詐欺等

臺灣臺北地方法院刑事判決 113年度審訴字第1518號 公 訴 人 臺灣臺北地方檢察署檢察官 被 告 吳靖澄 上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第202 57號），被告於準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經本院裁 定逕以簡式審判程序審理，判決如下： 　　主　文 吳靖澄犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑參年拾壹月。未 扣案犯罪所得新臺幣壹萬捌仟元沒收，於全部或一部不能沒收或 不宜執行沒收時，追徵其價額。 　　事　實 一、吳靖澄於民國112年11月前某時，加入成員包含真實姓名、 年籍均不詳，通訊軟體TELEGRAM暱稱「小高」、「胖虎」、「狄仁傑」及其他真實姓名、年籍不詳成年人所組成之詐欺集團，擔任假冒公務員向被害人收取詐騙款項之車手工作，旋與上開詐騙集團其他成年人成員，共同基於隱匿特定犯罪所得去向之洗錢及三人以上意圖為自己不法所有冒用公務員名義詐欺取財之犯意聯絡，先由所屬詐騙集團不詳成員於112年11月8日某時起，分別假冒為宜蘭戶政事務所人員、臺北市政府警察局警官「王健成」、臺灣臺中地方法院主任「林正一」等公務員名義與吳秀美聯繫，謊稱：吳秀美帳戶內疑似有毒品交易之不明金流，須提供金融帳戶存摺、提款卡及密碼進行財產公證並監管云云，使吳秀美陷於錯誤，依指示備妥其所申辦之中華郵政帳號00000000000000號帳戶（下稱本案郵局帳戶）、臺灣銀行帳號000000000000號帳戶（下稱本案臺銀帳戶）、彰化商業銀行帳號00000000000000號帳戶（下稱本案彰銀帳戶）存摺及提款卡，等待「林正一」等人派員前來收取，並將各該帳戶提款卡密碼，告知「林正一」等人。吳靖澄即依「小高」之指示，於112年11月9日下午1時許，前往臺北市信義區吳興街600巷100弄某處，向吳秀美收取上開金融帳戶存摺及提款卡，再經「小高」告知各該帳戶提款卡密碼，於附表所示時間提領其內款項如附表所示，旋於每日提領後將款項交予「小高」循序上繳，可獲得每日新臺幣（下同）2,000元之報酬，其等以此方式將詐騙贓款分層包裝增加查緝難度，而隱匿犯罪所得去向。 二、案經吳秀美訴由臺北市政府警察局信義分局報告臺灣臺北地 方檢察署檢察官偵查起訴。 　　理　由 一、本件被告吳靖澄所犯均係死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年 以上有期徒刑以外之罪，其於準備程序進行中就被訴事實為有罪之陳述，經本院告知簡式審判程序之旨，並聽取當事人之意見後，本院認無不得或不宜改依簡式審判程序進行之情形，爰依刑事訴訟法第273條之1第1項、第284條之1規定，裁定行簡式審判程序。又本件所引屬於審判外陳述之傳聞證據，依同法第273條之2規定，不受第159條第1項關於傳聞法則規定之限制，依法有證據能力，合先敘明。 二、首揭犯罪事實，業據被告於警詢及本院審理時坦承不諱（見 偵卷第43頁至第53頁、審訴卷第52頁、第57頁、第59頁），核與告訴人吳秀美於警詢及本院審理時陳述（見偵卷第69頁至第84頁、審訴卷第58頁）之情節一致，並有與其等所述相符之告訴人所提其與詐騙集團通訊軟體LINE對話紀錄截圖（見偵卷第183頁至第217頁）、「林正一」傳送之「台中地檢署公證科收據」影像翻拍照片（見偵卷第185頁）、本案郵局帳戶、本案臺銀帳戶、本案彰銀帳戶存摺封面影本（見偵卷第165頁至第169頁、第181頁）、攝得被告前往收取提款卡及提領款項之監視器錄影翻拍照片（見偵卷第95頁至第98頁、第99頁至第159頁）、本案郵局帳戶、本案臺銀帳戶、本案彰銀帳戶之開戶資料與歷史交易明細（以上見偵卷第31頁至第41頁）在卷可稽，堪認被告上開任意性自白與事實相符，資可採為認定事實之依據。綜上，本件事證明確，被告首揭犯行，堪以認定，應予依法論科。 三、新舊法比較： 　㈠被告行為後，洗錢防制法經總統於113年7月31日以華總一義 字第11300068971號令修正公布（113年8月2日施行，下稱本次修正），涉及本案罪刑部分之條文內容歷次修正如下： 　1.