詐欺等

臺灣臺中地方法院刑事判決 113年度金訴字第4582號 公 訴 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官 被 告 沈俊男 上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第381 14號），被告於本院準備程序進行中就被訴事實為有罪之陳述， 經本院合議庭裁定由受命法官獨任進行簡式審判程序，判決如下 ： 　　主　　文 沈俊男犯如附表三「主文」欄所示之罪，各處附表三「主文」欄 所示之刑。應執行有期徒刑壹年拾月。 未扣案之犯罪所得新臺幣壹仟元沒收，於全部或一部不能沒收或 不宜執行沒收時，追徵其價額。 　　犯罪事實 一、沈俊男（所涉參與犯罪組織部分另經本院以111年度金訴字 第746號判決確定，不在本案起訴範圍）參與通訊軟體Telegram暱稱「色狼」(即牲畜)、「賣問哩ㄟ驚」等身分不詳者所屬詐欺集團，擔任「取簿手」角色，負責領取人頭帳戶金融卡供詐欺集團收取詐欺被害人匯入之不法所得，再由詐欺集團指派車手領出，而與「色狼」、「賣問哩ㄟ驚」等其他成員間，共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同詐欺取財、一般洗錢等犯意聯絡，先由詐欺集團成員，以附表一所示詐欺方式取得帳戶，向附表一所示之帳戶所有人王異玄詐得附表一所示之金融帳戶，王異玄陷於錯誤將其如附表一所示之金融帳戶金融卡以包裹寄出後，再沈俊男由依照「色狼」指示，於附表一所示之領取時間，搭乘計程車前往附表一所示領取地點領得包裹後，再將上開包裹放置在臺中市○○區○○路0號國光客運之置物櫃內，容由不詳之詐欺集團成員領得後轉交予詐欺集團使用。本案詐欺集團成員取得王異玄上開銀行帳戶之金融卡及密碼後，沈俊男與本案詐欺集團其他成員共同意圖為自己不法所有，復基於三人以上共同詐欺取財、一般洗錢之犯意聯絡，由詐欺集團成員對附表二所示之段秉鑫、周子芸等人施以詐術，使渠等陷於錯誤，分別匯入如附表二所示之款項至王異玄上開金融帳戶，詐欺集團再通知不詳車手提領匯入之詐欺不法所得得手，以此方式隱匿詐欺不法所得，沈俊男並因此獲取新臺幣(下同)1,000元報酬。 二、案經段秉鑫、周子芸告訴及臺中市政府警察局第五分局報告 臺灣臺中地方檢察署檢察官偵查起訴。 　　理　　由 一、上開犯罪事實，業經被告沈俊男於警詢、偵訊、本院準備程序及審理時均坦承不諱（見偵卷第39～42、191～192頁，本院卷第51～55、57～66頁），核與證人即被害人王異玄、段秉鑫、周子芸分別於警詢時證述遭詐害之情事大致相合（王異玄部分：見偵卷第43～45頁，段秉鑫部分：見偵卷第156～158頁，周子芸部分：見偵卷第169～171頁），並有員警職務報告1份(見偵卷第37頁)、如附表一所示被害人王異玄遭詐取金融帳戶資料：內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、身分證、本案凱基銀行帳號000-000000000000號提款卡照片及帳戶存摺封面、臉書「Gen Tie XiXi」首頁、求職廣告截圖、交貨便明細翻拍照片、查詢資料截圖、公司營業登記證翻拍照片、張芷蕎身分證翻拍照片、王異玄與詐騙集團成員之行動電話通訊軟體Line對話紀錄截圖、統一超商貨態查詢系統截圖、沈俊男領取包裹之現場監視器錄影畫面截圖、貨態查詢系統翻拍照片、花蓮縣警察局玉里分局玉里派出所受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表(見偵卷第47～49、51～53、55～57、59～63、65～105、107、109～119、123、125頁)、如附表二編號1所示被害人段秉鑫遭詐騙金錢資料：內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單、桃園市政府警察局中壢分局青埔派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單帳戶交易明細（見偵卷第159～160、161、162、166、167頁），及如附表二編號2所示被害人周子芸遭詐騙金錢資料：交易明細截圖、嘉義縣警察局民雄分局大美派出所受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、通話紀錄截圖、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表(見偵卷第175、176、177、180、181～182、183頁)等資料在卷可稽，足認被告上開任意性之自白，與事實相符，堪信為真實。綜上，本案事證明確，被告上開犯行，均堪以認定，應依法論科。 