違反銀行法

臺灣臺南地方法院刑事簡易判決 113年度金簡字第496號 公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官 被 告 姚秉辰 指定辯護人 本院公設辯護人林宜靜 上列被告因違反銀行法案件，經檢察官提起公訴（112年度偵緝 續字第8號），被告於本院受命法官行準備程序時自白犯罪，本 院合議庭認為宜由受命法官獨任以簡易判決處刑如下： 　　主　文 姚秉辰犯銀行法第一百二十五條第一項前段之非法經營銀行業務 罪，處有期徒刑貳年，緩刑肆年，緩刑期間付保護管束，並應自 本判決確定之日起二年內向檢察官所指定之政府機關、政府機構 、行政法人、社區或其他符合公益目的之機構或團體，提供陸拾 小時之義務勞務。 　　理　由 一、本件犯罪事實、證據及適用之法律，除增列「被告於本院法 官訊問時的自白」，其餘都引用附件起訴書的記載（如附件）。 二、被告於偵審中均自白，且已繳交犯罪獲得的不法利益新臺幣 209,662元（本院金訴卷第87頁），應依銀行法第125條之4第2項規定減輕其刑，且不再宣告沒收其犯罪所得。 三、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項、第450條第1項 ，直接以簡易判決量處主文記載的刑罰。並考量被告已因在中國從事與本案不同罪名及事實的類似業務，涉及洗錢犯罪而入監數年（本院金訴卷39-43頁），宣告緩刑4年，並要求提供60小時的義務勞務。 四、如不服本件判決，可以在收到判決時起20日內，對本院提出 上訴狀（附影本），向本院管轄之第二審地方法院合議庭提起上訴。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　11　　日 　　　　　　　　　刑事第八庭　　法　官　陳欽賢 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀（應附 繕本）。 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　劉庭君 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　11　　日 附錄本案論罪科刑法條全文： 銀行法第29條第1項（禁止非銀行收受存款及違反之處罰） 除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託 資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。 銀行法第125條第1項 違反第29條第1項規定者，處3年以上10年以下有期徒刑，得併科 新臺幣1千萬元以上2億元以下罰金。其因犯罪獲取之財物或財產 上利益達新臺幣一億元以上者，處7年以上有期徒刑，得併科新 臺幣2千5百萬元以上5億元以下罰金。 附件： 臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　112年度偵緝續字第8號 　　被　　　告　姚秉辰　 上列被告因違反銀行法等案件，前經檢察官為不起訴處分，經依 職權送再議，經臺灣高等檢察署臺南檢察分署檢察長命令發回續 行偵查，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並 所犯法條分敘如下： 　　　　犯罪事實 一、姚秉辰（涉嫌詐欺部分，另為不起訴處分確定）明知除法律 另有規定外，非銀行不得辦理國內外匯兌業務，為賺取每筆新臺幣（下同）匯款金額約千分之2手續費牟利，竟基於非法辦理國內外匯兌業務之犯意，於民國104年間，以其胞姊姚宥安（所涉違反銀行法等部分，業經不起訴處分確定）名下國泰世華商業銀行帳戶（帳號：000000000000，下稱姚宥安國泰世華帳戶），作為臺幣收款帳戶，於如附表所示時間，收取客戶如附表所示之匯款後，再將人民幣匯至客戶指定之帳戶，而為不特定人辦理甲地收款、乙地同時付款之新臺幣及人民幣匯兌業務，收取金額共計新臺幣（下同）1億483萬1,186元，並因此獲利20萬9662元。嗣於104年12月間，莊煥達（所涉詐欺等犯行，業經本署檢察官以105年偵字7853、9147號提起公訴，經法院判決處有期徒刑9年確定）、陳玟君（所涉詐欺等犯行，業經本署檢察官以105年偵字2796、7853號追加起訴，經法院判決處有期徒刑4年6月確定）所屬詐欺集團，將其等詐欺所得款項透過不詳管道委託姚秉辰匯款至大陸地區，而由莊煥達、陳玟君分別於104年12月10日14時4分、同年月21日12時35分，匯款253萬元、51萬8,000元至姚宥安國泰世華帳戶（即附表編號94、100之匯款），再由姚秉辰以不詳匯率換算成人民幣金額後，轉匯至莊煥達、陳玟君所屬詐欺集團指定之大陸地區帳戶，而賺取手續費用，嗣莊煥達、陳玟君所屬詐欺集團遭本署檢察官查獲後，另循線查獲姚秉辰。 二、案經內政部警政署鐵路警察局刑事警察大隊移送偵辦。 　　　　證據並所犯法條 一、證據清單及待證事實： 編號 證據名稱 待證事實 1 被告姚秉辰偵查中之自白 姚秉辰有使用姚宥安國泰世華帳戶收取臺幣，並在大陸地區支付人民幣，而賺取匯差，約為匯兌金額千分之2，附表所示共計1億483萬1,186元款項，係客戶委託要換成人民幣之款項；莊煥達、陳玟君匯入之2筆款項，亦是要換成人民幣之事實。 2 證人姚宥安於警詢時及偵查中之證述 被告有使用姚宥安國泰世華帳戶之事實。 3 證人陳玟君於偵查中之證述 有依郭凱鎰指示，以現金匯款至姚宥安國泰世華帳戶之事實。 4 姚宥安國泰世華帳戶交易明細表 被告有以姚宥安國泰世華帳戶收受莊煥達、陳玟君如犯罪事實欄所示匯款，並有收受其他不特定人匯款，協助兌換為人民幣之事實。 5 臺灣臺南地方法院105年聲監字第000342號通訊監察書、電話附表及105年6月29日姚宥安與李玉漢通訊監察譯文 本署檢察官曾向法院聲請對姚宥安持用之0000000000門號於105年6月29日至105年7月28日執行通訊監察，其中姚宥安與持用0000000000號之「李玉漢」對話中，提及「李玉漢」有匯款至姚宥安帳戶，欲換成人民幣，但匯到姚宥安帳戶後，就找不到姚秉辰了，並提及其請姚秉辰幫忙很多年，上海的資金都是姚先生幫忙作的等內容之事實。（足證姚秉辰係長期為兩岸地下匯兌業務）。 6 臺灣新北地方法院搜索票、內政部警政署刑事警察局搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表 105年8月22日，本署檢察官指揮員警持法院核發之搜索票前往姚宥安住處搜索，扣得本案姚宥安國泰世華帳戶存摺、提款卡及其持用之行動電話之事實 二、核被告所為，係犯銀行法第125條第1項前段之非法辦理國內 外匯兌業務罪嫌。又銀行法第29條所謂之業務，係指以反覆實施同種類行為為目的之社會活動而言，立法者所制定犯罪構成要件中，本即預定有數個同種類之犯罪行為將反覆實行。查，被告基於從事地下匯兌之單一犯意，於本案密集多次以相同方式，違反銀行法規定而非法辦理國內外匯兌業務，依其犯罪性質具有在相當期間內反覆、延續之行為特徵，應屬集合犯而僅成立實質上一罪。 三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 　　此　致 臺灣臺南地方法院 中　　華　　民　　國　 113　　年　　7　　月　　18　　日 　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　林　怡　君