關於一般洗錢罪之構成要件及法定刑度，本次修正前第2條 規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。」、第14條規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。（第一項）前項之未遂犯罰之。（第二項）前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。（第三項）」；本次修正後，第2條規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。」，原第14條移列至第19條，規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。（第一項）前項之未遂犯罰之。（第二項）」。 　2.關於自白減輕其刑之規定，本次修正前即被告行為時第16條 第2項規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」，本次修正後移列至第23條第3項，規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」 　㈡本次修正雖對洗錢行為之構成要件文字有所修正，然不過係 將現行實務判解對修正前第2條各款所定洗錢行為闡釋內容之明文化，於本案尚不生新舊法比較而對被告有利或不利之問題，惟關於刑之部分，經本次修正後顯有不同，爰依罪刑綜合比較原則、擇用整體性原則，選擇較有利者為整體之適用。茲就本案比較新舊法適用結果如下： 　1.如適用被告行為時洗錢防制法規定，本件被告係犯隱匿詐欺 犯罪所得之去向而一般洗錢罪，法定最重本刑為7年。又被告於警詢（本案未經檢察官偵訊，下同）及本院審理時均自白，依行為時第16條第2項規定，減輕其刑，並依刑法第66條前段規定，從而該罪之法定最重刑減輕至二分之一即3年6月。 　2.如適用現行即本次修正後洗錢防制法規定，被告犯一般洗錢 罪，茲因被告於本案各罪洗錢之之財物或財產上利益均未達1億元，依修正後第19條第1項後段規定，法定最重本刑為5年。而被告於本案犯罪獲得報酬1萬8,000元，屬於其犯罪所得（詳後述），且迄今未主動繳回，縱其於偵查及本院審理時自白，仍與本次修正後洗錢防制法第23條第2項規定不合，不得以該規定減輕其刑。 　3.據上以論，被告行為後，洗錢防制法關於罪刑規定之修正未 對被告較為有利，本案自應整體適用被告行為時規定論罪科刑。 　㈢被告行為後，總統於113年7月31日以華總一義字第113000688 91號令公布制定詐欺犯罪危害防制條例（113年8月2日施行下稱防詐條例），其中於第2條規定所謂「詐欺犯罪」包含刑法第339條之4之罪，並於第44條第1項規定：「犯刑法第三百三十九條之四第一項第二款之罪，有下列情形之一者，依該條項規定加重其刑二分之一：一、並犯同條項第一款、第三款或第四款之一」；第47條前段規定：「犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑」，各係對犯罪行為人有利、不利之變更，本件自應就被告個案情形，依罪刑綜合比較原則、擇用整體性原則，選擇較有利者為整體之適用。經查被告於本案同時犯刑法第339條之4第1項第1款、第2款加重事由，如依新制定通過之防詐條例第44條第1項，應加重其刑，而其雖於警詢及本院審理時坦承犯行，然未據主動繳回犯罪所得，不得依防詐條例第47條前段規定減輕其刑，資此為整體比較，本件被告行為後，適用新制定防詐條例關於刑之加重及減輕之規定未對被告較為有利，本案自應整體不予適用被告行為後新制定之防詐條例規定加重或減輕其刑。 四、論罪科刑：　 　㈠按詐欺集團成員彼此間，雖因分工不同，未必均認識或確知 彼此參與分工細節，然既各自參與詐騙集團取得被害人財物全部犯罪計劃之一部分行為，相互利用，以共同達成不法所有之犯罪目的，未逾越合同意思之範圍，自應共負其責。