二、論罪科刑： 　㈠新舊法比較： 　　行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律 有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。又法律變更之比較，應就與罪刑有關之法定加減原因與加減例等影響法定刑或處斷刑範圍之一切情形，依具體個案綜其檢驗結果比較後，整體適用法律(最高法院113年度台上字第2303號判決意旨參照)。 　　⒈被告所犯加重詐欺取財罪部分： 　　　⑴按刑法第339條之4之加重詐欺罪，在詐欺犯罪危害防制 條例民國（下同）113年7月31日制定公布、同年8月2日 施行後，其構成要件及刑度均未變更，而詐欺犯罪危害 防制條例所增訂之加重條件（如第43條第1項規定詐欺 獲取之財物或財產上利益達5百萬元、1億元以上之各加 重其法定刑，第44條第1項規定並犯刑法第339條之4加 重詐欺罪所列數款行為態樣之加重其刑規定等），係就 刑法第339條之4之罪，於有各該條之加重處罰事由時， 予以加重處罰，係成立另一獨立之罪名，屬刑法分則加 重之性質，此乃被告行為時所無之處罰，自無新舊法比 較之問題，而應依刑法第1條罪刑法定原則，無溯及既 往予以適用之餘地。 　　　⑵另同條例第47條規定：「犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審 判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者， 減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全 部犯罪所得，或查獲發起、主持、操縱或指揮詐欺犯罪 組織之人者，減輕或免除其刑。」所指詐欺犯罪，本包 括刑法第339條之4之加重詐欺罪（該條例第2條第1款第 1目），且係新增原法律所無之減輕刑責規定，並因各 該減輕條件間及上開各加重條件間均未具有適用上之「 依附及相互關聯」之特性，自無須同其新舊法之整體比 較適用，而應依刑法第2條第1項從舊從輕原則，分別認 定並比較而適用最有利行為人之法律，尚無法律割裂適 用之疑義(最高法院113年度台上字第3358號判決參照) 。　　　　　　　 　　⒉被告所犯一般洗錢罪部分： 　　　⑴被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日經總統公布， 並於同年8月2日施行，該法第14條原規定：「有第2條 各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科5百萬 元以下罰金；前項之未遂犯罰之；前二項情形，不得科 以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，可知修正前洗 錢防制法第14條第3項規定係就宣告刑範圍予以限制， 並不影響修正前洗錢防制法第14條第1項為「7年以下有 期徒刑」之法定刑度；修正後移列至同法第19條，並規 定「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下 有期徒刑，併科1億元以下罰金；其洗錢之財物或財產 上利益未達1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併 科5千萬元以下罰金；前項之未遂犯罰之」，並刪除舊 洗錢法第14條第3項之科刑上限規定。 　　　⑵此外，被告行為後，洗錢防制法第16條第2項先於112年6 月14日修正公布，自同年0月00日生效施行。112年6月1 4日修正前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前二條之 罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，112年6月14 日修正後規定為：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判 中均自白者，減輕其刑。」其後洗錢防制法嗣於113年7 月31日修正公布，於000年0月0日生效施行，修正後將 原洗錢防制法第16條第2項移列至同法第23條第3項，並 規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者 ，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並 因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物 或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除 其刑。」是被告於偵查中及審理中是否均有自白、又是 否有繳回其犯罪所得，即影響被告得否減輕其刑之認定 ，112年6月14日修正前之規定並不以被告於偵查及歷次 審判中均自白為必要，然112年6月14日修正後則需偵查 及歷次審判中均自白、113年7月31日修正後更需偵查及 歷次審判中均自白，且須繳回犯罪所得始得減輕其刑。 　　　