銀行法

臺灣高等法院刑事判決 112年度金上重訴字第11號 上 訴 人 即 被 告 周建東 選任辯護人 王安明律師 王得州律師 上 訴 人 即 被 告 王立琳 選任辯護人 舒正本律師 上列上訴人即被告等因違反銀行法案件，不服臺灣新北地方法院 106年度金重訴字第5號，中華民國111年11月18日第一審判決（ 起訴案號：臺灣新北地方檢察署104年度偵字第33403號、105年 度偵字第7499、19904、23197、32949、34094、36244號、106年 度偵字第3074、3076、13014號），提起上訴，本院判決如下： 　　主　文 一、原判決關於周建東、王立琳所處之刑部分，均撤銷。 二、上開撤銷部分，各處如下所示之刑： 　㈠周建東處有期徒刑參年。 　㈡王立琳處有期徒刑貳年，緩刑伍年，緩刑期間付保護管束， 並應於本判決確定後1年內，向公庫支付新臺幣20萬元，及向指定之政府機關、政府機構、行政法人、社區或其他符合公益目的之機構或團體，提供140小時之義務勞務。 　　理　由 壹、本院審判範圍： 　　刑事訴訟法第348條第3項規定：上訴得明示僅就判決之刑、 沒收或保安處分一部為之。本件上訴人即被告周建東、王立琳明示僅就原判之量刑提起上訴，本院審理範圍就周建東、王立琳僅限於刑之部分（本院卷㈣第95頁），並以原判決認定之犯罪事實及所犯法條為審酌依據。 貳、本案據以審查量刑妥適與否之刑之減輕事由如下：　 一、刑法第31條部分： 　　被告周建東為香港金東蓮公司之負責人，其為金東蓮公司非 法吸收資金犯行之行為負責人；而被告王立琳雖不具備法人之行為負責人之身分，惟其明知MA、GS或犇創公司不得為上開吸金行為，猶與具有法人負責人身分之陳鐛淞共同為本案吸金犯行，應論以共同正犯。惟斟酌王立琳雖有招攬他人投資犇創或MA、GS方案之行為，然就本案非居於吸收資金犯罪之支配、主導地位，所涉犯罪情節及惡性較實際規劃設計、掌控投資款之法人行為負責人陳鐛淞為輕，爰依刑法第31條第1項但書規定減輕其刑。 二、銀行法第125條之4第2項前段部分： 　　周建東、王立琳於本案尚無自動繳交全部犯罪所得之情，縱 有於偵查中自白，亦不合於銀行法第125條之4第2項後段減輕其刑規定。 三、刑法第59條部分 　　按犯罪之情狀顯可憫恕，認科以最低刑度仍嫌過重者，得酌 量減輕其刑，刑法第59條定有明文。其所謂「犯罪之情狀」，與同法第57條規定科刑時應審酌之一切情狀，並非有截然不同之領域，於裁判上酌減其刑時，應就犯罪一切情狀，予以全盤考量，審酌其犯罪有無可憫恕之事由，即有無特殊之原因與環境，在客觀上足以引起一般同情，以及宣告法定最低度刑，是否猶嫌過重等資為判斷。經查：周建東、王立琳本案所涉吸金時間非短，金額非微，受害之投資人人數非少，其等所為對金融秩序及社會治安危害甚重，尚難認有何可堪憫恕，有特殊之原因與環境，在客觀上足以引起一般同情，且王立琳已依前開規定減輕其刑，尚無宣告法定最低度刑，猶嫌過重之情，自無刑法第59條之適用。 參、撤銷原判決及量刑之理由 一、原判決分別量處周建東、王立琳有期徒刑3年10月、2年7月 ，固非無見，然查： 　㈠周建東雖於原審否認犯行，然於本院審理時業已坦認犯行， 是其之量刑因子已有變動，原判決之量刑有稍嫌過重之情。 　㈡王立琳自偵查、原審及本院審理時，始終坦認犯行，且其所 招攬之投資人僅10人，其於原審審理時業與黃永杰、何淑媛、姜美桃、鄭仁豪、伊永傑、陳志福、林莉榛等7人達成和解，取得其等之諒解，另投資人廖克銘則拍賣王立琳之不動產取償等情（原審卷㈥第143至152、169至199頁），王立琳嗣於本院審理時再與陳信言（下與上開黃永杰等人，合稱黃永杰等8人）達成和解（見本院卷㈣第327頁），足見王立琳犯後積極尋求被害人諒解之態度，是其量刑因子亦有變動，原判決未審及此，量刑亦有稍嫌過重之情，容有可議。 二、是周建東、王立琳以原判決量刑過重，提起上訴，即非無據 ，且原判決有上開可議之處，自應由本院就原判決關於周建東、王立琳刑之部分，均予以撤銷改判。 