查本案先由被告經「狄仁傑」介紹，加入成員包含「狄仁傑」、「小高」、「胖虎」之詐騙集團成員，嗣所屬詐騙集團不詳成員佯裝公務員對告訴人進行詐騙，被告依「小高」指示前往向告訴人拿取首揭提款卡，嗣由被告依「小高」指示操作自動櫃員機將提領其內款項上繳，其等間相互利用，形成三人以上之犯罪共同體，且在各次犯行贓款流向之分層包裝設計中，被告前往收取告訴人提款卡，致無從由提款卡申辦名義人查得實際操作自動櫃員機之人，即屬著手增加追查贓款去向困難度之行為，嗣經被告提領現金上繳，即屬隱匿贓款去向之洗錢既遂。 　㈡核被告所為，係犯刑法第339條之4第1項第1款、第2款之三人 以上共同冒用公務員名義詐欺取財罪、修正前洗錢防制法第2條第2款、第14條第1項隱匿犯罪所得去向之洗錢罪。被告及所屬詐騙集團其他成員就本案犯行，具犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。被告係以一行為同時犯三人以上共同冒用公務員名義詐欺取財罪及洗錢罪，屬想像競合犯，依刑法第55條前段規定，應從一法定刑較重之三人以上共同冒用公務員名義詐欺取財罪處斷。至起訴書核犯欄未載明本案被告所為係共同犯冒用公務員名義詐欺取財罪部分，雖非無見。然被告於本院審理時自陳其於本案及於本院113年度審訴字第296號擔任車手另案所犯加重詐欺等案件，均係參加同一犯罪組織所為等語（見審訴卷第53頁），而依該案卷證資料所示，被告早於112年10月24日加入詐騙通訊軟體群組時，集團成員「狄仁傑」即已詳盡向被告解說詐騙取款模式並分析遭查獲風險，還強調其等係走「假檢」，和「投顧」不同等語，有該對話紀錄截圖及該案判決在卷可稽（見審訴卷第36頁），並經本院調閱該案電子卷證確認無訛，從而本案被告雖未持偽造公文書犯案，然其就所屬詐騙集團成員以假冒公務員方式詐騙告訴人乙節知之甚詳，其所為自應構成刑法第339條之4第1項第1款加重事由，本院並將此部分涉犯加重事由告知被告並供其辯論（見審訴卷第52頁），被告亦為承認犯罪之意思表示，加以此僅屬詐欺罪加重事由之增加，甚非屬變更起訴法條之問題，自得由本院依上開規定論認被告所犯之罪名，特此敘明。 　㈢按想像競合犯之處斷刑，本質上係「刑之合併」，其所謂從 一重處斷，乃將想像競合犯組成之評價上數罪，合併為科刑一罪，其所對應之刑罰，亦合併其評價上數罪之數法定刑，而為一個處斷刑。易言之，想像競合犯侵害數法益者皆成立犯罪，論罪時必須輕、重罪併舉論述，同時宣告所犯各罪名，包括各罪有無加重、減免其刑之情形，亦應說明論列，量刑時併衡酌輕罪部分量刑事由，評價始為充足，然後依刑法第55條規定「從一重處斷」，非謂對於其餘各罪可置而不論。因此，法院決定處斷刑時，雖以其中最重罪名之法定刑，做為裁量之準據，惟於裁量其輕重時，仍應將輕罪合併評價在內。查被告就本案洗錢犯行，於警詢及本院審理時均坦承不諱，業如前述，是就被告所犯洗錢防制法部分，原應依修正前洗錢防制法第16條第2項減輕其刑，然依照前揭罪數說明，被告就本案各次犯行均係從一重論處之三人以上共同詐欺取財罪，尚無從逕依該等規定減輕該罪之法定刑，然就被告此部分想像競合輕罪得減刑部分，本院於依刑法第57條量刑時，將併予審酌，附此敘明。 　㈣爰審酌近年我國治安飽受詐騙集團威脅，民眾受騙案甚多， 受騙者辛苦積累之積蓄於一夕之間化為烏有，甚衍生輕生或家庭失和之諸多不幸情事，社會觀念對詐騙集團極其痛惡，縱經立法者修法提高此類詐欺犯罪之法定刑度為1年以上7年以下之有期徒刑，民間主張應再提高法定刑度之聲浪仍未停歇，被告不思以正當途徑賺取財物，加入詐騙集團擔任車手向告訴人收取帳戶提款卡，並親自提領其內款項後上繳，使已近暮年之告訴人承受高額損失，終生辛苦積蓄瞬間全無，當可想見因此衍生經濟困難及家庭失和之窘境。加以被告及其共犯係對不特定民眾犯案，此囂張詐騙手段及騙得金額已造成一般民眾極度不安，嚴重敗壞社會治安。此外，臺灣成為詐騙王國，詐騙手段千百種，不法份子加入詐騙集團所從事之分工不一，就連同樣作為「車手」角色，單純拿人頭帳戶提款卡提領數萬元贓款者，和那些假冒投資專員、官員、幣商一次「出勤」就收取數百萬者，其等犯罪情節及對社會危害程度絕不可等同視之，職是量刑自應區分上開情節及犯罪所生損害而為輕重不同之審斷。