洗錢防制法等

臺灣臺南地方法院刑事判決 113年度金訴字第1933號 公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官 被 告 盧科沅 上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵 字第15680號），本院判決如下： 　　主　文 盧科沅幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期 徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬伍仟元，有期徒刑如易科罰金， 罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。 　　事實及理由 一、犯罪事實： 　　盧科沅可預見將自己之金融帳戶交予他人使用，可能遭不法 份子利用於詐欺犯罪，作為向被害人收取匯款之用，並藉此隱匿犯罪所得之去向及所在，仍基於縱有人以其金融帳戶實施詐欺取財並隱匿犯罪所得，亦不違背其本意之幫助故意，於民國113年1月8日前某日，將其名下之中華郵政股份有限公司帳號00000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之提款卡及密碼，提供予姓名年籍不詳之人使用。嗣詐欺集團成員取得上開帳戶後，即意圖為自己不法之所有，向王姵雯、王榆萍、林建清詐取款項匯入本案帳戶內（詐騙方式、匯款時間及金額等，詳如附表所示），隨即將該等款項提領一空，隱匿該犯罪所得之去向及所在。 二、證據名稱： （一）被告盧科沅於偵查及本院審理中之供述。 （二）證人即被害人王姵雯、王榆萍、林建清於警詢之指訴。 （三）王姵雯提出之LINE對話紀錄1份。 （四）王榆萍提出之LINE對話紀錄1份、網路轉帳交易截圖1張。 （五）林建清提出之LINE對話紀錄1份、永豐銀行匯款單據照片1 張。 （六）本案帳戶之基本資料及交易明細各1份。　　　 三、對被告辯解不採信之理由： 　　訊據被告否認犯行，辯稱：我是直到警察跟我講，我才知道 別人使用我的帳戶，我的提款卡是在我做工的時候遺失了云云。查： （一）就詐騙集團之角度而言，為達成詐騙目的，避免徒勞無獲 ，必確信所使用之金融帳戶無隨時被掛失止付之可能，始以之作為掩飾犯行及提領詐騙所得之工具，故實無可能使用他人遺失之提款卡，否則一旦帳戶所有人掛失，被害人匯入之款項即遭凍結而無法提領，且帳戶所有人反可輕易補發提款卡、密碼，將款項提領一空。 （二）觀之本案帳戶之交易明細（警卷第25頁），附表所示被害 人王姵雯等3人受騙匯款至本案帳戶後，立即遭人以「卡片提款」方式將款項提領一空，可見詐欺集團成員確實知悉該提款卡之密碼。被告雖抗辯其遺失提款卡，然根據其偵訊所供，其提款卡密碼為6碼，前4碼為農曆生日，後2碼其隨機設定為22，且未將密碼寫在提款卡上（偵卷第79頁），則其密碼並非單純之國曆生日、身分證或手機號碼等可輕易測試破解之設定方式，依現今操作自動櫃員機之常識，輸入密碼錯誤3次即遭鎖卡，是衡諸一般經驗法則，詐騙集團成員既能在被害人匯款後立即使用卡片提款，顯不可能是在僅有3次輸入機會下測試並猜中密碼。 （三）是由上可知，詐騙集團向被害人詐騙時，確有把握本案帳 戶之提款卡不會被帳戶所有人掛失，亦明確知悉提款卡密碼，堪認本案帳戶之提款卡及密碼，應係被告提供予他人使用無誤。被告抗辯遺失提款卡云云，無可採信，本件事證明確，被告犯行，堪以認定。 四、論罪： （一）被告行為後，洗錢防制法之洗錢罪規定業經修正，於113 年7月31日公布，同年8月2日施行。修正前該法第14條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」修正後該法第19條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」經比較結果，修正後第19條第1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑，而屬得易科罰金之罪，應認修正後規定較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，應適用修正後規定論處。 （二）核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫 助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項、修正後洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪 （三）被告以一次交付帳戶提款卡（含密碼）之行為，助成不法 份子向附表所示3名被害人詐取匯款及洗錢，係一行為幫助數次詐欺及洗錢犯行，且同時觸犯數罪名，為想像競合犯，應從一重之幫助洗錢罪處斷。 （四）被告為幫助犯，犯罪情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第 2項規定，按正犯之刑減輕之。 五、量刑： 　　本院審酌被告任意將帳戶資料交予他人，使不法份子用以向 被害人詐騙得逞，除使被害人受有損害，並製造金流斷點，增加查緝犯罪之困難，破壞社會治安及金融秩序，所為實不足取，且犯後否認犯行，難認態度良好，惟被告並無任何犯罪前科，有其前案紀錄表在卷，素行尚佳，領有輕度身心障礙證明（院卷第47頁），及其於本院所述之學歷、工作經濟狀況，兼衡各被害人受騙之金額等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金、易服勞役之折算標準。 據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段、第310條之1，判 決如主文。　 本案經檢察官黃淑妤提起公訴，檢察官郭俊男到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　18　　日 　　　　　　　　　刑事第十庭　　法　官　周宛瑩 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，並 應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「 切勿逕送上級法院」。 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　趙建舜 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　18　　日 附表： 編號 被害人 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 1 王姵雯 (提告) 詐欺集團成員於112年11月間某日，透過LINE通訊軟體與王姵雯聯繫，並以假投資為由誆騙王姵雯，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113年1月9日 9時10分許 5萬元 2 王榆萍 (提告) 詐欺集團成員於112年12月7日，透過LINE通訊軟體與王榆萍聯繫，並以假投資為由誆騙王榆萍，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113年1月11日9時20分許 5萬元 3 林建清 (提告) 詐欺集團成員於112年12月5日，透過LINE通訊軟體與林建清聯繫，並以假投資為由誆騙林建清，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113年1月8日11時37分許 10萬元 附錄論罪法條： 中華民國刑法第339條第1項 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 洗錢防制法第19條第1項 有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併 科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺 幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元 以下罰金。