⑶經綜合比較新舊法，本案被告所犯洗錢之財物未達1億元 ，舊法所規定有期徒刑之最高度刑為「7年」，比新法 所規定有期徒刑之最高度刑為「5年」較重；但關於是 否因自白而減輕其刑部分（量刑因子），被告符合舊法 自白減刑規定，然不符現行法自白減刑。是依舊法之有 期徒刑法定刑為「2月以上7年以下」，自白減刑後，處 斷刑範圍為有期徒刑「1月以上6年11月以下」；而依裁 判時新法之有期徒刑法定刑為「6月以上5年以下」，因 不符自白減刑，處斷刑範圍仍為有期徒刑「6月以上5年 以下」，因此舊法處斷刑有期徒刑之最高度刑「6年11 月以下」，顯然比新法所規定有期徒刑之最高度刑為「 5年以下」較重。準此，依刑法第2條第1項但書規定， 本案關於洗錢防制法之科刑，自應適用新法即現行洗錢 防制法第19條第1項後段之規定，對被告較為有利，合 先敘明。 　　㈡核被告就起訴書附表一及附表二所為，均係犯刑法第339條 之4第1項第2款之三人以上共同犯詐欺取財罪、修正後洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪。 　　㈢共同正犯： 　　　按共同實行犯罪行為之人，在合同意思範圍以內，各自分 擔犯罪行為之一部，相互利用他人之行為，以達其犯罪之目的者，即應對於全部所發生之結果，共同負責，不問犯罪動機起於何人，亦不必每一階段犯行，均經參與。又關於犯意聯絡，不限於事前有所協議，其於行為當時，基於相互之認識，以共同犯罪之意思參與者，亦無礙於共同正犯之成立。且數共同正犯之間，原不以直接發生犯意聯絡者為限，即有間接之聯絡者，亦包括在內（最高法院98年度台上字第4384號、98年度台上字第713號判決意旨參照）。查本案詐欺取財之犯罪型態，歷經被告收取前開帳戶資料予詐欺集團成員使用，詐欺集團成員對被害人施以詐術、指示匯出及交付款項、嗣經詐欺集團成員提領、收取被害人遭詐欺所匯贓款掩飾、隱匿詐欺犯罪所得去向、所在等各階段，需由多人分工，始能完成之犯罪，故各成員彼此間，雖因分工不同而未必均認識或確知彼此參與分工細節，然既參與取得被害人等財物之全部犯罪計劃一部分行為，相互利用其一部行為，以共同達成不法所有之犯罪目的，並未逾越合同意思範圍。是被告分擔收取帳戶工作，且被告明知其所收取之帳戶係詐欺犯罪所用之物，猶以自己犯罪之意思而加入而收取，主觀上顯有共同犯罪之意思聯絡，客觀上亦有相互利用彼此之行為作為自己行為一部之行為分擔甚明，縱被告未於每一階段均參與犯行，亦未必知悉他人所分擔之犯罪分工內容，或未能確切知悉詐騙被害人之模式，然既相互利用彼此犯罪角色分工，形成單一共同犯罪整體，以利施行詐欺取財、洗錢，揆諸前揭說明，自應就全部犯罪結果共同負責，並論以共同正犯。 　　㈣罪數：　 　　　⒈如數行為於同時同地或密切接近之時地實施，侵害同一 之法益，各行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀 念，在時間差距上，難以強行分開，在刑法評價上，以 視為數個舉動之接續施行，合為包括之一行為予以評價 ，較為合理，則屬接續犯，而為包括之一罪（最高法院 86年台上字第3295號判例要旨參照）。是如附表二編號 1所示部分，同一被害人段秉鑫雖有先後2次之匯款，然 其詐騙行為之對象、詐術方式均相同，被害法益為同一 之個人財產法益，行為之獨立性亟為薄弱，顯係基於單 一意圖為自己不法所有之犯意接續為之，依一般社會健 全觀念，應視為數個舉動之接續實行，合為包括之一行 為予以評價，屬接續犯，僅論以實質上一罪。 　　　⒉想像競合犯：被告就起訴書附表一編號1及附表二編號1 、2所為，各係以一行為同時觸犯三人以上共同詐欺取 財罪、一般洗錢罪，均為想像競合犯，均應依刑法第55 條規定，各從一重之三人以上共同詐欺取財罪處斷。 　　　⒊數罪併罰： 　　　 按詐欺取財罪，係為保護個人之財產法益而設，行為人 罪數之計算，應依接受詐欺之被害人人數計算。查被告 於本案收取附表一所示被害人王異玄之提款卡，及遭施 行詐財之其他成員詐騙而匯款至王異玄前揭帳戶之附表 二所示被害人段秉鑫、周子芸所匯款項，依上開說明， 自應評價為獨立之各罪，是被告所犯上開3罪間，犯意 各別，行為互殊，應分論併罰。 　 ㈤刑之加重及減輕： 　　　⒈加重詐欺自白減輕部分： 　　　　按犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪 所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑，詐欺犯罪危 害防制條例第47條前段固然定有明文。被告雖於偵查、 審判中均自白犯行，惟其並未繳回犯罪所得，因此自無 上述減刑規定可資適用。　 　　 ⒉又被告於偵查及審理中雖自白犯行，然未繳回犯罪所　得 ，故亦無修正後洗錢防制法第23條第3項規定之適用，附 此敘明。 　 ㈥爰審酌被告前於本案犯行前之96年間，即有將金融帳戶交付 他人而犯幫助詐欺取財罪，經臺灣嘉義地方法院以96年度嘉簡字第172號判決判處拘役50日確定之前科紀錄，另於本案犯行後之111年間起，因觸犯多次詐欺罪、洗錢防制法等案件，遭法院判處罪刑等情，此有法院前案紀錄表在卷可按（見本院卷第15～36頁），顯見其素行非佳，而被告於本案犯行中，雖未親自參與詐騙行為人之犯行，但其收取並轉交本案帳戶提款卡係重要關鍵之詐財、洗錢之工具，而容任被害人等受有財物之損失，更同時使上開不詳施詐之人得以隱匿真實身分及詐欺犯罪所得之去向，免遭查獲之風險，愈使其肆無忌憚，助長犯罪之猖獗，破壞經濟秩序，並慮及各該被害人被害金額之多寡，情節輕重有別，已損及社會成員相互交易之信賴基礎，嚴重打擊我國之財經發展甚鉅；復考量被告參與犯罪的時間、涉案程度及其分工，及被告犯後坦承犯行之犯後態度，惟未能與被害人等達成和解，暨被告於本院審理時自陳之高中畢業，入監前在做清潔工，月收入約1萬5000元至2萬元，未婚，無子女，需扶養父母，經濟狀況勉持之教育智識程度及家庭經濟狀況（見本院卷第65頁）等一切情狀，分別量處如附表三主文欄各該編號所示之刑。再考量被告本案各罪之犯罪類型、行為態樣、手段、動機相近，責任非難重複之程度顯然較高，如以實質累加之方式定應執行刑，處罰之刑度恐將超過其行為之不法內涵與罪責程度，爰基於罪責相當之要求，於刑法第51條第5款、第7款所定之外部性界限內，綜合評價各罪類型、關係、法益侵害之整體效果，考量比例原則、平等原則、責罰相當原則、重複評價禁止原則為內涵之內部性界限，為適度反應被告整體犯罪行為之不法與罪責程度及對其施以矯正之必要性，定其應執行之刑如主文所示。 三、沒收部分： 　㈠按沒收適用裁判時之法律，為刑法第2條第2項所明定。被告 行為後，詐欺犯罪危害防制條例業經制定公布施行，該條例第48條規定：「犯詐欺犯罪，其供犯罪所用之物，不問屬於犯罪行為人與否，均沒收之。」又洗錢防制法第18條業經修正並移列為第25條第1項：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，『不問屬於犯罪行為人與否』，沒收之。」是本案關於沒收應直接適用裁判時即詐欺犯罪危害防制條例第48條及洗錢防制法第25條第1項之規定，先予敘明。又新制訂之詐欺犯罪危害防制條例第48條及修正後之洗錢防制法第25條第1項均規定「不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」，核屬義務沒收之範疇，此即為刑法第38條第2項及第38條之1第1項但書所指「特別規定」，自應優先適用，至其餘關於沒收之範圍、方法及沒收之執行方式，始回歸適用刑法第38條之1第5項被害人實際合法發還優先條款、第38條之2第2項之過苛條款及第38條之1第3項沒收之代替手段等規定。 　㈡又犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之，於全部或一部不 能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。刑法第38條之1第1項、第3項定有明文。而共同正犯之犯罪所得，沒收或追徵，應就各人所分得之數額分別為之；先前對共同正犯採連帶沒收犯罪所得之見解，已不再援用及供參考（最高法院104年第13次刑事庭會議決議意旨參照），所謂各人「所分得」，係指各人「對犯罪所得有事實上之處分權限」，法院應視具體個案之實際情形而為認定：倘若共同正犯各成員內部間，對於不法利得分配明確時，自應依各人實際分配所得沒收（最高法院104年度台上字第3937號判決參照）。查被告於本院審理時供稱其本案犯行只有取得1000元之報酬（見本院卷第64頁），核屬被告本件之犯罪所得，且未據扣案，爰依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定諭知沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 　㈢另洗錢防制法第25條第1項固規定：「犯一般洗錢罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」惟其立法理由說明：「考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，爰於第一項增訂『不問屬於犯罪行為人與否』，並將所定行為修正為『洗錢』」等語，可知有關洗錢犯罪客體之沒收，依修正後之洗錢防制法第25條第1項規定，雖已不限於屬於犯罪行為人所有始得沒收，然仍應以業經查獲之洗錢之財物或財產上利益為限，倘洗錢之財物或財產上利益實際上並未經查獲，自無從宣告沒收。