參以另案卷內扣案被告手機中其與成員「狄仁傑」之對話翻拍內容所示（見調另案偵卷第105頁），被告加入群組後，成員「狄仁傑」即詳細解釋其等詐騙取款方式，表明其等為假冒公務員方式犯案，還解釋被告係從事「收卡單」（指向被害人收取提款卡），僅偶爾「收現金單」（指向被害人收取現金），且「客戶的車裡面都會有水（是客戶原本自己的）」（指被害人帳戶內本即有存款）等語，被告見此充滿暗語之說明，完全未表現出疑惑感覺而進一步詢問，反以同樣專業之暗語「那如果被擊落呢」（指如果被現場逮捕）等語詢問，足見被告對其從事假冒公務員為詐騙集團收取詐騙贓款之「車手」工作及集團分工模式知之甚詳，絕非單純抱持著有此可能性之不確定故意而犯之。又其於警詢時雖最終坦承犯罪，但又辯稱是上手叫我提款時我才知道我做車手云云（見偵卷第45頁），足見其對犯行仍有所保留。更甚者，本案被告明知此為詐騙集團俗稱「假檢警」型詐騙模式，相較俗稱「投資」型詐騙之被害人或多少存在欲快速致富之貪念而遭利用被騙，「假檢警」型詐騙之被害人通常奉公守法也無貪念，卻遭詐團成員以夾雜威嚇其等違法之詐術上當，其等處境更值得同情，被告明知此情仍狠心對年邁之告訴人收取提款卡，再親自持此等提款卡及密碼分9日提領，於此漫長提領過程中也未動念放棄，最終將告訴人帳戶內金額幾全領盡，總額高達405萬元，足認被告惡行極大，絕非一般取款車手可比。又被告迄今未賠償告訴人任何損失，難認犯後態度屬佳，暨考量被告於本院審理時陳稱（見審訴卷第60頁）之智識程度及家庭經濟狀況，暨本案犯罪目的、動機、手段、所生整體危害等一切具體情狀，量處被告如主文所示之刑。 五、沒收： 　㈠被告行為後，本次修正業將洗錢防制法第18條關於沒收之規 定移列至第25條，並就原第18條第1項內容修正為第25條第1項：「犯第十九條、第二十條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」。然依刑法第2條第2項規定，沒收適用裁判時之法律，從而本案沒收並無新舊法比較問題，應逕適用此修正後規定，先予敘明。又上開洗錢防制法關於沒收之規定，固為刑法沒收之特別規定，應優先適用，至若上開特別沒收規定所未規範之補充規定，諸如追徵價額、例外得不宣告或酌減沒收或追徵等情形，洗錢防制法並無明文規定，應認仍有回歸適用刑法總則相關規定之必要。 　㈡被告與其他共同正犯於本案犯行合力隱匿附表所示提領詐騙 贓款之去向，為其於本案所隱匿之財物，本應全數依洗錢防制法第25條第1項規定，於本案所犯之各罪之主文內宣告沒收。然被告於警詢時陳稱：每天日薪2,000元，就是將提領金額交付上手時，抽取我日薪2,000元等語（見審訴卷第57頁），據此估算被告於本案共有9日提領金額上繳，實際獲得犯罪所得為1萬8,000元，故如對被告沒收所屬詐騙集團全部隱匿去向之金額，有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項規定不予宣告沒收或追徵。然被告本案獲得1萬8,000元報酬，仍屬於被告犯罪所得，應依刑法第38條之1第1項前段規定，於所對應之罪之主文內宣告沒收，並依同條第3項規定，諭知於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。至被告及其共犯詐取得來本案郵局帳戶、本案臺銀帳戶、本案彰銀帳戶存摺及提款卡各1份，雖屬於其等犯罪所得，然顯可能由被告交予其他共犯持有，且無證據足認被告仍有實質支配處分權力，爰不在本案宣告沒收。 據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前 段，判決如主文。 本案經檢察官郭宣佑提起公訴，檢察官黃惠欣到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　 11　　　月　　7　　日 　　　　　　　　　刑事第二十庭　 法　官　宋恩同 以上正本證明與原本無異。　　　　　　　　　 