洗錢防制法等

臺灣臺南地方法院刑事判決 114年度金訴字第648號 公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官 被 告 蔡睿翔 上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵 字第619號），本院判決如下： 　　主　文 蔡睿翔幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期 徒刑肆月，併科罰金新臺幣伍仟元，有期徒刑如易科罰金，罰金 如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。 　　事實及理由 一、犯罪事實： 　　蔡睿翔可預見將自己之金融帳戶交予他人使用，可能遭不法 份子利用於詐欺犯罪，作為向被害人收取匯款之用，並藉此隱匿犯罪所得之去向及所在，仍基於縱有人以其金融帳戶實施詐欺取財並隱匿犯罪所得，亦不違背其本意之幫助故意，於民國113年10月間某日，在臺南市佳里區某統一超商，將其名下中華郵政股份有限公司000-0000000000000號帳戶(下稱本案帳戶)之提款卡，以交貨便方式寄送予姓名年籍不詳之人，再以通訊軟體LINE告知提款卡密碼。嗣詐欺集團成員取得上開帳戶後，即意圖為自己不法之所有，向楊雅婷、張柏偉、劉瑄玲、邱羣凱、黃渃琋詐取款項匯入本案帳戶內（詐騙時間、方式、匯款時間及金額等，詳如附表所示），隨即將該等款項提領一空，隱匿該犯罪所得之去向及所在。 二、證據名稱： （一）被告蔡睿翔於警詢、偵查及本院審理中之供述。 （二）證人即被害人楊雅婷、張柏偉、劉瑄玲、邱羣凱、黃渃琋 於警詢之指訴。 （三）楊雅婷、張柏偉、劉瑄玲、邱羣凱、黃渃琋提出之網路銀 行轉帳截圖、與詐騙集團成員之對話紀錄各1份。 （四）本案帳戶之開戶基本資料及交易明細1份 （五）本院105年度易字第619號刑事判決查詢資料1份。　　　 三、對被告辯解不採信之理由： 　　訊據被告否認犯行，辯稱：我是要申辦貸款才將提款卡寄給 對方，我也是被騙云云。經查： （一）被告固抗辯係為申辦貸款而將本案帳戶之提款卡（含密碼 ）交予他人，惟被告自始未能提出與對方聯繫之相關證據（諸如對話紀錄等），所辯之真偽，無從查證。 （二）又申辦貸款何須寄交提款卡，被告於偵訊供稱：我跟對方 說要借錢，對方說沒辦法，叫我寄帳戶，說要幫我做漂亮一點等語，此即俗稱美化帳面或洗金流，意指製作不實之資金進出紀錄，藉以通過徵信，騙取銀行核貸，此乃眾所周知之事，被告應無不知之理，則所謂美化帳面既為欺罔手段，對方是否為合法之貸款業者、所稱美化帳面之款項來源是否涉及不法，顯有可疑。 （三）被告曾因交付帳戶而涉犯幫助詐欺取財罪，經本院以105 年度易字第619號判處有期徒刑6月確定，有該刑事判決查詢資料及其前案紀錄表在卷可稽，足徵被告對於不可輕易將帳戶資料交予他人，理應能因前案教訓而具有較高度之警覺，且對方究係何人、聯絡方式為何，被告均一無所知，是被告縱因貸款需求而與對方聯繫，然其罔顧前案教訓，亦無視寄交提款卡之對象來路不明，對方所稱美化帳面可能為非法申貸手段，仍輕率寄出提款卡並告知密碼，顯然心存僥倖，主觀上對於該提款卡結合密碼可能遭用以財產犯罪及洗錢，已有容任心態，具有幫助之未必故意。 （四）綜上，被告以申辦貸款為由否認犯罪，無可採信，本件事 證明確，被告犯行，堪以認定。 四、論罪： （一）核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫 助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪 （二）被告以一次交付帳戶提款卡（含密碼）之行為，助成不法 份子向附表所示5名被害人詐取匯款及洗錢，係一行為幫助數次詐欺及洗錢犯行，且同時觸犯數罪名，為想像競合犯，應從一重之幫助洗錢罪處斷。 （三）被告為幫助犯，犯罪情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第 2項規定，按正犯之刑減輕之。 五、量刑： 　　本院審酌被告任意將帳戶資料交予他人，使不法份子用以向 被害人詐騙得逞，除使被害人受有損害，並製造金流斷點，增加查緝犯罪之困難，破壞社會治安及金融秩序，所為實不足取，且犯後否認犯行，難認態度良好，惟考量其業與到庭之被害人邱羣凱達成調解，有本院調解筆錄可稽，及各被害人受騙之金額不高，本件所生危害非鉅，兼衡其領有輕度身心障礙證明，暨其於本院所述之學歷、工作及家庭生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金、易服勞役之折算標準。 據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段、第310條之1，判 決如主文。　 本案經檢察官黃銘瑩提起公訴，檢察官郭俊男到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日 　　　　　　　　　刑事第十庭　　法　官　周宛瑩 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，並 應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「 切勿逕送上級法院」。 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　趙建舜 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日 附表： 編號 告訴人 詐騙時間、方式 匯款時間 匯款金額 1 楊雅婷 詐欺集團成員於113年9月9日，透過通訊軟體LINE以假交友詐騙之手法，致楊雅婷陷於錯誤，依指示匯款至指定銀行帳戶。 113年10月22日9時51分 113年10月22日9時52分 5萬元 5萬元 2 張柏偉 詐欺集團成員於113年10月23日，透過通訊軟體IG以假網拍之手法，致張柏偉陷於錯誤，依指示匯款至指定銀行帳戶。 113年10月23日18時51分 1萬6000元 3 劉瑄玲 詐欺集團成員於113年10月14日，透過通訊軟體LINE以假投資之手法，致劉瑄玲陷於錯誤，依指示匯款至指定銀行帳戶。 113年10月24日12時4分 3萬7177元 4 邱羣凱 詐欺集團成員於113年10月23日，透過通訊軟體IG以假網拍之手法，致邱羣凱陷於錯誤，依指示匯款至指定銀行帳戶。 113年10月24日12時29分 1萬6000元 5 黃渃琋 詐欺集團成員於113年9月16日，透過通訊軟體LINE以假交友詐騙之手法，致黃渃琋陷於錯誤，依指示匯款至指定銀行帳戶。 113年10月24日10時8分 113年10月24日10時9分 5萬元 3萬元 附錄論罪法條： 中華民國刑法第339條第1項 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 洗錢防制法第19條第1項 有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併 科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺 幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元 以下罰金。