洗錢防制法

臺灣高等法院臺南分院刑事判決 113年度金上易字第368號 上 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官 被 告 侯閔薰 選任辯護人 陳冠仁律師（法扶） 上列上訴人因被告洗錢防制法案件，不服臺灣臺南地方法院113 年度金易字第2號中華民國113年4月11日第一審判決（起訴案號 ：臺灣臺南地方檢察署113年度營偵字第373、483、484、485、4 87、488、489、490號；一審移送併辦案號：同署113年度營偵字 第552號；二審移送併辦案號：同署113年度營偵字第1172號）， 提起上訴，本院判決如下： 　　主　文 原判決撤銷。 侯閔薰犯無正當理由而交付、提供合計三個以上帳戶予他人使用 罪，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。 緩刑肆年，緩刑期內並應履行附表編號1至4及7至10「緩刑所附 負擔」欄所示之分期給付。 　　事　實 一、侯閔薰依其智識程度及一般社會生活之通常經驗，應可知悉 申辦貸款無須提供金融資料、金融卡及密碼，如要求交付該等金融帳戶資料，即與一般金融交易習慣不符，仍基於無正當理由提供3個以上金融帳戶之犯意，於民國112年11月29日，將其所申設之中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）、中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱中國信託帳戶）、國泰世華商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱國泰世華帳戶）之提款卡、密碼，放置在臺南市○區○○路0段0號全家超商旁的置物櫃內，以此方式提供予不詳之人。嗣該人所屬詐欺集團取得前開帳戶之金融卡及密碼後，與所屬詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間，以附表所示詐騙方式，致附表所示之人陷於錯誤，而於附表所示時間，轉匯附表所示金額至附表所示帳戶內。嗣附表所示之人均察覺有異而報警處理，始為警循線查悉上情。 二、案經附表所示之人訴由臺南市政府警察局學甲分局移送臺灣 臺南地方檢察署檢察官偵查起訴及移送併辦。 　　理　由 一、訊據被告侯閔薰對於上述犯行自白不諱（見本院卷第156、1 72頁），核與證人即告訴人賴怡平、盧映璇、翁繪姍、謝佳樺、陳姿妘、劉彥均、梁欣慧、黃順豐、呂碧容、張家淮等人於警詢證述情節大致相符，並有通訊軟體對話紀錄、告訴人等提出之匯款憑據、郵局帳戶、中國信託帳戶、國泰世華帳戶之開戶基本資料、交易明細、被告之LINE對話紀錄等存卷可參，被告自白核與事實相符，應堪採信，本件事證明確，被告犯行洵堪認定，應依法論科。 二、論罪科刑： 　㈠被告行為後，洗錢防制法於113年8月2日修正生效，原洗錢防 制法第15條之2規範之內容，並未修正，但條號改列第22條，不再贅為新舊法比較。故核被告所為，係犯修正前洗錢防制法第15條之2第3項第2款之無正當理由而交付、提供合計三個以上帳戶予他人使用罪。又檢察官於一審（附表編號7）及二審（附表編號10）移送併辦之犯罪事實，與本案起訴之事實同一，本院自應併予審理。 　㈡被告前於偵查及原審否認其係無正當理由而交付、提供3個以 上帳戶予他人使用，雖於本院自白犯行，仍不得依洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑。 三、撤銷改判之理由及量刑 　㈠撤銷改判之理由 　　原審以被告犯行罪證明確，予以論罪科刑，固非無見，然原 審就檢察官二審移送併辦之被告犯行（附表編號10）未及審酌，應有未當；另被告上訴原否認犯行，後改稱其坦承犯行，且以此及其業已與被害人翁繪姗、謝佳樺達成調解，賠償其等損失，有調解筆錄影本在卷可查（見本院卷第179-182頁），請求從輕量刑，原審就此對被告量刑有利因素，亦未及審酌，其量刑自有未當，被告此部分上訴應有理由。原判決既有前述不當之處，自應由本院撤銷改判。 　㈡量刑 　　審酌被告未經查證對方要求帳戶之目的及用途是否合法正當 ，即率爾應允對方要求，提供本案3個金融機構帳戶供他人使用，依其智識程度及社會生活經驗，應足以判斷提供帳戶予未曾謀面之陌生人士顯然有違常理，竟無正當理由，任意交付、提供帳戶提款卡及密碼予他人，導致該等帳戶流入詐欺集團利用作為實施犯罪工具，並造成如附表所示之被害人受有財產上之損害，所為實有不該，兼衡其迄本院審理時終知坦承犯行，且已與被害人翁繪姗、謝佳樺達成調解，並以給付完畢，尚見悔意，暨考量被告年紀尚輕，並無前科，素行尚佳，及其犯罪手段、情節，自陳高職畢業，未婚，無子女，與母親、妹妹同住，單親家庭，現從事行政相關工作及告訴人意見等一切情狀，量處如主文第二項所示之刑，並諭知易服勞役之折算標準。 