪刑有關之法定加減原因與加減例等一切情形，綜其全部罪刑之結果而為比較；刑法上之「必減」，以原刑減輕後最高度至減輕後最低度為刑量（刑之幅度），「得減」則以原刑最高度至減輕最低度為刑量，而比較之，此為本院統一之見解。故除法定刑上下限範圍外，因適用法定加重減輕事由而形成之處斷刑上下限範圍，亦為有利與否之比較範圍，且應以具體個案分別依照新舊法檢驗，以新舊法運用於該個案之具體結果，定其比較適用之結果。至於易科罰金、易服社會勞動服務等易刑處分，因牽涉個案量刑裁量之行使，必須已決定為得以易科罰金或易服社會勞動服務之宣告刑後，方就各該易刑處分部分決定其適用標準，故於決定罪刑之適用時，不列入比較適用之範圍（最高法院113年度台上字第3906號判決參照）。 　⒉被告行為後，洗錢防制法第14條、第16條第2項均於113年7月 31日修正公布，並於同年8月2日起生效施行。經查： 　⑴修正前洗錢防制法第14條規定：「有第2條各款所列洗錢行為 者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」修正後條次移列至第19條規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5000萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。」修正後洗錢防制法第19條第1項修正為以洗錢之財物或財產上利益是否達1億元以上作為情節輕重之標準，區分不同刑度，併刪除修正前洗錢防制法第14條第3項規定。 　⑵修正前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前四條之罪，在偵 查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」修正後條次移列至第23條第3項規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」修正後除須於偵查及歷次審判中均自白犯罪，並增加「如有所得並自動繳交全部所得財物者」，始得依該條減輕其刑之要件。 　⑶以本案被告幫助洗錢之財物未達1億元，且前置特定犯罪為刑 法第339條第1項之詐欺取財罪，復於偵查及本院審理中均未自白洗錢犯行等情形綜合考量，整體比較新舊法適用結果，應以修正前洗錢防制法之規定較有利於被告，依刑法第2條第1項前段規定，本案自應整體適用修正前洗錢防制法規定論處。 　㈡次按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而 以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者而言（最高法院75年度台上字第1509號、88年度台上字第1270號判決意旨參照）；是以如未參與實施犯罪構成要件之行為，且係出於幫助之意思提供助力，即屬幫助犯，而非共同正犯。經查，被告雖將本案3家金融機構帳戶提款卡及密碼提供予「蔡辰儀」，容任其使用作為詐欺取財之工具，並得以此隱匿特定犯罪所得，然未參與詐欺告訴人蔡佳純等5人之詐欺取財構成要件行為，亦未參與隱匿詐欺犯罪所得之行為，且無證據足資證明被告係以正犯而非以幫助犯之犯意參與犯罪，揆諸前揭說明，應認被告係基於幫助不詳之人詐欺他人財物、幫助他人隱匿犯罪所得之犯意，實行犯罪構成要件以外之行為。是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項後段之幫助一般洗錢罪。 　㈢被告係以1次提供本案3家金融機構帳戶提款卡及密碼行為， 幫助不詳詐欺成員分別侵害告訴人蔡佳純等5人之財產法益，而同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條前段之規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。 　㈣被告以幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯， 其犯罪情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕其刑。 　㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告並無前科，有臺灣高等 法院被告前案紀錄表1份（見本院卷第15頁）在卷可參，足見素行尚佳，詎其為圖快速獲取報酬，率爾提供本案3家金融機構帳戶提款卡及密碼予不詳之人使用，除助長詐欺犯罪之氾濫，侵害告訴人蔡佳純等5人之財產法益，並產生遮斷資金流動軌跡，難以追查犯罪所得去向與所在，而得以切斷特定犯罪所得與特定犯罪行為人間的關係，造成執法機關不易追查犯罪行為人，實屬不該；且被告犯後猶飾詞卸責，亦未與告訴人蔡佳純等5人達成和解，犯後態度難謂良好，顯見被告並無悔意，酌以被告犯罪手段、本案所生危害、被害人人數及遭詐騙之款項數額，暨其於本院自陳之智識程度及家庭經濟生活狀況（見本院卷第116頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金易服勞役之折算標準。 四、沒收部分： 　㈠按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。查被 告行為後，洗錢防制法第18條第1項於113年7月31日修正公布，同年0月0日生效施行，修正後移列條次為第25條第1項，是依刑法第2條第2項之規定，自應適用裁判時即修正後之洗錢防制法第25條第1項之規定，先予敘明。 　㈡被告於本院審理時供稱：伊並未因本案犯行取得報酬等語（ 見本院卷第115頁），且卷內亦無證據足認被告確有因其幫助犯罪犯行而獲有任何對價、報酬，自不生犯罪所得應予沒收之問題。 　㈢被告所提供之本案3家金融機構帳戶業經警方通報列為警示帳 戶，對於本案遂行詐欺取財及洗錢之不詳詐欺成員而言，已失其匿名性，亦無從再供犯罪使用，且上開資料實質上並無任何價值，亦非屬於違禁物或法定應義務沒收之物，對之宣告沒收，實欠缺刑法上之重要性，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵其價額。 　㈣洗錢防制法第25條第1項規定：「犯第十九條、第二十條之罪 ，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」，另按沒收或追徵，有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪所得價值低微，或為維持受宣告人生活條件之必要者，得不宣告或酌減之，刑法第38條之2第2項定有明文。