查被告於本案中除獲得上述報酬外，被告收取金融帳戶提款卡業已轉交其他詐欺集團成員，被害人段秉鑫、周子芸匯入款項均已遭其他詐欺集團成員提領，被告並無事實上之管領權，且警方復未查獲洗錢之財物或財產上利益，揆諸前揭說明，自無從適用上開洗錢防制法之特別沒收規定，併予指明。 據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前 段，修正後洗錢防制法第19條第1項後段，刑法第2條第1項後段 、第11條、第28條、第339條之4第1項第2款、第55條、第51條第 5款、第38條之1第1項前段、第3項，刑法施行法第1條之1第1項 ，判決如主文。　　 本案經檢察官張時嘉提起公訴，檢察官宋恭良到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　114　 年　　3　　 月　　14　　日 　　　　　　　　　　刑事第八庭　法　官　高思大 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿 逕送上級法院」。 告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴， 上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　古紘瑋 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　14　　日 附錄本案論罪科刑法條： 【中華民國刑法第339條之4】 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期 徒刑，得併科1百萬元以下罰金： 一、冒用政府機關或公務員名義犯之。 二、三人以上共同犯之。 三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。 四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或 電磁紀錄之方法犯之。 前項之未遂犯罰之。 【113年7月31日修正後洗錢防制法第19條】 有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑， 併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新 臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元 以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 附表一 編號 被害人 是否提告 詐欺方式 寄出帳戶 領取時間 領取地點 取簿手 1 王異玄(所涉幫助洗錢罪嫌業經臺灣花蓮地方檢察署111年度偵字第1846號、111年度偵字第2593號不起訴處分確定) 否 詐欺集團成員於110年12月16日某時起，以通訊軟體LINE暱稱「接待-小張」、「紳經理」向王異玄佯稱：須提供所申辦金融帳戶資料始得應徵工作云云，致王異玄陷於錯誤，而將所申辦之凱基商業銀行帳戶之金融卡寄送予對方指定之門市。 王異玄申辦之凱基商業銀行帳號000-000000000000號帳戶 110年12月20日1時13分許 臺中市○○區○○路0段00號1樓「統一超商興昌門市」 沈俊男 附表二 編號 告訴人 是否提告 詐欺方式 匯款時間 匯款金額 匯入帳戶 1 段秉鑫 是 詐欺集團成員於110年12月20日17時51分許，佯裝「Yahoo奇摩拍賣」客服人員，向段秉鑫佯稱：因客服人員作業疏失，將你誤設為供貨端云云，復由另名自稱玉山商業銀行人員致電段秉鑫並要求依指示操作解除該錯誤云云，致段秉鑫陷於錯誤，依指示匯款。 110年12月20日18時22分 4萬9,999元 王異玄申辦之凱基商業銀行帳號000-000000000000號帳戶 110年12月20日18時24分 5萬9元 2 周子芸 是 詐欺集團成員於110年12月20日某時許，佯裝「蝦皮拍賣網站」人員，向周子芸佯稱：妳先前在蝦皮購物平臺購物時設定錯誤，致增加多筆訂單，須依指示操作網路銀行以解除該錯誤云云，致周子芸陷於錯誤，依指示匯款。 110年12月20日20時20分 1萬8,985元 王異玄申辦之凱基商業銀行帳號000-000000000000號帳戶 附表三 編號 犯罪事實 主文 1 如附表一編號1所示 沈俊男共同犯三人以上詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。 2 如附表二編號1所示 沈俊男共同犯三人以上詐欺取財罪，處有期徒刑壹年肆月。 3 如附表二編號2所示 沈俊男共同犯三人以上詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。