三、爰以行為人之責任為基礎，審酌周建東、王立琳與陳鐛淞共 同利用公司名義，以行銷包裝及經銷商銷售制度方式，違法對外借款或招攬投資人參與投資吸收資金，約定或給付與本金顯不相當之報酬，周建東、王立琳參與部分，金額為3、4千萬元，參酌其等各自招攬之被害人人數，致其等財產受損之情形，對金融秩序之危害，再參以周建東、王立琳均僅為經銷商體系之負責人，尚非主導本案犯罪之人，兼衡其等之犯罪動機、目的、手段、所生損害及所獲利益，暨於本院所自陳周建東為大學畢業，王立琳為研究所畢業之智識程度，周建東已婚、沒有需扶養親屬、目前從事電子商務工作，王立琳已婚、扶養配偶，目前為高中教師之家庭生活經濟狀況（見本院卷㈣第185頁），周建東有與簡明城、陳啓斌、簡麗燕、楊美琪、沈冠伶達成和解、還款（見原審卷㈤第192至193、205至225、235至251頁、本院卷㈡第472頁）；王立琳業與黃永杰等8人達成和解，取得其等之諒解，並有不動產經廖克銘拍賣取償等情（見原審卷㈥第143至152、169至199頁、本院卷㈣第327頁）之犯後態度等一切情狀，分別量處如主文第2項所示之刑。 四、緩刑宣告： 　　王立琳未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有本院被 告前案紀錄表在卷可考（見本院卷㈠第325至326頁），其因思慮欠周，致犯本罪，犯後已坦承犯行，並已與黃永杰等8人達成和解，取得其等之諒解，另廖克銘有拍賣王立琳之不動產取償之情，已如前述，堪認其已知悔意，積極尋求被害人之諒解，本院認其經此偵、審程序及罪刑之宣告後，應能知所警惕，信無再犯之虞，對其宣告之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款之規定，宣告緩刑5年，以啟自新。又為促使其對自身行為有所警惕，重建正確法治觀念，本院認應課予一定條件之緩刑負擔為宜，爰參酌其犯罪情節，依刑法第74條第2項第4、5款規定，命其應於本判決確定之日起1年內，向指定之政府機關、政府機構、行政法人、社區或其他符合公益目的之機構、團體，提供140小時之義務勞務；另應向公庫支付20萬元，並依刑法第93條第1項第2款規定，諭知於緩刑期間付保護管束，以觀後效。 據上論斷，應依刑事訴訟法第369條第1項前段、第364條、第299 條第1項前段，判決如主文。　　 本案經檢察官白忠志到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日 　　　　　　　　　刑事第二十四庭審判長法　官　宋松璟 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　姜麗君 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　鄭昱仁 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，其 未敘述上訴之理由者並得於提起上訴後20日內向本院補提理由書 （均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　劉靜慧 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　12　　日 附錄：本案論罪科刑法條全文 銀行法第29條（禁止非銀行收受存款及違反之處罰） 除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託 資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。 違反前項規定者，由主管機關或目的事業主管機關會同司法警察 機關取締，並移送法辦；如屬法人組織，其負責人對有關債務， 應負連帶清償責任。 執行前項任務時，得依法搜索扣押被取締者之會計帳簿及文件， 並得拆除其標誌等設施或為其他必要之處置。 銀行法第29條之1 以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特 定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅 利、利息、股息或其他報酬者，以收受存款論。 銀行法第125條 違反第29條第1項規定者，處3年以上10年以下有期徒刑，得併科 新臺幣1千萬元以上2億元以下罰金。其因犯罪獲取之財物或財產 上利益達新臺幣一億元以上者，處7年以上有期徒刑，得併科新 臺幣2千5百萬元以上5億元以下罰金。 經營金融機構間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業，未經主 管機關許可，而擅自營業者，依前項規定處罰。 法人犯前二項之罪者，處罰其行為負責人。