洗錢防制法

臺灣臺南地方法院刑事判決　 113年度金易字第44號 公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官 被 告 洪村田 上列被告因洗錢防制等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字 第732號），被告於審理程序就被訴事實為有罪之陳述，經本院 裁定依簡式審判程序審理並判決如下： 主 文 洪村田犯修正後洗錢防制法第二十二條第三項第二款無正當理由 交付、提供合計三個以上帳戶予他人使用罪，處有期徒刑參月， 如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。 犯罪事實及理由 一、程序部分： 本件被告洪村田所犯係死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以上有期徒刑以外之罪，其於準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經法官告知簡式審判程序之旨，並聽取公訴人及被告之意見後，認宜為簡式審判程序，依刑事訴訟法第273條之1第1項規定，裁定進行簡式審判程序加以審理，則依據刑事訴訟法第273條之2、同法第159條第2項之規定，不適用傳聞法則有關限制證據能力之相關規定；並得依同法第310條之2之準用同法第454條之規定製作略式判決書（僅記載「證據名稱」），合先敘明。 二、犯罪事實： 洪村田依其智識程度及一般社會生活之通常經驗，應可知悉收受匯款無須提供金融卡及密碼，如要求交付該等金融帳戶資料，即與一般金融交易習慣不符，仍基於無正當理由提供金融帳戶之犯意，將其女兒洪慧蓮(所涉幫助詐欺、洗錢罪嫌另行不起訴處案)申設京城商業銀行帳號000-000000000000號帳戶(下稱本件洪慧蓮京城銀帳戶)、玉山商業銀行帳號000-0000000000000號帳戶(下稱本件洪慧蓮玉山銀帳戶)及其自己所申設京城商業銀行帳號000-0000000000000000號帳戶(下稱本件洪村田京城銀帳戶)等3個金融帳戶之金融卡，於民國112年9月10日某時，至址設臺南市○○區○○路000號統一超商康興門市，以交貨便方式寄交真實姓名年籍不詳自稱「凃麗華」、「王亦明」之詐欺集團成員，並以通訊軟體LINE告知「王亦明」前揭3個金融帳戶金融卡之密碼。嗣「凃麗華」、「王亦明」所屬詐欺集團取得前揭3個金融帳戶之金融卡及密碼後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，由該詐欺集團中某或數名成員，於112年9月6日23時33分許，在不詳地點，以LINE暱稱「Aiden」之人佯裝與唐馨蓮交往，並勸誘唐馨蓮參加「香港抖音公司之公益活動」，並使唐馨蓮至該活動網站註冊成為會員，且開始存錢投資，致唐馨蓮陷於錯誤，而於112年9月14日9時12分許，匯款新臺幣(下同)20萬元至本件洪慧蓮京城銀帳戶內。嗣唐馨蓮察覺被騙，報警處理，始循線查悉上情。 三、上開犯罪事實，有下列證據可資佐證：　　 　㈠被告於警詢、偵訊之供述，及本院審理程序中之自白。 　㈡證人即告訴人唐馨蓮於警詢中之指述、證人洪慧蓮於警詢、 偵訊中之證述。㈢告訴人唐馨蓮提供與「Aiden」對話紀錄擷圖、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、洪慧蓮京城銀帳戶開戶基本資料及交易明細各1份、上揭告訴人提供申設之元大商業銀行信義分行帳號000-0000000000000000號帳戶客戶往來交易明細1份、元大銀行112年9月14日金額20萬元之國內匯款申請書影本、7-ELEVEN交貨便寄件代收款專用繳款證明照片1張、7-ELEVEN貨態查詢系統列印資訊1份、被告洪村田與「凃麗華」及「王亦明」對話紀錄擷圖。 四、論罪科刑： 　㈠被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正公布，並自同 年8月2日起生效施行。修正前洗錢防制法第15條之2第1項、第3項之規定，移至修正後洗錢防制法第22條第1項、第3項，除將修正前洗錢防制法第15條之2有關「向虛擬通貨平台及交易業務之事業或第三方支付服務業申請之帳號」之用語，修正為「向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號」外，其餘條文內容含構成要件與法律效果均未修正，而無有利、不利被告之情形，非屬法律之變更，逕行適用修正後之規定。 　㈡核被告所為，係犯修正後洗錢防制法第22條第3項第2款之無 正當理由交付、提供合計三個以上帳戶予他人使用罪。 　㈢爰審酌被告未查證網路上身分不詳之人所述資訊之真實性， 率爾提供本案3個金融帳戶予不明人士使用，危害交易安全、破壞金融秩序，且其提供之帳戶流入詐欺集團，經作為匯入詐欺款項之用，所為殊值非難，另考量其犯罪之動機、手段、情節、所生危害、告訴人所受損害、犯罪後於本院審理時坦承犯行，惟尚未賠償告訴人所受損害，兼衡其被告品行、智識程度、家庭、經濟狀況（均詳卷）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並定易科罰金之折算標準，以資懲儆。 五、依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310 條之2、第454條第1項，判決如主文。 七、本案經檢察官黃彥翔到庭執行職務。　　 中　　華　　民　　國　　113 　年　　10　　月　　30　　日 　　 　　　　　 刑事第五庭 法　官 卓穎毓 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，並 應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「 切勿逕送上級法院」。 書記官 盧昱蓁 中　　華　　民　　國　　113 　年　　10　　月　　30　　日 附錄本判決論罪法條 修正後洗錢防制法第22條 任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛 擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提 供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間 信賴關係或其他正當理由者，不在此限。 違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。 經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。 違反第一項規定而有下列情形之一者，處三年以下有期徒刑、拘 役或科或併科新臺幣一百萬元以下罰金： 一、期約或收受對價而犯之。 二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。 三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第四項規定裁處 後，五年以內再犯。 前項第一款或第二款情形，應依第二項規定，由該管機關併予裁 處之。 違反第一項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付 服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新 帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或 部分功能，或逕予關閉。 前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間 、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的 事業主管機關定之。 警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於 依第二項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家 庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社 會救助法所定社會救助。