洗錢防制法等

臺灣臺南地方法院刑事判決 113年度金訴字第2888號 公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官 被 告 王哲偉 選任辯護人 李孟仁律師 上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵 字第25686號），本院判決如下： 　　主　文 王哲偉幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期 徒刑伍月，併科罰金新臺幣伍仟元，有期徒刑如易科罰金，罰金 如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。 　　事實及理由 一、犯罪事實： 　　王哲偉可預見將自己之金融帳戶交予他人使用，可能遭不法 份子利用於詐欺犯罪，作為向被害人收取匯款之用，並藉此隱匿犯罪所得之去向及所在，仍基於縱有人以其金融帳戶實施詐欺取財並隱匿犯罪所得，亦不違背其本意之幫助故意，於民國113年7月14日，將其彰化商業銀行帳號00000000000000號帳戶（下稱彰銀帳戶）之網銀帳號及密碼，提供予姓名年籍不詳、LINE暱稱「婷」之人。嗣詐欺集團成員取得上開帳戶後，即意圖為自己不法之所有，向楊惠瑛、羅珮穎詐取款項匯入彰銀帳戶內（詐騙時間、手法、匯款時間及金額等，詳如附表所示），並隨即將附表編號1之款項轉匯一空，隱匿該犯罪所得之去向及所在（編號2之款項未及轉出，事後經被害人取回）。 　　附表： 編號 告訴人 詐騙時間 詐騙手法 匯款時間 金 額 1 楊惠瑛 113年7月15日13時48分前某時 透過LINE通訊軟體佯以邀約投資為由要求匯款 113年7月15日13時48分許 104萬4150元 2 羅珮穎 113年7月17日12時25分前某時 透過LINE通訊軟體佯以邀約投資為由要求匯款 113年7月17日12時25分許 60萬元 二、證據名稱： （一）被告王哲偉於警詢、偵查及本院審理之供述。 （二）證人楊惠瑛、羅珮穎於警詢之指訴。 （三）楊惠瑛、羅珮穎提出之匯款申請書各1份（警卷第35、43 頁）。 （四）被告提出之對話紀錄2份（警卷第49-109、111-112頁）。 （五）彰銀帳戶之開戶資料及交易明細1份（警卷第19-21頁）。 三、被告及辯護人抗辯： 　　訊據被告否認犯行，辯稱：當時我認識網友「婷」，跟我講 無人機投資，是以結婚作為願景，她說無人機商店儲值需要用到帳戶，我才把帳戶資料交給她，我也是受騙的被害者云云。辯護人抗辯略以：被告經由社群軟體結識LINE暱稱「婷」之女子，其自稱從事「代理分銷無人機」副業，以買房頭期款、買婚車等話術，誘使被告於該分銷平台開設無實體店鋪，嗣被告接獲平台通知有新訂單，聯繫「婷」後，在其指導下向平台申請儲值帳號，並由「婷」代為儲值12000元，不久，被告再次接獲平台通知有新訂單，仍舊由「婷」代為儲值27000元，「婷」隨後以商家儲值為由要求被告下載虛擬貨幣交易之「MAX」、「OKX」APP，指導被告註冊申請虛擬貨幣交易帳號，註冊「MAX」過程中，被告看到該交易平台顯示「拒絕成為人頭帳戶或詐騙幫兇，堅守三不原則」之警語，遂向「婷」表示「這樣會違法」、「用我的帳戶存錢會涉及洗錢」，「婷」即佯裝委屈，抱怨其借錢供被告經營無人機竟不獲信任，甚至表達欲分手之意，被告為求挽回，一再致歉並表示會聽從安排，不讓其不開心，至此被告已墜入「婷」所施用之感情詐術中，陷於以結婚為前提共同努力之濃情蜜意裡，陸續申辦「MAX」交易帳戶、彰銀帳戶之網銀約定轉帳帳號綁定等等，上開歷程全係「婷」指導下所為，故「婷」已毫不費力知悉上開帳戶資料，之後「婷」另以暱稱「小幸運」之LINE帳號與被告聯繫，向被告表示要幫忙管理無人機分銷平台之店鋪訂單，被告同意後將彰銀帳戶之密碼告知「婷」，俾便「婷」處理無人機店鋪之商家儲值；被告為高職肄業，對於網路店鋪、虛擬貨幣等商業模式實屬陌生，受「婷」誆稱經營副業、共同打拼等話術，陷於感情圈套，因而提供帳號密碼，主觀上欠缺幫助詐欺及洗錢之不確定故意云云。 四、本院認為：　　 （一）被告及辯護人所辯被告係因與「婷」交往，在其遊說下於 網路開設無人機店鋪，為便於「婷」代為經營該店鋪，遂提供彰銀帳戶之網銀帳號及密碼一情，固有其提出與「婷」、「官方在線客服」之LINE對話紀錄各1份在卷。惟被告於偵訊自承其與「婷」未曾謀面，不知對方真實姓名、住居地址或聯絡電話，且根據被告提出之對話紀錄，其與「婷」係自113年6月24日開始以LINE聯繫，迄至其偵訊供稱於同年7月14日告知網銀帳號及密碼，僅短短約3週；換言之，被告實際上對「婷」一無所知，認識時間極為短暫，雙方除LINE以外，別無其他聯絡方式，則被告智識正常，工作已久，有相當之社會歷練，縱有意與「婷」發展男女之情，亦當知於此情形下，其提供彰銀帳戶之網銀帳號及密碼予「婷」，等同將該帳戶交予來路不明之人。 （二）被告雖辯稱其是受到「婷」感情詐騙，然被告係有相當社 會經驗之成年男子，對於社會事務之警覺或風險評估應已成熟完備，且依卷附編號10對話紀錄顯示（警卷第50頁），其曾有2段感情經歷，並非初次與人交往，是認其縱然渴求愛情，理智應仍尚存，不致毫無判斷能力；況被告於對話過程中，曾質疑「這樣會犯法欸」、「用我的帳戶存錢會涉嫌洗錢欸」、「我的帳戶妳在用不合法」、「妳給我錢教我怎麼儲可以嗎」、「法律問題要慎重」、「我覺得不妥當」、「法律問題不能輕忽」、「我知道妳會不開心也是沒辦法的事」、「關於個資我沒辦法」、「我還不熟悉妳」（警卷第90-91頁，編號251-258對話紀錄），益徵被告確實明白其若將帳戶資料交予「婷」，可能有觸法風險。從而，被告明知其與「婷」僅是網友，「婷」之真實性存疑，於LINE上互動僅有3週，毫無信任基礎可言，卻罔顧此種風險，輕率將網銀帳號及密碼交予「婷」，其主觀上對於該帳戶可能遭用於財產犯罪及洗錢，顯已預見，但仍心存僥倖而予以容任，具有幫助之未必故意。 （三）綜上，被告以遭受感情詐騙為由否認犯罪，尚難採信，本 件事證明確，被告犯行，堪以認定。 五、論罪： （一）被告行為後，洗錢防制法之洗錢罪規定業經修正，於113 年7月31日公布，同年8月2日施行。修正前該法第14條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」修正後該法第19條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」經比較結果，修正後第19條第1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑，而屬得易科罰金之罪，應認修正後規定較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，應適用修正後規定論處。 （二）核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫 助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項、修正後洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪。 （三）被告以一次交付網銀帳號及密碼之行為，助成不法份子向 被害人楊惠瑛、羅珮穎詐取匯款及洗錢（附表編號2部分未及轉匯，構成洗錢未遂），係一行為幫助數次詐欺既遂及洗錢既未遂犯行，且同時觸犯數罪名，為想像競合犯，應從一重之幫助洗錢罪處斷。 （四）被告為幫助犯，犯罪情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第 2項規定，按正犯之刑減輕之。 六、量刑： 　　本院審酌被告任意將帳戶資料交予他人，使不法份子用以向 被害人詐騙得逞，除使被害人受有損害，並製造金流斷點，增加查緝犯罪之困難，破壞社會治安及金融秩序，所為實不足取，且犯後否認犯行，難認態度良好，被害人楊惠瑛受騙金額頗高，本件所生危害非輕，惟考量其並無前科，有其前案紀錄表可稽，暨其於本院所述之學歷、工作及家庭生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金、易服勞役之折算標準。 據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段、第310條之1，判 決如主文。　 本案經檢察官李駿逸提起公訴，檢察官郭俊男到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　10　　日 　　　　　　　　　刑事第十庭　　法　官　周宛瑩 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，並 應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「 切勿逕送上級法院」。 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　趙建舜 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　10　　日 附錄論罪法條： 中華民國刑法第339條第1項 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 洗錢防制法第19條第1項 有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併 科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺 幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元 以下罰金。