如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿 逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備 理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正 本之日期為準。 　　　　　　　　　　　　　　　　 書記官　林鼎嵐 中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　8 　　日 附錄本案論罪科刑法條全文： 中華民國刑法第339條之4 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期 徒刑，得併科1百萬元以下罰金： 一、冒用政府機關或公務員名義犯之。 二、三人以上共同犯之。 三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。 四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或 電磁紀錄之方法犯之。 前項之未遂犯罰之。　　 修正前洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺 幣5百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 　 附表： 提款帳戶 提款時間 提款地點 提款金額 （新臺幣） 本案郵局帳戶 112年11月9日下午2時5分許 臺北長春路郵局 5萬元、5萬元、5萬元 112年11月10日上午8時29分許 臺北長春路郵局 5萬元、5萬元、5萬元 112年11月11日上午8時7分許 臺北長春路郵局 5萬元、5萬元、5萬元 112年11月12日上午8時2分許 臺北長春路郵局 5萬元、5萬元、5萬元 112年11月13日上午7時50分許 臺北長春路郵局 5萬元、5萬元、5萬元 112年11月14日上午9時30分許 臺北長春路郵局 5萬元、5萬元、5萬元 112年11月15日上午8時3分許 臺北長春路郵局 5萬元、5萬元、5萬元 112年11月16日上午8時31分許 臺北長春路郵局 5萬元、5萬元、5萬元 112年11月17日上午8時54分許 臺北長春路郵局 5萬元、5萬元、5萬元 本案臺銀帳戶 112年11月9日下午1時46分許 臺灣銀行大安分行 5萬元、5萬元、5萬元 112年11月10日上午8時42分許 臺灣銀行民權分行 6萬元、6萬元、3萬元 112年11月11日上午8時19分許 臺灣銀行松江分行 5萬元、5萬元、5萬元 112年11月12日上午7時48分許 臺灣銀行松江分行 5萬元、5萬元、5萬元 112年11月13日上午8時4分許 臺灣銀行松江分行 5萬元、5萬元、5萬元 112年11月14日上午9時3分許 臺灣銀行松江分行 5萬元、5萬元、5萬元 112年11月15日上午8時15分許 臺灣銀行松江分行 5萬元、5萬元、5萬元 112年11月16日上午8時45分許 臺灣銀行松江分行 5萬元、5萬元、5萬元 112年11月17日上午9時6分許 臺灣銀行松江分行 5萬元、5萬元、5萬元 本案彰銀帳戶 112年11月9日下午2時19分許 統一便利商店立仁門市 2萬元、2萬元、2萬元、2萬元、2萬元 112年11月9日下午2時27分許 彰化商業銀行敦化分行 3萬元、2萬元 112年11月10日上午8時58分許 彰化商業銀行中山北路分行 3萬元、3萬元、3萬元、3萬元、3萬元 112年11月13日上午7時39分許 彰化商業銀行吉林分行 3萬元、3萬元、3萬元、3萬元、3萬元、3萬元、3萬元、3萬元、3萬元、3萬元、3萬元、3萬元、3萬元、3萬元、3萬元 112年11月14日上午8時43分許 彰化商業銀行吉林分行 3萬元、3萬元、3萬元、3萬元、3萬元 112年11月15日上午7時54分許 彰化商業銀行吉林分行 3萬元、3萬元、3萬元、3萬元、3萬元 112年11月16日上午8時19分許 彰化商業銀行吉林分行 3萬元、3萬元、3萬元、3萬元、3萬元 112年11月17日上午8時43分許 彰化商業銀行吉林分行 3萬元、3萬元、3萬元、3萬元、3萬元