四、附條件緩刑宣告 　　被告於本案判決前未曾受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高 等法院被告前案紀錄表在卷可考，其與附表所示被害人翁繪姗、謝佳樺達成調解，並均給付完畢（詳如附表所示）。考量被告犯後之態度，諒經此偵審程序，當知所警惕，信無再犯之虞，本院因認前所宣告之刑，以暫不執行為適當，依刑法第74條第1項第1款之規定，併予宣告緩刑如主文所示，以啟自新。另按緩刑宣告，得斟酌情形，命犯罪行為人向被害人支付相當數額之財產或非財產上之損害賠償，刑法第74條第2項第3款定有明定，為兼顧尚未與被告達成和解之其餘附表所示被害人之權益，故參酌被告與被害人翁繪姍、謝佳樺就被害金額與調解金額間比例，被告自陳每月大約可以分期賠償約1萬多元之意見(見本院卷第174頁)，以確實收緩刑之功效，故依前揭規定，併諭知被告應依附表編號1至4、7至10「緩刑所附負擔」欄所示之條件給付各該被害人（被告如有一期未履行，全部債務即視為到期，且構成檢察官得聲請法院撤銷緩刑的事由，另上述賠償金額，並不影響該些被害人逾此部分損失之求償權）。 據上論斷，應依刑事訴訟法第369條第1項前段、第74條第1項第1 款、第2項第3款，判決如主文。 本案經檢察官黃淑妤提起公訴及移送併辦，檢察王聖豪移送併辦 ，檢察官蘇榮照提起上訴，檢察官周盟翔到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　12　　日 　　　　　　　　　刑事第二庭　　審判長法　官　蔡廷宜 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　翁世容 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　林坤志 以上正本證明與原本無異。 不得上訴。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　凌昇裕 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　12　　日 附錄本案論罪科刑法條全文： 修正前洗錢防制法第15條之2 任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向虛擬通 貨平台及交易業務之事業或第三方支付服務業申請之帳號交付、 提供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友 間信賴關係或其他正當理由者，不在此限。 違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。 經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。 違反第 1 項規定而有下列情形之一者，處 3 年以下有期徒刑、 拘役或科或併科新臺幣 1 百萬元以下罰金： 一、期約或收受對價而犯之。 二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。 三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第 4 項規定裁 　　處後，五年以內再犯。 前項第 1 款或第 2 款情形，應依第 2 項規定，由該管機關併 予裁處之。 違反第 1 項規定者，金融機構、虛擬通貨平台及交易業務之事 業及第三方支付服務業者，得對其已開立之帳戶、帳號，或欲開 立之新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之 全部或部分功能，或逕予關閉。 前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間 、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的 事業主管機關定之。 警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於 依第 2 項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或 家庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得 社會救助法所定社會救助。 