洗錢防制法

臺灣臺北地方法院刑事簡易判決 114年度審簡字第514號 公 訴 人 臺灣臺北地方檢察署檢察官 被 告 洪純 上列被告因洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字 第33894號），嗣因被告自白犯罪，本院裁定簡易判決處刑（原 案號：114年度審易字第109號），判決如下： 　　主　文 洪純犯無正當理由收受對價而交付帳戶予他人使用罪，處拘役伍 拾日，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年。 　　事實及理由 一、犯罪事實要旨： 　　洪純於民國113年8月8日前某時許，與真實姓名、年籍不詳，通 訊軟體「微信」暱稱「西瓜蓋子（W蝦皮）」（另自稱「朱睿」）之人聯繫，經「朱睿」表示其無臺灣地區金融帳戶，故如洪純提供臺灣地區金融帳戶予其經營蝦皮賣場使用，讓「朱睿」蝦皮賣場客戶匯款至該帳戶購買商品，洪純可獲取每月新臺幣（下同）6,000元之報酬，餘款再透過大陸地區金融帳戶匯還予「朱睿」。洪純明知金融機構之帳戶為個人信用之重要表徵，任何人皆可自行前往金融機構申請開立帳戶，並無特別之窒礙，且依其智識程度及一般社會生活之通常經驗，應可知悉他人約定代價要求其提供金融帳戶之行為，顯不符合一般商業、金融交易習慣，然仍基於無正當理由收受對價而提供帳戶予他人使用之犯意，113年8月8日下午1時前某時，將其所申辦之台新銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱台新銀行帳戶）之帳號，提供予「朱睿」使用，並允諾按月結算金額。嗣不詳詐欺集團成員取得本案帳戶資料後，即於113年8月8日下午1時許，以假藉出售演唱會門票之方式，詐騙陳怡璇，致其陷於錯誤，而於113年8月8日下午4時47分許，匯款1萬5,600元至台新銀行帳戶內（無證據足認洪純具有幫助或共同詐欺取財及洗錢犯意）。嗣因陳怡璇察覺有異，報警處理，始查悉上情。 二、上列犯罪事實，有下列證據可證： 　㈠告訴人陳怡璇於警詢及本院時之指述。 　㈡告訴人所提供之Line通訊軟體對話畫面截圖照片、轉帳交易 結果通知截圖照片、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份。 　㈢臺北市政府警察局信義分局書面告誡1份。 　㈣被告洪純與通訊軟體微信與真實姓名年籍不詳暱稱「西瓜蓋子 （W蝦皮）」、自稱「朱睿」之對話截圖照片1份。 　㈤台新銀行帳戶之基本資料及交易明細各1份。 　㈥被告於本院訊問時之自白。 三、新舊法比較： 　㈠被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正公布，並自同 年8月2日起生效施行。修正前洗錢防制法第15條之2第1項、第3項之規定，移至修正後洗錢防制法第22條第1項、第3項，除將修正前洗錢防制法第15條之2有關「向虛擬通貨平台及交易業務之事業或第三方支付服務業申請之帳號」之用語，修正為「向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號」外，其餘條文內容含構成要件與法律效果均未修正，而無有利、不利被告之情形，非屬法律之變更，應逕行適用修正後之條號規定。 　㈡又修正前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前四條之罪，在 偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，修正後洗錢防制法第23條第3項則規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」，修正後有關減輕其刑之規定，除被告偵查及歷次審判中均自白之要件外，另增列「自動繳交全部所得財物」之要件，而較不利被告，依刑法第2條第1項前段規定，自應適用被告行為時之修正前洗錢防制法第16條第2項規定。 四、論罪科刑：　　 　㈠核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第1款、第1項之無 正當理由、交付收受對價而交付帳戶予他人使用罪。又被告於偵查中未自白犯罪，不得依修正前洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑，附此敘明。 　㈡爰審酌被告不顧國家為防範洗錢所對金融帳戶之管制，率爾 提供本案金融帳戶予真實身分不詳之人使用，破壞金融秩序，且其提供之帳戶流入詐欺集團，用以向被害人實施詐欺，並導致被害人受有財產上損害，助長詐欺犯罪之猖獗，所為誠應非難。復考量被告犯後坦認犯行，並與告訴人於本院達成和解，當庭給付全部賠償金額1萬5,600元予告訴人，暨被告於本院訊問時所陳：目前從事網拍，月收入約1、2萬元，高中畢業之最高學歷，需要扶養8歲的子女，沒有長輩需要扶養等語之智識程度及家庭經濟狀況，並考量被告犯罪動機、手段、獲利情形、所生危害、提供帳戶之數量及時間、被害人損失情形等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。 　㈢查被告於此之前不曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告 ， 有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可參，審酌被告犯後坦承犯行，積極賠償被害人之損失，業如前述，應認其有彌補過錯之努力，是經此偵查、審判、賠償之教訓，應知所警惕，本院認宣告被告之刑，以暫不執行為適當，依刑法第74條第1項第1款之規定，諭知宣告緩刑2年，以啟自新。 五、沒收： 　　被告因本案犯行獲得約6,000元報酬，屬於其犯罪所得，本 應依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定沒收、追徵，然被告於本院審理時已與告訴人達成和解並已履行完畢如上述，從而再對被告沒收、追徵此部分犯罪所得，有過苛之虞，依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收、追徵，併此敘明。 六、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項，逕以簡易判決處刑如 主文。 七、如不服本判決，應於收受送達判決之日起20日內，向本院提 起上訴（須附繕本）。 八、本件經檢察官黃則儒提起公訴，檢察官李進榮到庭執行職務 。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日 　　　　　　　　　刑事第二十庭　法　官　宋恩同 以上正本證明與原本無異。　　　　　　　　　 告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上 訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林鼎嵐 中　　華　　民　　國　　114 　年　　4 　　月　　1 　　日 附錄本案論罪科刑法條全文： 洗錢防制法第22條 任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛 擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提 供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間 信賴關係或其他正當理由者，不在此限。 違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。 經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。 違反第 1 項規定而有下列情形之一者，處 3 年以下有期徒刑、 拘役或科或併科新臺幣 1 百萬元以下罰金： 一、期約或收受對價而犯之。 二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。 三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第 4 項規定裁 　　處後，五年以內再犯。 前項第 1 款或第 2 款情形，應依第 2 項規定，由該管機關併 予裁處之。 違反第 1 項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支 付服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之 新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部 或部分功能，或逕予關閉。 前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間 、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的 事業主管機關定之。 警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於 依第 2 項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或 家庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得 社會救助法所定社會救助。