學理上稱此規定為過苛調節條款，乃將憲法上比例原則予以具體化，不問實體規範為刑法或特別刑法中之義務沒收，亦不分沒收主體為犯罪行為人或第三人之沒收，復不論沒收標的為原客體或追徵其替代價額，同有其適用（最高法院109年度台上字第2512號判決意旨參照）。查，被告於本案雖提供上開帳戶資料予不詳之人使用，然並未經手洗錢之財物，亦未保有洗錢財物之最終處分權，倘對被告宣告沒收本案洗錢之財物，容有過苛之虞，且不符比例原則，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收。 據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。 本案經檢察官鄭葆琳提起公訴，檢察官劉世豪到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　25　　日 　　　　　　　　　刑事第十二庭　法　官　江文玉 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由；其未敘述上訴之理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切 勿逕送上級法院」。 告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴， 上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳俐雅 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　26　　日 附錄論罪科刑法條 修正前洗錢防制法第14條 有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣 500萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 中華民國刑法第30條 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 中華民國刑法第339條第1項 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 【附表】（時間：民國，金額：新臺幣） 編號 被害人 詐騙方式 匯款時間及金額 匯入之人頭帳戶 證據清單 1 蔡佳純 (提告） 不詳詐欺成員於112年10月23日16時12分許，以假網購真詐財之詐騙手法對蔡佳純施以詐術，致其信以為真而陷於錯誤，於右列時間，匯款至右列帳戶。 ⑴112年10月23日18時25分許，匯款49,989元 ⑵同日18時26分許，匯款49,987元 （起訴書附表編號1誤載99,976元部分為帳戶結存金額，應予更正) 郵局帳戶 ⑴臺南市政府警察局第一分局莊敬派出所陳報單、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份（見偵卷第99、107、109、111-113、117-119頁） ⑵蔡佳純手繪匯款明細1紙、網路轉帳明細截圖1張、與LINE暱稱「木木」對話紀錄截圖3張、與LINE暱稱「客服專員-林家明」對話紀錄截圖4張、與LINE暱稱「Carousell…線上客服」對話紀錄截圖1張、旋轉拍賣帳號頁面截圖（見偵卷第127、135、137-139、139-143、145頁） 2 游錡昕 (提告) 不詳詐欺成員於112年10月23日14時50分許，以假網購真詐財之詐騙手法對游錡昕施以詐術，致信以為真而陷於錯誤，於右列時間，匯款至右列帳戶。 112年10月23日18時35分許，匯款30,000元 郵局帳戶 ⑴桃園市政府警察局桃園分局青溪派出所陳報單、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表各1份、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表2份（見偵卷第161、163、165、175-176、183、193-194頁） ⑵自動櫃員機交易明細表2紙、臉書暱稱「2023兔寶寶媽媽 BabyRabbit」首頁截圖1張、與LINE暱稱「中國信託」對話紀錄截圖4張、與LINE暱稱「線上客服專員」對話紀錄截圖2張、與LINE暱稱「Ting Yu」對話紀錄截圖1張、與LINE暱稱「7-ELEVEN在線客服」對話紀錄截圖4張（ 見偵卷第197、205、206-208頁） ⑴112年10月23日18時45分許，匯款30,000元 ⑵同日18時50分許，匯款49,989元 ⑶同日18時52分許，匯款20,123元 第一銀行帳戶 3 陳婕綸 (提告) 不詳詐欺成員於112年10月23日18時30分許，以假網購真詐財之詐騙手法向陳婕綸施以詐術，致其信以為真而陷於錯誤，於右列時間，匯款至右列帳戶。 ⑴112年10月23日19時21分許，匯款49,985元 ⑵同日19時23分許，匯款8,123元 臺灣銀行帳戶 ⑴臺北市政府警察局內湖分局康樂派出所陳報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份（見偵卷第221、223-224、225、227、239-240頁） ⑵網路轉帳明細截圖2張、與LINE暱稱「客服專員-楊文鴻」對話紀錄截圖1張（見偵卷第235、237頁） 4 賴均祐 (提告) 不詳詐欺成員於112年10月23日17時57分許，以假網拍真詐財之詐騙手法對賴均祐施以詐術，致其信以為真而陷於錯誤，於右列時間，匯款至右列帳戶。 112年10月23日20時10分許，匯款20,000元 臺灣銀行帳戶 ⑴臺中市政府警察局第五分局北屯派出所陳報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份（見偵卷第249、251-252、253、255、257頁） ⑵LINE對話紀錄截圖8張、臺幣扣款交易結果通知截圖1張（見偵卷第263-270、271頁） 5 葉喬芸 (提告) 不詳詐欺成員於112年10月23日20時32分許，以假網購真詐財之詐騙手法對葉喬芸施以詐術，致其信以為真而陷於錯誤，於右列時間，匯款至右列帳戶。 112年10月23日20時59分許，匯款49,987元 (起訴書附表編號5部分，誤載為9,987元，應予更正) 臺灣銀行帳戶 ⑴基隆市警察局第二分局深澳坑派出所受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份（見偵卷第291、293、295-297、299頁） ⑵葉喬芸之中國信託商業銀行帳號交易明細1份、網路轉帳明細截圖1張、對話紀錄截圖2張、旋轉拍賣之賣家賣場無法下標結帳通知截圖1張、LINE暱稱「客服專員-林家明」首頁截圖1張（見偵卷第315、317、325-327、329、331頁）