附表： 編號 被害人 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 匯入侯閔薰下列帳戶 緩刑所附負擔 1 賴怡平 【起訴書附表編號1】 於112年12月01日，以通訊軟體LINE與賴怡平聯繫，佯稱：協助完成網路拍賣帳號金融設定云云。 112年12月01日17時04分許 49,981元 郵局00000000000000號帳戶 緩刑所附負擔： 侯閔薰應給付賴怡平5萬元，應自本判決確定之日起，按月於每月15日前給付1千5百元。若一期未付視為全部到期。 112年12月01日17時06分許 49,986元 2 陳姿妘 【起訴書附表編號5】 於112年12月01日，以通訊軟體LINE與陳姿妘聯繫，佯稱：旋轉拍賣賣場無法下標，需要認證帳戶云云。 112年12月01日17時34分許 41,123元 郵局00000000000000號帳戶 緩刑所附負擔： 侯閔薰應給付陳姿妘2萬元，應自本判決確定之日起，按月於每月15日前給付1千5百元。若一期未付視為全部到期。 3 劉彥均 【起訴書附表編號6】 於112年12月01日，以Messenger與劉彥均聯繫，佯稱：因購買其在臉書販售之演唱會門票，但匯款被凍結，須輸入帳戶及轉帳數字云云。 112年12月01日17時46分許 9,066元 郵局00000000000000號帳戶 緩刑所附負擔： 侯閔薰應給付劉彥均4千5百元，應自本判決確定之日起，按月於每月15日前給付1千5百元。若一期未付視為全部到期。 4 盧映璇 【起訴書附表編號2】 於112年12月01日，以通訊軟體LINE與盧映璇聯繫，佯稱：帳戶被鎖定，需轉帳及解除綁定云云。 112年12月01日18時14分許 29,913元 中國信託銀行000000000000號帳戶 緩刑所附負擔： 侯閔薰應給付盧映璇1萬5千元，應自本判決確定之日起，按月於每月15日前給付1千5百元。若一期未付視為全部到期。 5 翁繪姍 【起訴書附表編號3】 於112年12月01日，致電翁繪姍佯稱：客戶資料被駭客入侵，須依指示操作云云。 112年12月01日18時33分許 31,008元 中國信託銀行000000000000號帳戶 侯閔薰已與翁繪姍達成調解，賠償21000元，並已當場給付完畢。 調解書見本院卷第181頁。 112年12月01日18時44分許 13,020元 6 謝佳樺 【起訴書附表編號4】 於112年12月01日，以通訊軟體LINE與謝佳樺聯繫，佯稱：協助設定臺新銀行帳戶，才能讓買家下單云云。 112年12月01日18時44分許 29,983元 中國信託銀行000000000000號帳戶 侯閔薰已與謝佳樺達成調解，賠償22000元，並已當場給付完畢。 調解書見本院卷第179頁。 112年12月01日18時46分許 16,354元 7 呂碧容 (原審併辦） 【113營偵552併辦】 於112年11月30日16時許，假冒東華國中校長楊宗緯之名義，以通訊軟體LINE與呂碧容聯繫，佯稱：請代訂佛跳牆，但要先付訂金云云。 112年12月01日14時42分許 238,000元 國泰世華銀行000000000000號帳戶 緩刑所附負擔： 侯閔薰應給付呂碧容12萬元，應自本判決確定之日起，按月於每月15日前給付3千元。若一期未付視為全部到期。 8 黃順豐 【起訴書附表編號8】 於112年12月01日，假冒江衍德之名義，以通訊軟體LINE與黃順豐聯繫，佯稱：需借款5萬元云云。 112年12月01日15時58分許 50,000元 國泰世華銀行000000000000號帳戶 緩刑所附負擔： 侯閔薰應給付黃順豐2萬5千元，應自本判決確定之日起，按月於每月15日前給付1千5百元。若一期未付視為全部到期。 9 梁欣慧 【起訴書附表編號7】 於112年12月01日，以通訊軟體LINE等與梁欣慧聯繫，佯稱：因購買其國考專用書，但無法完成訂單，須依指示輸入代碼云云。 112年12月01日16時19分許 49,987元 國泰世華銀行000000000000號帳戶 緩刑所附負擔： 侯閔薰應給付梁欣慧3萬3千元，應自本判決確定之日起，按月於每月15日前給付1千5百元。若一期未付視為全部到期。 112年12月01日16時23分許 16,066元 10 張家淮 (本院併辦） 【113營偵1172併辦】 於112年11月間，以通訊軟體LINE與張家淮聯繫，佯稱：因購買其在臉書販售之筆電，惟其金流有問題，無法使用賣貨便方式交寄，須匯款至指定帳號以開通賣貨便功能云云。 112年12月01日19時41分許 10,988元 中國信託銀行000000000000號帳戶 緩刑所附負擔： 侯閔薰應給付張家淮5千元，應自本判決確定之日起，按月於每月15日前給付1千元。若一期未付視為全部到期。